Bank of Chengdu Co., Ltd.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Chengdu Co., Ltd.

O Bank of Chengdu Co., Ltd. foi fundado em 1996, em Chengdu, província de Sichuan, China. Começou as operações como um banco comercial da cidade e, desde então, evoluiu para um participante significativo no setor bancário regional. O banco foi estabelecido para atender às necessidades financeiras de empresas locais e clientes individuais, fornecendo uma variedade de serviços bancários.

Em 2010, o Banco de Chengdu iniciou sua oferta pública inicial (IPO), listando a Bolsa de Valores Shenzhen sob o símbolo do ticker "*002261*". O IPO levantou aproximadamente ** RMB 1,4 bilhão ** (cerca de US $ 200 milhões ** na época), aumentando sua base de capital para apoiar a expansão e as ofertas de serviços aprimoradas.

Até o final de 2019, o Bank of Chengdu relatou ativos totais de ** RMB 555,38 bilhões ** (aproximadamente ** US $ 79 bilhões **) e lucro líquido atribuível aos acionistas de ** RMB 4,22 bilhões ** (cerca de 600 milhões **). Os indicadores de rentabilidade do banco, como o retorno dos ativos (ROA) e o retorno do patrimônio líquido (ROE), ficaram em ** 0,68%** e ** 10,47%**, respectivamente.

O banco expandiu estrategicamente sua rede de agências. Em setembro de 2023, o Bank of Chengdu tinha ** 200 ** ramos em toda a região de Chengdu, contribuindo para uma base de clientes robusta excedendo ** 8 milhões de clientes. O foco do banco tem sido a manutenção de pequenas e médias empresas (PME), refletindo seu compromisso de promover o desenvolvimento econômico local.

Em termos de qualidade dos ativos, o Bank of Chengdu relatou uma proporção de empréstimo não-desempenho (NPL) de ** 1,58%** a partir de meados de 2023, mantendo a estabilidade em sua carteira de empréstimos, apesar dos desafios representados pelas flutuações econômicas.

O banco fez investimentos significativos em serviços bancários digitais e de tecnologia. Até 2022, lançou um aplicativo bancário móvel atualizado que registrou mais de ** 3 milhões de usuários ativos, refletindo uma tendência crescente em relação aos serviços financeiros digitais entre os consumidores.

Além disso, o Banco de Chengdu foi reconhecido por suas iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE). Em 2021, eles cometeram ** RMB 100 milhões ** (aproximadamente ** US $ 14 milhões **) para apoiar projetos ambientais e educacionais locais, com o objetivo de contribuir positivamente para as comunidades que serve.

A Who é proprietário do Bank of Chengdu Co., Ltd.

O Bank of Chengdu Co., Ltd., estabelecido em 1996, é um banco de capital aberto com sede em Chengdu, província de Sichuan, China. A partir dos dados mais recentes de 2023, a estrutura de propriedade consiste em várias partes interessadas, com proporções significativas mantidas por instituições financeiras e empresas estatais.

De acordo com o relatório anual de 2022 da empresa, os seguintes acionistas mantiveram as maiores apostas:

Em 30 de junho de 2023, o Bank of Chengdu relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 521,1 bilhões (Aproximadamente US $ 73,3 bilhões), mostrando a força e a capacidade financeira da instituição. O lucro líquido do banco no primeiro semestre de 2023 ficou em ¥ 2,57 bilhões (aproximadamente US $ 363 milhões), representando um aumento de 12.5% ano a ano.

Em termos de desempenho do mercado, o preço das ações do Bank of Chengdu fechou em ¥9.15 em 30 de setembro de 2023, refletindo uma mudança de ano a data de +4.8%. O banco tem uma capitalização de mercado de aproximadamente ¥ 37,5 bilhões (cerca de US $ 5,3 bilhões).

A governança do Banco de Chengdu é supervisionada por um conselho de administração que compreende uma mistura de diretores independentes e nomeados pelo governo, garantindo uma perspectiva diversificada na tomada de decisões estratégicas. O atual presidente do banco é Xu Jianhong, que está nesse papel desde 2020.

No geral, a propriedade do Bank of Chengdu reflete uma mistura de influência e investimento público do Estado, com participação significativa de investidores institucionais e individuais, posicionando o Banco para o crescimento contínuo no setor bancário chinês competitivo.

Bank of Chengdu Co., Ltd. Declaração de missão

A declaração de missão do Bank of Chengdu Co., Ltd. enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros abrangentes e apoiar o desenvolvimento econômico regional. O banco se esforça para ser um provedor líder de soluções financeiras inovadoras, atendendo a clientes individuais e corporativos.

AS 30 de junho de 2023, Bank of Chengdu relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 622,3 bilhões (em volta US $ 90,7 bilhões), refletindo seu crescimento substancial no setor bancário competitivo. O banco está focado em aumentar a satisfação do cliente, fornecendo produtos financeiros personalizados e aprimorando a qualidade do serviço.

Em 2022, o Bank of Chengdu alcançou um lucro líquido de ¥ 4,5 bilhões (aproximadamente US $ 650 milhões), demonstrando um retorno robusto sobre a equidade de 12.8%. Esse desempenho se alinha à sua missão de gerar valor sustentável para os acionistas, contribuindo positivamente para as comunidades que atende.

O Bank of Chengdu também se concentra na inovação tecnológica como parte de sua missão. Nos últimos anos, investiu significativamente em soluções bancárias digitais, com um aumento nas transações bancárias on -line por 35% Ano a ano a partir de 2022. O banco pretende aproveitar a tecnologia para otimizar as operações e melhorar o envolvimento do cliente.

A missão do banco inclui promover o desenvolvimento sustentável na região. Ele se comprometeu a financiar projetos que apóiam a sustentabilidade ambiental e a responsabilidade social. Em 2023, Bank of Chengdu alocado ¥ 1,2 bilhão em direção a iniciativas de financiamento verde, reforçando sua dedicação às práticas bancárias responsáveis.

O foco estratégico do Bank of Chengdu pode ser visto em seus esforços de expansão direcionados. No ano passado, ele abriu 10 novos ramos Nas áreas urbanas carentes, contribuindo para a inclusão e acessibilidade financeira para os clientes. O banco pretende alcançar 1 milhão Novos clientes até o final de 2024 por meio desses esforços.

Em resumo, a missão do Bank of Chengdu Co., Ltd. é articulada por meio de suas métricas de desempenho financeiro, compromisso com o atendimento ao cliente, avanços tecnológicos e dedicação a práticas sustentáveis ​​- todas as quais sustentam seu papel como um participante importante no cenário financeiro regional.

Como funciona o Bank of Chengdu Co., Ltd.

O Bank of Chengdu Co., Ltd., com sede em Chengdu, China, opera principalmente como um banco comercial que fornece vários serviços financeiros para clientes individuais e corporativos. Em 30 de junho de 2023, o banco relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 1.275,23 bilhões (em volta US $ 189,9 bilhões). A instituição se concentra em operações bancárias de varejo, banco corporativo e mercado financeiro, contribuindo significativamente para seus fluxos de receita.

A receita do banco no primeiro semestre de 2023 atingiu aproximadamente ¥ 25,57 bilhões (sobre US $ 3,82 bilhões), um aumento consistente em relação ao ano anterior ¥ 23,08 bilhões. O lucro líquido atribuível aos acionistas durante o mesmo período foi relatado em ¥ 8,76 bilhões (aproximadamente US $ 1,3 bilhão), representando um aumento ano a ano de 10.4%.

Segmentos de negócios

O Bank of Chengdu opera através de vários segmentos distintos, incluindo:

• Banco de varejo: Fornecendo serviços como empréstimos pessoais, hipotecas, contas de poupança e cartões de crédito. O varejo bancário foi responsável por aproximadamente 54% de receita total em 2022.
• Banco corporativo: Oferecendo empréstimos, serviços do tesouro e soluções de gerenciamento de caixa para as empresas. Em 2022, este segmento contribuiu em torno 39% de receita geral.
• Banco de investimento: Envolve serviços de subscrição e consultoria. As receitas bancárias de investimento foram responsáveis ​​por cerca de 7% de receita total em 2022.

Desempenho financeiro Overview

A partir do segundo trimestre de 2023, o índice de adequação de capital do banco ficou em 13.45%, acima do mínimo regulatório de 10.5%. A relação empréstimo não-desempenho (NPL) foi registrada em 1.48%, refletindo práticas eficazes de gerenciamento de riscos em comparação com a média da indústria de 1.8%.

Principais métricas financeiras

Crescimento de empréstimo e depósito

O banco relatou um crescimento robusto de empréstimo de 12% ano a ano, atingindo aproximadamente ¥ 780 bilhões No final do segundo trimestre de 2023. Os níveis de depósito aumentaram de maneira semelhante, com depósitos totais no valor de ¥ 1.015 bilhões, refletindo uma taxa de crescimento de 9% comparado ao ano anterior.

Posição de mercado

O Bank of Chengdu está listado na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo de ticker 601838. Em outubro de 2023, o preço das ações era de aproximadamente ¥10.53, com uma capitalização de mercado de cerca de ¥ 200 bilhões (em volta US $ 30 bilhões), tornando -o um dos principais bancos regionais da China.

A relação preço/lucro do banco (P/E) está atualmente por aí 12.6, o que é competitivo em comparação com a média da indústria de 13.4, indicando avaliação sólida em relação aos ganhos.

Como o Bank of Chengdu Co., Ltd. ganha dinheiro

O Bank of Chengdu Co., Ltd. gera principalmente receita através de vários segmentos de negócios importantes, com foco na receita de juros, serviços baseados em taxas e receita de investimento.

Receita de juros

O banco obtém uma parcela significativa de sua receita com juros sobre empréstimos. Em 31 de dezembro de 2022, o Bank of Chengdu relatou uma carteira total de empréstimos de aproximadamente ¥ 300 bilhões. A receita de juros líquidos para o ano alcançada ¥ 6 bilhões, refletindo uma margem de juros líquida de 2.1%.

Serviços baseados em taxas

Além da receita de juros, o Bank of Chengdu obtém receita de vários serviços baseados em taxas. Em 2022, o banco registrou receita não juramentada de aproximadamente ¥ 1,5 bilhão. As principais fontes de renda das taxas incluem:

• Taxas de transação: ¥ 700 milhões
• Serviços de consultoria: ¥ 400 milhões
• Serviços de gerenciamento de patrimônio: ¥ 300 milhões

Receita de investimento

O banco também investe em vários instrumentos financeiros. No final de 2022, o Bank of Chengdu detinha títulos de investimento, totalizando aproximadamente ¥ 50 bilhões. A receita de investimento gerada a partir desses valores mobiliários representou ¥ 1,2 bilhão para o ano.

Despesas operacionais

Para fornecer contexto em torno da lucratividade, o Bank of Chengdu, as despesas operacionais total de 2022, foram relatadas em aproximadamente ¥ 4 bilhões, resultando em um lucro operacional de ¥ 4,5 bilhões. A proporção de custo / renda ficou em 47.5%.

Desempenho financeiro Overview

Conclusão

A abordagem multifacetada do Bank of Chengdu Co., Ltd., combinando práticas bancárias tradicionais com serviços financeiros modernos, facilita sua lucratividade e estabilidade no cenário bancário competitivo.