Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) Bundle
Una breve historia del Banco de Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd. fue fundado en 1996, en Chengdu, provincia de Sichuan, China. Comenzó las operaciones como un banco comercial de la ciudad y desde entonces se ha convertido en un jugador significativo dentro del sector bancario regional. El banco se estableció para satisfacer las necesidades financieras de las empresas locales y los clientes individuales, proporcionando una gama de servicios bancarios.
En 2010, el Banco de Chengdu inició su oferta pública inicial (IPO), enumerando la Bolsa de Valores de Shenzhen bajo el símbolo de Ticker "*002261*." La IPO recaudó aproximadamente ** RMB 1.4 mil millones ** (alrededor de ** USD 200 millones ** en ese momento), lo que aumenta su base de capital para apoyar la expansión y las ofertas de servicios mejoradas.
A finales de 2019, el Banco de Chengdu informó activos totales de ** RMB 555.38 mil millones ** (aproximadamente ** USD 79 mil millones **) y ganancias netas atribuibles a los accionistas de ** RMB 4.22 mil millones ** (alrededor de ** USD 600 millones **). Los indicadores de rentabilidad del banco, como el retorno de los activos (ROA) y el retorno de la equidad (ROE), se situaron en ** 0.68%** y ** 10.47%**, respectivamente.
El banco ha expandido estratégicamente su red de sucursales. A partir de septiembre de 2023, el Banco de Chengdu tenía ** 200 ** sucursales en toda la región de Chengdu, contribuyendo a una sólida base de clientes que excede ** 8 millones ** de clientes. El enfoque del banco ha sido el servicio de servir pequeñas y medianas empresas (PYME), lo que refleja su compromiso de fomentar el desarrollo económico local.
En términos de calidad de los activos, el Banco de Chengdu informó una relación de préstamo no realizado (NPL) de ** 1.58%** a mediados de 2023, manteniendo la estabilidad en su cartera de préstamos a pesar de los desafíos planteados por las fluctuaciones económicas.
| Año | Activos totales (RMB mil millones) | Beneficio neto (RMB mil millones) | Relación NPL (%) | Número de ramas |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | No revelado | No revelado | No revelado | No revelado |
| 2019 | 555.38 | 4.22 | 1.60 | 150 |
| 2023 | No revelado | No revelado | 1.58 | 200 |
El banco ha realizado importantes inversiones en tecnología y servicios de banca digital. Para 2022, lanzó una aplicación de banca móvil mejorada que registró más de ** 3 millones ** de usuarios activos, lo que refleja una tendencia creciente hacia los servicios financieros digitales entre los consumidores.
Además, el Banco de Chengdu ha sido reconocido por sus iniciativas de responsabilidad social corporativa (RSE). En 2021, cometieron ** RMB 100 millones ** (aproximadamente ** USD 14 millones **) para apoyar proyectos ambientales y educativos locales, con el objetivo de contribuir positivamente a las comunidades a las que sirve.
A Who posee el Banco de Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd., establecido en 1996, es un banco que cotiza en bolsa con sede en Chengdu, provincia de Sichuan, China. A partir de los últimos datos de 2023, la estructura de propiedad consta de varios interesados, con proporciones significativas en poder de instituciones financieras y empresas estatales.
Según el informe anual 2022 de la compañía, los siguientes accionistas tenían las apuestas más grandes:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de propiedad |
|---|---|---|
| Chengdu Development Investment Group Co., Ltd. | 18.85% | Empresa estatal |
| China Life Insurance Company Limited | 5.83% | Compañía pública |
| Fondo Nacional de Seguridad Social | 3.72% | Fondo público |
| Otras instituciones nacionales | 30.15% | Varios |
| Accionistas individuales | 41.45% | Inversores privados |
Al 30 de junio de 2023, el Banco de Chengdu reportó activos totales que ascendieron a aproximadamente ¥ 521.1 mil millones (aproximadamente $ 73.3 mil millones), que muestra la fortaleza y capacidad financiera de la institución. La ganancia neta del banco para la primera mitad de 2023 se mantuvo en ¥ 2.57 mil millones (aproximadamente $ 363 millones), que representa un aumento de 12.5% año tras año.
En términos de desempeño del mercado, el precio de las acciones del Banco de Chengdu se cerró a ¥9.15 el 30 de septiembre de 2023, que refleja un cambio de año hasta la fecha de +4.8%. El banco tiene una capitalización de mercado de aproximadamente ¥ 37.5 mil millones (alrededor de $ 5.3 mil millones).
El gobierno del Banco de Chengdu es supervisado por una junta directiva que comprende una mezcla de directores independientes e independientes designados por el gobierno, asegurando una perspectiva diversa en la toma de decisiones estratégicas. El actual presidente del banco es Xu Jianhong, quien ha estado en este papel desde 2020.
En general, la propiedad del Bank of Chengdu refleja una combinación de influencia estatal e inversión pública, con una participación significativa de los inversores institucionales e individuales, posicionando al banco para un crecimiento continuo en el competitivo sector bancario chino.
Banco de Chengdu Co., Ltd. Declaración de misión
La declaración de misión del Banco de Chengdu Co., Ltd. enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros integrales al tiempo que apoya el desarrollo económico regional. El banco se esfuerza por ser un proveedor líder de soluciones financieras innovadoras, que atiende a clientes individuales y corporativos.
A partir de 30 de junio de 2023, Bank of Chengdu reportó activos totales de aproximadamente ¥ 622.3 mil millones (alrededor $ 90.7 mil millones), reflejando su crecimiento sustancial en el sector bancario competitivo. El banco se centra en aumentar la satisfacción del cliente mediante la entrega de productos financieros personalizados y mejorar la calidad del servicio.
En 2022, el Banco de Chengdu logró una ganancia neta de ¥ 4.5 mil millones (aproximadamente $ 650 millones), demostrando un retorno robusto sobre el patrimonio de 12.8%. Este rendimiento se alinea con su misión de generar valor sostenible para los accionistas al tiempo que contribuye positivamente a las comunidades a las que sirve.
| Métrica financiera | 30 de junio de 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales | ¥ 622.3 mil millones | ¥ 580 mil millones |
| Beneficio neto | ¥ 4.5 mil millones | ¥ 4.2 mil millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.8% | 12.5% |
| Relación préstamo a depósito | 65% | 62% |
| Número de ramas | 300 | 290 |
Bank of Chengdu también se centra en la innovación tecnológica como parte de su misión. En los últimos años, ha invertido significativamente en soluciones de banca digital, con un aumento en las transacciones bancarias en línea de 35% Año tras año a partir de 2022. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar la participación del cliente.
La misión del banco incluye fomentar el desarrollo sostenible dentro de la región. Se ha comprometido a financiar proyectos que apoyan la sostenibilidad ambiental y la responsabilidad social. En 2023, el Banco de Chengdu asignó ¥ 1.2 mil millones Hacia las iniciativas de financiamiento verde, reforzando su dedicación a las prácticas bancarias responsables.
El enfoque estratégico del Banco de Chengdu se puede ver en sus esfuerzos de expansión específicos. Durante el año pasado, ha abierto 10 nuevas ramas en áreas urbanas desatendidas, contribuyendo a la inclusión financiera y la accesibilidad para los clientes. El banco tiene como objetivo alcanzar 1 millón Nuevos clientes a fines de 2024 a través de estos esfuerzos.
En resumen, la misión de Bank of Chengdu Co., Ltd. se articula a través de sus métricas de desempeño financiero, compromiso con el servicio al cliente, los avances tecnológicos y la dedicación a las prácticas sostenibles, todo lo que respalda su papel como jugador clave en el panorama financiero regional.
Cómo funciona Bank of Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd., con sede en Chengdu, China, opera principalmente como un banco comercial que brinda diversos servicios financieros a clientes individuales y corporativos. Al 30 de junio de 2023, el banco reportó activos totales de aproximadamente ¥ 1,275.23 mil millones (alrededor $ 189.9 mil millones). La institución se centra en las operaciones de banca minorista, banca corporativa y mercado financiero, contribuyendo significativamente a sus flujos de ingresos.
Los ingresos del banco para la primera mitad de 2023 alcanzaron aproximadamente ¥ 25.57 mil millones (acerca de $ 3.82 mil millones), un aumento constante del año anterior ¥ 23.08 mil millones. El beneficio neto atribuible a los accionistas durante el mismo período se informó en ¥ 8.76 mil millones (apenas $ 1.3 mil millones), que representa un aumento interanual de 10.4%.
Segmentos de negocios
Bank of Chengdu opera a través de varios segmentos distintos, que incluyen:
- Banca minorista: Proporcionar servicios como préstamos personales, hipotecas, cuentas de ahorro y tarjetas de crédito. La banca minorista representaba aproximadamente 54% de ingresos totales en 2022.
- Banca corporativa: Ofreciendo préstamos, servicios del tesoro y soluciones de gestión de efectivo a las empresas. En 2022, este segmento contribuyó 39% de ingresos generales.
- Banca de inversión: Implica servicios de suscripción y asesoramiento. Los ingresos de la banca de inversión representaron sobre 7% de ingresos totales en 2022.
Desempeño financiero Overview
A partir del segundo trimestre de 2023, la relación de adecuación de capital del banco se encontraba en 13.45%, por encima del mínimo regulatorio de 10.5%. La relación de préstamo sin rendimiento (NPL) se registró en 1.48%, reflejar prácticas efectivas de gestión de riesgos en comparación con el promedio de la industria de 1.8%.
Métricas financieras clave
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2022 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales (¥ mil millones) | 1,275.23 | 1,238.65 | 2.9 |
| Ingresos totales (¥ mil millones) | 25.57 | 23.08 | 10.8 |
| Beneficio neto (¥ mil millones) | 8.76 | 7.93 | 10.4 |
| Relación de adecuación de capital (%) | 13.45 | 13.27 | 1.4 |
| Ratio de préstamo sin rendimiento (%) | 1.48 | 1.52 | -2.6 |
Crecimiento de préstamos y depósitos
El banco informó un sólido crecimiento de los préstamos de 12% año tras año, llegando aproximadamente ¥ 780 mil millones Al final del segundo trimestre de 2023. Los niveles de depósito han aumentado de manera similar, con depósitos totales ascendidos a ¥ 1,015 mil millones, reflejando una tasa de crecimiento de 9% en comparación con el año anterior.
Posición de mercado
Bank of Chengdu figura en la Bolsa de Valores de Shanghai bajo el símbolo del ticker 601838. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones se mantuvo aproximadamente ¥10.53, con una capitalización de mercado de aproximadamente ¥ 200 mil millones (alrededor $ 30 mil millones), lo que lo convierte en uno de los principales bancos regionales en China.
La relación precio a ganancias (P/E) del banco está actualmente alrededor 12.6, que es competitivo en comparación con el promedio de la industria de 13.4, indicando una valoración sólida en relación con las ganancias.
Cómo Bank of Chengdu Co., Ltd. gana dinero
Bank of Chengdu Co., Ltd. genera principalmente ingresos a través de varios segmentos comerciales clave, centrándose en los ingresos por intereses, los servicios basados en tarifas e ingresos por inversiones.
Ingresos por intereses
El banco gana una porción significativa de sus ingresos por intereses sobre préstamos. Al 31 de diciembre de 2022, el Banco de Chengdu informó una cartera de préstamos totales de aproximadamente ¥ 300 mil millones. Los ingresos por intereses netos para el año alcanzaron ¥ 6 mil millones, reflejar un margen de interés neto de 2.1%.
Servicios basados en tarifas
Además de los ingresos por intereses, el Banco de Chengdu obtiene ingresos de varios servicios basados en tarifas. En 2022, el banco registró el ingreso sin intereses de aproximadamente ¥ 1.5 mil millones. Las principales fuentes de ingresos de tarifas incluyen:
- Tarifas de transacción: ¥ 700 millones
- Servicios de asesoramiento: ¥ 400 millones
- Servicios de gestión de patrimonio: ¥ 300 millones
Ingresos de inversión
El banco también invierte en varios instrumentos financieros. A finales de 2022, el Banco de Chengdu tenía valores de inversión por un total de aproximadamente ¥ 50 mil millones. Los ingresos de inversión generados por estos valores ascendieron a ¥ 1.2 mil millones para el año.
Gastos operativos
Para proporcionar un contexto en torno a la rentabilidad, se informaron los gastos operativos totales del Bank of Chengdu para 2022 en aproximadamente ¥ 4 mil millones, resultando en una ganancia operativa de ¥ 4.5 mil millones. La relación costo / ingreso se encontraba en 47.5%.
Desempeño financiero Overview
| Métrico | 2022 |
|---|---|
| Préstamos totales (¥ mil millones) | 300 |
| Ingresos de intereses netos (¥ mil millones) | 6 |
| Margen de interés neto (%) | 2.1 |
| Ingresos sin intereses (¥ mil millones) | 1.5 |
| Inversiones totales (¥ mil millones) | 50 |
| Ingresos de inversión (¥ mil millones) | 1.2 |
| Gastos operativos totales (¥ mil millones) | 4 |
| Ganancias operativas (¥ mil millones) | 4.5 |
| Relación costo / ingreso (%) | 47.5 |
Conclusión
El enfoque multifacético de Bank of Chengdu Co., Ltd. para la generación de ingresos, que combina prácticas bancarias tradicionales con servicios financieros modernos, facilita su rentabilidad y estabilidad en el panorama bancario competitivo.
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