China Everbright Bank Company Limited (6818.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة الصين إيفربايت بنك محدودة
تأسست شركة China Everbright Bank Limited (CEB) في عام 1992 ، وهي بنك تجاري مع مقرها الرئيسي في بكين ، الصين. تم تأسيسه في البداية كبنك تجاري مشترك في الأسهم ، وقد نما لتصبح أحد اللاعبين المهمين في القطاع المصرفي الصيني. في عام 1996 ، أصبحت CEB واحدة من أوائل البنوك في الصين مدرجة علنًا ، والتي ظهرت لأول مرة في بورصة هونغ كونغ.
اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت CEB عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من CN ¥ 4.66 تريليون (حول 726 مليار دولار أمريكي). لنفس السنة المالية ، سجل البنك ربحًا صافًا CN ¥ 54.1 مليار (حول 8.4 مليار دولار أمريكي) وصافي دخل الفوائد CN ¥ 144.5 مليار (تقريبًا 22.6 مليار دولار أمريكي).
شهد البنك نموًا كبيرًا في قاعدة عملائه ومحفظة القروض. بحلول نهاية عام 2022 ، وقفت قروض CEB المتميزة والتقدم للعملاء CN ¥ 3.07 تريليون، يمثل نمو عام 12%.
في السنوات الأخيرة ، ركز بنك الصين Everbright على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية. بحلول عام 2023 ، قام العملاء المصرفيون الرقميون بتمثيل أكثر من ذلك 80% من إجمالي عملاء البيع بالتجزئة ، عرض تحول كبير نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
| سنة | إجمالي الأصول (CN ¥ مليار) | صافي الربح (CN ¥ مليار) | صافي إيرادات الفوائد (CN ¥ مليار) | القروض المعلقة (CN ¥ تريليون) | قاعدة العملاء (مليون) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 4,116 | 52.6 | 129.3 | 2.51 | 20.5 |
| 2020 | 4,326 | 50.1 | 135.4 | 2.73 | 21.6 |
| 2021 | 4,497 | 52.2 | 139.3 | 2.83 | 23.2 |
| 2022 | 4,660 | 54.1 | 144.5 | 3.07 | 25.1 |
استثمرت CEB في تعزيز أنظمة إدارة المخاطر وأنظمة الامتثال ، وهي أمر بالغ الأهمية للتنقل في المشهد التنظيمي المتطور في الصين. بحلول عام 2023 ، وقفت نسبة القرض غير العاملة في 1.4%، مما يعكس جودة الأصول القوية وممارسات الإقراض الحكيمة.
بشكل عام ، فإن التركيز الاستراتيجي لـ CEB على الخدمات المصرفية للتجزئة ، وإدارة الثروات ، والشركات الصغيرة والمتوسطة ، قد وضعها بشكل فعال للاستفادة من فرص النمو في الاقتصاد الديناميكي في الصين. يستمر البنك في توسيع بصمته ، مع مرور أكثر من ذلك 1,200 الفروع في جميع أنحاء البلاد ، تخدم ملايين العملاء.
أ من تمتلك شركة الصين إيفربرايت بانك المحدودة
شركة China Everbright Bank Limited ، التي تأسست في عام 1992 ، هي بنك تجاري مقره في بكين ، الصين. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كانت إجمالي أصولها تقريبًا ¥ 3.8 تريليون (حوالي 545 مليار دولار). يتم تداول البنك علنًا في بورصة هونغ كونغ تحت رمز اللمعان 6818.HK.
تتركز ملكية بنك الصين Everbright بين الكيانات المتعلقة بالحكومة والمستثمرين المؤسسيين. أكبر مساهم هو مجموعة الصين إيفربايت المحدودةالذي يمتلك تقريبًا 30.31% من البنك. هذه المجموعة مملوكة للدولة وتلعب دورًا مهمًا في إدارة الأصول والخدمات المالية.
ثاني أكبر مساهم هو صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي (NCSSF) ، والذي يتواصل مع 9.59% من الأسهم. تم تصميم هذا الصندوق لتوفير مزايا الضمان الاجتماعي في جميع أنحاء الصين.
فيما يلي جدول ملكية مفصل يلخص أصحاب المصلحة الرئيسيين في بنك الصين Everbright:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الصين إيفربايت المحدودة | 30.31% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي | 9.59% | صندوق الاستثمار الحكومي |
| شركة الصين للتأمين على الحياة | 5.44% | شركة التأمين |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.68% | متنوع |
| تعويم عام | 23.98% | مستثمري التجزئة |
اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، أبلغ البنك عن ربح صافٍ تقريبًا ¥ 35.2 مليار (حوالي 5 مليارات دولار) في تقرير الأرباح الأخير ، والذي يعكس زيادة على أساس سنوي من 12.4% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت نسبة القرض غير الأداء عند 1.57%، انخفاض طفيف من 1.63% في عام 2022 ، تشير إلى تحسين جودة الأصول.
من حيث القيمة السوقية ، اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كان لدى China Everbright Bank الحد الأقصى للسوق من حوله 56 مليار دولار. أظهر سعر السهم مرونة ، مع زيادة حوالي 15% خلال العام الماضي ، يتفوق على العديد من أقرانهم في القطاع المصرفي الصيني.
لقد لاحظ المحللون أن التركيز الاستراتيجي للبنك على الخدمات المصرفية الرقمية وإدارة الأصول ، إلى جانب القيمة القوية ، يضعه بشكل جيد للنمو في المستقبل. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال من الفئة 1 في البنك في 11.5%فوق المتطلبات التنظيمية ل 9.5%.
بشكل عام ، يشير هيكل ملكية بنك الصين Everbright إلى وضعه كلاعب مهم في المشهد المالي في الصين ، مدعومًا إلى حد كبير بالكيانات المتعلقة بالحكومة التي تؤثر على اتجاهاتها التشغيلية والاستراتيجية.
صين إيفربايت بنك شركة محدودة بيان المهمة
تعمل شركة China Everbright Bank Limited (CEB) بمهمة تقديم خدمات مالية شاملة بطريقة فعالة وفعالة ، مما يساهم في التنمية الاقتصادية للصين. يؤكد البنك على الابتكار ورضا العملاء والمسؤولية الاجتماعية بينما يهدف إلى أن يصبح بنكًا تجاريًا رائدًا له القدرة التنافسية الدولية.
في عام 2022 ، أبلغ بنك الصين إلى إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 3.65 تريليون (حوالي دولار أمريكي 532 مليار) ، مما يعكس نمو عام 8.1%. كما عرضت المؤشرات المالية الأساسية للبنك قوة كبيرة ، مع ربح صافي 45.1 مليار (ما يقرب من دولار أمريكي 6.5 مليار) ، وضع زيادة في 6.2% مقارنة مع 2021.
يدفع بيان المهمة استراتيجيات ومبادرات CEB في مختلف المجالات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروات. يساعد التنويع على تخفيف المخاطر ويعزز الربحية. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، كان لدى CEB تقريبًا 60 مليون عملاء البيع بالتجزئة أو أكثر 1,200 فروع في جميع أنحاء الصين.
لتقييم أداء البنك مقابل مهمته ، من الأهمية بمكان النظر في نسبه المالية:
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| العودة على الأصول (ROA) | 1.24% | 1.23% | 0.81% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 12.4% | 1.61% |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 2.69% | 2.68% | 0.37% |
| نسبة كفاية رأس المال (سيارة) | 14.5% | 14.2% | 2.11% |
تركز CEB بشكل قوي على التحول الرقمي ، بهدف تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. في عام 2022 ، استثمر البنك تقريبًا 2 مليار (حوالي دولار أمريكي 290 مليون) في ترقيات التكنولوجيا والمبادرات المصرفية الرقمية. هذا الاستثمار أمر بالغ الأهمية لتحسين كفاءة الخدمة وتلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين.
بالإضافة إلى ذلك ، ينعكس التزام CEB بالمسؤوليات الاجتماعية والبيئية في مبادرات التمويل المستدامة. في عام 2022 ، أصدر البنك سندات خضراء 10 مليار (حوالي دولار أمريكي 1.45 مليار) لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة ، والتوافق مع أهداف الصين للتنمية المستدامة.
باختصار ، يدعم بيان مهمة بنك الصين إيفربايت استراتيجياته وأهدافه التشغيلية ، بدعم من الأداء المالي القوي والالتزام بالابتكار والاستدامة.
كيف تعمل شركة الصين Everbright Bank Limited
تعد شركة China Everbright Bank Limited (CEB) ، التي تأسست في عام 1992 ، واحدة من البنوك التجارية الرئيسية في الصين. يركز البنك على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. اعتبارًا من يونيو 2023 ، أبلغت CEB عن قيمة الأصول الإجمالية تقريبًا ¥ 7.34 تريليون (حوالي 1.05 تريليون دولار).
تعمل CEB من خلال أكثر من 600 قامت فروع في جميع أنحاء الصين وتوسيع وجودها الدولي مع فروع في المناطق بما في ذلك هونغ كونغ وسنغافورة ولندن. أكد البنك على الحلول المالية القائمة على التكنولوجيا ، حيث يستفيد من الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
في عام 2022 ، أبلغت CEB عن صافي ربح 43.45 مليار (حوالي 6.27 مليار دولار) ، مما يعكس نمو 3.1% على أساس سنوي. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 11.39%، مما يشير إلى ربحية قوية بالنسبة إلى أسهم المساهمين.
تنوع محفظة القروض في بنك الصين Everbright ، مع تعرض كبير لمختلف القطاعات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023 ، بلغت قروض البنك ¥ 4.76 تريليون، مع الانهيار على النحو التالي:
| فئة القرض | المبلغ (تريليون) | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 3.28 | 68.8 |
| قروض البيع بالتجزئة | 1.24 | 26.0 |
| قروض أخرى | 0.24 | 5.2 |
على جانب الإيداع ، وصلت ودائع عملاء CEB ¥ 6.20 تريليون بحلول منتصف عام 2013 ، تمثل زيادة على أساس سنوي من 4.5%. يعد تكوين الودائع أمرًا ضروريًا للحفاظ على عمليات السيولة والتمويل ، مع الانهيار التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (تريليون) | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|---|
| ودائع الطلب | 2.20 | 35.5 |
| ودائع الوقت | 3.40 | 54.8 |
| ودائع أخرى | 0.60 | 9.7 |
كفاية رأس المال هي مقياس حاسم للاستقرار للبنوك. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال في CEB في 13.20% اعتبارًا من يونيو 2023 ، تجاوز الشرط التنظيمي لـ 10.5%. توضح هذه النسبة قدرة CEB على امتصاص الخسائر مع استمرار العمليات.
من حيث جودة الأصول ، تم تسجيل نسبة القرض غير الأداء (NPL) 1.59%، عرض الالتزام بإدارة مخاطر الائتمان بفعالية. قام البنك بتنفيذ ممارسات إدارة المخاطر المتقدمة ، والتي تسهم في نسبة NPL المواتية هذه.
تشمل مبادرات التحول الرقمي لـ CEB الاستثمارات في شراكات Fintech وتطوير التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والتي اكتسبت جرًا بين المستهلكين الأصغر سناً. اعتبارًا من أوائل عام 2023 ، ذكرت CEB أكثر 40 مليون مستخدمي الخدمات المصرفية النشطة للهواتف المحمولة ، مع المعاملات الرقمية التي تشهد نموًا على أساس سنوي من 25%.
بالإضافة إلى ذلك ، ركز بنك الصين Everbright بشكل قوي على التمويل المستدام ، بهدف زيادة محفظة الإقراض الخضراء بشكل كبير. بحلول عام 2023 ، التزم البنك بتوفير 100 مليار في القروض المخصصة للمشاريع الخضراء بحلول عام 2025 ، تمشيا مع الاستراتيجية الوطنية للصين لحياد الكربون.
بشكل عام ، توضح شركة China Everbright Bank Limited طريقة جيدة التنظيم في الخدمات المصرفية ، مع التركيز على النمو من خلال الابتكار الرقمي ، وإدارة جودة الأصول ، والإقراض الاستراتيجي لدعم التنمية المستدامة في الصين.
كيف تجني شركة الصين من بنك Everbright Bank أموالًا
تقوم شركة China Everbright Bank Limited (CEB) بإنشاء الإيرادات بشكل أساسي من خلال عملياتها المصرفية الأساسية ، والتي تشمل إيرادات الفوائد ، والخدمات القائمة على الرسوم ، ودخل الاستثمار. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، أظهرت CEB نموذجًا قويًا للإيرادات يستفيد من كل من الخدمات المصرفية التقليدية والخدمات المالية الحديثة.
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغت CEB عن إجمالي دخل التشغيل RMB 104.68 مليار، مما يعكس زيادة من 95.33 مليار يوان في عام 2021.
دخل الفوائد
يتم اشتقاق جزء كبير من إيرادات CEB من دخل الفوائد ، والذي يتم إنشاؤه من القروض والتقدم للعملاء. في عام 2022 ، تمثل إيرادات الفوائد حوالي 75% من إجمالي دخل التشغيل ، مما يصل إلى RMB 78.51 مليار.
الخدمات القائمة على الرسوم
تساهم الخدمات القائمة على الرسوم بشكل كبير في أرباح البنك. وتشمل هذه رسوم الخدمة من إدارة الثروات ، وخدمات المعاملات ، وعمليات بطاقات الائتمان. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن الرسوم ودخل العمولة RMB 12.86 مليار، تمثل زيادة على أساس سنوي 12%.
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار ، الذي تم إنشاؤه من خلال استثمارات البنك في الأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى ، تدفق إيرادات آخر. سجلت CEB دخل الاستثمار RMB 5.31 مليار في عام 2022 ، تسليط الضوء على المواقع الاستراتيجية للبنك في الأسواق المالية.
إدارة النفقات
على جانب المصاريف ، أبلغت CEB عن إجمالي مصاريف التشغيل RMB 66.98 مليار في عام 2022. كانت نسبة الكفاءة ، التي يتم تعريفها على أنها نفقات التشغيل مقسومًا على إجمالي دخل التشغيل ، تقريبًا 64%. الحفاظ على توازن سليم بين الدخل والنفقات أمر بالغ الأهمية للنمو في المستقبل.
محفظة القروض
محفظة قروض البنك متنوعة ، مع التركيز على قروض الشركات والقروض الشخصية والبثبارات الصغيرة والصغرى. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، وصل إجمالي القروض والتقدم للعملاء تقريبًا RMB 2.79 تريليون، مع نسبة قرض غير أداء (NPL) من 1.75%مع الإشارة إلى جودة الأصول المستقرة التي تعكس ممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
الانهيار الجغرافي
يتأثر دخل CEB أيضًا بوجوده الجغرافي. يعمل البنك عبر مناطق مختلفة في الصين وتوسعت في الأسواق الدولية. يحدد الجدول التالي التوزيع الجغرافي للدخل المصرفي لـ CEB اعتبارًا من عام 2022:
| منطقة | دخل التشغيل (مليار يوان) | النسبة المئوية من إجمالي الدخل (٪) |
|---|---|---|
| شرق الصين | 45.3 | 43.3 |
| شمال الصين | 25.7 | 24.5 |
| جنوب الصين | 18.5 | 17.7 |
| مناطق أخرى | 15.2 | 14.5 |
يوضح هذا الجدول أن شرق الصين لا تزال هي المصدر المهيمن للإيرادات ، على الرغم من أن المناطق الأخرى تساهم بشكل كبير في إجمالي الدخل للبنك.
الاستراتيجيات المستقبلية
في المستقبل ، تهدف CEB إلى تعزيز ربحتها من خلال التركيز على الحلول المصرفية الرقمية وزيادة بصمتها في الأسواق المحرومة. من المتوقع أن ينتج عن استثمار البنك في التكنولوجيا كفاءة أكبر وخفض التكاليف التشغيلية ، مما يدفع في النهاية هوامش ربح أعلى.
بشكل عام ، نهج شركة الصين Everbright Bank Limited متعددة الأوجه لتوليد وظائف إيرادات جيدة في المشهد المصرفي التنافسي بينما تهدف إلى النمو المستدام من خلال الإدارة المالية الحكيمة والاستثمارات الاستراتيجية.
China Everbright Bank Company Limited (6818.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.