China Everbright Bank Company Limited: História, Propriedade, Missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da China Everbright Bank Company Limited

Fundada em 1992, a China Everbright Bank Company Limited (CEB) é um banco comercial com sua sede em Pequim, China. Inicialmente estabelecida como um banco comercial conjunto, ele se tornou um dos atores significativos do setor bancário chinês. Em 1996, a CEB tornou -se um dos primeiros bancos da China a ser listado publicamente, estreando na Bolsa de Valores de Hong Kong.

A partir de 2022, a CEB relatou ativos totais no valor de aproximadamente CN ¥ 4,66 trilhões (em volta US $ 726 bilhões). No mesmo ano fiscal, o banco registrou um lucro líquido de CN ¥ 54,1 bilhões (em volta US $ 8,4 bilhões) e renda líquida de juros atingindo CN ¥ 144,5 bilhões (aproximadamente US $ 22,6 bilhões).

O banco teve um crescimento substancial em sua base de clientes e portfólio de empréstimos. Até o final de 2022, os excelentes empréstimos e avanços da CEB para os clientes estavam em CN ¥ 3,07 trilhões, representando um crescimento ano a ano de 12%.

Nos últimos anos, o China Everbright Bank se concentrou em aprimorar seus recursos bancários digitais. Até 2023, os clientes bancários digitais foram responsáveis ​​por mais 80% do total de clientes de varejo, apresentando uma mudança significativa para os serviços bancários on -line.

A CEB investiu no aprimoramento de sua estrutura de gerenciamento de riscos e sistemas de conformidade, cruciais para navegar no cenário regulatório em constante evolução na China. Até 2023, sua taxa de empréstimo sem desempenho ficou em 1.4%, refletindo a qualidade forte de ativos e práticas prudentes de empréstimos.

No geral, o foco estratégico da CEB em bancos de varejo, gerenciamento de patrimônio e PMEs o posicionou efetivamente para alavancar as oportunidades de crescimento na economia dinâmica da China. O banco continua a expandir sua pegada, com mais 1,200 ramos em todo o país, atendendo a milhões de clientes.

Um dono da China Everbright Bank Company Limited

A China Everbright Bank Company Limited, fundada em 1992, é um banco comercial com sede em Pequim, China. No final de 2022, seus ativos totais eram aproximadamente ¥ 3,8 trilhões (cerca de US $ 545 bilhões). O banco é negociado publicamente na Bolsa de Valores de Hong Kong sob o símbolo de ticker 6818.hk.

A propriedade do China Everbright Bank está concentrada entre entidades relacionadas ao governo e investidores institucionais. O maior acionista é o China Everbright Group Ltd., que possui aproximadamente 30.31% do banco. Este grupo é de propriedade estatal e desempenha um papel significativo no gerenciamento de ativos e serviços financeiros.

O segundo maior acionista é o Conselho Nacional de Fundo de Seguridade Social (NCSSF), que se mantém 9.59% das ações. Este fundo foi projetado para fornecer benefícios da Previdência Social em toda a China.

Abaixo está uma tabela de propriedade detalhada que resume as principais partes interessadas no China Everbright Bank:

Em meados de 2023, o banco relatou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 35,2 bilhões (cerca de US $ 5 bilhões) em seu último relatório de ganhos, que reflete um aumento de ano a ano de 12.4% comparado ao ano anterior. A taxa de empréstimo sem desempenho ficou em 1.57%, uma ligeira diminuição de 1.63% em 2022, indicando melhor qualidade de ativo.

Em termos de capitalização de mercado, em setembro de 2023, o China Everbright Bank tinha um valor de mercado em torno US $ 56 bilhões. O preço das ações mostrou resiliência, com um aumento de aproximadamente 15% No ano passado, superando muitos colegas no setor bancário chinês.

Os analistas observaram que o foco estratégico do banco nos serviços de gerenciamento bancário e de ativos digitais, juntamente com sua sólida capitalização, o posiciona bem para o crescimento futuro. Na primeira metade de 2023, a taxa de capital de nível 1 do banco foi relatada em 11.5%, acima do requisito regulatório de 9.5%.

No geral, a estrutura de propriedade do China Everbright Bank é indicativa de seu status de participante significativo no cenário financeiro da China, em grande parte apoiado por entidades relacionadas ao governo que influenciam suas direções operacionais e estratégicas.

Declaração de missão limitada do China Everbright Bank Company

A China Everbright Bank Company Limited (CEB) opera com a missão de fornecer serviços financeiros abrangentes de maneira eficiente e eficaz, contribuindo para o desenvolvimento econômico da China. O banco enfatiza a inovação, a satisfação do cliente e a responsabilidade social, enquanto pretende se tornar um banco comercial líder com competitividade internacional.

Em 2022, o China Everbright Bank relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 3,65 trilhões (em torno de USD 532 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 8.1%. Os principais indicadores financeiros do banco também apresentaram força significativa, com um lucro líquido de ¥ 45,1 bilhões (aproximadamente US $ 6,5 bilhões), marcando um aumento de 6.2% comparado a 2021.

A declaração de missão impulsiona as estratégias e iniciativas da CEB em várias áreas, incluindo serviços bancários de varejo, banco corporativo e gerenciamento de patrimônio. A diversificação ajuda a mitigar os riscos e aumenta a lucratividade. Em dezembro de 2022, a CEB tinha aproximadamente 60 milhões clientes de varejo e mais 1,200 ramos na China.

Para avaliar o desempenho do banco em relação à sua missão, é crucial considerar seus índices financeiros:

A CEB coloca uma forte ênfase na transformação digital, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e otimizar as operações. Em 2022, o banco investiu aproximadamente ¥ 2 bilhões (em torno de USD 290 milhões) em atualizações de tecnologia e iniciativas bancárias digitais. Esse investimento é crucial para melhorar a eficiência do serviço e atender às necessidades em evolução dos consumidores.

Além disso, o compromisso da CEB com as responsabilidades sociais e ambientais se reflete em suas iniciativas de finanças sustentáveis. Em 2022, o banco emitiu títulos verdes ¥ 10 bilhões (sobre USD 1,45 bilhão) financiar projetos de energia renovável, alinhando -se aos objetivos da China para o desenvolvimento sustentável.

Em resumo, a declaração de missão do China Everbright Bank sustenta suas estratégias e objetivos operacionais, apoiados pelo forte desempenho financeiro e um compromisso com a inovação e a sustentabilidade.

Como funciona a China Everbright Bank Company Limited

A China Everbright Bank Company Limited (CEB), criada em 1992, é um dos principais bancos comerciais da China. O Banco se concentra em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos corporativos, operações bancárias pessoais e tesouraria. Em junho de 2023, a CEB relatou um valor total de ativos de aproximadamente ¥ 7,34 trilhões (cerca de US $ 1,05 trilhão).

A CEB opera com mais de 600 filiais em toda a China e expandiu sua presença internacional com filiais em regiões, incluindo Hong Kong, Cingapura e Londres. O banco enfatizou soluções financeiras orientadas pela tecnologia, alavancando o banco digital para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Em 2022, a CEB relatou um lucro líquido de ¥ 43,45 bilhões (aproximadamente US $ 6,27 bilhões), refletindo um crescimento de 3.1% ano a ano. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) ficou em 11.39%, indicando forte lucratividade em relação ao patrimônio líquido.

A carteira de empréstimos do China Everbright Bank é diversificada, com exposição significativa a vários setores. Na primeira metade de 2023, os empréstimos do banco totalizaram ¥ 4,76 trilhões, com o colapso da seguinte maneira:

No lado do depósito, os depósitos de clientes da CEB alcançaram ¥ 6,20 trilhões em meados de 2023, representando um aumento ano a ano de 4.5%. A composição dos depósitos é fundamental para manter as operações de liquidez e financiamento, com a seguinte quebra:

A adequação do capital é uma medida crítica de estabilidade para os bancos. A taxa de adequação de capital da CEB (CAR) é relatada em 13.20% em junho de 2023, excedendo o requisito regulatório de 10.5%. Esse índice demonstra a capacidade da CEB de absorver as perdas enquanto continua operações.

Em termos de qualidade dos ativos, a relação empréstimo não-desempenho (NPL) foi registrada em 1.59%, mostrando o compromisso de gerenciar o risco de crédito de maneira eficaz. O banco implementou práticas avançadas de gerenciamento de riscos, que contribuem para essa relação NPL favorável.

As iniciativas de transformação digital da CEB incluem investimentos em parcerias de fintech e o desenvolvimento de aplicativos bancários móveis, que ganharam força entre os consumidores mais jovens. No início de 2023, a CEB relatou 40 milhões Usuários de bancos móveis ativos, com transações digitais experimentando um crescimento ano a ano de 25%.

Além disso, o China Everbright Bank colocou forte ênfase nas finanças sustentáveis, com o objetivo de aumentar significativamente seu portfólio de empréstimos verdes. Até 2023, o banco se comprometeu a fornecer ¥ 100 bilhões Em empréstimos dedicados aos projetos verdes até 2025, de acordo com a estratégia nacional da China para a neutralidade de carbono.

No geral, a China Everbright Bank Company Limited demonstra uma abordagem bem estruturada para o setor bancário, enfatizando o crescimento por meio da inovação digital, gerenciamento da qualidade dos ativos e empréstimos estratégicos para apoiar o desenvolvimento sustentável na China.

Como a China Everbright Bank Company Limited ganha dinheiro

A China Everbright Bank Company Limited (CEB) gera receita principalmente por meio de suas operações bancárias principais, que incluem receita de juros, serviços baseados em taxas e receita de investimento. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a CEB demonstrou um modelo de receita robusto que capitaliza os serviços financeiros bancários e modernos tradicionais.

Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a CEB relatou receita operacional total de aproximadamente RMB 104,68 bilhões, refletindo um aumento de RMB 95,33 bilhões em 2021.

Receita de juros

Uma parcela significativa da receita da CEB é derivada da receita de juros, que é gerada a partir de empréstimos e avanços para os clientes. Em 2022, a receita de juros representou cerca de 75% de receita operacional total, totalizando RMB 78,51 bilhões.

Serviços baseados em taxas

Os serviços baseados em taxas contribuem substancialmente para os ganhos do banco. Isso inclui taxas de serviço de gerenciamento de patrimônio, serviços de transação e operações de cartão de crédito. Em 2022, o banco relatou taxa e renda da comissão de RMB 12,86 bilhões, representando um aumento ano a ano de 12%.

Receita de investimento

A receita de investimento, gerada pelos investimentos do Banco em valores mobiliários e outros instrumentos financeiros, é outro fluxo de receita. Receita de investimento registrada na CEB de RMB 5,31 bilhões Em 2022, destacando o posicionamento estratégico do banco nos mercados financeiros.

Gerenciamento de despesas

No lado das despesas, a CEB relatou despesas operacionais totais de RMB 66,98 bilhões em 2022. O índice de eficiência, definido como despesas operacionais divididas pela receita operacional total, foi aproximadamente em aproximadamente 64%. Manter um equilíbrio sonoro entre receita e despesas é fundamental para o crescimento futuro.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do banco é diversa, com foco em empréstimos corporativos, empréstimos pessoais e pequenas e microempresas. Em 31 de dezembro de 2022, empréstimos e avanços totais para os clientes atingiram aproximadamente RMB 2,79 trilhões, com uma taxa de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.75%, indicando uma qualidade estável de ativos, refletindo práticas eficazes de gerenciamento de riscos.

Avaria geográfica

A renda da CEB também é influenciada por sua presença geográfica. O banco opera em várias regiões da China e se expandiu para os mercados internacionais. A tabela a seguir descreve a distribuição geográfica da receita bancária da CEB a partir de 2022:

Esta tabela ilustra que o leste da China continua sendo a fonte dominante de receita, embora outras regiões contribuam significativamente para a renda geral do banco.

Estratégias futuras

Olhando para o futuro, a CEB visa aumentar sua lucratividade, concentrando -se nas soluções bancárias digitais e aumentando sua pegada nos mercados carentes. Espera -se que o investimento em tecnologia do banco produza maior eficiência e mais custos operacionais, gerando margens de lucro mais altas.

No geral, a abordagem multifacetada da China Everbright Bank Company Limited para gerar posições de receita bem no cenário bancário competitivo, enquanto busca crescimento sustentável por meio de gestão financeira prudente e investimentos estratégicos.