China Everbright Bank Company Limited: histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de China Everbright Bank Company Limited

Fondée en 1992, China Everbright Bank Company Limited (CEB) est une banque commerciale avec son siège social à Pékin, en Chine. Initialement établi en tant que banque commerciale conjointe, elle est devenue l'un des principaux acteurs du secteur bancaire chinois. En 1996, CEB est devenue l'une des premières banques en Chine à être cotée publiquement, faisant ses débuts à la Bourse de Hong Kong.

En 2022, la CEB a déclaré un actif total s'élevant à peu près CN ¥ 4,66 billions (autour 726 milliards de dollars). Pour le même exercice, la banque a enregistré un bénéfice net de CN 54,1 milliards (autour 8,4 milliards de dollars) et les revenus nets des intérêts atteignent CN ¥ 144,5 milliards (environ 22,6 milliards de dollars).

La banque a connu une croissance substantielle de sa clientèle et de son portefeuille de prêts. À la fin de 2022, les prêts et les avances exceptionnels de CEB aux clients se tenaient à CN ¥ 3,07 billions, représentant une croissance en glissement annuel de 12%.

Ces dernières années, la Chine Everbright Bank s'est concentrée sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques. D'ici 2023, les clients bancaires numériques ont compté plus 80% du total des clients de la vente au détail, présentant un changement important vers les services bancaires en ligne.

CEB a investi dans l'amélioration de son cadre de gestion des risques et de ses systèmes de conformité, crucial pour naviguer dans le paysage réglementaire en constante évolution en Chine. D'ici 2023, son ratio de prêt non performant se tenait à 1.4%, reflétant une forte qualité des actifs et des pratiques prudentes de prêt.

Dans l'ensemble, la concentration stratégique de CEB sur la banque de détail, la gestion de la patrimoine et les PME lui a placé efficacement pour tirer parti des opportunités de croissance dans l'économie dynamique de la Chine. La banque continue d'étendre son empreinte, avec plus 1,200 succursales à travers le pays, desservant des millions de clients.

A qui possède China Everbright Bank Company Limited

China Everbright Bank Company Limited, fondée en 1992, est une banque commerciale basée à Pékin, en Chine. À la fin de 2022, ses actifs totaux étaient approximativement 3,8 billions de ¥ (environ 545 milliards de dollars). La banque est cotée en bourse à la Bourse de Hong Kong sous le symbole de ticker 6818.hk.

La propriété de la China Everbright Bank est concentrée parmi les entités liées au gouvernement et les investisseurs institutionnels. Le plus grand actionnaire est le China Everbright Group Ltd., qui possède approximativement 30.31% de la banque. Ce groupe appartient à l'État et joue un rôle important dans la gestion des actifs et des services financiers.

Le deuxième actionnaire le plus important est le Conseil national pour le fonds de sécurité sociale (NCSSF), qui tient 9.59% des actions. Ce fonds est conçu pour fournir des avantages sociaux à travers la Chine.

Vous trouverez ci-dessous un tableau de propriété détaillé qui résume les principales parties prenantes de la China Everbright Bank:

À la mi-2023, la banque a déclaré un bénéfice net d'environ 35,2 milliards de ¥ (environ 5 milliards de dollars) dans son dernier rapport sur les résultats, qui reflète une augmentation d'une année à l'autre de 12.4% par rapport à l'année précédente. Le ratio de prêt non performant se tenait à 1.57%, une légère diminution de 1.63% en 2022, indiquant une amélioration de la qualité des actifs.

En termes de capitalisation boursière, en septembre 2023, la Chine Everbright Bank avait une capitalisation boursière 56 milliards de dollars. Le cours de l'action a montré une résilience, avec une augmentation d'environ 15% Au cours de la dernière année, surpassant de nombreux pairs dans le secteur bancaire chinois.

Les analystes ont noté que l'accent stratégique de la banque sur les services bancaires numériques et la gestion des actifs, associés à sa capitalisation solide, le positionne bien pour une croissance future. Depuis la première moitié de 2023, le ratio de capital de niveau 1 de la banque a été signalé à 11.5%, au-dessus de l'exigence réglementaire de 9.5%.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de la Chine Everbright Bank est révélatrice de son statut d'acteur important dans le paysage financier de la Chine, largement soutenu par des entités liées au gouvernement qui influencent ses orientations opérationnelles et stratégiques.

Énoncé de mission Limited de China Everbright Bank Company

China Everbright Bank Company Limited (CEB) opère avec pour mission de fournir des services financiers complets de manière efficace et efficace, contribuant au développement économique de la Chine. La banque met l'accent sur l'innovation, la satisfaction des clients et la responsabilité sociale tout en visant à devenir une banque commerciale de premier plan ayant une compétitivité internationale.

En 2022, la Chine Everbright Bank a déclaré un actif total d'environ 3,65 billions de ¥ (Autour USD 532 milliards), reflétant une croissance annuelle de 8.1%. Les principaux indicateurs financiers de la banque ont également présenté une force importante, avec un bénéfice net de 45,1 milliards de ¥ (Environ USD 6,5 milliards), marquant une augmentation de 6.2% par rapport à 2021.

L'énoncé de mission stimule les stratégies et les initiatives de CEB dans divers domaines, notamment les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et la gestion de patrimoine. La diversification aide à atténuer les risques et à améliorer la rentabilité. En décembre 2022, CEB avait environ 60 millions clients de détail et plus 1,200 succursales à travers la Chine.

Pour évaluer les performances de la banque contre sa mission, il est crucial de considérer ses ratios financiers:

CEB met fortement l'accent sur la transformation numérique, visant à améliorer l'expérience client et à rationaliser les opérations. En 2022, la banque a investi approximativement 2 milliards de ¥ (Autour USD 290 millions) dans les mises à niveau technologiques et les initiatives de banque numérique. Cet investissement est crucial pour améliorer l'efficacité des services et répondre aux besoins en évolution des consommateurs.

De plus, l'engagement de CEB envers les responsabilités sociales et environnementaux se reflète dans ses initiatives de financement durable. En 2022, la banque a émis des obligations vertes 10 milliards de ¥ (À propos de l'USD 1,45 milliard) Pour financer des projets d'énergie renouvelable, s'alignent sur les objectifs de la Chine pour le développement durable.

En résumé, l'énoncé de mission de China Everbright Bank sous-tend ses stratégies et objectifs opérationnels, soutenus par de solides performances financières et un engagement envers l'innovation et la durabilité.

Comment fonctionne China Everbright Bank Company Limited

China Everbright Bank Company Limited (CEB), créée en 1992, est l'une des principales banques commerciales chinoises. La banque se concentre sur la fourniture d'un large éventail de services financiers, notamment les services bancaires d'entreprise, les banques personnelles et les opérations de trésorerie. En juin 2023, CEB a signalé une valeur totale d'actif d'environ 7,34 billions de ¥ (environ 1,05 billion de dollars).

CEB fonctionne à travers plus de 600 Des succursales à travers la Chine et ont élargi sa présence internationale avec des succursales dans des régions telles que Hong Kong, Singapour et Londres. La banque a mis l'accent sur des solutions financières axées sur la technologie, en tirant parti des banques numériques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

En 2022, CEB a annoncé un bénéfice net de 43,45 milliards de ¥ (environ 6,27 milliards de dollars), reflétant une croissance de 3.1% en glissement annuel. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) se tenait à 11.39%, indiquant une forte rentabilité par rapport aux capitaux propres des actionnaires.

Le portefeuille de prêts de la Chine Everbright Bank est diversifié, avec une exposition significative à divers secteurs. Depuis la première moitié de 2023, les prêts de la banque se sont élevés à 4,76 billions de yens, avec la ventilation comme suit:

Côté dépôt, les dépôts de clients de CEB ont atteint 6,20 billions de ¥ à la mi-2023, représentant une augmentation d'une année à l'autre de 4.5%. La composition des dépôts est essentielle pour maintenir les opérations de liquidité et de financement, avec la rupture suivante:

L'adéquation du capital est une mesure critique de la stabilité des banques. Le ratio d'adéquation des capitaux de CEB (CAR) est signalé à 13.20% en juin 2023, dépassant l'exigence réglementaire de 10.5%. Ce ratio démontre la capacité de CEB à absorber les pertes tout en continuant les opérations.

En termes de qualité des actifs, le ratio de prêt non performant (NPL) a été enregistré à 1.59%, présentant un engagement à gérer efficacement le risque de crédit. La banque a mis en œuvre des pratiques avancées de gestion des risques, qui contribuent à ce ratio NPL favorable.

Les initiatives de transformation numérique de la CEB comprennent les investissements dans les partenariats fintech et le développement d'applications bancaires mobiles, qui ont gagné du terrain chez les jeunes consommateurs. Au début de 2023, CEB a rapporté 40 millions utilisateurs actifs des banques mobiles, avec des transactions numériques connaissant une croissance annuelle de 25%.

De plus, la Chine Everbright Bank a mis l'accent sur la finance durable, dans le but d'augmenter considérablement son portefeuille de prêts verts. D'ici 2023, la banque s'est engagée à fournir 100 milliards de ¥ Dans les prêts dédiés aux projets verts d'ici 2025, conformément à la stratégie nationale de la neutralité du carbone de la Chine.

Dans l'ensemble, China Everbright Bank Company Limited démontre une approche bien structurée de la banque, mettant l'accent sur la croissance par l'innovation numérique, la gestion de la qualité des actifs et les prêts stratégiques pour soutenir le développement durable en Chine.

Comment China Everbright Bank Company Limited gagne de l'argent

China Everbright Bank Company Limited (CEB) génère des revenus principalement grâce à ses principales opérations bancaires, qui comprennent les revenus d'intérêt, les services basés sur les frais et les revenus de placement. Depuis les derniers rapports financiers, CEB a démontré un modèle de revenus robuste qui capitalise à la fois sur les services bancaires traditionnels et les services financiers modernes.

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, CEB a déclaré un bénéfice total d'exploitation d'environ RMB 104,68 milliards, reflétant une augmentation de RMB 95,33 milliards en 2021.

Revenu d'intérêt

Une partie importante des revenus de la CEB est tirée des revenus d'intérêts, qui est généré par les prêts et les avances aux clients. En 2022, les revenus d'intérêts représentaient environ 75% du bénéfice d'exploitation total, équivalant à RMB 78,51 milliards.

Services basés sur les frais

Les services basés sur les frais contribuent considérablement aux revenus de la banque. Il s'agit notamment des frais de service de la gestion de patrimoine, des services de transaction et des opérations de carte de crédit. En 2022, la banque a déclaré des frais et des revenus de commission RMB 12,86 milliards, représentant une augmentation d'une année à l'autre de 12%.

Revenus de placement

Le revenu de placement, généré par les investissements de la banque dans les titres et autres instruments financiers, est une autre source de revenus. CEB a enregistré un revenu de placement de RMB 5,31 milliards En 2022, mettant en évidence le positionnement stratégique de la banque sur les marchés financiers.

Gestion des dépenses

Du côté des dépenses, la CEB a déclaré des dépenses d'exploitation totales de RMB 66,98 milliards en 2022. Le ratio d'efficacité, défini comme des dépenses d'exploitation divisées par le bénéfice d'exploitation total, se tenait à peu près 64%. Il est essentiel de maintenir un équilibre solide entre les revenus et les dépenses pour la croissance future.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié, en mettant l'accent sur les prêts d'entreprise, les prêts personnels et les petites et micro-entreprises. Au 31 décembre 2022, les prêts totaux et les progrès aux clients ont atteint environ RMB 2,79 billions, avec un ratio de prêt non performant (NPL) 1.75%, indiquant une qualité d'actifs stable reflétant des pratiques efficaces de gestion des risques.

Dépression géographique

Le revenu de CEB est également influencé par sa présence géographique. La banque opère dans diverses régions en Chine et s'est étendue sur les marchés internationaux. Le tableau suivant décrit la distribution géographique des revenus bancaires de la CEB à partir de 2022:

Ce tableau montre que la Chine orientale reste la source de revenus dominante, bien que d'autres régions contribuent de manière significative au revenu global de la banque.

Stratégies futures

Pour l'avenir, CEB vise à améliorer sa rentabilité en se concentrant sur les solutions bancaires numériques et en augmentant son empreinte sur les marchés mal desservis. L'investissement de la Banque dans la technologie devrait entraîner une plus grande efficacité et une baisse des coûts opérationnels, ce qui a finalement augmenté les marges bénéficiaires.

Dans l'ensemble, l'approche multiforme de China Everbright Bank Company Limited pour générer des revenus les positionne bien dans le paysage bancaire compétitif tout en visant une croissance durable grâce à la gestion financière prudente et aux investissements stratégiques.