The 77 Bank, Ltd. (8341.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك 77 ، المحدودة
البنك 77 ، المحدودة ، الذي أنشئ في عام 1877 ، هو بنك إقليمي مقره في سينداي ، اليابان. يخدم في المقام الأول منطقة Tohoku وقد وسع عملياتها على مر السنين لتشمل مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. تم إدراج البنك في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker 8341.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك الـ 77 عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 5.9 تريليون (تقريبًا 54 مليار دولار) ، مما يشير إلى مسار نمو مستقر في بيئة مصرفية تنافسية بشكل متزايد. صافي الدخل الصافي للبنك للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 كان موجودًا 22.4 مليار (تقريبًا 205 مليون دولار) ، انخفاض طفيف مقارنة مع صافي الدخل في العام السابق 24.5 مليار (تقريبًا 225 مليون دولار).
من حيث الأداء ، وقف عائد البنك على الأسهم (ROE) 5.4% في السنة المالية 2023 ، يعكس تراجعًا متواضعًا من 6.0% في السنة المالية 2022. حافظ البنك على نسبة رأس المال من الدرجة الأولى (CET1) من الأسهم 1 9.6%، التوافق مع المتطلبات التنظيمية التي حددها إطار بازل الثالث.
أما بالنسبة لقاعدة عملائها ، فقد أبلغ البنك 77 تقريبًا 1.5 مليون عملاء البيع بالتجزئة و 120,000 عملاء الشركات اعتبارًا من عام 2022. تمتد فروع البنك إلى حولها 150 المواقع في المقام الأول داخل منطقة توهوكو ، إلى جانب المبادرات المصرفية الرقمية التي تلبي الطلب المتزايد على الخدمات عبر الإنترنت.
على مر السنين ، كان البنك 77 استباقيًا في توسيع خدماته. تم اتخاذ خطوات كبيرة في عام 2021 مع إدخال منتجات رقمية جديدة ، مما أدى إلى أ 40% زيادة في المعاملات عبر الإنترنت خلال تلك السنة المالية. يتم دعم الإستراتيجية الرقمية للبنك باستثمار تقريبًا ¥ 3 مليار (تقريبًا 27 مليون دولار) في ترقيات التكنولوجيا وتحسينات الأمن السيبراني.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار) | صافي الدخل (مليار ين) | رو (٪) | نسبة CET1 (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 5,800 | 25.0 | 6.2 | 9.5 |
| 2021 | 5,850 | 24.0 | 5.8 | 9.6 |
| 2022 | 5,900 | 24.5 | 6.0 | 9.6 |
| 2023 | 5,900 | 22.4 | 5.4 | 9.6 |
في المستقبل ، يهدف بنك 77 إلى تعزيز وجوده في المساحة المصرفية الرقمية مع الاستمرار في دعم المؤسسات المحلية من خلال برامج التمويل المختلفة. في المبادرات الأخيرة ، خصص البنك تقريبًا 1 مليار (تقريبًا 9 ملايين دولار) بالنسبة للقروض الصغيرة والمتوسطة الحجم (SME) ، وهي خطوة مهمة في تعزيز التنمية الاقتصادية الإقليمية.
بالإضافة إلى ذلك ، أظهر أداء الأسهم للبنك في بورصة طوكيو المرونة ، حيث يتم تداول الأسهم تقريبًا ¥1,150 اعتبارًا من أغسطس 2023. وقفت عائد الأرباح في 3.5%، جذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل.
من يملك بنك 77 ، المحدودة.
يعمل بنك 77 ، Ltd. ، ومقره في اليابان ، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية. اعتبارًا من أحدث الإفصاحات المالية ، فهو كيان متداول علنيًا في بورصة Tokyo تحت رمز Ticker "8341".
يتم تقسيم ملكية البنك 77 بين المستثمرين الأفراد والمستثمرين المؤسسيين وأعضائه المؤسسين. وفقًا لآخر التقارير ، اعتبارًا من مارس 2023 ، فإن هيكل الملكية هو كما يلي:
| نوع المالك | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| فرادى | 34.2% |
| شركات أخرى | 21.5% |
| المستثمرين الأجانب | 15.3% |
| المستثمرين المؤسسيين | 29.0% |
في السنوات الأخيرة ، شهد بنك 77 تقلبات في سعر سهمه. اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023 ، كان سعر الإغلاق تقريبًا ¥900، مما يعكس زيادة حول 8.5% من العام السابق. أبلغ البنك عن صافي دخله للسنة المالية 2022 في ¥ 22 مليار، الذي يمثل زيادة على أساس سنوي 10.2%.
فيما يتعلق بالمستثمرين المؤسسيين ، فإن شركات إدارة الأصول الكبيرة لديها حصص كبيرة. على سبيل المثال، BlackRock ، Inc. يحمل تقريبا 5.4%، بينما إدارة الأصول نومورا يمتلك 4.7%. ومن بين المساهمين المؤسسيين الآخرين البارزين إدارة الأصول JP Morgan مع عقد 3.5%.
لا تزال عائلة البنك 77 المؤسسة تحتفظ بجزء من الملكية ، مما يساهم في الحوكمة والتوجيه الاستراتيجي للبنك. عائلة Yamamoto ، المرتبطة بالتأسيس ، تحتفظ تقريبًا 10% من الأسهم ، مما يشير إلى التأثير المستمر في عمليات صنع القرار.
من حيث القيمة السوقية ، يقدر قيمة البنك الـ 77 بحوالي 300 مليار اعتبارًا من الربع الأخير من عام 2023 ، تسليط الضوء على موقعها داخل القطاع المصرفي الإقليمي. يواصل البنك توسيع قاعدة عملائه وخدماته ، مع التركيز على التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
توفر نسب الملكية والمؤشرات المالية هذه نظرة واضحة على تكوين ملكية البنك 77 ووجوده في السوق. لا يعكس الهيكل تنوع قاعدة مساهميه فحسب ، بل يؤكد أيضًا على التركيز الاستراتيجي للبنك على التكيف مع المشهد التنافسي للخدمات المالية في اليابان.
77 بنك ، بيان المهمة
إن بنك 77 ، المحدودة ، مؤسسة مالية بارزة في اليابان ، مكرسة لخدمة عملائه من خلال تقديم مجموعة من الخدمات المالية مع تعزيز النمو الاقتصادي المستدام في المجتمعات التي تخدمها. يعكس بيان المهمة التزامه بتوفير حلول مالية عالية الجودة ، ودعم التطوير الإقليمي ، وتعزيز رضا العملاء.
اعتبارًا من آخر السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك 77 عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| فئة | المبلغ (مليار)) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6,121.1 |
| إجمالي الودائع | 5,407.2 |
| إجمالي القروض | 4,174.9 |
| صافي الدخل | 23.5 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 5.51% |
يهدف البنك 77 إلى تعزيز الاقتصادات الإقليمية من خلال دعم الشركات المحلية ، وتعزيز ريادة الأعمال ، والمساهمة في الممارسات المستدامة. يتم التأكيد على هذه المهمة من خلال تركيزها الاستراتيجي على الأعمدة التالية:
- الخدمات التي تركز على العملاء: يؤكد البنك على المنتجات المالية المبتكرة المصممة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائه.
- مشاركة المجتمع: يشارك بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ، مما يدل على الالتزام بالرفاه المجتمعي.
- النمو المستدام: دعاة الممارسات التجارية المسؤولة عن البيئة والاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة.
بالإضافة إلى بيان مهمته ، حدد بنك 77 أهدافًا استراتيجية لتعزيز وضعه في السوق وأدائه المالي:
- زيادة التبني المصرفي الرقمي: استهداف زيادة على أساس سنوي 20% في استخدام الخدمة الرقمية بحلول عام 2024.
- تعزيز جودة محفظة القروض: تهدف إلى الحفاظ على نسبة قرض غير متكافئة أدناه 1.5%.
- توسيع التواجد الإقليمي: ركز على الافتتاح 10 فروع جديدة في المناطق التي يعانون من نقص الخدمات خلال العامين المقبلين.
بشكل عام ، يجسد بنك 77 ، Ltd. مهمة تنسيق الأداء المالي مع الالتزام بالإشراف على المجتمع والبيئة ، كما يتضح من نموه ومبادراته المستمرة.
كيف يعمل بنك 77 ، Ltd.
يعمل بنك 77 ، Ltd. كبنك إقليمي في اليابان ، ويقدم في المقام الأول مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي أصوله ¥ 5.5 تريليون.
في الإفصاحات المالية الأخيرة ، أبلغ البنك 77 عن صافي دخل 28 مليار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 8.6%. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 5.9%مع الإشارة إلى استخدام الأصول الفعال والربحية. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للبنك في 8.7%، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي 4% حددتها وكالة الخدمات المالية في اليابان.
تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية للبنك إيرادات الفوائد من القروض ، والرسوم من مختلف الخدمات المالية ، ودخل الاستثمار. للسنة المالية 2023 ، كان صافي دخل الفوائد تقريبًا 80 مليار، في حين ساهم الدخل غير المصالح بشأنه ¥ 25 مليار.
يعد تنويع محفظة القروض جانبًا مهمًا لاستراتيجية البنك 77. إن انهيار محفظة القروض اعتبارًا من مارس 2023 على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار)) | النسبة المئوية من إجمالي القروض (٪) |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 1,200 | 60% |
| القروض السكنية | 600 | 30% |
| قروض المستهلك | 200 | 10% |
كان البنك أيضًا استباقيًا في التحول الرقمي ، حيث تساهم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول في مشاركة العملاء. اعتبارا من مارس 2023 ، حول 70% من معاملات العملاء أجريت من خلال القنوات الرقمية ، حتى من 55% في العام السابق.
يؤكد بنك 77 أيضًا على دعم المجتمع من خلال مختلف المبادرات ، بما في ذلك تمويل الشركات المحلية والمشاريع المستدامة. تقريبًا 10 مليار تم تخصيص مشاريع التنمية الإقليمية والبيئية في السنة المالية الماضية.
فيما يتعلق بأداء السوق ، يتم سرد سهم 77 بنك في بورصة طوكيو تحت رمز المؤشر 8341. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا ¥726، تعكس القيمة السوقية حولها 300 مليار.
بشكل عام ، يحتفظ بنك 77 ، Ltd. بوجود إقليمي قوي ، مدعومًا بأدائه المالي القوي ، ومحفظة القروض المتنوعة ، والالتزام بالتحول الرقمي وخدمة المجتمع.
كيف يكسب بنك 77 ، Ltd. المال
يعمل بنك 77 ، المحدودة ، في المقام الأول كمؤسسة مالية في اليابان ، حيث حقق إيرادات من خلال العديد من القنوات ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم للخدمات وأرباح الاستثمار. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي أصوله 7.12 تريليون.
دخل الفوائد من القروض
جزء كبير من إيرادات البنك 77 ينبع من دخل الفوائد من القروض. بالنسبة للسنة المالية 2023 ، تم الإبلاغ عن دخل الفوائد في البنك في ¥ 140.4 مليار، مشتقة بشكل أساسي من منتجات الإقراض المختلفة مثل القروض الشخصية والرهون العقارية وقروض الأعمال. يقدم البنك قروضًا للعملاء الفرديين والشركات مع أسعار فائدة تتراوح عادة 0.5% ل 2.5%، اعتمادا على الجدارة الائتمانية للمقترض.
الدخل غير المصالح
يشتمل الدخل غير المصالح ، الذي يشمل الرسوم والعمولات من الخدمات ، على تدفق إيرادات حاسم آخر. في السنة المالية 2023 ، تم إنشاء بنك 77 12.5 مليار في الدخل غير المصالح. وهذا يشمل:
- رسوم حسابات الودائع: 6.3 مليار
- رسوم المعاملات: ¥ 3.1 مليار
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 2.1 مليار
- رسوم معاملات الصرف الأجنبي: 1 مليار
أرباح الاستثمار
يشارك البنك أيضًا في أنشطة الاستثمار المختلفة. في السنة المالية 2023 ، تم إجمالي دخل الاستثمار في البنك 77 ¥ 34.6 مليار. هذا الدخل يأتي من:
- الدخل من الأوراق المالية: ¥ 21.4 مليار
- أرباح الأسهم من الأسهم: ¥ 10.2 مليار
- الاستثمارات العقارية: ¥ 3 مليار
هيكل التكلفة
هيكل التكلفة هو جانب أساسي يؤثر على ربحية البنك 77. في السنة المالية 2023 ، بلغت نفقات التشغيل للبنك 110.1 مليار، يتكون في المقام الأول من:
- الرواتب والفوائد: 50 مليار
- النفقات الإدارية: 30 مليار
- الاستهلاك والإطفاء: 15 مليار
- أحكام خسائر القروض: 15.1 مليار
الأداء المالي
في السنة المالية 2023 ، أبلغ البنك 77 عن صافي دخل 66.4 مليار، يعكس صعود 8.2% بالمقارنة مع العام السابق. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) 7.5%، بينما تم الإبلاغ عن عودة الأصول (ROA) في 0.93%.
إدارة الأصول
يدير البنك 77 مجموعة شاملة من الاستثمارات التي تساهم في نمو الأصول. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كان انهيار الأصول على النحو التالي:
| نوع الأصول | القيمة (مليار)) |
|---|---|
| القروض للعملاء | 4,200 |
| الأوراق المالية | 1,800 |
| نقدًا ومستحقًا من البنوك | 800 |
| العقارات | 400 |
| أصول أخرى | 920 |
من خلال تنويع مصادر الدخل الخاصة بها وإدارة محفظة متوازنة ، يواصل بنك 77 ، Ltd. وضع نفسه كمؤسسة مالية رائدة في اليابان ، والاستفادة من إيرادات الفوائد مع الاستفادة أيضًا من تدفقات الدخل غير المصالحة وأرباح الاستثمار.
The 77 Bank, Ltd. (8341.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.