The 77 Bank, Ltd. (8341.T) Bundle
Una breve historia del 77 Bank, Ltd.
El 77 Bank, Ltd., establecido en 1877, es un banco regional con sede en Sendai, Japón. Principalmente sirve a la región de Tohoku y ha ampliado sus operaciones a lo largo de los años para incluir una variedad de servicios financieros. El banco figura en la bolsa de valores de Tokio bajo el símbolo de ticker 8341.
A marzo de 2023, el 77 Bank informó activos totales que ascendieron a aproximadamente ¥ 5.9 billones (aproximadamente $ 54 mil millones), indicando una trayectoria de crecimiento estable en un entorno bancario cada vez más competitivo. El ingreso neto del banco para el año fiscal que finalizó en marzo de 2023 ¥ 22.4 mil millones (aproximadamente $ 205 millones), una ligera disminución en comparación con el ingreso neto del año anterior de ¥ 24.5 mil millones (aproximadamente $ 225 millones).
En términos de desempeño, el Banco Retorno de Equidad (ROE) se encontró en 5.4% en el año fiscal 2023, reflejando una inmersión modesta de 6.0% en el año fiscal 2022. El banco ha mantenido una relación de capital de nivel de capital 1 (CET1) de 9.6%, alineando con los requisitos reglamentarios establecidos por el marco de Basilea III.
En cuanto a su base de clientes, el 77 Bank informó aproximadamente 1.5 millones clientes minoristas y 120,000 clientes corporativos a partir de 2022. Las sucursales del banco se extienden a alrededor 150 ubicaciones principalmente dentro de la región de Tohoku, junto con iniciativas de banca digital que satisfacen una creciente demanda de servicios en línea.
Con los años, el 77 Bank ha sido proactivo en la expansión de sus servicios. Se hicieron avances significativos en 2021 con la introducción de nuevos productos digitales, lo que llevó a un 40% Aumento de las transacciones en línea dentro de ese año fiscal. La estrategia digital del banco está respaldada por una inversión de aproximadamente ¥ 3 mil millones (aproximadamente $ 27 millones) en actualizaciones tecnológicas y mejoras de ciberseguridad.
| Año | Activos totales (¥ mil millones) | Ingresos netos (¥ mil millones) | ROE (%) | Relación CET1 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 5,800 | 25.0 | 6.2 | 9.5 |
| 2021 | 5,850 | 24.0 | 5.8 | 9.6 |
| 2022 | 5,900 | 24.5 | 6.0 | 9.6 |
| 2023 | 5,900 | 22.4 | 5.4 | 9.6 |
Mirando hacia el futuro, el 77 Bank tiene como objetivo fortalecer su presencia en el espacio de banca digital mientras continúa apoyando a las empresas locales a través de varios programas de financiamiento. En iniciativas recientes, el banco ha asignado aproximadamente ¥ 1 mil millones (aproximadamente $ 9 millones) Para préstamos de pequeñas y medianas empresas (PYME), un paso significativo para fomentar el desarrollo económico regional.
Además, el desempeño de acciones del banco en la Bolsa de Tokio ha demostrado resiliencia, con acciones que cotizan en aproximadamente ¥1,150 a agosto de 2023. El rendimiento de dividendos se encontraba en 3.5%, apelando a los inversores centrados en los ingresos.
A quien posee el 77 Bank, Ltd.
El 77 Bank, Ltd., con sede en Japón, opera principalmente en el sector de servicios bancarios y financieros. A partir de las últimas revelaciones financieras, es una entidad que cotiza en bolsa en la Bolsa de Valores de Tokio bajo el símbolo del ticker "8341".
La propiedad del Banco 77 se divide entre inversores individuales, inversores institucionales y sus miembros fundadores. Según los últimos informes, a partir de marzo de 2023, la estructura de propiedad es la siguiente:
| Tipo de propietario | Propiedad porcentual |
|---|---|
| Individuos | 34.2% |
| Otras corporaciones | 21.5% |
| Inversores extranjeros | 15.3% |
| Inversores institucionales | 29.0% |
En los últimos años, el 77 banco ha visto fluctuaciones en el precio de sus acciones. Al final del año fiscal 2023, el precio de cierre era aproximadamente ¥900, reflejando un aumento de aproximadamente 8.5% del año anterior. El banco reportó su ingreso neto para el año fiscal 2022 en ¥ 22 mil millones, que representa un aumento de año tras año de 10.2%.
Con respecto a sus inversores institucionales, las grandes empresas de gestión de activos tienen apuestas significativas. Por ejemplo, Blackrock, Inc. sostiene aproximadamente 5.4%, mientras Gestión de activos de Nomura posee 4.7%. Otros accionistas institucionales notables incluyen JP Morgan Gestión de activos con una tenencia de 3.5%.
La familia fundadora del Banco 77 aún conserva una parte de propiedad, contribuyendo a la gobernanza y la dirección estratégica del banco. La familia Yamamoto, asociada con la fundación, se mantiene aproximadamente 10% de las acciones, lo que indica una influencia continua en los procesos de toma de decisiones.
En términos de capitalización de mercado, el banco 77 se valora en torno a ¥ 300 mil millones A partir del último trimestre de 2023, destacando su posición dentro del sector bancario regional. El banco continúa expandiendo su base de clientes y servicios, centrándose en la transformación digital para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Estos porcentajes de propiedad e indicadores financieros proporcionan una visión clara de la composición de la propiedad del 77 bancos y su presencia en el mercado. La estructura no solo refleja la diversidad de su base de accionistas, sino que también subraya el enfoque estratégico del banco en adaptarse al panorama competitivo de los servicios financieros en Japón.
Declaración de misión 77 Bank, Ltd.
El 77 Bank, Ltd., una destacada institución financiera en Japón, se dedica a servir a sus clientes al ofrecer una gama de servicios financieros al tiempo que fomenta el crecimiento económico sostenible en las comunidades a las que sirve. La declaración de misión refleja su compromiso de proporcionar soluciones financieras de alta calidad, apoyar el desarrollo regional y promover la satisfacción del cliente.
A partir del año fiscal más reciente que termina en marzo de 2023, el 77 Bank informó las siguientes métricas financieras clave:
| Categoría | Cantidad (¥ mil millones) |
|---|---|
| Activos totales | 6,121.1 |
| Depósitos totales | 5,407.2 |
| Préstamos totales | 4,174.9 |
| Lngresos netos | 23.5 |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.51% |
El 77 Bank tiene como objetivo mejorar las economías regionales apoyando a las empresas locales, fomentando el espíritu empresarial y contribuyendo a prácticas sostenibles. Esta misión está subrayada por su enfoque estratégico en los siguientes pilares:
- Servicios centrados en el cliente: El banco enfatiza los productos financieros innovadores adaptados para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes.
- Compromiso comunitario: Participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, demostrando un compromiso con el bienestar social.
- Crecimiento sostenible: Defender las prácticas comerciales ambientalmente responsables y la inversión en proyectos de energía renovable.
Además de su declaración de misión, el 77 Bank ha establecido objetivos estratégicos para mejorar su posición de mercado y desempeño financiero:
- Aumentar la adopción de la banca digital: Dirigido a un aumento interanual de 20% en uso del servicio digital para 2024.
- Mejorar la calidad de la cartera de préstamos: Con el objetivo de mantener un índice de préstamo sin rendimiento a continuación 1.5%.
- Expandir la presencia regional: Centrado en abrir 10 Nuevas ramas en áreas subrayadas en los próximos dos años.
En general, el 77 Bank, Ltd. incorpora una misión que armoniza el desempeño financiero con un compromiso con la administración comunitaria y ambiental, como lo demuestra su crecimiento e iniciativas en curso.
Cómo funciona el 77 Bank, Ltd.
El 77 Bank, Ltd. opera como un banco regional en Japón, que ofrece principalmente una gama de servicios financieros a individuos y empresas. A partir del año fiscal que finaliza en marzo de 2023, el banco reportó activos totales de aproximadamente ¥ 5.5 billones.
En sus recientes revelaciones financieras, el banco 77 informó un ingreso neto de ¥ 28 mil millones, que refleja un aumento de año tras año de 8.6%. El rendimiento del banco del banco (ROE) se encontraba en 5.9%, indicando una utilización y rentabilidad de activos efectivos. La relación de adecuación de capital del banco se informó en 8.7%, que está por encima del mínimo regulatorio de 4% Establecido por la Agencia de Servicios Financieros de Japón.
Los principales flujos de ingresos del banco incluyen ingresos por intereses de préstamos, tarifas de varios servicios financieros e ingresos por inversiones. Para el año fiscal 2023, los ingresos por intereses netos fueron aproximadamente ¥ 80 mil millones, mientras que los ingresos sin intereses contribuyeron a ¥ 25 mil millones.
La diversificación de la cartera de préstamos es un aspecto crítico de la estrategia del 77 bancos. El desglose de la cartera de préstamos a marzo de 2023 es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (¥ mil millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Préstamos corporativos | 1,200 | 60% |
| Préstamos residenciales | 600 | 30% |
| Préstamos al consumo | 200 | 10% |
El banco también ha sido proactivo en la transformación digital, con servicios de banca en línea y móvil que contribuyen a la participación del cliente. A marzo de 2023, sobre 70% de las transacciones de los clientes se realizaron a través de canales digitales, arriba de 55% en el año anterior.
El 77 Banco también enfatiza el apoyo de la comunidad a través de diversas iniciativas, incluida la financiación de empresas locales y proyectos sostenibles. Aproximadamente ¥ 10 mil millones fue asignado para el desarrollo regional y los proyectos ambientales en el último año fiscal.
En términos de desempeño del mercado, las acciones del Banco 77 figuran en la Bolsa de Valores de Tokio bajo el símbolo del ticker 8341. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones era aproximadamente ¥726, reflejando una capitalización de mercado de alrededor ¥ 300 mil millones.
En general, el 77 Bank, Ltd. mantiene una fuerte presencia regional, reforzada por su sólido desempeño financiero, cartera de préstamos diversificados y compromiso con la transformación digital y el servicio comunitario.
Cómo el 77 Bank, Ltd. gana dinero
El 77 Bank, Ltd., opera principalmente como una institución financiera en Japón, generando ingresos a través de numerosos canales, incluidos los ingresos por intereses de préstamos, tarifas por servicios y ganancias de inversión. A partir del año financiero que finalizó el 31 de marzo de 2023, el banco reportó activos totales de aproximadamente ¥ 7.12 billones.
Ingresos por intereses de préstamos
Una parte significativa de los ingresos del 77 bancos proviene de los ingresos por intereses de los préstamos. Para el año fiscal 2023, se informaron los ingresos por intereses del banco en ¥ 140.4 mil millones, derivado principalmente de varios productos de préstamo, como préstamos personales, hipotecas y préstamos comerciales. El banco ofrece préstamos a clientes individuales y corporativos con tasas de interés que generalmente van desde 0.5% a 2.5%, dependiendo de la solvencia del prestatario.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses, que abarca tarifas y comisiones de los servicios, comprende otro flujo de ingresos crucial. En el año fiscal 2023, el banco 77 generó ¥ 12.5 mil millones en ingresos no interesantes. Esto incluye:
- Tarifas de cuentas de depósito: ¥ 6.3 mil millones
- Tarifas de transacción: ¥ 3.1 mil millones
- Servicios de asesoramiento de inversiones: ¥ 2.1 mil millones
- Tarifas de transacción de divisas: ¥ 1 mil millones
Ganancias de inversión
El banco también se involucra en diversas actividades de inversión. En el año fiscal 2023, los ingresos por inversiones del 77 bancos totalizaron ¥ 34.6 mil millones. Este ingreso proviene de:
- Ingresos de valores: ¥ 21.4 mil millones
- Dividendos de acciones: ¥ 10.2 mil millones
- Inversiones inmobiliarias: ¥ 3 mil millones
Estructura de costos
La estructura de costos es un aspecto esencial que influye en la rentabilidad del 77 banco. En el año fiscal 2023, los gastos operativos del banco ascendieron a ¥ 110.1 mil millones, que consiste principalmente en:
- Salarios y beneficios: ¥ 50 mil millones
- Gastos administrativos: ¥ 30 mil millones
- Depreciación y amortización: ¥ 15 mil millones
- Provisiones para pérdidas de préstamos: ¥ 15.1 mil millones
Desempeño financiero
En el año fiscal 2023, el banco 77 informó un ingreso neto de ¥ 66.4 mil millones, reflejando un aumento de 8.2% en comparación con el año anterior. El rendimiento del banco del banco (ROE) se encontraba en 7.5%, mientras que el retorno de los activos (ROA) se informó en 0.93%.
Gestión de activos
El 77 Bank administra una cartera integral de inversiones que contribuye al crecimiento de los activos. Al 31 de marzo de 2023, el desglose de los activos fue el siguiente:
| Tipo de activo | Valor (¥ mil millones) |
|---|---|
| Préstamos a los clientes | 4,200 |
| Valores | 1,800 |
| Efectivo y debido a los bancos | 800 |
| Bienes raíces | 400 |
| Otros activos | 920 |
Al diversificar sus fuentes de ingresos y administrar una cartera equilibrada, el 77 Bank, Ltd. continúa posicionándose como una institución financiera líder en Japón, aprovechando los ingresos por intereses al tiempo que capitaliza los flujos de ingresos sin intereses y las ganancias de la inversión.
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