The 77 Bank, Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire de la 77 Bank, Ltd.

La 77 Bank, Ltd., créée en 1877, est une banque régionale dont le siège est à Sendai, au Japon. Il sert principalement la région de Tohoku et a élargi ses opérations au fil des ans pour inclure une variété de services financiers. La banque est inscrite à la Bourse de Tokyo sous le symbole du ticker 8341.

En mars 2023, la 77 banque a déclaré un actif total s'élevant à peu près 5,9 billions de ¥ (environ 54 milliards de dollars), indiquant une trajectoire de croissance stable dans un environnement bancaire de plus en plus compétitif. Le revenu net de la banque pour l'exercice se terminant en mars 2023 était là 22,4 milliards de ¥ (environ 205 millions de dollars), une légère baisse par rapport au revenu net de l'année précédente 24,5 milliards de ¥ (environ 225 millions de dollars).

En termes de performance, le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) 5.4% au cours de l'exercice 2023, reflétant une baisse modeste de 6.0% au cours de l'exercice 2022. La banque a maintenu un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de capitaux propres de 9.6%, alignement sur les exigences réglementaires énoncées par le cadre Bâle III.

Quant à sa clientèle, la 77 banque a déclaré approximativement 1,5 million clients de vente au détail et 120,000 clients d'entreprise à partir de 2022. Les succursales de la banque s'étendent 150 Les emplacements principalement dans la région de Tohoku, ainsi que les initiatives bancaires numériques qui répondent à une demande croissante de services en ligne.

Au fil des ans, la 77 Banque a été proactive pour élargir ses services. Des progrès importants ont été effectués en 2021 avec l'introduction de nouveaux produits numériques, conduisant à un 40% Augmentation des transactions en ligne au cours de cet exercice. La stratégie numérique de la banque est soutenue par un investissement d'environ 3 milliards de ¥ (environ 27 millions de dollars) dans les mises à niveau technologiques et les améliorations de la cybersécurité.

Pour l'avenir, la 77 Bank vise à renforcer sa présence dans l'espace bancaire numérique tout en continuant à soutenir les entreprises locales grâce à divers programmes de financement. Dans les initiatives récentes, la banque a alloué approximativement 1 milliard de ¥ (environ 9 millions de dollars) Pour les prêts aux petites et moyennes entreprises (PME), une étape importante dans la promotion du développement économique régional.

De plus, la performance des actions de la banque à la Bourse de Tokyo a démontré la résilience, les actions se négociant à peu près ¥1,150 En août 2023. Le rendement des dividendes se tenait à 3.5%, attrayant les investisseurs axés sur le revenu.

A qui possède la 77 Bank, Ltd.

La 77 Bank, Ltd., basée au Japon, opère principalement dans le secteur des services bancaires et financiers. Depuis les dernières divulgations financières, il s'agit d'une entité cotée en bourse à la Bourse de Tokyo sous le symbole du ticker "8341".

La propriété de la Banque 77 est divisée entre les investisseurs individuels, les investisseurs institutionnels et ses membres fondateurs. Selon les derniers rapports, en mars 2023, la structure de propriété est la suivante:

Ces dernières années, la 77 banque a connu des fluctuations dans son cours de bourse. À la fin de l'exercice 2023, le prix de clôture était approximativement ¥900, reflétant une augmentation d'environ 8.5% de l'année précédente. La banque a déclaré son revenu net pour l'exercice 2022 à 22 milliards de ¥, qui représente une augmentation d'une année à l'autre de 10.2%.

En ce qui concerne ses investisseurs institutionnels, les grandes sociétés de gestion d'actifs ont des enjeux importants. Par exemple, BlackRock, Inc. tient environ 5.4%, alors que Gestion des actifs Nomura possède autour 4.7%. D'autres actionnaires institutionnels notables comprennent JP Morgan Asset Management avec une tenue de 3.5%.

La famille fondatrice de la Banque 77 conserve toujours une partie de la propriété, contribuant à la gouvernance et à l'orientation stratégique de la banque. La famille Yamamoto, associée à la fondation, détient approximativement 10% des actions, indiquant une influence continue sur les processus décisionnels.

En termes de capitalisation boursière, la banque 77 est évaluée à environ 300 milliards de yens Dès le dernier trimestre de 2023, mettant en évidence sa position dans le secteur bancaire régional. La banque continue d'étendre sa clientèle et ses services, en se concentrant sur la transformation numérique pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Ces pourcentages de propriété et indicateurs financiers fournissent clairement la composition de la propriété de la banque 77 et de sa présence sur le marché. La structure reflète non seulement la diversité de sa base des actionnaires, mais souligne également l'accent stratégique de la banque sur l'adaptation au paysage concurrentiel des services financiers au Japon.

L'énoncé de mission 77 Bank, Ltd.

La 77 Bank, Ltd., une éminente institution financière au Japon, se consacre à servir ses clients en offrant une gamme de services financiers tout en favorisant une croissance économique durable dans les communautés qu'elle dessert. L'énoncé de mission reflète son engagement à fournir des solutions financières de haute qualité, à soutenir le développement régional et à promouvoir la satisfaction des clients.

Dès l'exercice le plus récent se terminant en mars 2023, la 77 banque a signalé les principales mesures financières suivantes:

La 77 banque vise à améliorer les économies régionales en soutenant les entreprises locales, en favorisant l'entrepreneuriat et en contribuant à des pratiques durables. Cette mission est soulignée par son accent stratégique sur les piliers suivants:

• Services centrés sur le client: La banque met l'accent sur les produits financiers innovants adaptés pour répondre aux besoins en évolution de ses clients.
• Engagement communautaire: Participe activement aux initiatives de développement communautaire, démontrant un engagement envers le bien-être sociétal.
• Croissance durable: Défairs pour les pratiques commerciales respectueuses de l'environnement et l'investissement dans des projets d'énergie renouvelable.

En plus de son énoncé de mission, la 77 Banque a énoncé des objectifs stratégiques visant à améliorer sa position sur le marché et ses performances financières:

• Augmenter l'adoption des banques numériques: Ciblant une augmentation en glissement annuel de 20% dans l'utilisation des services numériques d'ici 2024.
• Améliorer la qualité du portefeuille de prêts: Visant à maintenir un ratio de prêt non performant ci-dessous 1.5%.
• Élargir la présence régionale: Axé sur l'ouverture 10 De nouvelles succursales dans les zones sous-servies au cours des deux prochaines années.

Dans l'ensemble, la 77 Bank, Ltd. incarne une mission qui harmonise les performances financières avec un engagement envers la gestion des communautés et de l'environnement, comme en témoignent sa croissance et ses initiatives en cours.

Comment fonctionne le 77 Bank, Ltd.

La 77 Bank, Ltd. opère comme une banque régionale au Japon, offrant principalement une gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises. Depuis l'exercice se terminant en mars 2023, la banque a déclaré un actif total d'environ 5,5 billions de ¥.

Dans ses récentes divulgations financières, la 77 banque a déclaré un revenu net de 28 milliards de yens, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 8.6%. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) se tenait à 5.9%, indiquant une utilisation efficace des actifs et une rentabilité. Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque a été signalé à 8.7%, qui est au-dessus du minimum réglementaire de 4% Situé par l'Agence des services financiers du Japon.

Les principaux sources de revenus de la banque comprennent les revenus des intérêts des prêts, les frais de divers services financiers et les revenus de placement. Pour l'exercice 2023, le revenu des intérêts nets était approximativement 80 milliards de ¥, tandis que le revenu sans intérêt a contribué à 25 milliards de ¥.

La diversification du portefeuille de prêts est un aspect essentiel de la stratégie de la banque 77. La ventilation du portefeuille de prêts en mars 2023 est la suivante:

La banque a également été proactive dans la transformation numérique, les services bancaires en ligne et mobiles contribuant à l'engagement client. Depuis mars 2023, à propos 70% des transactions clients ont été effectuées via des canaux numériques, en haut de 55% l'année précédente.

La 77 banque met également l'accent sur le soutien communautaire à travers diverses initiatives, notamment le financement des entreprises locales et des projets durables. Environ 10 milliards de ¥ a été alloué aux projets régionaux de développement et environnementaux au cours du dernier exercice.

En termes de performance du marché, les actions de la banque 77 sont inscrites à la Bourse de Tokyo sous le symbole de ticker 8341. En octobre 2023, le cours de l'action était approximativement ¥726, reflétant une capitalisation boursière de autour 300 milliards de yens.

Dans l'ensemble, la 77 Bank, Ltd. maintient une forte présence régionale, renforcée par sa solide performance financière, son portefeuille de prêts diversifié et son engagement envers la transformation numérique et le service communautaire.

Comment la 77 Bank, Ltd. fait de l'argent

La 77 Bank, Ltd., opère principalement comme une institution financière au Japon, générant des revenus grâce à de nombreux canaux, notamment les revenus d'intérêt des prêts, les frais pour les services et les bénéfices d'investissement. Dès l'exercice clos le 31 mars 2023, la banque a déclaré un actif total d'environ 7,12 billions de ¥.

Intérêt des prêts

Une partie importante des revenus de la banque 77 découle des revenus des intérêts des prêts. Pour l'exercice 2023, les revenus d'intérêts de la banque ont été annoncés à 140,4 milliards de ¥, principalement dérivé de divers produits de prêt tels que des prêts personnels, des hypothèques et des prêts commerciaux. La banque offre des prêts aux clients individuels et aux entreprises avec des taux d'intérêt qui allant généralement de 0.5% à 2.5%, selon la solvabilité de l'emprunteur.

Revenus non intérêts

Le revenu non intérimaire, qui englobe les frais et les commissions des services, comprend une autre source de revenus cruciale. Au cours de l'exercice 2023, la 77 Banque a généré 12,5 milliards de ¥ dans le revenu non intérimaire. Cela comprend:

• Frais des comptes de dépôt: 6,3 milliards de yens
• Frais de transaction: 3,1 milliards de yens
• Services de conseil en investissement: 2,1 milliards de yens
• Frais de transaction de change: 1 milliard de ¥

Bénéfices d'investissement

La banque s'engage également dans diverses activités d'investissement. Au cours de l'exercice 2023, les 77 revenus de placement de la banque ont totalisé 34,6 milliards de ¥. Ce revenu vient de:

• Revenu des titres: 21,4 milliards de ¥
• Dividendes des actions: 10,2 milliards de yens
• Investissements immobiliers: 3 milliards de ¥

Structure des coûts

La structure des coûts est un aspect essentiel qui influence la rentabilité de la banque. Au cours de l'exercice 2023, les dépenses d'exploitation de la banque s'élevaient à 110,1 milliards de ¥, composé principalement de:

• Salaires et avantages sociaux: 50 milliards de ¥
• Dépenses administratives: 30 milliards de ¥
• Dépréciation et amortissement: 15 milliards de yens
• Dispositions pour les pertes de prêts: 15,1 milliards de ¥

Performance financière

Au cours de l'exercice 2023, la 77 banque a déclaré un revenu net de 66,4 milliards de ¥, reflétant une montée de 8.2% par rapport à l'année précédente. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) se tenait à 7.5%, tandis que le retour sur les actifs (ROA) a été signalé à 0.93%.

Gestion des actifs

La 77 banque gère un portefeuille complet d'investissements qui contribue à la croissance des actifs. Au 31 mars 2023, la rupture des actifs était la suivante:

En diversifiant ses sources de revenus et en gérant un portefeuille équilibré, la 77 Bank, Ltd. continue de se positionner comme une institution financière de premier plan au Japon, tirant parti des revenus d'intérêt tout en capitalisant sur les sources de revenus non intérêts et les bénéfices d'investissement.