Hargreaves Lansdown plc (HL.L) Bundle
تاريخ موجز لـ Hargreaves Lansdown plc
Hargreaves Lansdown plc (HL) هي شركة خدمات مالية بارزة مقرها المملكة المتحدة، تأسست في عام 1981 من قبل Peter Hargreaves و Stephen Lansdown. تأسست HL في البداية كشركة سمسرة في البورصة، وقد نمت لتصبح واحدة من منصات الاستثمار الرائدة التي تقدم خدمات مثل التداول عبر الإنترنت وإدارة الاستثمار والمنتجات المالية المختلفة.
في عام 2000، أطلقت Hargreaves Lansdown أول خدمة تداول عبر الإنترنت، مما أدى إلى توسيع نطاق وصولها وقاعدة عملائها بشكل كبير. بحلول عام 2003، انتقلت الشركة بنجاح إلى كيان متداول علنًا، حيث تم إدراجها في بورصة لندن تحت رمز المؤشر HL. تم تحديد سعر الاكتتاب العام الأولي (IPO) عند 1.50 جنيه إسترليني للسهم، مما وفر دفعة قوية لنمو الشركة المبكر.
أبلغت Hargreaves Lansdown باستمرار عن أداء مالي قوي. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 يوليو 2023، سجلت الشركة إيرادات قدرها 636 مليون جنيه إسترليني، بانخفاض طفيف عن 651 مليون جنيه إسترليني المبلغ عنها في عام 2022. ومع ذلك، كان صافي الربح لنفس الفترة 310 ملايين جنيه إسترليني، مما يدل على المرونة في الربحية.
| السنة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | صافي الربح (مليون جنيه إسترليني) | العملاء النشطون |
|---|---|---|---|
| 2021 | 643 | 330 | 1,713,000 |
| 2022 | 651 | 320 | 1,787,000 |
| 2023 | 636 | 310 | 1,860,000 |
اعتبارًا من سبتمبر 2023، كان لدى Hargreaves Lansdown ما يقرب من 1.86 مليون العملاء النشطين، مما يعرض مسار نمو قوي في اكتساب العملاء. زادت الشركة أيضًا من حصتها السوقية في صناعة منصات الاستثمار عبر الإنترنت، مستفيدة من الاتجاه المتزايد نحو التداول الرقمي والاستثمار.
في السنوات الأخيرة، ركزت HL على توسيع عرضها للمنتجات الاستثمارية. سمح إدخال HL Fund و HL Smart Portfolio للشركة بتلبية احتياجات قاعدة عملاء أوسع، مما جذب المستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة. بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUA) حوالي 146 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس طلبًا جيدًا على خدماتها على الرغم من التقلبات في السوق الأوسع.
كانت Hargreaves Lansdown استباقية في التكيف مع التغييرات التنظيمية ومتطلبات السوق. يعزز استثمار الشركة المستمر في التكنولوجيا وخدمة العملاء تجربة المستخدم، مما يجعلها لاعبًا تنافسيًا في قطاع الاستثمار. على سبيل المثال، أدى إطلاق تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها في عام 2018 إلى زيادة تبسيط مشاركة العملاء، مما أدى إلى إجراء نسبة كبيرة من المعاملات الآن عبر منصات الهاتف المحمول.
من حيث قيمة المساهمين، حافظت Hargreaves Lansdown على سياسة توزيعات أرباح قوية، حيث أعادت النقد باستمرار إلى المساهمين. بلغ عائد توزيعات الأرباح حوالي 3.5% اعتبارا من Q3 2023. تعكس مدفوعات الأرباح المتسقة التزام الشركة بتقديم قيمة لمستثمريها، حتى خلال فترات الركود في السوق.
بشكل عام، تطورت Hargreaves Lansdown plc من شركة سمسرة صغيرة في البورصة إلى منصة استثمارية رائدة، تتميز بالنمو المطرد والمرونة في مشهد تنافسي متزايد. لقد جعلتها مبادرات الشركة الاستراتيجية وتركيزها على التكنولوجيا في وضع جيد لتحقيق النجاح في المستقبل في صناعة الخدمات المالية.
A الذي يمتلك Hargreaves Lansdown plc
تتمتع Hargreaves Lansdown plc، وهي شركة خدمات استثمارية رائدة في المملكة المتحدة، بهيكل ملكية متنوع يضم مستثمرين مؤسسيين ومساهمين فرديين ومطلعين على الشركة. يعد فهم من يمتلك Hargreaves Lansdown ضروريًا لتحليل حوكمتها وسلوك السوق.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 4.5 مليار جنيه إسترليني. يعكس هذا التقييم أداء Hargreaves Lansdown ضمن مؤشر FTSE 100، حيث كان لاعبًا بارزًا.
المساهمون الرئيسيون
وفيما يلي توزيع المساهمين الرئيسيين:
| المساهم | النسبة المئوية للملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 52.3% | 140 مليون |
| المستثمرون الأفراد | 18.1% | 48 مليون |
| المطلعون على الشركة | 3.2% | 8.6 مليون |
| مستثمرون آخرون | 26.4% | 70 مليون |
كبار المستثمرين المؤسسيين
وتشمل المؤسسات المستثمرة الرئيسية ما يلي:
| اسم المستثمر | النسبة المئوية للملكية | نوع |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.5% | إدارة الأصول |
| استثمارات الإخلاص | 7.2% | إدارة الاستثمارات |
| جي بي مورجان لإدارة الأصول | 6.3% | إدارة الأصول |
| شركة ستيت ستريت | 5.1% | الخدمات المالية |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال العام الماضي، كانت هناك تحولات ملحوظة في الملكية. زادت النسبة المئوية التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون بمقدار 1.5%، بينما انخفضت الملكية الفردية بمقدار 0.8%. حافظ المطلعون على الشركة على وجود مستقر نسبيًا، مع تقلبات طفيفة فقط.
يبلغ عائد أرباح هارجريفز لانسداون 3.4% اعتبارًا من الربع الأخير، وجذب كل من المستثمرين المؤسسيين والتجزئة. أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح مؤقتة قدرها 12 بنس لكل سهم، مما يعكس استمرار الربحية وعوائد المساهمين.
اتجاهات السوق وتأثيرها على الملكية
أثر الاتجاه المستمر نحو منصات الاستثمار بالتجزئة بشكل إيجابي على وجود Hargreaves Lansdown في السوق. أبلغت الشركة عن قاعدة عملاء إجمالية قدرها 1.7 مليون في السنة المالية الماضية، بزيادة قدرها 15% مقارنة بالسنة السابقة. من المتوقع أن يؤدي هذا النمو في العملاء إلى جذب المزيد من الاستثمار، مما قد يؤثر على ديناميكيات الملكية في المستقبل.
في تقرير الأرباح الأخير، سجلت Hargreaves Lansdown زيادة في الإيرادات قدرها 10% سنة بعد سنة، يبلغ مجموعها تقريبا 400 مليون جنيه إسترليني. يساهم هذا الأداء المالي في جاذبية الأسهم لكل من المساهمين الحاليين والمحتملين.
بيان مهمة Hargreaves Lansdown plc
Hargreaves Lansdown plc هي شركة خدمات استثمارية رائدة مقرها المملكة المتحدة، تشتهر بتمكين الأفراد من إدارة استثماراتهم وصناديق المعاشات التقاعدية بشكل فعال. يعكس بيان مهمة الشركة التزامها بتزويد العملاء بالأدوات والدعم اللازمين للنجاح المالي.
يؤكد بيان مهمة Hargreaves Lansdown على ثلاث قيم أساسية: توفير خدمة عملاء ممتازة، وتقديم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، وتعزيز الوعي المالي والتعليم. تم تصميم هذا النهج الذي يركز على العملاء لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة.
اعتبارًا من عام 2023، يخدم Hargreaves Lansdown تقريبًا 1.77 مليون العملاء الذين لديهم أصول خاضعة للإدارة يبلغ مجموعها حوالي 130.6 مليار جنيه إسترليني. يؤكد هذا الرقم الكبير على وجود الشركة في السوق وقدرتها على جذب العملاء والاحتفاظ بهم في مشهد تنافسي.
| قاعدة العملاء | الأصول الخاضعة للإدارة | حصة السوق |
|---|---|---|
| 1.77 مليون | 130.6 مليار جنيه إسترليني | 27% |
يدور نموذج أعمال الشركة حول خدمات الاستثمار منخفضة التكلفة، والتي تشمل تقديم منصة للتداول بالإضافة إلى الموارد التعليمية التي تهدف إلى إزالة الغموض عن الاستثمار للمستهلك العادي. في عام 2022، أعلنت شركة Hargreaves Lansdown عن إجمالي إيرادات قدره 358 مليون جنيه إسترليني مع ربح قبل الضريبة 239 مليون جنيه إسترلينييعرض الصحة المالية للمنظمة.
علاوة على ذلك، تعطي Hargreaves Lansdown الأولوية للتقدم التكنولوجي داخل خدماتها. تستثمر الشركة بشكل كبير في المنصات الرقمية، مما يدل على الالتزام بتقديم خدمة سلسة عبر الإنترنت. انتهى تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم، الذي تم إطلاقه في عام 2021 750,000 ، مما يعكس تزايد شعبيتها بين المستخدمين.
فيما يتعلق بمسؤولية الشركات، اعتمدت Hargreaves Lansdown استراتيجية استثمار مستدامة. اعتبارًا من عام 2023، ما يقرب من 5.2 مليار جنيه إسترليني من أصولها بموجب معايير الإدارة البيئية والاجتماعية والحوكمة. يتماشى هذا مع اتجاهات السوق الحالية حيث ينظر المستثمرون بشكل متزايد في التأثير الأخلاقي لاستثماراتهم.
| السنة | إجمالي الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | الربح قبل الضريبة (مليون جنيه إسترليني) | الأصول المدارة ESG (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 375 | 237 | 4.5 |
| 2022 | 358 | 239 | 5.2 |
بشكل عام، يضع بيان مهمة Hargreaves Lansdown plc والأهداف الاستراتيجية الشركة كلاعب مهم في خدمات الاستثمار، ومواءمة تمكين العملاء مع التكنولوجيا المبتكرة والممارسات المستدامة. يستمر التركيز على خدمة العملاء وخيارات الاستثمار الواسعة والأداء المالي القوي في دفع نمو الشركة وسمعتها في السوق.
كيف يعمل Hargreaves Lansdown plc
Hargreaves Lansdown plc (HL) هي شركة خدمات استثمارية رائدة مقرها المملكة المتحدة، وتركز بشكل أساسي على تزويد عملاء التجزئة بمنصات استثمارية ومنتجات مالية وخدمات. تعمل الشركة من خلال قطاعين: خدمات الاستثمار والخدمات الأخرى.
يوفر قطاع خدمات الاستثمار منصة للعملاء لإدارة استثماراتهم، بما في ذلك الأسهم والأسهم ISAs و SIPPs (معاشات الاستثمار الشخصي الذاتي) وحسابات الاستثمار العامة. اعتبارًا من أحدث البيانات، انتهى HL 1.7 مليون العملاء النشطين ويدير ما يقرب من 134 مليار جنيه إسترليني في الأصول الخاضعة للإدارة.
يشمل قطاع الخدمات الأخرى توفير خدمات المشورة المالية وإدارة النقد وبيع منتجات التأمين. يدور نموذج إيرادات HL بشكل أساسي حول رسوم النظام الأساسي، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من أرباحها.
| المقياس المالي | 2023 (تقديري) | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | 547 | 586 | 532 |
| الربح التشغيلي (مليون جنيه إسترليني) | 303 | 309 | 285 |
| صافي الربح (مليون جنيه إسترليني) | 242 | 249 | 227 |
| الأصول تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) | 134 | 144 | 119 |
| العملاء النشطون (بالملايين) | 1.7 | 1.6 | 1.5 |
تستند رسوم منصة Hargreaves Lansdown في الغالب إلى نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة، والتي تتراوح عادةً بين 0.45٪ إلى 0.75٪. يسمح هيكل الرسوم هذا للعملاء بالوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم والصناديق وصناديق الاستثمار المتداولة، من خلال واجهة رقمية سلسة.
تركز الشركة بشدة على خدمة العملاء، مدعومة ببنيتها التحتية الرقمية القوية. وقد أدى ذلك إلى ارتفاع معدلات الاحتفاظ بالعملاء، مع الإبلاغ عن معدل احتفاظ العملاء بأكثر من 90%.
بالإضافة إلى خدماتها الاستثمارية الأساسية، غامرت Hargreaves Lansdown أيضًا بتوفير التعليم المالي من خلال الحلقات الدراسية عبر الإنترنت والمواد المرجعية، مما يعزز عرض قيمتها للمستثمرين. يدعم هذا التوعية التثقيفية مهمتهم المتمثلة في تمكين الأفراد من السيطرة على مستقبلهم المالي.
يتأثر أداء HL بشكل كبير بظروف السوق، لا سيما في الأسهم والدخل الثابت. تعد قدرة الشركة على جذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين أمرًا بالغ الأهمية، خاصة خلال فترات السوق المتقلبة. في التقارير المالية الأخيرة، لاحظت HL زيادة في حسابات العملاء الجديدة وسط ارتفاع أسعار الفائدة، مما يشير إلى تزايد الاهتمام بمنتجات إدارة النقد.
بشكل عام، تعمل Hargreaves Lansdown ضمن مشهد تنافسي، وتبتكر باستمرار للحفاظ على مكانتها القيادية في قطاع خدمات الاستثمار في المملكة المتحدة.
كيف تجني شركة Hargreaves Lansdown Plc المال
تحقق Hargreaves Lansdown plc (HL) إيرادات بشكل أساسي من خلال خدماتها ومنصتها الاستثمارية. يركز نموذج أعمال الشركة على تزويد مستثمري التجزئة بإمكانية الوصول إلى المنتجات والحلول الاستثمارية، مع كسب الرسوم من هذه الخدمات.
تدفقات الإيرادات
إيرادات HL مستمدة من عدة مجالات رئيسية:
- رسوم منصة الاستثمار: تتقاضى HL رسومًا على المنصة لإدارة استثمارات العملاء. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في يوليو 2023، أبلغت HL عن متوسط حجم حساب المستثمر البالغ £49,000، مع ما يقرب من 1.7 مليون العملاء النشطين.
- رسوم سمسرة البورصة: تكسب الشركة دخلاً من رسوم التعامل على الصفقات التي يقوم بها العملاء. في عام FY2023، تم الإبلاغ عن أحجام التداول بنحو 42 مليار جنيه إسترليني، مما يسهم في جزء كبير من الإيرادات.
- الخدمات الاستشارية: تقدم HL المشورة الاستثمارية وخدمات التخطيط المالي التي تفرض عليها رسومًا. إيرادات الخدمات الاستشارية 30 مليون جنيه إسترليني في FY2023.
- إيرادات الفوائد: تستفيد الشركة من الفائدة المكتسبة على الأرصدة النقدية للعملاء المحتفظ بها على منصتها. بلغ إجمالي الأرصدة النقدية عبر المنصة حوالي 18 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من يوليو 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في يوليو 2023، أعلنت شركة Hargreaves Lansdown عن إجمالي إيرادات قدرها 590 مليون جنيه إسترليني، وهو انخفاض طفيف عن العام السابق بسبب ظروف السوق التي تؤثر على النشاط التجاري. ويبين الجدول أدناه توزيع مصادر الإيرادات:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليون جنيه إسترليني) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| رسوم المنصة | 401 مليون جنيه إسترليني | 68% |
| رسوم سمسرة البورصة | 130 مليون جنيه إسترليني | 22% |
| الخدمات الاستشارية | 30 مليون جنيه إسترليني | 5% |
| إيرادات الفوائد | 29 مليون جنيه إسترليني | 5% |
نمو العملاء والأصول الخاضعة للإدارة (AUA)
اعتبارًا من يوليو 2023، كان لدى Hargreaves Lansdown إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة تقريبًا 139 مليار جنيه إسترليني. شهدت الشركة نموًا ثابتًا في أعداد العملاء على أساس سنوي، مضيفة 200,000 عملاء جدد في FY2023 وحدها. يدعم مسار النمو القوي هذا زيادة إمكانات الإيرادات من رسوم المنصة وأنشطة التداول.
مركز السوق والمنافسين
لا تزال Hargreaves Lansdown رائدة في سوق منصات الاستثمار في المملكة المتحدة. اعتبارًا من أحدث الاستطلاعات في عام 2023، امتلكت الشركة حصة سوقية تقارب 39% في قطاع منصات الاستثمار بالتجزئة، متقدمًا على المنافسين مثل AJ Bell و Interactive Investor. لا يزال المشهد التنافسي قوياً، مع استمرار الضغط لخفض الرسوم وتعزيز عروض الخدمات.
البيئة التنظيمية
تعمل Hargreaves Lansdown في بيئة شديدة التنظيم، مما يؤثر على قدراتها التشغيلية وهياكل التكلفة. الشركة تنفق حولها 50 مليون جنيه إسترليني سنوياً بشأن الامتثال والمتطلبات التنظيمية، بما يضمن استيفائها للمعايير التي وضعتها هيئة السلوك المالي وغيرها من هيئات الإدارة.
التوقعات المستقبلية
تتوقع الشركة نموًا في استحواذ العملاء والاحتفاظ بهم بسبب زيادة الطلب على خدمات الاستثمار. من المتوقع أن تكون معدلات النمو المتوقعة لسوق منصة الاستثمار قريبة 7% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة. Hargreaves Lansdown في وضع جيد للاستفادة من هذه الاتجاهات، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة المستخدم وتبسيط العمليات.
Hargreaves Lansdown plc (HL.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.