Home First Finance Company India Limited (HOMEFIRST.NS) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Finance Company India Limited
تم إنشاء شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) في عام 2010 ، مع التركيز على توفير حلول تمويل الإسكان بأسعار معقولة في الهند. تخدم الشركة في المقام الأول مشتري المنازل لأول مرة وعملاء آخرين في قطاعات الدخل المنخفض والمتوسط ، والتي كانت سوقًا متنامية بسبب ارتفاع الحضرية ودفع الإسكان بأسعار معقولة من قبل الحكومة الهندية.
في سنواتها الأولى ، تعمل HFFC بشكل أساسي في المناطق الحضرية الرئيسية وتوسيع بصمتها تدريجياً في مختلف الولايات في الهند. بحلول نهاية السنة المالية 2012 ، أبلغت الشركة عن دفتر قروض بقيمة حوالي 2،911 كرور. ساعد تركيزها على العمليات التي تعتمد على التكنولوجيا في تبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.
حققت الشركة معلمًا مهمًا في عام 2021 عندما تم الإعلان عنه من خلال عرض عام أولي (IPO) جمع حوالي 1،154 كرور. تم تحديد سعر الإصدار عند 518 دولارًا للسهم ، واكتسب فائدة كبيرة من المستثمرين. بعد الاكتتاب العام ، شهدت الأسهم أداء جديرة بالثناء في السوق.
بحلول نهاية السنة المالية 2013 ، أبلغت HFFC عن ربح صافي قدره حوالي 136 كرور ، مما يعكس نموًا على أساس سنوي يبلغ حوالي 36% من 100 كرور في السنة المالية 2012. وصلت أرباح السهم للسهم (EPS) للسنة المالية 2013 إلى 9 دولارات ، مقارنة بـ 6.6 دولار في السنة المالية السابقة.
| سنة | دفتر القرض (كرور) | صافي الربح (كرور كرور) | EPS ($) | مبلغ الاكتتاب العام (كرور) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 1,250 | 78 | 5.3 | 1,154 |
| 2022 | 2,600 | 100 | 6.6 | ن/أ |
| 2023 | 2,911 | 136 | 9 | ن/أ |
لا تزال جودة أصول HFFC قوية ، مع نسبة الأصول غير العالية (GNPA) من 1.4% اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة. تستمر الشركة في الاستفادة من مزيج تمويل تم تنوّله جيدًا ، والذي يتضمن القروض المصرفية والمؤسسات المالية والودائع العامة ، مما يساعد على مسار النمو.
في السنوات الأخيرة ، أعطت HFFC أولوية تكامل التكنولوجيا ، حيث أطلقت منصات رقمية لإنشاء القروض وإدارتها. لقد قللت هذه الخطوة من أوقات المعالجة بشكل كبير وتحسين رضا العملاء. ساهمت التطورات التقنية للشركة في معدل النمو السنوي المركب (CAGR) تقريبًا 30% في اكتساب العملاء منذ إنشائها.
أظهر سعر السهم المرونة والنمو ، حيث يتم تداوله بحوالي 670 دولارًا اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، مما يمثل ارتفاعًا تقريبًا 29% منذ سعر الاكتتاب العام. تهدف HFFC إلى زيادة توسيع وجودها في السوق ، واستهداف دفتر قروض بقيمة 5000 كرور روبية بحلول السنة المالية 2015 ، بدعم من الطلب القوي على تمويل الإسكان في جميع أنحاء الهند.
بشكل عام ، أنشأت HFFC نفسها كلاعب هائل في قطاع تمويل الإسكان الهندي ، مع الأداء المالي القوي والتركيز الاستراتيجي على التكنولوجيا ، مما يضمن ميزة تنافسية في السوق.
أ من يمتلك شركة First Finance Company India Limited
شركة Home First Finance Company India Limited ، التي تأسست في عام 2010 ، متخصصة في توفير حلول تمويل الإسكان في المقام الأول لمشتري المنازل لأول مرة. تعمل الشركة في قطاع الإسكان الميسور التكلفة واكتسبت سمعة طيبة حول نهجها المتمحور حول العملاء والمنتجات المالية المبتكرة.
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في أكتوبر 2023 ، يتم تداول شركة Home First Finance Company India Limited علنًا في البورصة الوطنية (NSE) تحت رمز المؤشر HomeFirst. اعتبارًا من آخر جلسة تداول ، كان سعر السهم تقريبًا ₹563 للسهم الواحد ، مما يعكس القيمة السوقية حولها 3،200 كرور روبية.
| نوع المالك | نسبة المساهمة | المساهمين الرئيسيين |
|---|---|---|
| المروجين | 63.34% | HDFC Ltd. ، J.C. Flowers & Co. LLC |
| المستثمرون العامون والمؤسسات | 36.66% | صناديق الاستثمار وشركات التأمين |
يتم الاحتفاظ بمساهمة المروج في المقام الأول بواسطة HDFC Ltd. ، التي تمتلكها تقريبًا 43.25% من إجمالي الأسهم. J.C. Flowers & Co. LLC هو مروج مفتاح آخر ، يحتفظ به 20.09%.
من حيث المشاركة المؤسسية ، اجتذب Home First Finance العديد من شركات الاستثمار وصناديق الاستثمار. والجدير بالذكر أن العديد من صناديق الاستثمار المعروفة ، بما في ذلك HDFC Mutual Fund و ICICI Prudential Mutual Fund ، التي اتخذت مواقف مهمة في الشركة.
كانت إيرادات الشركة المالية الأولى للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 تقريبًا 600 كرور روبية، يمثل نموا 22% سنة سنة. كان صافي الربح لنفس الفترة 110 كرور روبية، وهي زيادة ملحوظة عن العام السابق 90 كرور روبية.
الشركة لديها جودة أصول قوية ، مع نسبة الأصول غير الأداء (GNPA) الإجمالية 1.75% اعتبارا من مارس 2023 ، عرض ممارسات فعالة لإدارة مخاطر الائتمان.
من حيث اتجاهات السوق ، يستمر الطلب على تمويل الإسكان بأسعار معقولة في الهند في الارتفاع ، مدفوعًا بالمبادرات الحكومية وزيادة التحضر. من المرجح أن يجذب تحديد موقع Home First في هذا القطاع المزيد من اهتمامات المستثمرين ويواصلون زيادة النمو.
منزل أول شركة تمويل في الهند بيان المهمة المحدودة
Home First Finance Company India Limited (HFFC) هي لاعب بارز في قطاع تمويل الإسكان بأسعار معقولة. تتمحور مهمتهم حول توفير حلول مالية تمكن الأفراد من تحقيق ملكية المنازل. يتردد هذا الهدف مع التزامهم بتعزيز نوعية الحياة من خلال توفير القروض المنزلية التي يمكن الوصول إليها وبأسعار معقولة.
اعتبارًا من أحدث التقارير ، تم تمويل HFFC 1,50,000 وحدات الإسكان ، واستهداف مشتري المنازل لأول مرة والأقسام أضعف اقتصاديًا. تؤكد الشركة على الإدماج المالي من خلال تقديم حلول شفافة وصديقة للعملاء.
يعكس بيان المهمة تركيزهم على العرض:
- حلول الإسكان بأسعار معقولة.
- تقديم الخدمات المتمحورة حول العميل.
- الابتكار في المنتجات المالية.
- الممارسات التجارية المستدامة.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت HFFC عن إيراداتها تقريبًا 1200 كرور روبيةالذي يمثل زيادة عن العام السابق ، مما يعكس معدل نمو 25%.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (كرور روبية) | ₹960 | ₹960 | ₹1,200 |
| صافي الربح (كرور روبية) | ₹135 | ₹150 | ₹210 |
| حجم دفتر القرض (كرور روبية) | ₹6,000 | ₹8,000 | ₹10,000 |
| العائد على الأسهم (٪) | 9.5% | 10.5% | 12.5% |
تشمل الأولويات الاستراتيجية للشركة الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات ، وتعزيز تجربة العملاء ، وتوسيع انصهارها في الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات. مهمة HFFC ليست فقط حول النمو المالي ولكن أيضًا حول بناء المجتمع والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وقف إجمالي الأصول غير الأداء (GNPA) في 1.5%، مما يعكس إدارة جودة الائتمان القوية. يدعم تركيز HFFC على الحفاظ على مستويات GNPA المنخفضة مهمتها المتمثلة في ممارسات الإقراض المستدامة.
تفتخر شركة Home First Finance Company بتعزيز ثقافة الابتكار ، والتي تتضح في تقديمها المتنوع للمنتجات التي تستهدف شرائح مختلفة من سوق الإسكان. يلف بيان مهمتهم الدافع ليكون رائدة في تمويل السكن بأسعار معقولة.
كيف تعمل شركة First Finance Company India Limited في المنزل
تركز شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) على توفير حلول تمويل السكن بأسعار معقولة في المقام الأول لمشتري المنازل لأول مرة في الهند. تهدف الشركة إلى تلبية الطلب المتزايد على الإسكان ، وخاصة في مدن المستوى 2 والمستوى 3. تقدم HFFC مجموعة من المنتجات بما في ذلك القروض المنزلية والقروض ضد الممتلكات وتمويل البناء.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت HFFC عن كتاب إجمالي قروض تقريبًا 9500 كرور روبية، مما يعكس نموا حولها 30% على أساس سنوي. صافي ربح الشركة للعام المالي 2022-2023 وقف في 250 كرور روبية، إظهار زيادة من 190 كرور روبية في العام السابق. تم تسجيل العائد على الأصول (ROA) في 2.5%، بينما كانت العائد على الأسهم (ROE) في 12%.
| مقياس مالي | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 | نمو ٪ |
|---|---|---|---|
| إجمالي كتاب القرض | 7،300 كرور روبية | 9500 كرور روبية | 30% |
| صافي الربح | 190 كرور روبية | 250 كرور روبية | 31.6% |
| العودة على الأصول (ROA) | 2.2% | 2.5% | 13.6% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11% | 12% | 9.1% |
تعرض الشركة في الغالب أموالها من خلال إصدار سندات غير قابلة للإنصاف (NCDs) والقروض المصرفية. اعتبارا من أحدث التقارير ، أكثر من 80% من بين قروض HFFC يتم تأمينها ضد الممتلكات ، مما يضمن انخفاض المخاطر وجودة الأصول القوية. وقفت نسبة الأصول الإجمالية غير العاملة (NPA) عند 1.5%، بينما تم تسجيل نسبة صافي NPA في 0.7%مع الإشارة إلى عملية تقييم ائتمان قوية واستراتيجية لإدارة المخاطر.
تؤكد HFFC أيضًا تكامل التكنولوجيا في عملياتها. تستخدم الشركة المنصات الرقمية لتطبيقات القروض والمعالجة ، والتي قامت بتبسيط العمليات وتقليل وقت التحول. متوسط وقت قرض قرض موجود 7 أيام، مما يجعلها تنافسية في قطاع تمويل الإسكان.
السوق المستهدف للشركة هو في المقام الأول قطاع الإسكان بأسعار معقولة ، والذي يشكل ما يقرب من 60% من أنشطة الإقراض الكلية. يركز HFFC على الأفراد ذوي الدخل المنخفض إلى المعتدل ، وتوفير القروض التي تتراوح من عادة 10 دولارات لكح ل 50 دولار لكح. متوسط حجم تذكرة القروض المنزلية تقريبًا 30 دولار لكح.
من حيث قاعدة العملاء ، خدم HFFC أكثر 150,000 العملاء منذ إنشائها. عززت مبادرات الشركة في محو الأمية المالية ومشاركة العملاء موقعها في السوق. تعزز الشراكات الاستراتيجية لـ HFFC مع مختلف البناة ومطوري العقارات عروضها من خلال تزويد العملاء بمجموعة من الخيارات.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم الشركة يتداول حوله ₹600، مع القيمة السوقية تقريبًا 8000 كرور روبية. أظهر السهم زيادة عام تقريبًا 20%.
كيف تجني شركة India Limited First Company First Home Money
تقوم شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) في الغالب بتوليد إيرادات من خلال توفير القروض المنزلية والمنتجات المالية المتحالفة. كشركة تمويل الإسكان ، فإنها تستهدف قطاع الإسكان الميسور التكلفة ، ويعتزم في المقام الأول مشتري المنازل لأول مرة. يركز نموذج أعمال HFFC حول تقديم أسعار فائدة تنافسية وخيارات سداد مرنة وصرف سريع للقروض.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، سجلت HFFC إجمالي دخل قدره 873.73 كرور روبية ، مما يعكس زيادة كبيرة من 575.48 كرور روبية في السنة المالية السابقة ، مما يمثل معدل نمو مثير للإعجاب تقريبًا 51.93%.
بلغ صافي ربح الشركة لنفس الفترة 192.27 كرور روبية ، ارتفاعًا من 117.60 كرور روبية في السنة المالية 2022 ، مما يدل على نمو عام على أساس سنوي 63.56%.
HFFC مصادر في المقام الأول دخلها من الأجزاء التالية:
- دخل الفوائد: الفائدة من قروض المنازل هي أكبر قطاع دخل ، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي الإيرادات.
- رسوم المعالجة: الرسوم المفروضة على معالجة طلبات القروض تشكل دفق إيرادات رئيسي آخر.
- دخل آخر: ويشمل ذلك الدخل من عمولات التأمين والخدمات المساعدة المتعلقة بتمويل المنازل.
يوفر الجدول التالي تفصيلًا لتدفقات إيرادات HFFC للسنة المالية 2023:
| تدفق الإيرادات | السنة المالية 2023 (كرور روبية) | ٪ من إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 790.00 | 90.28% |
| رسوم المعالجة | 60.00 | 6.86% |
| دخل آخر | 23.73 | 2.71% |
| إجمالي الدخل | 873.73 | 100% |
أسعار فائدة HFFC تنافسية ، وتتراوح بشكل عام من 8.50% ل 10.50%اعتمادًا على رصيد العميل profile ومبلغ القرض. تمتلك الشركة محفظة قروض متنوعة ، مع جزء كبير من القروض المستهدفة في قطاعات القسم الأضعف اقتصاديًا (EWS) وقطاعات المجموعة ذات الدخل المنخفض (LIG) ، والتي غالباً ما يكون لها كميات انخفاض في الاقتراض ولكن إمكانات نمو أعلى.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، بلغت أصول HFFC تحت الإدارة (AUM) 6،942 كرور روبية ، مع هامش فائدة صافٍ من 3.85%، والتي تعتبر صحية في قطاع تمويل الإسكان. حافظت الشركة على نسبة أصول منخفضة الأداء (NPA) ، تقف في 1.25% لنفس الفترة ، الإشارة إلى إدارة مخاطر الائتمان الفعالة.
تواصل HFFC استكشاف فرص النمو من خلال الرقمنة ، وتعزيز خدمة العملاء ، وتوسيع نطاق وصولها عبر الهند. لا يزال الطلب على الإسكان الميسور قويًا ، مدفوعًا بالمبادرات الحكومية واتجاهات التحضر ، وضع HFFC للاستفادة من هذا السوق المتنامي.
Home First Finance Company India Limited (HOMEFIRST.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.