Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Home First Finance Company India Limited

Une brève histoire de la First Finance Company à domicile India Limited

Home First Finance Company India Limited (HFFC) a été créé en 2010, en mettant l'accent sur la fourniture de solutions de financement du logement abordables en Inde. La société sert principalement des acheteurs de maisons et autres clients pour la première fois dans les segments à revenu faible et intermédiaire, qui a été un marché croissant en raison de l'urbanisation croissante et d'une pression pour les logements abordables par le gouvernement indien.

Au cours de ses premières années, HFFC a fonctionné principalement dans les zones urbaines clés et a progressivement élargi son empreinte dans divers États en Inde. À la fin de l'exercice 2010, la société a signalé un livre de prêts d'environ 2 911 crores. Son accent sur les processus axés sur la technologie a contribué à rationaliser les opérations et à améliorer l'expérience client.

La société a franchi une étape importante en 2021 lorsqu'elle est devenue publique par le biais d'une première offre publique (IPO) qui a levé environ 1 154 crores de ₹. Le prix d'émission a été fixé à 518 ₹ par action, suscitant des intérêts substantiels de la part des investisseurs. Après son introduction en bourse, l'action a vu des performances louables sur le marché.

À la fin de l'exercice 20123, HFFC a déclaré un bénéfice net d'environ 136 crores de ₹, reflétant une croissance annuelle d'environ 36% à partir de 100 crores de ₹ au cours de l'exercice 201022. Le bénéfice par action (BPA) pour l'exercice 2010 a atteint 9 ₹, contre 6,6 ₹ au cours de l'exercice précédent.

La qualité des actifs de HFFC reste robuste, avec un rapport actif brut non performant (GNPA) de 1.4% En mars 2023, ce qui est considérablement inférieur à la moyenne de l'industrie. La société continue de bénéficier d'un mélange de financement bien diversifié, qui comprend des prêts bancaires, des institutions financières et des dépôts publics, aidant sa trajectoire de croissance.

Ces dernières années, HFFC a priorisé l'intégration technologique, lançant des plateformes numériques pour l'origine des prêts et la gestion. Cette décision a considérablement réduit les délais de traitement et amélioré la satisfaction des clients. Les progrès technologiques de l'entreprise ont contribué à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 30% dans son acquisition de clients depuis sa création.

Le cours de l'action a montré la résilience et la croissance, se négociant à environ 670 ₹ en octobre 2023, marquant une augmentation d'environ 29% Depuis son prix d'introduction en bourse. HFFC vise à étendre davantage sa présence sur le marché, ciblant un livre de prêts de 5 000 crores ₹ par FY2025, soutenu par une forte demande de financement du logement à travers l'Inde.

Dans l'ensemble, HFFC s'est établi comme un acteur formidable dans le secteur indien du financement du logement, avec une solide performance financière et une concentration stratégique sur la technologie, assurant son avantage concurrentiel sur le marché.

A qui possède Home First Finance Company India Limited

Home First Finance Company India Limited, créé en 2010, se spécialise dans la fourniture de solutions de financement du logement principalement aux nouveaux acheteurs de maisons. La société opère dans le segment du logement abordable et a acquis une réputation pour son approche centrée sur le client et ses produits financiers innovants.

À partir des dernières données disponibles en octobre 2023, Home First Finance Company India Limited est cotée en bourse à la Bourse nationale (NSE) sous le symbole de ticker Homefirst. Depuis la dernière séance de négociation, le cours de l'action était approximativement ₹563 par action, reflétant une capitalisation boursière de 3 200 crores de ₹.

La participation du promoteur est principalement détenue par HDFC Ltd., qui possède approximativement 43.25% du total des actions. J.C. Flowers & Co. LLC est un autre promoteur clé, en conservant 20.09%.

En termes de participation institutionnelle, Home First Finance a attiré plusieurs sociétés d'investissement et fonds communs de placement. Notamment, à partir du dernier rapport, plusieurs fonds communs de placement bien connus ont investi, notamment HDFC Mutual Fund et ICICI Prudential Fund, qui ont pris des postes importants dans l'entreprise.

Les revenus de Home First Finance Company pour l'exercice se terminant en mars 2023 se tenaient à peu près ₹ 600 crores, représentant une croissance de 22% d'une année à l'autre. Le bénéfice net pour la même période était là 110 crores ₹, ce qui est une augmentation notable par rapport à l'année précédente 90 ₹ crores.

L'entreprise a une qualité d'actif robuste, avec un ratio actif brut non performant (GNPA) signalé à 1.75% En mars 2023, présentant des pratiques efficaces de gestion des risques de crédit.

En termes de tendances du marché, la demande de financement abordable du logement en Inde continue d'augmenter, motivé par les initiatives du gouvernement et l'urbanisation croissante. Le positionnement de Home First dans ce segment est susceptible d'attirer de nouveaux intérêts des investisseurs et de continuer à stimuler la croissance.

Home First Finance Company India Limited Mission Énoncé de mission

Home First Finance Company India Limited (HFFC) est un acteur de premier plan dans le segment des finances du logement abordable. Leur mission est axée sur la fourniture de solutions financières qui permettent aux individus de réaliser une propriété. Cet objectif résonne avec leur engagement à améliorer la qualité de vie grâce à la fourniture de prêts immobiliers accessibles et abordables.

Depuis les derniers rapports, HFFC a financé 1,50,000 logements, ciblant les acheteurs de maisons pour la première fois et les sections économiquement plus faibles. La société met l'accent sur l'inclusion financière en offrant des solutions transparentes et conviviales.

L'énoncé de mission reflète leur concentration sur l'offre:

• Solutions de logement abordables.
• Prestation de services centrés sur le client.
• Innovation dans les produits financiers.
• Pratiques commerciales durables.

Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, HFFC a déclaré un revenu d'environ 1 200 ₹ crore, qui marque une augmentation par rapport à l'année précédente, reflétant un taux de croissance de 25%.

Les priorités stratégiques de l'entreprise comprennent la mise à profit de la technologie pour rationaliser les opérations, améliorer l'expérience client et élargir leur empreinte sur les marchés sous-servis. La mission de HFFC ne concerne pas seulement la croissance financière mais aussi la renforcement des communautés et la contribution positive à la société.

En septembre 2023, les actifs bruts non performants de la société (GNPA) se tenaient à 1.5%, reflétant une gestion robuste de la qualité du crédit. L'accent mis par HFFC sur le maintien de faibles niveaux de GNPA soutient sa mission de pratiques de prêt durables.

Home First Finance Company est fier de favoriser une culture d'innovation, ce qui est évident dans sa diversité d'offre de produits destinés à différents segments du marché du logement. Leur énoncé de mission résume la volonté d'être un chef de file du financement abordable du logement.

Comment Home First Finance Company India Limited fonctionne

Home First Finance Company India Limited (HFFC) se concentre sur la fourniture de solutions de financement du logement abordables principalement pour les nouveaux acheteurs de maisons en Inde. La société vise à répondre à la demande croissante de logements, en particulier dans les villes de niveau 2 et de niveau 3. HFFC propose une gamme de produits, notamment des prêts immobiliers, des prêts contre les biens et des finances de la construction.

En mars 2023, HFFC a déclaré un livre de prêts total d'environ 9 500 ₹ crore, reflétant une croissance autour 30% en glissement annuel. Le bénéfice net de l'entreprise pour l'exercice 2022-2023 s'est déroulé à 250 ₹ crore, montrant une augmentation de ₹ 190 crore l'année précédente. Le retour sur les actifs (ROA) a été enregistré à 2.5%, alors que le rendement des capitaux propres (ROE) était à 12%.

La société s'approvisionne principalement de ses fonds grâce à l'émission de débentures non convertibles (MNT) et de prêts bancaires. Depuis les derniers rapports, plus que 80% Des prêts de HFFC sont obtenus contre les biens, garantissant une faible qualité de risque et une qualité d'actifs robuste. Le rapport brut non performant (NPA) se tenait à 1.5%, tandis que le ratio NPA net a été enregistré à 0.7%, indiquant un fort processus d'évaluation du crédit et une stratégie de gestion des risques.

HFFC met également l'accent sur l'intégration technologique dans ses opérations. La société utilise des plateformes numériques pour les applications de prêt et le traitement, qui ont des opérations rationalisées et une réduction du délai d'exécution. Le temps de décaissement moyen du prêt est 7 jours, le rendant compétitif dans le secteur des finances du logement.

Le marché cible de la société est principalement le segment de logement abordable, qui constitue presque 60% de ses activités de prêt total. HFFC se concentre sur les personnes ayant un revenu faible à modéré, offrant des prêts allant généralement de 10 ₹ lakh à 50 lakh. La taille moyenne des billets des prêts maison est approximativement ₹ 30 lakh.

En termes de clientèle, HFFC a servi 150,000 clients depuis sa création. Les initiatives de la société en littératie financière et en engagement client ont renforcé sa position sur le marché. Les partenariats stratégiques de HFFC avec divers constructeurs et promoteurs immobiliers améliorent encore son offre en offrant aux clients une gamme d'options.

En octobre 2023, le cours de l'action de la société se négociait ₹600, avec une capitalisation boursière d'environ 8 000 crore. Le stock a montré une augmentation de l'année 20%.

Comment Home First Finance Company India Limited gagne de l'argent

Home First Finance Company India Limited (HFFC) génère principalement des revenus grâce à la fourniture de prêts immobiliers et de produits financiers alliés. En tant que société de financement du logement, elle cible le secteur du logement abordable, s'adressant principalement aux nouveaux acheteurs de maisons. Le modèle commercial de HFFC se concentre sur l'offre de taux d'intérêt concurrentiels, les options de remboursement flexibles et le décaissement rapide des prêts.

Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, HFFC a déclaré un revenu total de 873,73 crore ₹, reflétant une augmentation significative de 575,48 crore au cours de l'exercice précédent, marquant un taux de croissance impressionnant d'environ 51.93%.

Le bénéfice net de la société pour la même période s'est élevé à 192,27 crore, contre 117,60 crore au cours de l'exercice 2022, démontrant une croissance annuelle de l'année de 63.56%.

HFFC s'approvisionne principalement sur les segments suivants:

• Revenu des intérêts: Les intérêts des prêts immobiliers sont le plus grand segment de revenu, contribuant de manière significative au total des revenus.
• Frais de traitement: Les frais facturés pour le traitement des demandes de prêt constituent une autre source de revenus clé.
• Autres revenus: Cela comprend les revenus des commissions d'assurance et des services auxiliaires liés au financement des maisons.

Le tableau suivant fournit une ventilation des sources de revenus de HFFC pour l'exercice 2023:

Les taux d'intérêt de HFFC sont compétitifs, allant généralement de 8.50% à 10.50%, selon le crédit du client profile et montant du prêt. La société possède un portefeuille de prêts divers, avec une partie importante des prêts ciblant la section économiquement plus faible (EWS) et les segments du groupe à faible revenu (LIG), qui ont souvent des quantités d'emprunt plus faibles mais un potentiel de croissance plus élevé.

En septembre 2023, l'actif sous gestion de HFFC (AUM) a atteint 6 942 crore, avec une marge d'intérêt nette de 3.85%, qui est considéré comme sain dans le secteur des finances du logement. La société a maintenu un faible ratio d'actifs non performants (NPA), debout à 1.25% pour la même période, indiquant une gestion efficace des risques de crédit.

HFFC continue d'explorer les opportunités de croissance grâce à la numérisation, à l'amélioration du service client et à l'élargissement de sa portée à travers l'Inde. La demande de logements abordables reste robuste, tirée par les initiatives gouvernementales et les tendances de l'urbanisation, positionnant HFFC pour capitaliser sur ce marché croissant.