Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Home First Finance Company India Limited

Una breve historia del hogar First Finance Company India Limited

Home First Finance Company India Limited (HFFC) se estableció en 2010, con un enfoque en proporcionar soluciones de financiamiento de viviendas asequibles en India. La compañía sirve principalmente a compradores de viviendas por primera vez y otros clientes en los segmentos de bajos y medianos ingresos, que ha sido un mercado en crecimiento debido al aumento de la urbanización y un impulso para viviendas asequibles por parte del gobierno indio.

En sus primeros años, HFFC operaba principalmente en áreas urbanas clave y gradualmente amplió su huella en varios estados de la India. A finales del año fiscal 201022, la compañía informó un libro de préstamos de aproximadamente ₹ 2.911 millones de rupias. Su enfoque en los procesos basados ​​en tecnología ha ayudado a optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente.

La compañía logró un hito significativo en 2021 cuando se hizo público a través de una oferta pública inicial (OPI) que recaudó aproximadamente $ 1.154 millones de rupias. El precio del problema se estableció en ₹ 518 por acción, ganando interés sustancial de los inversores. Después de su OPI, la acción vio un rendimiento encomiable en el mercado.

A fines del año fiscal2023, HFFC informó una ganancia neta de aproximadamente ₹ 136 millones de rupias, lo que refleja un crecimiento interanual de aproximadamente 36% de ₹ 100 millones de rupias en el año fiscal2022. Las ganancias por acción (EPS) para FY2023 alcanzaron ₹ 9, en comparación con ₹ 6.6 en el fiscal anterior.

La calidad de los activos de HFFC sigue siendo robusta, con una relación de activo no realizado (GNPA) de 1.4% A partir de marzo de 2023, que es considerablemente más bajo que el promedio de la industria. La compañía continúa beneficiándose de una combinación de financiación bien diversificada, que incluye préstamos bancarios, instituciones financieras y depósitos públicos, ayudando a su trayectoria de crecimiento.

En los últimos años, HFFC ha priorizado la integración de tecnología, lanzando plataformas digitales para el origen y la gestión de los préstamos. Este movimiento ha reducido significativamente los tiempos de procesamiento y la mayor satisfacción del cliente. Los avances tecnológicos de la compañía han contribuido a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 30% en su adquisición de clientes desde su inicio.

El precio de la acción ha mostrado resiliencia y crecimiento, cotizando a alrededor de ₹ 670 a octubre de 2023, marcando un aumento de aproximadamente 29% Desde su precio de salida a bolsa. HFFC tiene como objetivo expandir aún más su presencia en el mercado, apuntando a un libro de préstamos de ₹ 5,000 millones de rupias por el año fiscal2025, respaldado por una fuerte demanda de finanzas de vivienda en toda la India.

En general, HFFC se ha establecido como un jugador formidable en el sector de finanzas de vivienda india, con un sólido desempeño financiero y un enfoque estratégico en la tecnología, asegurando su ventaja competitiva en el mercado.

A Who posee el hogar First Finance Company India Limited

Home First Finance Company India Limited, establecida en 2010, se especializa en proporcionar soluciones de finanzas de vivienda principalmente a compradores de vivienda por primera vez. La compañía opera en el segmento de vivienda asequible y se ha ganado la reputación de su enfoque centrado en el cliente y sus innovadores productos financieros.

A partir de los últimos datos disponibles en octubre de 2023, Home First Finance Company India Limited se cotiza públicamente en la Bolsa de Valores Nacionales (NSE) bajo el símbolo de Ticker Primero. A partir de la última sesión de negociación, el precio de las acciones era aproximadamente ₹563 por acción, que refleja una capitalización de mercado de alrededor ₹ 3,200 millones de rupias.

La participación del promotor está en manos principalmente por HDFC Ltd., que posee aproximadamente 43.25% del total de acciones. J.C. Flowers & Co. LLC es otro promotor clave, reteniendo sobre 20.09%.

En términos de participación institucional, Home First Finance ha atraído a varias empresas de inversión y fondos mutuos. En particular, a partir del último informe, varios fondos mutuos conocidos han invertido, incluido HDFC Mutual Fund y ICICI Prudential Mutual Fund, que han tomado posiciones significativas en la empresa.

Ingresos para el hogar Primera compañía financiera para el año fiscal que finalizó en marzo de 2023 se mantuvo aproximadamente ₹ 600 millones de rupias, representando un crecimiento de 22% año tras año. La ganancia neta para el mismo período estuvo alrededor ₹ 110 millones de rupias, que es un aumento notable del año anterior ₹ 90 millones de rupias.

La compañía tiene una calidad de activo robusta, con una relación de activo incumplimiento bruto (GNPA) informada en 1.75% A partir de marzo de 2023, mostrando prácticas efectivas de gestión de riesgos de crédito.

En términos de tendencias del mercado, la demanda de financiación de viviendas asequibles en India continúa aumentando, impulsada por iniciativas gubernamentales y aumentando la urbanización. Es probable que el posicionamiento de Home First en este segmento atraiga un mayor interés de los inversores y continúe impulsando el crecimiento.

Inicio First Finance Company Declaración de misión Limited India

Home First Finance Company India Limited (HFFC) es un jugador destacado en el segmento de finanzas de vivienda asequible. Su misión se centra en proporcionar soluciones financieras que capaciten a las personas para lograr la propiedad de la vivienda. Este objetivo resuena con su compromiso de mejorar la calidad de vida a través de la provisión de préstamos para el hogar que son accesibles y asequibles.

A partir de los últimos informes, HFFC ha financiado sobre 1,50,000 Unidades de vivienda, atacados a compradores de viviendas por primera vez y secciones económicamente más débiles. La compañía enfatiza la inclusión financiera al ofrecer soluciones transparentes y amigables con el cliente.

La declaración de la misión refleja su enfoque en ofrecer:

• Soluciones de vivienda asequible.
• Entrega de servicio centrada en el cliente.
• Innovación en productos financieros.
• Prácticas comerciales sostenibles.

En el año financiero que finaliza en marzo de 2023, HFFC reportó un ingreso de aproximadamente ₹ 1.200 millones de rupiasque marca un aumento respecto al año anterior, lo que refleja una tasa de crecimiento de 25%.

Las prioridades estratégicas de la compañía incluyen aprovechar la tecnología para optimizar las operaciones, mejorar la experiencia del cliente y ampliar su huella en mercados inundados. La misión de HFFC no se trata solo de un crecimiento financiero sino también sobre la construcción de la comunidad y contribuir positivamente a la sociedad.

A partir de septiembre de 2023, los activos brutos no rendidos de la compañía (GNPA) se pararon en 1.5%, reflejando una sólida gestión de calidad crediticia. El enfoque de HFFC en mantener niveles bajos de GNPA respalda su misión de prácticas de préstamos sostenibles.

Home First Finance Company se enorgullece de fomentar una cultura de innovación, que es evidente en su ofrenda diversa de productos dirigidos a diferentes segmentos del mercado inmobiliario. Su declaración de misión encapsula el impulso para ser un líder en financiamiento de viviendas asequibles.

Cómo funciona la primera empresa financiera en casa India Limited

Home First Finance Company India Limited (HFFC) se centra en proporcionar soluciones de financiamiento de viviendas asequibles principalmente para compradores de vivienda por primera vez en India. La compañía tiene como objetivo satisfacer la creciente demanda de vivienda, especialmente en las ciudades de nivel 2 y nivel 3. HFFC ofrece una gama de productos que incluyen préstamos para el hogar, préstamos contra propiedades y finanzas de construcción.

A marzo de 2023, HFFC informó un libro de préstamos totales de aproximadamente ₹ 9,500 millones de rupias, reflejando un crecimiento de alrededor 30% año a año. La ganancia neta de la compañía para el año financiero 2022-2023 se mantuvo en ₹ 250 millones de rupias, mostrando un aumento de ₹ 190 millones de rupias en el año anterior. El retorno de los activos (ROA) se registró en 2.5%, mientras que el retorno de la equidad (ROE) estaba en 12%.

La Compañía obtiene predominantemente sus fondos a través de la emisión de obligaciones no convertibles (NCDS) y préstamos bancarios. A partir de los últimos informes, más de 80% Los préstamos de HFFC están asegurados contra la propiedad, lo que garantiza un menor riesgo y una calidad de activo robusta. La relación de activo incumplimiento bruto (NPA) se situó en 1.5%, mientras que la relación NPA neta se registró en 0.7%, indicando un sólido proceso de evaluación de crédito y una estrategia de gestión de riesgos.

HFFC también enfatiza la integración tecnológica en sus operaciones. La compañía utiliza plataformas digitales para aplicaciones y procesamiento de préstamos, lo que ha simplificado las operaciones y reducido el tiempo de respuesta. El tiempo promedio de desembolso del préstamo está cerca 7 días, haciéndolo competitivo en el sector de finanzas de vivienda.

El mercado objetivo de la compañía es principalmente el segmento de vivienda asequible, que constituye casi 60% de sus actividades de préstamo totales. HFFC se centra en personas con ingresos bajos a moderados, proporcionando préstamos que generalmente van desde ₹ 10 lakh a ₹ 50 lakh. El tamaño promedio del boleto de los préstamos para el hogar es aproximadamente ₹ 30 lakh.

En términos de base de clientes, HFFC ha servido sobre 150,000 clientes desde su inicio. Las iniciativas de la compañía en educación financiera y participación del cliente han fortalecido su posición en el mercado. Las asociaciones estratégicas de HFFC con varios constructores y desarrolladores inmobiliarios mejoran aún más su oferta al proporcionar a los clientes una variedad de opciones.

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de la compañía se cotizaba ₹600, con una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 8,000 millones de rupias. La acción ha demostrado un aumento de casi la fecha de casi 20%.

Cómo el hogar First Finance Company India Limited gana dinero

Home First Finance Company India Limited (HFFC) genera predominantemente ingresos a través de la provisión de préstamos para el hogar y productos financieros aliados. Como compañía de finanzas de vivienda, se dirige al sector de vivienda asequible, que atiende principalmente a los compradores de vivienda por primera vez. El modelo de negocio de HFFC se centra en ofrecer tasas de interés competitivas, opciones de reembolso flexible y desembolso rápido de los préstamos.

En el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, HFFC informó un ingreso total de ₹ 873.73 millones de rupias, lo que refleja un aumento significativo de ₹ 575.48 millones de rupias en el año fiscal anterior, marcando una tasa de crecimiento impresionante de aproximadamente aproximadamente 51.93%.

La ganancia neta de la compañía para el mismo período fue de ₹ 192.27 millones de rupias, frente a ₹ 117.60 millones de rupias en el año fiscal 2022, lo que demuestra un crecimiento interanual de 63.56%.

HFFC obtiene principalmente sus ingresos de los siguientes segmentos:

• Ingresos de intereses: Los intereses de los préstamos para el hogar es el segmento de ingresos más grande, que contribuye significativamente a los ingresos totales.
• Tarifas de procesamiento: Las tarifas cobradas por el procesamiento de solicitudes de préstamos forman otro flujo de ingresos clave.
• Otros ingresos: Esto incluye ingresos de comisiones de seguros y servicios auxiliares relacionados con el financiamiento de viviendas.

La siguiente tabla proporciona un desglose de las fuentes de ingresos de HFFC para el año fiscal 2023:

Las tasas de interés de HFFC son competitivas, generalmente van desde 8.50% a 10.50%, dependiendo del crédito del cliente profile y monto del préstamo. La compañía tiene una cartera de préstamos diversa, con una porción significativa de préstamos dirigidos a la sección económicamente más débil (EWS) y segmentos de grupo de bajos ingresos (LIG), que a menudo tienen cantidades de endeudamiento más bajas pero un potencial de crecimiento más alto.

A septiembre de 2023, el activo de HFFC bajo administración (AUM) alcanzó ₹ 6.942 millones de rupias, con un margen de interés neto de 3.85%, que se considera saludable dentro del sector financiero de la vivienda. La compañía ha mantenido una baja relación activo no de rendimiento (NPA), en pie en 1.25% para el mismo período, lo que indica una gestión eficiente del riesgo de crédito.

HFFC continúa explorando las oportunidades de crecimiento a través de la digitalización, mejorando el servicio al cliente y ampliando su alcance en la India. La demanda de viviendas asequibles sigue siendo robusta, impulsada por iniciativas gubernamentales y tendencias de urbanización, posicionando a HFFC para capitalizar este mercado en crecimiento.