Hiscox Ltd (HSX.L) Bundle
تاريخ موجز لـ Hiscox Ltd
لدى Hiscox Ltd ، شركة تأمين متخصصة دولية ، تراثًا غنيًا يعود إلى تأسيسه في عام 1901. تم تأسيسه أصلاً في لندن من قبل وسيط التأمين روبرت هيكوكس، ركزت الشركة في البداية على التأمين البحري.
بحلول منتصف القرن العشرين ، توسعت Hiscox إلى ما بعد التغطية البحرية ، ودخول السوق المتنامية للتأمين على المسؤولية العامة. في 1986، أصبحت الشركة متداولة علنًا في بورصة لندن تحت رمز المؤشر HSX.
في 1993، أطلقت Hiscox أول منتج تأمين لها في الولايات المتحدة ، حيث استهدف الأفراد ذوي القيمة العالية مع خيارات تغطية مخصصة. هذا يمثل علامة فارقة كبيرة في استراتيجيتها لعولمة عملياتها.
طوال أواخر التسعينيات وحتى 2000s ، واصل Hiscox تنويع عروضها ، بما في ذلك إدخال التأمين على الإنترنت في 2005- خطوة عرضت التزامها بالابتكار استجابةً للمخاطر الناشئة.
في 2006، أنشأت الشركة وجودًا في برمودا ، مما عزز قدرتها في إعادة التأمين والتأمين التخصصية العالمية. بواسطة 2015، قام Hiscox بتوسيع بصمة الجغرافية ، مع انتهاء المكاتب 14 البلدان والقوى العاملة تقريبًا 1,800.
في 2018، أبلغ Hiscox عن أقساط مكتوبة إجمالية 3.07 مليار جنيه إسترليني، عرض مسار النمو القوي. تم تسليط الضوء على ربحية الاكتتاب للشركة من خلال نسبة مشتركة من 90.8%.
| سنة | حدث | أقساط مكتوبة إجمالية (£) | نسبة مجتمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 1901 | تأسست الشركة | ن/أ | ن/أ |
| 1986 | الإدراج العام في بورصة لندن | ن/أ | ن/أ |
| 1993 | إطلاق منتجات التأمين الأمريكية | ن/أ | ن/أ |
| 2005 | مقدمة عن التأمين على الإنترنت | ن/أ | ن/أ |
| 2006 | الدخول إلى سوق برمودا | ن/أ | ن/أ |
| 2015 | التوسع العالمي إلى 14 دولة | ن/أ | ن/أ |
| 2018 | سجل أقساط مكتوبة إجمالية | 3.07 مليار | 90.8 |
مواصلة نموها ، في 2020، أبلغ Hiscox عن تأثير كبير من جائحة Covid-19 ، مما أدى إلى خسارة تم الإبلاغ عنها قبل ضريبة 165.5 مليون جنيه إسترليني، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى المطالبات المتعلقة بالتأمين على انقطاع الأعمال.
في 2021، قام Hiscox بالتعافي الشديد مع أقساط مكتوبة إجمالية من 3.37 مليار جنيه إسترليني، مما يعكس زيادة 9.8% من العام السابق. أبلغت الشركة عن نسبة مشتركة من 86.4%، مما يشير إلى تحسين أداء الاكتتاب.
اعتبارا من 2022، تواصل Hiscox تعزيز عروضها الرقمية ، مع التركيز على الحلول التي تعتمد على التكنولوجيا مع الحفاظ على ميزانية عمومية قوية ، مع إجمالي حقوق الملكية 2.1 مليار جنيه إسترليني.
في أحدث تقرير عن الأرباح H1 2023، أعلن Hiscox أقساط مكتوبة إجمالية 1.84 مليار جنيه إسترليني، زيادة على أساس سنوي 8.3%. تقف النسبة المشتركة في 89.2%، إظهار الكفاءة المستمرة في ممارسات الاكتتاب واستراتيجيات إدارة المخاطر.
يعزز التزام Hiscox الدائم بالابتكار وخدمة العملاء موقعه كشركة رائدة في سوق التأمين المتخصص ، مع التكيف مع الاحتياجات المتطورة للعملاء في مختلف القطاعات.
من يملك Hiscox Ltd
تتمتع شركة Hiscox Ltd ، وهي شركة تأمين متخصصة عالمية ، ببنية ملكية متنوعة مع حصص كبيرة من قبل المستثمرين المؤسسيين والمديرين التنفيذيين للشركة ومساهمي التجزئة. اعتبارًا من أحدث البيانات ، يحدد ما يلي المساهمين المهمين:
| نوع المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم التي عقدت |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 65% | 220,000,000 |
| الإدارة التنفيذية | 5% | 17,500,000 |
| مستثمري التجزئة | 30% | 105,000,000 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، أبلغت Hiscox Ltd عن إجمالي الأسهم المعلقة 440 مليون. ويشمل أكبر المساهمين المؤسسيين شركات استثمارية معروفة ، مثل:
- BlackRock ، Inc. - يحمل تقريبًا 10% من إجمالي الأسهم.
- Nordea Investment Management - يحتفظ تقريبًا 5% من إجمالي الأسهم.
- إدارة الاستثمار القانونية والعامة - يحتفظ تقريبًا 4% من إجمالي الأسهم.
علاوة على ذلك ، يؤثر الرئيس التنفيذي لشركة Hiscox و Aki Hussain وأعضاء تنفيذيين آخرين بشكل كبير على اتجاه الشركة. يتجول فريق الإدارة التنفيذية بشكل جماعي 5% من أسهم الشركة.
من حيث الأداء المالي ، أبلغت Hiscox Ltd عن الإيرادات الإجمالية لـ 3.1 مليار دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022. تم الوصول إلى أقساط مكتوبة الإجمالية لنفس الفترة 2.5 مليار دولار.
أظهرت الشركة أيضًا أداءً قويًا من حيث القيمة السوقية ، التي كانت تقف تقريبًا 3.6 مليار دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تترجم إلى نسبة سعر إلى ربح 15.2.
يتم تداول Hiscox Ltd في بورصة لندن تحت رمز Ticker "HSX" ، وهو معروف بمرونته في سوق التأمين ، مدعومًا بسمعة خبرة في الاكتتاب.
مع أن تصبح الاستدامة جانبًا أساسيًا في قرارات الاستثمار ، اجتذبت Hiscox Ltd أيضًا المستثمرين الذين يعطون الأولوية للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). وقد فتح هذا الباب أمام استثمارات مؤسسية إضافية تركز على محافظ الاستثمار المسؤولة.
يواصل المحللون مراقبة اتجاهات الملكية ، وخاصة الزيادة في استراتيجيات الاستثمار السلبية التي حولت ديناميات المساهمين في السنوات الأخيرة. ويشمل ذلك الاتجاهات في الصناديق المتداولة (ETFs) وأنشطة صناديق الاستثمار المشتركة التي تؤثر على المساهمين في شركات مثل Hiscox Ltd.
بيان مهمة Hiscox Ltd
تعبر شركة Hiscox Ltd ، شركة التأمين المتخصصة العالمية ، ببيان مهمتها بوضوح: "تقديم أفضل خدمة تأمين ومطالبات ممكنة لعملائنا". يعكس هذا البيان التزام الشركة بخدمة العملاء والتميز التشغيلي في قطاع التأمين.
تتضمن القيم الأساسية التي تقوم عليها هذه المهمة النزاهة والتميز والابتكار. تهدف Hiscox إلى دعم العملاء من خلال حلول التأمين المصممة خصيصًا ، والتي تم التأكيد عليها في نهجهم في التأمين وإدارة المطالبات.
شركة Overview
تأسست Hiscox في عام 1901 ، ويعمل في أكثر من 14 دولة ، مع وجود قوي في الأسواق الرئيسية مثل المملكة المتحدة وأوروبا والولايات المتحدة. الشركة متخصصة في مجموعة من منتجات التأمين بما في ذلك الخطوط الممتلكات والمسؤولية وخطوط التخصص.
| سنة | إجمالي أقساط مكتوبة (مليون جنيه إسترليني) | صافي الربح (مليون جنيه إسترليني) | نسبة مجتمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 3,755 | 159 | 92.5 |
| 2021 | 3,488 | 254 | 89.2 |
| 2020 | 3,397 | (65) | 105.0 |
في عام 2022 ، أبلغ Hiscox عن أقساط مكتوبة إجمالية من 3.755 مليار جنيه إسترلينيزيادة كبيرة من 3.488 مليار جنيه إسترليني في عام 2021. يعكس هذا النمو قدرة الشركة على التكيف مع احتياجات السوق وتعزيز عروض العملاء.
مجالات التركيز الاستراتيجية
يتم دعم مهمة Hiscox من قبل العديد من مجالات التركيز الاستراتيجية التي تدفع عملياتها:
- النهج المتمحور حول العميل: تخصيص منتجات التأمين لتلبية احتياجات العميل المحددة.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتبسيط العمليات ، بما في ذلك استخدام الأدوات الرقمية لإدارة السياسات.
- الاستدامة: الالتزام بممارسات الاستثمار المسؤولة التي تتماشى مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
مقاييس الأداء
تقوم الشركة باستمرار بتقييم أدائها ضد معايير الصناعة. على سبيل المثال ، نسبة Hiscox مجتمعة من 92.5% في عام 2022 يشير إلى الكفاءة التشغيلية ، والبقاء أقل بكثير من العتبة التي تشير عادة إلى ربحية الاكتتاب.
بالإضافة إلى المقاييس التقليدية ، يقيس Hiscox النجاح من خلال مؤشرات رضا العملاء ومعدلات الاحتفاظ 88%.
موقف السوق
تم الاعتراف Hiscox كرائد في سوق التأمين المتخصص. وفقًا لأحدث بيانات السوق ، فإنه يحتل المرتبة بين أفضل شركات التأمين على مستوى العالم للأفراد ذوي القيمة العالية والتأمين على المسؤولية التجارية.
وضعت المشاركة النشطة للشركة في مبادرات التحول الرقمي لها بشكل إيجابي ضمن المشهد التنافسي ، مما يتيح تفاعل العملاء المعزز والعمليات المبسطة.
خاتمة
يؤكد بيان مهمة Hiscox Ltd تفانيه في تقديم خدمات تأمين استثنائية. هذا الالتزام ، إلى جانب التركيز على الابتكار ورضا العملاء ، يضع Hiscox للتنقل في تعقيدات سوق التأمين بشكل فعال.
كيف يعمل Hiscox Ltd
تعمل Hiscox Ltd ، وهي شركة تأمين متخصصة عالمية رائدة ، بشكل أساسي في أسواق التأمين وإعادة التأمين. تركز الشركة على توفير مجموعة واسعة من منتجات التأمين ، والتي تشمل الممتلكات والخسائر والتعويض المهني. مع وجود قوي في كل من المملكة المتحدة والدولي ، أثبتت Hiscox سمعة بالابتكار وخدمة العملاء.
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2022 ، أبلغ Hiscox عن علاوة مكتوبة إجمالية (GWP) 3.1 مليار جنيه إسترليني، زيادة من 2.8 مليار جنيه إسترليني في عام 2021 ، يمكن أن يعزى هذا النمو إلى استراتيجية ناجحة في تعزيز قدرات الاكتتاب الخاصة بها والتوسع في أسواق جديدة.
يعمل Hiscox من خلال العديد من القطاعات الرئيسية:
- Hiscox UK & Ireland
- Hiscox International
- سوق Hiscox London
- Hiscox re & ils
يوضح الجدول التالي انهيار أقساط Hiscox المكتوبة المكتوبة حسب القطاع لعام 2022:
| شريحة | إجمالي مكتوبة قسط (2022) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| Hiscox UK & Ireland | 1.2 مليار جنيه إسترليني | 10% |
| Hiscox International | 800 مليون جنيه إسترليني | 15% |
| سوق Hiscox London | 900 مليون جنيه إسترليني | 8% |
| Hiscox re & ils | 200 مليون جنيه إسترليني | 5% |
من حيث الأداء المالي ، أبلغ Hiscox عن ربح قبل ضريبة 365 مليون جنيه إسترليني في عام 2022 ، مقارنة مع 250 مليون جنيه إسترليني في عام 2021 ، بمناسبة تحسن كبير في الربحية. وقفت عائد الشركة على الأسهم (ROE) 14%مع الإشارة إلى الإدارة الفعالة لرأس المال.
تحافظ Hiscox على محفظة استثمارية متنوعة ، والتي تشمل الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار في 45 مليون جنيه إسترليني، مع إجمالي أصول الاستثمار 7.1 مليار جنيه إسترليني.
في مجال المطالبات ، أبلغ Hiscox عن نسبة مشتركة لـ 89% لعام 2022 ، توضيح الانضباط الفعال. كانت نسبة الخسارة 50%الذي يعكس التزام الشركة بالحفاظ على ربحية الاكتتاب.
علاوة على ذلك ، يواصل Hiscox الاستثمار في مبادرات التحول الرقمي ، مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. استثمرت الشركة تقريبًا 20 مليون جنيه إسترليني في حلول التكنولوجيا تهدف إلى تبسيط العمليات وتحسين قدرات تحليل البيانات.
مع النمو المستمر والتركيز الاستراتيجي على الأسواق ذات القيمة العالية ، فإن Hiscox Ltd في وضع جيد للتنقل في تعقيدات مشهد التأمين ، والتكيف باستمرار مع المخاطر والفرص الناشئة.
كيف يكسب Hiscox Ltd المال
تقوم شركة Hiscox Ltd ، وهي شركة تأمين عالمية متخصصة ومقرها في برمودا ، بإنشاء الإيرادات في المقام الأول من خلال بوالص التأمين الاكتتاب ودخل الاستثمار. تركز الشركة على مختلف القطاعات بما في ذلك الممتلكات ، والخسائر ، والتأمين المتخصص ، وتخدم كل من الأفراد والشركات.
التأمين الاكتتاب
في عام 2022 ، ذكرت Hiscox 3.02 مليار جنيه إسترليني في أقساط مكتوبة الإجمالية ، تعرض قوة عمليات الاكتتاب الخاصة بها. تقوم الشركة بتقسيم عروضها إلى خطوط مختلفة من الأعمال:
- Hiscox Retail: 1.44 مليار جنيه إسترليني في أقساط
- سوق Hiscox London: 1.19 مليار جنيه إسترليني في أقساط
- Hiscox re & ils: 392 مليون جنيه إسترليني في أقساط
- Hiscox International: 113 مليون جنيه إسترليني في أقساط
كانت نسبة الخسارة ، وهو مقياس أساسي لربحية الاكتتاب ، في 63.4% لهذا العام ، يعكس التعامل الفعال للمطالبات بالنسبة للأقساط المكتسبة.
دخل الاستثمار
يكسب Hiscox أيضًا إيرادات من محفظتها الاستثمارية ، والتي بلغ مجموعها تقريبًا 8.0 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من ديسمبر 2022. تتكون هذه المحفظة بشكل أساسي من الدخل والأسهم الثابتة. في عام 2022 ، ساهم دخل الاستثمار 249 مليون جنيه إسترليني إلى إيرادات الشركة الإجمالية ، مما يدل على أهمية الأسواق المالية لنموذج أعمالها.
| نوع الاستثمار | 2022 القيمة (مليون جنيه إسترليني) | النسبة المئوية لإجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| السندات الحكومية | £4,000 | 50% |
| سندات الشركات | £2,500 | 31.25% |
| الأسهم | £1,200 | 15% |
| المعادلات النقدية والنقدية | £300 | 3.75% |
إدارة التكلفة
تلعب استراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة دورًا مهمًا في ربحية Hiscox. كانت النسبة المشتركة للشركة ، والتي تقيس إجمالي تكاليف المطالبات والنفقات المتعلقة بالأقساط المكتسبة ، 92.5% في عام 2022. يشير هذا إلى نهج منضبط للسيطرة على التكاليف ، مثل أي شيء أدناه 100% يدل على ربح الاكتتاب.
التواجد العالمي
تعمل Hiscox عبر مناطق متعددة ، بما في ذلك المملكة المتحدة وأوروبا والولايات المتحدة ، والتي تنوع تدفقات إيراداتها. في عام 2022 ، كان انهيار أقساط الأقساط المكتوبة الإجمالية على النحو التالي:
- المملكة المتحدة: 1.24 مليار جنيه إسترليني
- أوروبا: 812 مليون جنيه إسترليني
- الولايات المتحدة: 1.16 مليار جنيه إسترليني
- بقية العالم: 485 مليون جنيه إسترليني
اتجاهات السوق
تواجه صناعة التأمين اتجاهات مهمة مثل التحول الرقمي والتركيز المتزايد على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تستثمر Hiscox بنشاط في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء ، والتي من المتوقع أن تسفر عن ارتفاع معدلات الاستبقاء وجذب عملاء جدد.
في عام 2022 ، تحسن معدل الاحتفاظ بهوكوكس 86%، مما يشير إلى ولاء متزايد بين العملاء. هذا أمر بالغ الأهمية لأن الحصول على عملاء جدد يمكن أن يكون أغلى بكثير من الاحتفاظ بالعملاء الحاليين.
خاتمة
مزيج من الاكتتاب الفعال ، والاستثمارات المتنوعة ، وإدارة التكاليف ، ووضع وجود عالمي قوي في Hiscox Ltd بشكل إيجابي لاستمرار الربحية في سوق التأمين التنافسي.
Hiscox Ltd (HSX.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.