Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Hiscox Ltd

Uma breve história de Hiscox Ltd

Hiscox Ltd, uma seguradora especializada internacional, tem uma rica herança que remonta à sua fundação em 1901. Originalmente estabelecido em Londres pelo corretor de seguros Robert Hiscox, a empresa inicialmente se concentrou no seguro marítimo.

Em meados do século XX, Hiscox se expandiu além da cobertura marinha, entrando no crescente mercado do seguro de responsabilidade geral. Em 1986, a empresa foi negociada publicamente na Bolsa de Valores de Londres sob o símbolo de ticker HSX.

Em 1993A HISCOX lançou seu primeiro produto de seguro nos Estados Unidos, visando indivíduos de alta rede com opções de cobertura sob medida. Isso marcou um marco significativo em sua estratégia para globalizar suas operações.

Durante o final dos anos 90 e 2000, Hiscox continuou a diversificar suas ofertas, incluindo a introdução do seguro cibernético em 2005- Um movimento que mostrou seu compromisso com a inovação em resposta a riscos emergentes.

Em 2006, a Companhia estabeleceu uma presença nas Bermudas, aumentando sua capacidade de resseguro e seguro especializado global. Por 2015, Hiscox havia expandido sua pegada geográfica, com escritórios em cima 14 países e uma força de trabalho de aproximadamente 1,800.

Em 2018, Hiscox relatou prêmios brutos por escrito de £ 3,07 bilhões, mostrando sua robusta trajetória de crescimento. A lucratividade da subscrição da empresa foi destacada por uma proporção combinada de 90.8%.

Continuando seu crescimento, em 2020, Hiscox relatou um impacto significativo da pandemia covid-19, levando a uma perda relatada antes do imposto de £ 165,5 milhões, principalmente devido a reivindicações relacionadas ao seguro de interrupção de negócios.

Em 2021, Hiscox fez uma forte recuperação com prêmios graves por escrito de £ 3,37 bilhões, refletindo um aumento de 9.8% a partir do ano anterior. A empresa relatou uma proporção combinada de 86.4%, indicando melhor desempenho de subscrição.

AS 2022, Hiscox continua a aprimorar suas ofertas digitais, com foco em soluções orientadas pela tecnologia, mantendo um balanço forte, com o patrimônio total de aproximadamente £ 2,1 bilhões.

No relatório de ganhos mais recente para H1 2023, Hiscox anunciou prêmios brutos por escrito de £ 1,84 bilhão, um aumento ano a ano de 8.3%. A proporção combinada fica em 89.2%, demonstrando eficiência contínua em suas práticas de subscrição e estratégias de gerenciamento de riscos.

O compromisso duradouro da HISCOX com a inovação e o atendimento ao cliente solidifica sua posição como líder no mercado de seguros especializados, adaptando -se às necessidades em evolução dos clientes em vários setores.

Um que possui o Hiscox Ltd

A Hiscox Ltd, uma seguradora especializada global, possui uma estrutura de propriedade diversificada, com riscos significativos mantidos por investidores institucionais, executivos da empresa e acionistas de varejo. A partir dos dados mais recentes, os seguintes descrevem acionistas significativos:

Em outubro de 2023, a Hiscox Ltd relatou ações totais em circulação de aproximadamente 440 milhões. Os maiores acionistas institucionais incluem empresas de investimento conhecidas, como:

• BlackRock, Inc. - detém aproximadamente 10% de ações totais.
• Nordea Investment Management - detém aproximadamente 5% de ações totais.
• Gestão Legal e de Investimento Geral - mantém aproximadamente 4% de ações totais.

Além disso, o CEO da Hiscox, Aki Hussain e outros membros executivos influenciam significativamente a direção da empresa. A equipe de gerenciamento executivo mantém coletivamente 5% das ações da empresa.

Em termos de desempenho financeiro, a Hiscox Ltd relatou receita total de US $ 3,1 bilhões Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022. O prêmio por escrito bruto para o mesmo período alcançado US $ 2,5 bilhões.

A empresa também demonstrou forte desempenho em termos de capitalização de mercado, que ficou em aproximadamente US $ 3,6 bilhões em outubro de 2023, traduzindo para uma relação preço-abeto (p/e) 15.2.

A Hiscox Ltd é negociada na Bolsa de Londres sob o símbolo de ticker 'HSX' e é conhecida por sua resiliência no mercado de seguros, reforçada por uma reputação de conhecimento de subscrição.

Com a sustentabilidade se tornando um aspecto central das decisões de investimento, a Hiscox Ltd também atraiu investidores que priorizam os critérios ambientais, sociais e de governança (ESG). Isso abriu as portas para investimentos institucionais adicionais, com foco em portfólios de investimentos responsáveis.

Os analistas continuam a monitorar as tendências de propriedade, particularmente o aumento das estratégias de investimento passivas que mudaram a dinâmica dos acionistas nos últimos anos. Isso inclui tendências em fundos negociados em troca (ETFs) e atividades de fundos mútuos que afetam as participações em empresas como a Hiscox Ltd.

Declaração de missão Hiscox Ltd

A Hiscox Ltd, uma seguradora especializada global, articula sua declaração de missão claramente: "Fornecer o melhor serviço possível de seguros e reivindicações para nossos clientes". Esta declaração reflete o compromisso da empresa com o atendimento ao cliente e a excelência operacional no setor de seguros.

Os principais valores subjacentes a essa missão envolvem integridade, excelência e inovação. O Hiscox pretende apoiar os clientes por meio de soluções de seguros personalizadas, que são enfatizadas em sua abordagem para o gerenciamento de subscrição e reivindicações.

Empresa Overview

Fundada em 1901, a HISCOX opera em mais de 14 países, com uma forte presença em mercados -chave como o Reino Unido, Europa e Estados Unidos. A empresa é especializada em uma variedade de produtos de seguro, incluindo propriedades, responsabilidades e linhas especializadas.

Em 2022, Hiscox relatou prêmios brutos por escrito de £ 3,755 bilhões, um aumento significativo de £ 3,488 bilhões Em 2021. Esse crescimento reflete a capacidade da empresa de se adaptar às necessidades do mercado e aprimorar as ofertas de clientes.

Áreas de foco estratégico

A missão da HISCOX é apoiada por várias áreas de foco estratégico que impulsionam suas operações:

• Abordagem centrada no cliente: ADABRELORAR Produtos de seguro para atender às necessidades específicas do cliente.
• Inovação: Abraçando a tecnologia para otimizar os processos, incluindo o uso de ferramentas digitais para gerenciamento de políticas.
• Sustentabilidade: Comprometer -se com as práticas de investimento responsáveis ​​que se alinham aos critérios ambientais, sociais e de governança (ESG).

Métricas de desempenho

A empresa avalia continuamente seu desempenho em relação aos padrões do setor. Por exemplo, a proporção combinada de Hiscox de 92.5% Em 2022, indica a eficiência operacional, permanecendo bem abaixo do limite que normalmente significa lucratividade de subscrição.

Além das métricas tradicionais, o HISCOX mede o sucesso por meio de índices de satisfação do cliente e taxas de retenção, com números recentes mostrando uma taxa de retenção de clientes de aproximadamente 88%.

Posição de mercado

Hiscox é reconhecido como líder no mercado de seguros especializados. De acordo com os dados mais recentes do mercado, ele está entre as principais seguradoras globalmente para indivíduos de alta rede e seguro de responsabilidade comercial.

O envolvimento ativo da empresa nas iniciativas de transformação digital o posicionou favoravelmente no cenário competitivo, permitindo uma interação aprimorada do cliente e operações simplificadas.

Conclusão

A declaração de missão da Hiscox Ltd ressalta sua dedicação à prestação de serviços de seguros excepcionais. Esse compromisso, combinado com o foco na inovação e na satisfação do cliente, posiciona o HISCOX para navegar de maneira eficaz as complexidades do mercado de seguros.

Como funciona a Hiscox Ltd

A Hiscox Ltd, uma seguradora especializada global líder, opera principalmente nos mercados de seguros e resseguros. A empresa se concentra em fornecer uma ampla variedade de produtos de seguros, que incluem propriedades, vítimas e indenização profissional. Com uma forte presença no Reino Unido e internacionalmente, o HISCOX estabeleceu uma reputação de inovação e atendimento ao cliente.

Em 31 de dezembro de 2022, Hiscox relatou um prêmio grave por escrito (GWP) de £ 3,1 bilhões, um aumento de £ 2,8 bilhões Em 2021. Esse crescimento pode ser atribuído a uma estratégia bem -sucedida para aprimorar seus recursos de subscrição e expandir -se para novos mercados.

Hiscox opera através de vários segmentos -chave:

• Hiscox UK e Irlanda
• Hiscox International
• Hiscox London Market
• Hiscox re & ils

A tabela a seguir descreve a quebra dos prêmios graves escritos de Hiscox por segmento para o ano de 2022:

Em termos de desempenho financeiro, o HISCOX relatou um lucro antes do imposto de £ 365 milhões em 2022, comparado a £ 250 milhões Em 2021, marcando uma melhora significativa na lucratividade. O retorno da empresa sobre o patrimônio (ROE) ficou em 14%, indicando gerenciamento eficaz do capital.

O HISCOX mantém um portfólio de investimentos diversificado, que inclui ações, títulos e investimentos alternativos. Em 31 de dezembro de 2022, a receita de investimento foi relatada em £ 45 milhões, com ativos totais de investimento no valor de £ 7,1 bilhões.

Na área de reivindicações, Hiscox relatou uma proporção combinada de 89% para 2022, ilustrando disciplina de subscrição eficaz. A taxa de perda foi 50%, que reflete o compromisso da empresa em manter a lucratividade da subscrição.

Além disso, o HISCOX continua a investir em iniciativas de transformação digital, concentrando -se em aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A empresa investiu aproximadamente £ 20 milhões nas soluções de tecnologia destinadas a simplificar processos e melhorar os recursos de análise de dados.

Com o crescimento sustentado e um foco estratégico nos mercados de alto valor, a Hiscox Ltd está bem posicionada para navegar nas complexidades do cenário de seguros, se adaptando continuamente a riscos e oportunidades emergentes.

Como Hiscox Ltd ganha dinheiro

A Hiscox Ltd, uma seguradora especializada global com sede nas Bermudas, gera receita principalmente por meio de apólices de seguro de subscrição e receita de investimento. A empresa se concentra em vários segmentos, incluindo propriedades, vítimas e seguros especializados, atendendo a indivíduos e empresas.

Subscrição de seguros

Em 2022, Hiscox relatou £ 3,02 bilhões Em prêmios brutos por escrito, mostrando a força de suas operações de subscrição. A empresa segmenta suas ofertas em diferentes linhas de negócios:

• Varejo Hiscox: £ 1,44 bilhão em prêmios
• Hiscox London Market: £ 1,19 bilhão em prêmios
• HISCOX RE & ILS: £ 392 milhões em prêmios
• Hiscox International: £ 113 milhões em prêmios

A taxa de perda, uma medida essencial de lucratividade de subscrição, ficou em 63.4% Durante o ano, refletindo o manuseio eficiente de reivindicações em relação aos prêmios ganhos.

Receita de investimento

Hiscox também ganha receita com seu portfólio de investimentos, que totalizou aproximadamente £ 8,0 bilhões Em dezembro de 2022. Este portfólio consiste principalmente em renda fixa e ações. Em 2022, a receita de investimento contribuiu £ 249 milhões para a receita geral da empresa, demonstrando a importância dos mercados financeiros para seu modelo de negócios.

Gerenciamento de custos

As estratégias eficazes de gerenciamento de custos desempenham um papel crucial na lucratividade do HISCOX. A proporção combinada da empresa, que mede os custos totais de reivindicações e despesas em relação aos prêmios ganhos, foi 92.5% em 2022. Isso indica uma abordagem disciplinada para controlar os custos, como qualquer coisa abaixo 100% significa um lucro de subscrição.

Presença global

Hiscox opera em várias regiões, incluindo o Reino Unido, a Europa e os Estados Unidos, que diversifica seus fluxos de receita. Em 2022, o colapso dos prêmios graves por escrito pela região foi o seguinte:

• REINO UNIDO: £ 1,24 bilhão
• Europa: £ 812 milhões
• Estados Unidos: £ 1,16 bilhão
• Resto do mundo: £ 485 milhões

Tendências de mercado

O setor de seguros está passando por tendências significativas, como transformação digital e um foco crescente em critérios ambientais, sociais e de governança (ESG). A Hiscox está investindo ativamente em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente, que deve produzir taxas de retenção mais altas e atrair novos clientes.

Em 2022, a taxa de retenção de Hiscox melhorou para 86%, indicando uma lealdade crescente entre os clientes. Isso é crucial, pois a aquisição de novos clientes pode ser muito mais cara do que manter os existentes.

Conclusão

A combinação de subscrição eficaz, investimentos diversificados, gerenciamento de custos e uma forte presença global posiciona a Hiscox Ltd favoravelmente para a lucratividade contínua no mercado de seguros competitivos.