Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Hiscox Ltd

Une brève histoire de Hiscox Ltd

Hiscox Ltd, un assureur spécialisé international, a un riche patrimoine datant de sa fondation en 1901. Initialement créé à Londres par le courtier d'assurance Robert Hiscox, l'entreprise se concentrait initialement sur l'assurance maritime.

Au milieu du 20e siècle, Hiscox s'est étendu au-delà de la couverture marine, entrant sur le marché croissant de l'assurance responsabilité civile générale. Dans 1986, la société est devenue publique sur la Bourse de Londres sous le symbole de ticker Hsx.

Dans 1993, Hiscox a lancé son premier produit d'assurance aux États-Unis, ciblant les personnes à haute teneur en naissance avec des options de couverture sur mesure. Cela a marqué une étape importante dans sa stratégie pour mondialiser ses opérations.

Tout au long de la fin des années 1990 et dans les années 2000, Hiscox a continué à diversifier ses offres, y compris l'introduction de la cyber-assurance dans 2005- Un mouvement qui a mis en évidence son engagement envers l'innovation en réponse aux risques émergents.

Dans 2006, la société a établi une présence aux Bermudes, améliorant ses capacités en réassurance et en assurance spécialisée mondiale. Par 2015, Hiscox avait élargi son empreinte géographique, avec des bureaux 14 pays et main-d'œuvre d'environ 1,800.

Dans 2018, Hiscox a rapporté des primes écrites brutes de 3,07 milliards de livres sterling, présentant sa solide trajectoire de croissance. La rentabilité de la souscription de la société a été mise en évidence par un ratio combiné de 90.8%.

Poursuivant sa croissance, en 2020, Hiscox a signalé un impact significatif de la pandémie Covid-19, entraînant une perte signalée avant l'impôt de £ 165,5 millions, principalement en raison de réclamations liées à l'assurance interruption des entreprises.

Dans 2021, Hiscox a fait une forte récupération avec des primes écrites brutes 3,37 milliards de livres sterling, reflétant une augmentation de 9.8% de l'année précédente. La société a signalé un ratio combiné de 86.4%, indiquant des performances de souscription améliorées.

À ce jour 2022, Hiscox continue d'améliorer ses offres numériques, en se concentrant sur les solutions axées sur la technologie tout en maintenant un bilan solide, avec des capitaux propres totaux d'environ 2,1 milliards de livres sterling.

Dans le rapport sur les résultats le plus récent pour H1 2023, Hiscox a annoncé des primes écrites brutes de 1,84 milliard de livres sterling, une augmentation d'une année à l'autre de 8.3%. Le rapport combiné se situe à 89.2%, démontrant une efficacité continue dans ses pratiques de souscription et ses stratégies de gestion des risques.

L'engagement durable de Hiscox envers l'innovation et le service client solidifie sa position de leader sur le marché de l'assurance spécialisée, s'adaptant aux besoins en évolution des clients dans divers secteurs.

Un qui possède Hiscox Ltd

Hiscox Ltd, un assureur spécialisé mondial, a une structure de propriété diversifiée avec des enjeux importants détenus par des investisseurs institutionnels, des dirigeants de l'entreprise et des actionnaires de détail. À partir des données les plus récentes, ce qui suit décrit les actionnaires importants:

En octobre 2023, Hiscox Ltd a déclaré un total des actions en circulation d'environ 440 millions. Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent des sociétés d'investissement bien connues, telles que:

• BlackRock, Inc. - détient approximativement 10% du total des actions.
• Nordea Investment Management - détient approximativement 5% du total des actions.
• Gestion des investissements juridiques et généraux - détient approximativement 4% du total des actions.

En outre, le PDG de Hiscox, Aki Hussain et d'autres membres de l'exécutif influencent considérablement la direction de l'entreprise. L'équipe de gestion exécutive tient collectivement 5% des actions de la société.

En termes de performance financière, Hiscox Ltd a déclaré des revenus totaux de 3,1 milliards de dollars pour l'année se terminant le 31 décembre 2022. La prime écrite brute pour la même période a atteint 2,5 milliards de dollars.

La société a également démontré de solides performances en termes de capitalisation boursière, qui se dressait à peu près 3,6 milliards de dollars En octobre 2023, se traduire par un ratio prix / bénéfice (P / E) 15.2.

Hiscox Ltd est négocié à la Bourse de Londres sous le symbole de ticker «HSX» et est connu pour sa résilience sur le marché de l'assurance, renforcé par une réputation d'expertise de souscription.

Avec la durabilité devenant un aspect central des décisions d'investissement, Hiscox Ltd a également attiré les investisseurs qui privilégient les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cela a ouvert la porte à des investissements institutionnels supplémentaires axés sur les portefeuilles d'investissement responsables.

Les analystes continuent de surveiller les tendances de la propriété, en particulier l'augmentation des stratégies d'investissement passives qui ont changé la dynamique des actionnaires ces dernières années. Cela comprend les tendances des fonds négociés en bourse (ETF) et des activités de fonds communs de placement affectant les actionnations dans des sociétés comme Hiscox Ltd.

Énoncé de mission Hiscox Ltd

Hiscox Ltd, un assureur spécialisé mondial, articule clairement son énoncé de mission: "pour fournir le meilleur service d'assurance et de réclamation possible pour nos clients". Cette déclaration reflète l'engagement de l'entreprise envers le service client et l'excellence opérationnelle dans le secteur de l'assurance.

Les valeurs fondamentales qui sous-tendent cette mission impliquent l'intégrité, l'excellence et l'innovation. HisCox vise à soutenir les clients grâce à des solutions d'assurance sur mesure, qui sont soulignées dans leur approche de la souscription et de la gestion des réclamations.

Entreprise Overview

Fondée en 1901, Hiscox opère dans plus de 14 pays, avec une forte présence sur des marchés clés tels que le Royaume-Uni, l'Europe et les États-Unis. L'entreprise se spécialise dans une gamme de produits d'assurance, notamment les biens, la responsabilité et les lignes de spécialité.

En 2022, Hiscox a signalé des primes écrites brutes 3,755 milliards de livres sterling, une augmentation significative de 3,488 milliards de livres sterling En 2021. Cette croissance reflète la capacité de l'entreprise à s'adapter aux besoins du marché et à améliorer les offres des clients.

Domaines d'intervention stratégique

La mission de Hiscox est soutenue par plusieurs domaines d'intervention stratégiques qui stimulent ses opérations:

• Approche centrée sur le client: Adapter les produits d'assurance pour répondre aux besoins spécifiques des clients.
• Innovation: Embrasser la technologie pour rationaliser les processus, y compris l'utilisation d'outils numériques pour la gestion des politiques.
• Durabilité: S'engager dans les pratiques d'investissement responsables qui s'alignent sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Métriques de performance

La société évalue continuellement ses performances par rapport aux normes de l'industrie. Par exemple, le rapport combiné de Hiscox de 92.5% En 2022, indique l'efficacité opérationnelle, restant bien en dessous du seuil qui signifie généralement la rentabilité de la souscription.

En plus des mesures traditionnelles, HisCox mesure le succès par le biais des indices de satisfaction des clients et des taux de rétention, les chiffres récents montrant un taux de rétention client d'environ 88%.

Position sur le marché

Hiscox est reconnu comme un leader sur le marché de l'assurance spécialisée. Selon les dernières données du marché, il se classe parmi les meilleurs assureurs du monde entier pour les particuliers et l'assurance responsabilité civile commerciale.

L'engagement actif de l'entreprise dans les initiatives de transformation numérique l'a positionné favorablement dans le paysage concurrentiel, permettant une interaction accrue du client et des opérations rationalisées.

Conclusion

L'énoncé de mission de Hiscox Ltd souligne son dévouement à fournir des services d'assurance exceptionnels. Cet engagement, combiné à un accent sur l'innovation et la satisfaction des clients, positionne Hiscox pour naviguer efficacement sur les complexités du marché de l'assurance.

Comment fonctionne Hiscox Ltd

Hiscox Ltd, un assureur spécialisé mondial de premier plan, opère principalement sur les marchés de l'assurance et de la réassurance. L'entreprise se concentre sur la fourniture d'une grande variété de produits d'assurance, notamment des biens, des victimes et une indemnité professionnelle. Avec une forte présence au Royaume-Uni et à l'international, Hiscox a établi une réputation d'innovation et de service client.

Au 31 décembre 2022, Hiscox a signalé une prime écrite brute (GWP) de 3,1 milliards de livres sterling, une augmentation de 2,8 milliards de livres sterling en 2021. Cette croissance peut être attribuée à une stratégie réussie pour améliorer ses capacités de souscription et se développer sur de nouveaux marchés.

Hiscox fonctionne à travers plusieurs segments clés:

• Hiscox UK & Ireland
• Hiscox International
• Hiscox London Market
• Hiscox re & ils

Le tableau suivant décrit la répartition des primes écrites brutes d'Hiscox par segment pour l'année 2022:

En termes de performance financière, Hiscox a déclaré un bénéfice avant l'impôt de 365 millions de livres sterling en 2022, par rapport à 250 millions de livres sterling en 2021, marquant une amélioration significative de la rentabilité. Le rendement des capitaux propres de la société (ROE) se tenait à 14%, indiquant une gestion efficace du capital.

Hiscox maintient un portefeuille d'investissement diversifié, qui comprend des actions, des obligations et des investissements alternatifs. Au 31 décembre 2022, le revenu de placement a été déclaré à 45 millions de livres sterling, avec des actifs d'investissement totaux s'élevant à 7,1 milliards de livres sterling.

Dans le domaine des affirmations, Hiscox a signalé un rapport combiné de 89% pour 2022, illustrant une discipline de souscription efficace. Le ratio de perte était 50%, qui reflète l’engagement de l’entreprise à maintenir la rentabilité de la souscription.

De plus, Hiscox continue d'investir dans des initiatives de transformation numérique, en se concentrant sur l'amélioration de l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. L'entreprise a investi environ 20 millions de livres sterling Dans les solutions technologiques visant à rationaliser les processus et à améliorer les capacités d'analyse des données.

Avec une croissance soutenue et un accent stratégique sur les marchés de grande valeur, Hiscox Ltd est bien positionné pour naviguer dans les complexités du paysage d'assurance, s'adaptant continuellement aux risques et opportunités émergents.

Comment Hiscox Ltd fait de l'argent

Hiscox Ltd, un assureur spécialisé mondial dont le siège est aux Bermudes, génère des revenus principalement par le biais de polices d'assurance de souscription et de revenus de placement. L'entreprise se concentre sur divers segments, notamment les biens, les victimes et l'assurance spécialisée, s'adressant aux particuliers et aux entreprises.

Souscription d'assurance

En 2022, Hiscox a rapporté 3,02 milliards de livres sterling Dans les primes écrites brutes, présentant la force de ses opérations de souscription. L'entreprise segmente ses offres dans différents secteurs d'activité:

• Hiscox Retail: 1,44 milliard de livres sterling en primes
• Hiscox London Market: 1,19 milliard de livres sterling en primes
• Hiscox re & ils: 392 millions de livres sterling en primes
• Hiscox International: 113 millions de livres sterling en primes

Le ratio de perte, une mesure essentielle de la rentabilité de la souscription, se tenait à 63.4% Pour l'année, reflétant la gestion efficace des réclamations relatives aux primes gagnées.

Revenus de placement

Hiscox obtient également des revenus de son portefeuille d'investissement, qui totalisait approximativement 8,0 milliards de livres sterling En décembre 2022. Ce portefeuille se compose principalement de revenu fixe et d'actions. En 2022, les revenus de placement ont contribué 249 millions de livres sterling aux revenus globaux de l'entreprise, démontrant l'importance des marchés financiers pour son modèle commercial.

Gestion des coûts

Des stratégies efficaces de gestion des coûts jouent un rôle crucial dans la rentabilité de Hiscox. Le ratio combiné de la société, qui mesure le coût total des réclamations et des dépenses par rapport aux primes gagnées, était 92.5% en 2022. Cela indique une approche disciplinée pour contrôler les coûts, comme tout ce qui est en dessous 100% signifie un bénéfice de souscription.

Présence mondiale

Hiscox opère dans plusieurs régions, notamment le Royaume-Uni, l'Europe et les États-Unis, qui diversifie ses sources de revenus. En 2022, la rupture des primes écrites brutes par région était la suivante:

• ROYAUME-UNI: 1,24 milliard de livres sterling
• Europe: 812 millions de livres sterling
• États-Unis: 1,16 milliard de livres sterling
• Reste du monde: 485 millions de livres sterling

Tendances du marché

Le secteur de l'assurance connaît des tendances importantes telles que la transformation numérique et un accent croissant sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). HisCox investit activement dans la technologie pour améliorer l'expérience client, qui devrait donner des taux de rétention plus élevés et attirer de nouveaux clients.

En 2022, le taux de rétention d'Hiscox s'est amélioré à 86%, indiquant une fidélité croissante parmi les clients. Ceci est crucial car l'acquisition de nouveaux clients peut être beaucoup plus chère que la conservation des existants.

Conclusion

La combinaison d'une souscription efficace, d'investissements diversifiés, de gestion des coûts et d'une forte présence mondiale positionne favorablement Hiscox Ltd pour la rentabilité continue sur le marché de l'assurance concurrentielle.