ICICI Lombard General Insurance Company Limited (ICICIGI.NS) Bundle
تاريخ موجز لشركة ICICI Lombard General Insurance Limited
تم إنشاء شركة ICICI Lombard General Insurance Company Limited في 2001 كمشروع مشترك بين بنك ICICI و Fairfax Financial Holdings ومقره كندا. بدأت الشركة العمليات في 2002، تقديم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين العامة.
اعتبارًا من مارس 2023 ، عقد ICICI Lombard حصة سوقية تقريبًا 8.5% في قطاع التأمين العام الهندي ، مما يجعلها واحدة من الشركات الرائدة في هذا المجال. بحلول نهاية السنة المالية 2022-2023، أبلغت الشركة عن علاوة مكتوبة إجمالية (GWP) حولها 183.2 مليار دولار، عرض نمو 12% على أساس سنوي.
تم إدراج ICICI Lombard في بورصة بومباي (BSE) والبورصة الوطنية (NSE) في 2017. كان الطابق العام الأولي (IPO) ناجحًا للغاية ، حيث تم إدراج سعر السهم في ₹661 والإغلاق في اليوم الأول تقريبًا ₹675.
من خلال المبادرات الاستراتيجية ، قامت ICICI Lombard بتوسيع محفظة منتجاتها ، والتي تشمل التأمين الصحي ، والتأمين على السيارات ، والتأمين على السفر ، والمزيد. استثمرت الشركة في التكنولوجيا والابتكار لتعزيز تجربة العملاء ، كما يتضح من مبادراتها الرقمية التي تمثل تقريبًا 70% لإصدار السياسة في 2022.
| سنة | إجمالي القسط المكتوب (GWP) (مليار دولار) | الحصة السوقية (٪) | نسبة مجتمعة (٪) |
|---|---|---|---|
| 2018 | ₹116.7 | 7.5 | 98.5 |
| 2019 | ₹127.9 | 7.8 | 97.6 |
| 2020 | ₹146.7 | 8.0 | 98.3 |
| 2021 | ₹163.6 | 8.3 | 97.8 |
| 2022 | ₹183.2 | 8.5 | 96.5 |
في 2022، صافي ربح ICICI Lombard تقارب حوالي 3.9 مليار دولار، بينما حافظت الشركة على نسبة الملاءة 2.00، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية من 1.5. علاوة على ذلك ، وصلت إجمالي أصول ICICI Lombard 500 مليار دولاربمناسبة نمو قوي في قاعدة الأصول.
ركزت الشركة باستمرار على الابتكارات التي تركز على العملاء. كجزء من جهودها لتحسين كفاءة الاكتتاب ، قدم ICICI Lombard chatbot القائم على الذكاء الاصطناعى في 2021، التي تعاملت منذ ذلك الحين مع ملايين استفسارات العملاء وساعدت في معالجة المطالبات.
تشمل استراتيجية التوسع الخاصة بـ ICICI Lombard الدخول في أسواق ومنتجات جديدة ، بهدف تنمية وجودها في مجال التأمين الصحي ، والذي من المتوقع أن يكون محرك نمو مهم. شكل قطاع التأمين الصحي حوالي 40% من GWP في 2022 ومن المتوقع أن تستمر مسارها التصاعدي مع زيادة الوعي العام.
اعتبارا من أكتوبر 2023، لا تزال ICICI Lombard ملتزمة بالحفاظ على وضعها القيادي في سوق التأمين العام ، مع التركيز على التطورات التكنولوجية وتحسينات خدمة العملاء لدفع النمو في المستقبل.
أ من يمتلك شركة ICICI Lombard General Insurance Limited
ICICI Lombard General Insurance Company Limited هي لاعب بارز في قطاع التأمين الهندي. تأسست الشركة في عام 2001 ، وهي مشروع مشترك بين بنك ICICI و Fairfax Financial Holdings Limited ، وهي شركة كندية. وضعت هذه الشراكة ICICI Lombard كواحدة من شركات التأمين العامة الرائدة في القطاع الخاص في الهند.
اعتبارًا من أحدث البيانات المالية ، فإن هيكل ملكية ICICI Lombard هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| ICICI Bank Limited | 51.00% |
| Fairfax Financial Holdings Limited | 25.00% |
| المساهمون العامون | 24.00% |
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت ICICI Lombard عن دخل إجمالي قدره 18،305 كرور روبية ، مما يعرض مسار نمو مدفوع بارتفاع المجموعات المتميزة والتوسع في السوق. بلغ صافي ربح الشركة لنفس الفترة 2014 كرور روبية ، مما يعكس هامش ربح صافي تقريبًا 11.00%.
اعتبارًا من نهاية Q2 FY 2023 ، لوحظ إجمالي قسط الشركة المكتوب (GWP) بمبلغ 12500 كرور روبية ، مما يشير إلى زيادة 17.00% على أساس سنوي ، وتغذيها في المقام الأول النمو في كل من قطاعات البيع بالتجزئة والشركات.
بلغت القيمة السوقية لـ ICICI Lombard اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 62،300 كرور روبية. هذا يضع الشركة كواحد من أفضل اللاعبين في سوق التأمين العام في الهند ، مع حصة سوقية من حولها 8.50%.
كان أداء الاكتتاب ملحوظًا أيضًا ، مع نسبة مشتركة من 98.00% للعام المالي 2022-2023 ، مما يشير إلى كفاءة تشغيلية قوية في إدارة المطالبات المتعلقة بالأقساط المكتسبة.
تواصل ICICI Lombard تعزيز محفظة منتجاتها ، وتقديم حلول تأمين مبتكرة تشمل التأمين على الصحة والحركية والسفر ، وبالتالي الحفاظ على ميزة تنافسية في مشهد التأمين.
ICICI Lombard General Insurance Company بيان المهمة المحدودة
ICICI Lombard General Insurance Company Limited هي لاعب بارز في قطاع التأمين الهندي ، حيث يركز بشكل أساسي على توفير مجموعة واسعة من منتجات التأمين العامة. يجسد بيان مهمتنا تفانينا في تقديم حلول تأمين شاملة ويمكن الوصول إليها مع ضمان رضا العملاء والثقة.
يمكن تلخيص بيان مهمة ICICI Lombard على النحو التالي: "لكي تكون المزود العام الأكثر ثقة والمفضل ، حيث يقدم منتجات مبتكرة وخدمة عملاء فائقة." يؤكد هذا المبدأ التوجيهي التزامنا بتعزيز تجربة العملاء من خلال العمليات الشفافة وتقديم الخدمة الفعالة.
| مجالات التركيز الرئيسية | وصف |
|---|---|
| تركز العميل | تحديد أولويات احتياجات العملاء وضمان الرضا من خلال حلول التأمين المصممة. |
| ابتكار | تطوير منتجات التأمين المتقدمة بشكل مستمر باستخدام التكنولوجيا وتحليلات البيانات. |
| يثق | بناء علاقات طويلة الأجل مع العملاء على أساس الشفافية والنزاهة. |
| إمكانية الوصول | التأكد من أن منتجات التأمين متاحة لجمهور واسع ، بما في ذلك الأسواق الريفية. |
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ ICICI Lombard عن صافي دخل قسط 18،636 كرور، يعكس نمو 17% بالمقارنة مع العام السابق. كان إجمالي دخل الشركة لنفس الفترة تقريبًا 22000 كرور روبية، عرض أداء قوي مدفوع بزيادة مبيعات السياسات وتحسين إدارة المطالبات.
تقف نسبة الملاءة للشركة في 2.00، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 1.50. هذا يدل على الاستقرار المالي لـ ICICI Lombard وقدرته على تلبية التزاماتها طويلة الأجل. تم الإبلاغ عن نسبة تسوية المطالبات في 98.10%مع الإشارة إلى التزام قوي بوفاء مطالبات العملاء بكفاءة.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، فإن القيمة السوقية للشركة موجودة 60،000 كرور روبية، مع تداول الأسهم تقريبًا ₹1,050. هذا يضع ICICI Lombard كواحد من أفضل اللاعبين في قطاع التأمين ، مما يعكس ثقة المستثمر في اتجاهه الاستراتيجي وصحته المالية.
من خلال نهجها القائم على المهمة ، تهدف ICICI Lombard إلى الحفاظ على القيادة في سوق التأمين المزدحم ، والسعي لتحسين مستمر في عروضها وضمان أنه لا يزال شريكًا موثوقًا لعملائها.
كيف تعمل شركة ICICI Lombard General Insurance Company Limited
ICICI Lombard General Insurance Company Limited هي واحدة من شركات التأمين العامة الرائدة في القطاع الخاص في الهند. تأسست في عام 2001 ، وهي مشروع مشترك بين بنك ICICI و Fairfax Financial Holdings. تقدم الشركة مجموعة واسعة من منتجات التأمين بما في ذلك الصحة والسفر والسفر والتأمين المنزلي.
اعتبارًا من السنة المالية 2022-2023 ، أبلغت ICICI Lombard عن قسط إجمالي مكتوبة (GWP) قدره 19158 كرور (حوالي 2.3 مليار دولار) ، مما يمثل نموًا 15% بالمقارنة مع العام السابق. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى زيادة المجموعات المتميزة في قطاعات الصحة والحركية ، والتي شهدت مساهمات كبيرة في GWP الكلية.
تعمل الشركة من خلال شبكة توزيع محددة جيدًا تضم وكلاء ووسطاء ومبيعات مباشرة. يستخدم المنصات الرقمية لتحسين مشاركة العملاء وتبسيط عمليات المطالبة. في السنة المالية 2023 تقريبًا 40% من إجمالي السياسات التي تم بيعها من خلال القنوات الرقمية ، مع تسليط الضوء على التحول نحو المعاملات عبر الإنترنت.
يتمثل أحد الجوانب المهمة في عمليات ICICI Lombard إلى تركيزها على ربحية الاكتتاب. أبلغت الشركة عن نسبة مشتركة من 98% في السنة المالية 2023 ، تشير إلى إجراءات فعالة لإدارة التكلفة وتقييم المخاطر المعمول بها. نسبة مشتركة أدناه 100% يدل على أن الشركة تولد قسطًا كافيًا لتغطية مطالباتها ونفقاتها.
| المقاييس المالية | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي قسط مكتوبة (GWP) | 16،661 كرور | 19،158 كرور | 15% |
| صافي الربح | 2،156 كرور | 2،514 كرور روبية | 16% |
| نسبة مجتمعة | 99% | 98% | -1% |
| الحصة السوقية (٪) | 8.8% | 9.2% | 0.4% |
كانت ICICI Lombard استباقية في تبني التكنولوجيا في عملياتها. تطبيق تطبيقات الهاتف المحمول ودعم موقع الويب الخاص بها ، ودفع المدفوعات المتميزة ، وعمليات تسوية المطالبة. اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، تحسن متوسط وقت تسوية المطالبة إلى 10 أيام، لأسفل من 15 يومًا في السنة المالية 2022. أثرت هذه الكفاءة بشكل إيجابي على مستويات رضا العملاء ، مما أدى إلى أ 4.5/5 تصنيف من مراجعات المستخدم.
وقفت نسبة مطالبات الشركة في 70% بالنسبة للسنة المالية 2023 ، وهو مقياس أساسي يشير إلى نسبة المطالبات المدفوعة مقابل الأقساط المكتسبة. تعكس هذه النسبة قدرة الشركة على إدارة مخاطر الاكتتاب بشكل فعال. في التأمين الصحي ، لوحظ أن نسبة المطالبات أعلى في 75%، بينما يحافظ التأمين على السيارات على نسبة أقل من 65%.
من حيث الاستثمارات ، حافظت ICICI Lombard على محفظة متنوعة مع التركيز على الدخل الثابت والأسهم. اعتبارًا من Q2 2023 ، شكلت أصولها الاستثمارية حوالي 45000 كرور روبية ، مع عائد إجمالي على الاستثمارات (ROI) 8.2%.
علاوة على ذلك ، تقوم ICICI Lombard بتوسيع عروض منتجاتها. في السنة المالية 2023 ، قدمت مجموعة جديدة من منتجات التأمين السيبراني التي تهدف إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، والتي ساهمت في أ 12% زيادة في المجموعات المتميزة في هذا الجزء وحده.
يتم تعزيز الوصول إلى العميل من خلال التعادل مع مختلف البنوك والمؤسسات المالية ، مما يعزز قدرات التوزيع. زاد إجمالي عدد السياسات الصادرة إلى أكثر 25 مليون اعتبارًا من مارس 2023 ، يعكس استراتيجية اختراق السوق القوية.
أخيرًا ، يعد الامتثال التنظيمي جانبًا مهمًا لعمليات ICICI Lombard. تلتزم الشركة بالمبادئ التوجيهية التي وضعتها هيئة التنظيم والتنمية في مجال التأمين في الهند (IRDAI) ، مما يضمن الشفافية التشغيلية والالتزام بمتطلبات رأس المال. اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، وقفت نسبة الملاءة في 2.2، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 1.5.
كيف تكسب شركة ICICI Lombard General Insurance Company Limited المال
تقوم شركة ICICI Lombard General Insurance Company Limited في المقام الأول بإنشاء إيرادات من خلال مختلف قطاعات التأمين ، بما في ذلك التأمين الصحي والحركي والممتلكات. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت الشركة عن إجمالي دخل قسط إجمالي قدره 21،926 كرور ، مما يعكس زيادة في 15% بالمقارنة مع العام السابق.
من بين القطاعات الرئيسية ، ساهم قطاع التأمين الصحي بشكل كبير ، حيث بلغ إجمالي قسط المكتوب (GWP) 8،162 كرور روبية. هذا يمثل نموا 19% سنة سنة. أنتج قطاع التأمين على السيارات 6،594 كرور ، والتي زادت 10% خلال نفس الفترة.
| شريحة | إجمالي القسط المكتوب (GWP) ($ في كرور) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|
| التأمين الصحي | 8,162 | 19 |
| التأمين على السيارات | 6,594 | 10 |
| التأمين على الممتلكات | 3,500 | 14 |
| آحرون | 3,670 | 8 |
يلعب دخل الاستثمار أيضًا دورًا مهمًا في توليد إيرادات ICICI Lombard. للسنة المالية 2023 ، بلغ دخل الاستثمار في الشركة 2،712 كرور ، وهي زيادة متواضعة 6% من العام السابق. هذا الدخل مستمد من مختلف طرق الاستثمار مثل الأسهم والدخل الثابت وصناديق الاستثمار.
تحافظ شركة التأمين على محفظة استثمارية متنوعة ، مع تقريبًا 80% من إجمالي استثماراتها الموضوعة في أدوات الديون ، وبالتالي تقليل المخاطر.
من حيث كفاءة التشغيل ، حقق ICICI Lombard نسبة مشتركة من 97.5% في آخر السنة المالية. يشير هذا الرقم إلى أن الشركة تدير بشكل فعال تكاليفها بالنسبة للأقساط التي تتلقاها ، مع وجود نسبة أقل مما يشير إلى ربحية أفضل.
بشكل عام ، أدت استراتيجية ICICI Lombard لتنويع عروض منتجاتها مع الحفاظ على سيطرة قوية على نفقات التشغيل إلى أداء مالي قوي ، مدعومًا بالنمو القوي في كل من العوائد المتميزة والاستثمار.
ICICI Lombard General Insurance Company Limited (ICICIGI.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.