Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'Icici Lombard General Insurance Company Limited

Un bref historique de ICICI Lombard General Insurance Company Limited

ICICI Lombard General Insurance Company Limited a été créé dans 2001 En tant que coentreprise entre ICICI Bank et Fairfax Financial Holdings Limited, basé au Canada. La société a commencé ses opérations 2002, offrant une gamme diversifiée de produits d'assurance générale.

En mars 2023, ICICI Lombard a tenu une part de marché d'environ 8.5% Dans le secteur indien d'assurance générale, ce qui en fait l'une des principales sociétés de cet espace. À la fin de l'exercice 2022-2023, la société a signalé une prime écrite brute (GWP) ₹183.2 billion, présentant une croissance de 12% en glissement annuel.

ICICI Lombard was listed on the Bombay Stock Exchange (BSE) and National Stock Exchange (NSE) in 2017. L'offre publique initiale (IPO) a été très réussie, le cours de l'action indiqué à ₹661 et fermer le premier jour à environ ₹675.

Grâce à des initiatives stratégiques, ICICI Lombard a élargi son portefeuille de produits, qui comprend l'assurance maladie, l'assurance automobile, l'assurance voyage, etc. L'entreprise a investi dans la technologie et l'innovation pour améliorer l'expérience client, comme en témoigne ses initiatives numériques 70% de son émission de politique en 2022.

Dans 2022, Le bénéfice net d'Icici Lombard se tenait à peu près 3,9 milliards de roupies, tandis que la société maintenait un ratio de solvabilité de 2.00, significativement plus élevé que l'exigence réglementaire de 1,5. De plus, les actifs totaux d'Icici Lombard ont atteint autour 500 milliards de roupies, marquant une croissance robuste dans sa base d'actifs.

L'entreprise s'est continuellement concentrée sur les innovations centrées sur le client. Dans le cadre de ses efforts pour améliorer l'efficacité de la souscription, ICICI Lombard a introduit un chatbot basé sur l'IA dans 2021, qui a depuis traité des millions de demandes de renseignements sur les clients et a aidé au traitement des réclamations.

La stratégie d'expansion d'ICICI Lombard comprend la saisie de nouveaux marchés et produits, visant à accroître sa présence dans le domaine de l'assurance maladie, qui devrait être un moteur de croissance important. Le segment d'assurance maladie représentait environ 40% de GWP dans 2022 et devrait poursuivre sa trajectoire à la hausse à mesure que la sensibilisation du public augmente.

À ce jour Octobre 2023, ICICI Lombard reste déterminé à maintenir sa position de leadership sur le marché général de l'assurance, en se concentrant sur les progrès technologiques et les améliorations du service à la clientèle pour stimuler la croissance future.

A qui possède ICICI Lombard General Insurance Company Limited

ICICI Lombard General Insurance Company Limited est un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance indienne. Créée en 2001, la société est une coentreprise entre ICICI Bank et Fairfax Financial Holdings Limited, une société canadienne. Ce partenariat a positionné ICICI Lombard comme l'une des principales compagnies d'assurance du secteur privé en Inde.

Depuis les dernières données financières, la structure de propriété d'ICICI Lombard est la suivante:

Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, ICICI Lombard a déclaré un revenu total de 18 305 crore, présentant une trajectoire de croissance tirée par l'augmentation des collections de primes et de l'expansion du marché. Le bénéfice net de la Société pour la même période s'est élevé à 2 014 crore, reflétant une marge bénéficiaire nette d'environ 11.00%.

À la fin du deuxième trimestre 2023, la prime écrite brute (GWP) de la société a été notée à 12 500 crores de livres sterling, indiquant une augmentation de 17.00% En glissement annuel, principalement alimenté par la croissance des segments de vente au détail et d'entreprise.

La capitalisation boursière de ICICI Lombard en octobre 2023 était d'environ 62 300 crore. Cela positionne la société comme l'un des meilleurs acteurs du marché général de l'assurance en Inde, avec une part de marché 8.50%.

Les performances de souscription ont également été notables, avec un rapport combiné de 98.00% Pour l'exercice 2022-2023, indiquant une solide efficacité opérationnelle dans la gestion des réclamations par rapport aux primes gagnées.

ICICI Lombard continue d'améliorer son portefeuille de produits, introduisant des solutions d'assurance innovantes qui incluent une assurance santé, moteur et voyage, maintenant ainsi son avantage concurrentiel dans le paysage d'assurance.

ICICI Lombard General Insurance Company Limited Mission Éclat

ICICI Lombard General Insurance Company Limited est un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance indienne, principalement axé sur la fourniture d'un large éventail de produits d'assurance générale. Notre énoncé de mission incarne notre dévouement à offrir des solutions d'assurance complètes et accessibles tout en assurant la satisfaction et la confiance des clients.

L'énoncé de mission d'ICICI Lombard peut être résumé comme suit: "Pour être le fournisseur d'assurance général le plus fiable et le plus préféré, offrant des produits innovants et un service client supérieur." Ce principe directeur souligne notre engagement à améliorer l'expérience client grâce à des processus transparents et à la prestation efficace des services.

Au cours de l'exercice se terminant en mars 2023, ICICI Lombard a déclaré un revenu net de prime de 18 636 crores, reflétant une croissance de 17% par rapport à l'année précédente. Le revenu total de l'entreprise pour la même période était approximativement 22 000 crores, présentant une performance robuste motivée par l'augmentation des ventes de politiques et l'amélioration de la gestion des réclamations.

Le ratio de solvabilité de l'entreprise se situe à 2.00, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire de 1.50. Cela démontre la stabilité financière d'ICICI Lombard et la capacité à respecter ses obligations à long terme. Le ratio de règlement des réclamations est signalé à 98.10%, indiquant un fort engagement à réaliser efficacement les réclamations des clients.

En septembre 2023, la capitalisation boursière de la société est là 60 000 crores, avec des actions négociées à peu près ₹1,050. Cela positionne ICICI Lombard comme l'un des meilleurs acteurs du secteur de l'assurance, reflétant la confiance des investisseurs dans sa direction stratégique et sa santé financière.

Grâce à son approche axée sur la mission, ICICI Lombard vise à maintenir le leadership sur le marché de l'assurance surpeuplé, en recherchant une amélioration continue de ses offres et en veillant à ce qu'elle reste un partenaire fiable pour ses clients.

Comment ICICI Lombard General Insurance Company Limited fonctionne

ICICI Lombard General Insurance Company Limited est l'une des principales compagnies d'assurance du secteur privé de l'Inde. Créée en 2001, il s'agit d'une coentreprise entre ICICI Bank et Fairfax Financial Holdings. L'entreprise propose une large gamme de produits d'assurance, notamment la santé, le moteur, les voyages et l'assurance habitation.

Depuis l'exercice 2022-2023, ICICI Lombard a déclaré une prime écrite brute (GWP) de 19 158 crores (environ 2,3 milliards de dollars), marquant une croissance de 15% par rapport à l'année précédente. Cette croissance peut être attribuée à une augmentation des collections de primes dans les segments de santé et de moteur, qui ont connu des contributions substantielles au GWP global.

La société opère via un réseau de distribution bien défini comprenant des agents, des courtiers et des ventes directes. Il utilise des plateformes numériques pour un meilleur engagement client et rationaliser les processus de réclamation. Au cours de l'exercice 2023, approximativement 40% Sur le total des politiques ont été vendues via des canaux numériques, mettant en évidence une évolution vers les transactions en ligne.

Un aspect important des opérations d'ICICI Lombard est l'accent mis sur la rentabilité de la souscription. La société a signalé un ratio combiné de 98% Au cours de l'exercice 2023, indiquant une gestion efficace des coûts et des processus d'évaluation des risques en place. Un rapport combiné ci-dessous 100% signifie que l'entreprise génère suffisamment de primes pour couvrir ses réclamations et dépenses.

ICICI Lombard a été proactif dans l'adoption de la technologie dans ses opérations. Son application mobile et son site Web d'assistance d'achat d'achat, de paiement premium et de processus de règlement des réclamations. Depuis l'exercice 2023, le temps moyen de règlement de la réclamation s'est amélioré à 10 jours, à partir de 15 jours au cours de l'exercice 2022. Cette efficacité a eu un impact positif sur les niveaux de satisfaction des clients, conduisant à un 4.5/5 Note des avis des utilisateurs.

Le ratio des réclamations de la société se tenait à 70% Pour l'exercice 2023, qui est une métrique essentielle indiquant la proportion de réclamations payées contre les primes gagnées. Ce ratio reflète la capacité de l'entreprise à gérer efficacement les risques de souscription. Dans l'assurance maladie, le ratio des réclamations est observé 75%, tandis que l'assurance automobile maintient un ratio inférieur de 65%.

En termes d'investissements, ICICI Lombard a maintenu un portefeuille diversifié en mettant l'accent sur les titres à revenu fixe et les actions. Au deuxième trimestre 2023, ses actifs d'investissement représentaient environ 45 000 crores, avec un retour sur investissement global (ROI) de 8.2%.

De plus, ICICI Lombard a élargi ses offres de produits. Au cours de l'exercice 2023, il a introduit une nouvelle gamme de produits de cyber-assurance destinés aux petites et moyennes entreprises (PME), qui ont contribué à un 12% Augmentation des collections premium dans ce segment uniquement.

La portée des clients est renforcée par des liens avec diverses banques et institutions financières, ce qui améliore les capacités de distribution. Le nombre total de politiques émises a augmenté 25 millions En mars 2023, reflétant une solide stratégie de pénétration du marché.

Enfin, la conformité réglementaire est un aspect essentiel des opérations d'ICICI Lombard. La Société adhère aux directives établies par la Réglementation et le développement d'assurance de l'Inde (IRDAI), garantissant la transparence opérationnelle et l'adhésion aux exigences en matière de capital. Depuis l'exercice 2023, le rapport de solvabilité se tenait à 2.2, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 1.5.

Comment ICICI Lombard General Insurance Company Limited fait de l'argent

ICICI Lombard General Insurance Company Limited génère principalement des revenus grâce à divers segments d'assurance, y compris l'assurance santé, moteur et de biens. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, la société a déclaré un revenu total de primes brutes de 21 926 crores, reflétant une augmentation de 15% par rapport à l'année précédente.

Parmi les principaux segments, le secteur de l'assurance maladie a contribué de manière significative, la prime écrite brute (GWP) s'élevant à 8 162 crores. Cela représente une croissance de 19% d'une année à l'autre. Le segment de l'assurance automobile a généré 6 594 crores de roupies, qui ont augmenté 10% pendant la même période.

Le revenu de placement joue également un rôle crucial dans la génération de revenus d'Icici Lombard. Pour l'exercice 2023, les revenus de placement de la société se sont élevés à 2 712 crores, une augmentation modeste de 6% de l'année précédente. Ce revenu provient de diverses avenues d'investissement telles que les actions, les titres à revenu fixe et les fonds communs de placement.

L'assureur maintient un portefeuille d'investissement diversifié, avec approximativement 80% de ses investissements totaux placés dans des instruments de dette, minimisant ainsi le risque.

En termes d'efficacité opérationnelle, ICICI Lombard a atteint un rapport combiné de 97.5% Au cours du dernier exercice. Ce chiffre indique que l'entreprise gère effectivement ses coûts par rapport aux primes qu'elle reçoit, avec un ratio inférieur suggérant une meilleure rentabilité.

Dans l'ensemble, la stratégie d'ICICI Lombard de diversification de ses offres de produits tout en maintenant un fort contrôle sur les dépenses d'exploitation a conduit à une solide performance financière, soutenue par une croissance solide à la fois des revenus supérieurs et des rendements d'investissement.