Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da ICICI Lombard General Insurance Company Limited

Uma breve história da ICICI Lombard General Insurance Company Limited

ICICI Lombard General Insurance Company Limited foi estabelecido em 2001 Como joint venture entre o ICICI Bank e a Fairfax Financial Holdings Limited, sediada no Canadá. A empresa iniciou operações em 2002, oferecendo uma gama diversificada de produtos de seguro geral.

Em março de 2023, o ICICI Lombard detinha uma participação de mercado de aproximadamente 8.5% No setor de seguros gerais indianos, tornando -o uma das principais empresas nesse espaço. Até o final do ano fiscal 2022-2023, a empresa relatou um prêmio escrito bruto (GWP) de torno ₹ 183,2 bilhões, mostrando um crescimento de 12% ano a ano.

O ICICI Lombard foi listado na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa Nacional de Valores (NSE) em 2017. A oferta pública inicial (IPO) foi muito bem -sucedida, com o preço das ações listadas em ₹661 e fechar no primeiro dia aproximadamente ₹675.

Por meio de iniciativas estratégicas, a ICICI Lombard expandiu seu portfólio de produtos, que inclui seguro de saúde, seguro de automóvel, seguro de viagem e muito mais. A empresa investiu em tecnologia e inovação para melhorar a experiência do cliente, evidenciada por suas iniciativas digitais que foram responsáveis ​​por quase 70% de sua emissão de políticas em 2022.

Em 2022, O lucro líquido do ICICI Lombard foi aproximadamente ₹ 3,9 bilhões, enquanto a empresa mantinha uma taxa de solvência de 2.00, significativamente maior que o requisito regulatório de 1,5. Além disso, o total de ativos do ICICI Lombard alcançou ₹ 500 bilhões, marcando um crescimento robusto em sua base de ativos.

A empresa se concentrou continuamente nas inovações centradas no cliente. Como parte de seus esforços para melhorar a eficiência da subscrição, o ICICI Lombard introduziu um chatbot baseado em IA em 2021, que desde então lidou com milhões de consultas de clientes e ajudou no processamento de reivindicações.

A estratégia de expansão da ICICI Lombard inclui a entrada de novos mercados e produtos, com o objetivo de aumentar sua presença no domínio do seguro de saúde, que se projetou um fator de crescimento significativo. O segmento de seguro de saúde foi responsável por cerca de 40% de GWP in 2022 e espera -se que continue sua trajetória ascendente à medida que a conscientização do público aumenta.

AS Outubro de 2023, O ICICI Lombard continua comprometido em manter sua posição de liderança no mercado geral de seguros, com foco em avanços tecnológicos e aprimoramentos de atendimento ao cliente para impulsionar o crescimento futuro.

Um dono da ICICI Lombard General Insurance Company Limited

A ICICI Lombard General Insurance Company Limited é um participante de destaque no setor de seguros indiano. Fundada em 2001, a empresa é uma joint venture entre o ICICI Bank e a Fairfax Financial Holdings Limited, uma empresa canadense. Essa parceria posicionou o ICICI Lombard como uma das principais companhias de seguros do setor privado na Índia.

A partir dos dados financeiros mais recentes, a estrutura de propriedade do ICICI Lombard é a seguinte:

No exercício findido em março de 2023, o ICICI Lombard relatou uma renda total de ₹ 18.305 crore, mostrando uma trajetória de crescimento impulsionada pelo aumento da cobrança de prêmios e a expansão do mercado. O lucro líquido da empresa no mesmo período ficou em ₹ 2.014 crore, refletindo uma margem de lucro líquido de aproximadamente 11.00%.

No final do segundo trimestre do ano fiscal de 2023, o prêmio bruto escrito da empresa (GWP) foi observado em ₹ 12.500 crore, indicando um aumento de 17.00% ano a ano, alimentado principalmente pelo crescimento nos segmentos de varejo e corporativo.

A capitalização de mercado da ICICI Lombard em outubro de 2023 era de aproximadamente ₹ 62.300 crore. Isso posiciona a empresa como um dos principais players do mercado de seguros em geral na Índia, com uma participação de mercado em torno de 8.50%.

O desempenho de subscrição também foi notável, com uma proporção combinada de 98.00% Para o exercício de 2022-2023, indicando sólido eficiência operacional no gerenciamento de reivindicações em relação aos prêmios ganhos.

O ICICI Lombard continua aprimorando seu portfólio de produtos, introduzindo soluções inovadoras de seguros que incluem seguro de saúde, motor e viagem, mantendo assim sua vantagem competitiva no cenário de seguros.

ICICI Lombard Geral Insurance Company Limited Mission Declaração

A ICICI Lombard General Insurance Company Limited é um participante de destaque no setor de seguros indiano, focado principalmente em fornecer uma ampla variedade de produtos de seguros em geral. Nossa declaração de missão incorpora nossa dedicação a oferecer soluções de seguro abrangentes e acessíveis, garantindo a satisfação e a confiança do cliente.

A declaração de missão do ICICI Lombard pode ser resumida da seguinte forma: "Para ser o fornecedor de seguros geral mais confiável e preferido, oferecendo produtos inovadores e atendimento superior ao cliente". Esse princípio orientador destaca nosso compromisso de melhorar a experiência do cliente por meio de processos transparentes e entrega eficiente de serviços.

No ano financeiro encerrado em março de 2023, o ICICI Lombard relatou uma receita líquida de prêmio de ₹ 18.636 crores, refletindo um crescimento de 17% comparado ao ano anterior. A renda total da empresa para o mesmo período foi aproximadamente ₹ 22.000 crores, mostrando um desempenho robusto impulsionado pelo aumento das vendas de políticas e pelo melhor gerenciamento de reivindicações.

A taxa de solvência da empresa está em 2.00, significativamente acima do requisito regulatório de 1.50. Isso demonstra a estabilidade financeira e a capacidade do ICICI Lombard de cumprir suas obrigações de longo prazo. A taxa de liquidação de reivindicações é relatada em 98.10%, indicando um forte compromisso com o cumprimento de reivindicações de clientes com eficiência.

Em setembro de 2023, a capitalização de mercado da empresa está por perto ₹ 60.000 crores, com ações negociadas aproximadamente ₹1,050. Isso posiciona o ICICI Lombard como um dos principais players do setor de seguros, refletindo a confiança dos investidores em sua direção estratégica e saúde financeira.

Por meio de sua abordagem orientada à missão, o ICICI Lombard visa manter a liderança no mercado de seguros lotado, buscando melhorias contínuas em suas ofertas e garantindo que ele continue sendo um parceiro confiável para seus clientes.

Como trabalha a ICICI Lombard Geral Insurance Company Limited

A ICICI Lombard General Insurance Company Limited é uma das principais companhias de seguros gerais do setor privado da Índia. Fundada em 2001, é uma joint venture entre o ICICI Bank e a Fairfax Financial Holdings. A empresa oferece uma ampla gama de produtos de seguro, incluindo saúde, motor, viagens e seguro residencial.

No ano fiscal de 2022-2023, o ICICI Lombard relatou um prêmio grave por escrito (GWP) de ₹ 19.158 crores (aproximadamente US $ 2,3 bilhões), marcando um crescimento de um crescimento de 15% comparado ao ano anterior. Esse crescimento pode ser atribuído ao aumento das coleções de prêmios nos segmentos de saúde e motor, que viu contribuições substanciais para o GWP geral.

A empresa opera através de uma rede de distribuição bem definida, composta por agentes, corretores e vendas diretas. Ele utiliza plataformas digitais para um melhor envolvimento do cliente e otimização de processos de reivindicações. No ano fiscal de 2023, aproximadamente 40% Do total de políticas foram vendidas através de canais digitais, destacando uma mudança para transações on -line.

Um aspecto significativo das operações da ICICI Lombard é o foco na subscrição da lucratividade. A empresa relatou uma proporção combinada de 98% No ano fiscal de 2023, indicando processos efetivos de gerenciamento de custos e avaliação de riscos em vigor. Uma proporção combinada abaixo 100% significa que a empresa está gerando prêmio suficiente para cobrir suas reivindicações e despesas.

O ICICI Lombard tem sido proativo na adoção de tecnologia em suas operações. Seu aplicativo móvel e compra de políticas de suporte ao site, pagamento de premium e processos de liquidação de reivindicações. Até o ano fiscal de 2023, o tempo médio de liquidação de reivindicações melhorou para 10 dias, de baixo de 15 dias no ano fiscal de 2022. Essa eficiência impactou positivamente os níveis de satisfação do cliente, levando a um 4.5/5 Classificação de análises de usuários.

O índice de reivindicações da empresa ficou em 70% Para o ano fiscal de 2023, que é uma métrica essencial que indica a proporção de reivindicações pagas contra os prêmios ganhos. Esse índice reflete a capacidade da empresa de gerenciar riscos de subscrição de maneira eficaz. No seguro de saúde, observou -se que a taxa de reclamações é maior em 75%, enquanto o seguro automóvel mantém uma proporção mais baixa de 65%.

Em termos de investimentos, o ICICI Lombard manteve um portfólio diversificado, com foco em renda fixa e ações. No segundo trimestre de 2023, seus ativos de investimento representaram aproximadamente ₹ 45.000 crores, com um retorno geral sobre investimentos (ROI) de 8.2%.

Além disso, o ICICI Lombard vem expandindo suas ofertas de produtos. No ano fiscal de 2023, introduziu uma nova gama de produtos de seguro cibernético destinados a pequenas e médias empresas (PMEs), que contribuíram para um 12% aumento de coleções premium apenas nesse segmento.

O alcance do cliente é reforçado por vínculos com vários bancos e instituições financeiras, que aprimoram os recursos de distribuição. O número total de políticas emitidas aumentou para over 25 milhões Em março de 2023, refletindo uma estratégia robusta de penetração de mercado.

Por fim, a conformidade regulatória é um aspecto crítico das operações da ICICI Lombard. A Companhia adere às diretrizes estabelecidas pela Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI), garantindo a transparência operacional e a adesão aos requisitos de capital. Até o ano fiscal de 2023, a taxa de solvência ficava em 2.2, bem acima do requisito regulatório de 1.5.

Como a ICICI Lombard General Insurance Company Limited ganha dinheiro

A ICICI Lombard General Insurance Company Limited gera principalmente receita por meio de vários segmentos de seguros, incluindo saúde, motor e seguro de propriedade. Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, a empresa relatou uma receita total de prêmio bruto de ₹ 21.926 crores, refletindo um aumento de 15% comparado ao ano anterior.

Entre os principais segmentos, o setor de seguro de saúde contribuiu significativamente, com o prêmio grave por escrito (GWP) no valor de ₹ 8.162 crores. Isso representa um crescimento de 19% ano a ano. O segmento de seguro de automóvel gerou ₹ 6.594 crores, que aumentaram por 10% durante o mesmo período.

A receita de investimento também desempenha um papel crucial na geração de receita da ICICI Lombard. Para o ano fiscal de 2023, a receita de investimento da empresa ficou em ₹ 2.712 crores, um aumento modesto de 6% do ano anterior. Essa renda é derivada de várias avenidas de investimento, como patrimônio, renda fixa e fundos mútuos.

A seguradora mantém um portfólio de investimentos diversificado, com aproximadamente 80% de seu total de investimentos colocados em instrumentos de dívida, minimizando o risco.

Em termos de eficiência operacional, o ICICI Lombard alcançou uma proporção combinada de 97.5% No último ano fiscal. Este número indica que a empresa está efetivamente gerenciando seus custos em relação aos prêmios que recebe, com uma proporção mais baixa sugerindo uma melhor lucratividade.

No geral, a estratégia da ICICI Lombard de diversificar suas ofertas de produtos, mantendo um forte controle sobre as despesas operacionais, levou a um sólido desempenho financeiro, apoiado por um crescimento robusto em renda premium e retornos de investimento.