Bank of Maharashtra (MAHABANK.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك ماهاراشترا
تأسس بنك ماهاراشترا في 16 سبتمبر 1935 ، في بون ، الهند. تأسست بهدف أساسي لخدمة الاحتياجات المصرفية للمجتمع المحلي وتعزيز التنمية الاقتصادية في ولاية ماهاراشترا. تم إنشاء البنك من قبل مجموعة من رواد الأعمال البصري بقيادة V.G. اللفت و D.K. سات.
في سنواته الأولى ، ركز البنك على تقديم الطعام للصناعات الزراعية والصناعات الصغيرة ، والتي كانت بارزة في المنطقة. بحلول نهاية الأربعينيات ، وسع البنك وجوده مع شبكة من الفروع في جميع أنحاء ولاية ماهاراشترا. في عام 1961 ، أصبح بنك ماهاراشترا بنكًا مقررًا بموجب قانون بنك الاحتياطي الهندي ، 1934.
خضع البنك لعمليات تحولات كبيرة بعد تقليصها في عام 1969 ، عندما أصبحت واحدة من 14 البنوك التجارية الرئيسية المؤممة من قبل حكومة الهند. سمحت هذه الخطوة للبنك بالوصول إلى الأموال الحكومية لتوسيع محفظة الائتمان الخاصة به وتعزيز التنمية الريفية والزراعية.
على مر العقود ، قام بنك ماهاراشترا بتنويع خدماته. في التسعينيات ، بدأ البنك في تقديم مجموعة من الخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والتكيف مع التطورات التكنولوجية في القطاع المصرفي. ساعد إدخال منتجات مالية جديدة البنك على جذب عملاء متنوعين.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك ماهاراشترا عن عمل إجمالي تقريبًا 3.35 دولار لكح، تتكون من ودائع إجمالية حولها 2.03 دولار لكح والتقدم الكلي لحوالي 1.32 كرور روبية.
في السنة المالية 2022-2023 ، حقق البنك ربحًا صافًا 1065 كرور روبيةمع الإشارة إلى نمو تقريبا 66% على أساس سنوي. تم الإبلاغ عن إجمالي دخل البنك لهذه الفترة 16،777 كرور روبية.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2022-2023 |
|---|---|
| إجمالي الأعمال | 3.35 دولار لكح |
| إجمالي الودائع | 2.03 دولار لكح |
| إجمالي التقدم | 1.32 كرور روبية |
| صافي الربح | 1065 كرور روبية |
| إجمالي الدخل | 16،777 كرور روبية |
كما تم الاعتراف بنك ماهاراشترا بأدائه القوي من حيث جودة الأصول. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقفت نسبة الأصول الإجمالية للبنك (GNPA) 3.13%، في حين تم الإبلاغ عن نسبة صافي الأصول غير الأداء (NNPA) 0.78%.
أكد البنك باستمرار على التضمين المالي وتم الاعتراف به لمبادراته في توفير الخدمات المصرفية للمناطق المحرومة. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان لدى بنك ماهاراشترا شبكة من أكثر 1900 فرع وحوالي 1800 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند.
في السنوات الأخيرة ، اعتمد البنك ابتكارات تكنولوجية لتعزيز خدماته ، بما في ذلك إطلاق منصته المصرفية الرقمية "Maharashtra Bank Digital" ، والتي تسهل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، وتطبيقات القروض ، وغيرها من الخدمات المصرفية.
ركزت استراتيجية البنك على النمو المستدام مع ضمان تلبية المتطلبات التنظيمية ، مثل الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال (CAR) أكثر من 13%، الذي يتجاوز الحد الأدنى للمتطلبات التي حددها بنك الاحتياطي الهندي.
اعتبارًا من مارس 2023 ، كانت القيمة السوقية لبنك ماهاراشترا تقريبًا 20،000 كرور روبية، مما يعكس أهميته المستمرة في القطاع المصرفي الهندي.
أ من يملك بنك ماهاراشترا
بنك ماهاراشترا (BOM) ، الذي أنشئ في عام 1935 ، هو بنك القطاع العام في الهند. يتم تعريف هيكل ملكية بنك ماهاراشترا في المقام الأول من قبل المقتنيات الحكومية والمستثمرين المؤسسيين.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تحتفظ حكومة الهند تقريبًا 87.64% من إجمالي رأس المال الأسهم المدفوع للبنك. تعكس هذه الحصة الهامة وضع البنك ككيان في القطاع العام.
يتم الاحتفاظ بالأسهم المتبقية من قبل العديد من المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة ، بما في ذلك صناديق الاستثمار وشركات التأمين والمستثمرين الأجانب. يوضح الجدول التالي نمط مساهمة بنك ماهاراشترا:
| فئة المساهمين | النسبة المئوية عقد |
|---|---|
| حكومة الهند | 87.64% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 1.25% |
| صناديق الاستثمار | 4.15% |
| شركات التأمين | 2.55% |
| مستثمري التجزئة | 4.41% |
في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ بنك ماهاراشترا عن دخل إجمالي 12،451 كرور روبية وصافي ربح من 2،578 كرور روبية، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي. وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 18.52%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، مما يشير إلى صحة مالية قوية.
القيمة السوقية للبنك ، اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، هي تقريبًا 35000 كرور روبية. أظهر سعر السهم زيادة كبيرة ، مع نمو عام 50%.
من حيث التواجد الجغرافي ، لدى بنك ماهاراشترا شبكة واسعة النطاق 1900 فرع في جميع أنحاء الهند ، في الغالب في ماهاراشترا ، مما يعزز اختراق السوق المحلي وقاعدة العملاء.
يساهم تركيز البنك على الإقراض التجزئة و MSME في مسار النمو الخاص به ، بهدف زيادة دفتر القرض الخاص به عن طريق 15% سنويا. يتماشى هذا الاتجاه الاستراتيجي مع دفع حكومة الهند إلى التضمين المالي والتنمية الاقتصادية.
بشكل عام ، تظل ملكية بنك ماهاراشترا مركزة في أيدي حكومة الهند ، مع مزيج متنوع من المساهمين المؤسسيين والتجزئة في هيكل رأس المال.
بيان مهمة بنك ماهاراشترا
يعكس بيان مهمة بنك ماهاراشترا (BOM) التزامه بخدمة شرائح العملاء المتنوعة من خلال حلول مصرفية شاملة. يهدف البنك إلى تعزيز التنمية الاقتصادية مع ضمان المسؤولية الاجتماعية.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك ماهاراشترا عن عمل إجمالي لـ 3،55،894 كرور روبية مع التركيز على توسيع نطاق التوعية وتعزيز رضا العملاء. تؤكد المؤسسة حول تركز العملاء ، والتقدم التكنولوجي ، والإدماج المالي.
يمكن تلخيص مهمة البنك على النحو التالي:
- لتوفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية.
- لتمكين قطاعات المجتمع المحرومة.
- لتحقيق الكفاءة التشغيلية من خلال الرقمنة.
- لتعزيز موقعها كبنك رائد في القطاع العام.
| مكون المهمة | وصف | مؤشر الأداء الرئيسي (KPI) |
|---|---|---|
| تركيز العميل | تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية الشخصية. | مؤشر رضا العملاء: 87% |
| التضمين المالي | تقديم الخدمات المصرفية إلى المناطق الريفية وشبه الحضرية. | عدد الفروع في المناطق الريفية: 1,763 |
| التقدم التكنولوجي | اعتماد التقنيات الحديثة لتبسيط العمليات. | النسبة المئوية للمعاملات الرقمية: 91% |
| الكفاءة التشغيلية | تحسين العمليات الداخلية لتقديم خدمة أفضل. | نسبة التكلفة إلى الدخل: 45.9% |
| المسؤولية البيئية | تعزيز الممارسات المصرفية المستدامة. | تخصيص صناديق المبادرات الخضراء: 500 كرور روبية |
في تقريره السنوي الأخير ، أبرز بنك ماهاراشترا ربحًا صافيًا 1،104 كرور روبية للسنة المالية 2022-2023 ، مما يشير إلى صحة مالية قوية. وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 16.02%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، وعرض قدمه المالية القوية واستقرارها.
بالإضافة إلى ذلك ، حدد البنك هدفًا لتحقيق عمل إجمالي 4،00،000 كرور روبية بحلول مارس 2024 ، شدد على النمو والاستدامة في مهمتها لتعزيز القيمة لأصحاب المصلحة.
كيف يعمل بنك ماهاراشترا
يعد بنك ماهاراشترا ، الذي أنشئ عام 1935 ، أحد بنوك القطاع العام الرائد في الهند. يعمل البنك من خلال شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي ، مع التركيز على كل من الخدمات المصرفية للتجزئة والشركات. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يمتلك بنك ماهاراشترا ما مجموعه 1895 فرع و 1،992 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند.
تشمل العمليات الأساسية للبنك قبول الودائع وتوفير القروض وتقديم الخدمات المالية المختلفة. في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ بنك ماهاراشترا عن دخل إجمالي تقريبًا 17،150 كرور روبية (تقريبًا 2.05 مليار دولار) ، والتي بلغت زيادة مقارنة بالسنة المالية السابقة.
من حيث الودائع ، شهد البنك نموًا كبيرًا ، حيث ارتفع إجمالي الودائع 2،52،000 كرور روبية (تقريبًا 30.47 مليار دولار) اعتبارًا من مارس 2023 ، يمثل نموًا عامًا على أساس سنوي 11.5%.
كما توسع دفتر القروض بالبنك والوصول إليه 178،000 كرور روبية (تقريبًا 21.63 مليار دولار) اعتبارا من نفس التاريخ ، تشير إلى نمو 14% من العام السابق. يقدم البنك في المقام الأول قروضًا شخصية وقروضًا منزلية وقروضًا للمركبات والقروض الزراعية وقروض MSME.
| مقياس مالي | المبلغ (كرور روبية) | نسبة النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل (السنة المالية 2022-2023) | 17,150 | 8.3% |
| إجمالي الودائع | 2,52,000 | 11.5% |
| إجمالي القروض | 1,78,000 | 14% |
| صافي الربح (Q2 FY 2023-24) | 600 | 22.5% |
| نسبة NPA الإجمالية | 3.72% | -0.12% |
يحافظ بنك ماهاراشترا على محفظة متنوعة ، مع التركيز على إقراض التجزئة الذي يضم تقريبًا 45% من كتاب القرض الكلي. يؤكد البنك أيضًا على أهمية الخدمات المصرفية الرقمية ، والاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. تمثل المعاملات الرقمية أكثر من 70% من إجمالي المعاملات بحلول نهاية السنة المالية 2022-2023.
من حيث كفاية رأس المال ، أبلغ البنك عن نسبة كفاية رأس المال (CAR) 16.70% اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي 11.5%. تعكس هذه السيارة القوية الصحة المالية القوية للبنك والقدرة على استيعاب الصدمات المالية.
يتبع بنك ماهاراشترا نموذجًا تجاريًا يتضمن كل من البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات. يركز قطاع البيع بالتجزئة على القروض الشخصية والقروض المنزلية ، بينما يركز قطاع الشركات على تمويل المشاريع واسعة النطاق وقروض الشركات الصغيرة والمتوسطة. يشارك البنك بنشاط في المخططات الحكومية التي تهدف إلى تعزيز الإدماج المالي ودعم الزراعة والمؤسسات الصغيرة.
اعتبارًا من Q2 FY 2023-2024 ، أبلغ بنك ماهاراشترا عن ربح صافي 600 كرور روبية (تقريبًا 72.9 مليون دولار) ، زيادة 22.5% خلال الربع السابق. يُعزى التحسن في الربحية إلى تحسين إدارة جودة الأصول وزيادة إيرادات الفوائد.
يظل البنك أيضًا ملتزماً بتحسين جودة أصوله ، كما هو موضح في نسبة الأصول غير المنفذة (NPA) الإجمالية 3.72%تحسن طفيف من 3.84% في الربع السابق. هذا الموقف الاستباقي من إدارة جودة الأصول يبشر بالخير للأداء المالي المستقبلي.
لدعم أهدافه الاستراتيجية ، يركز بنك ماهاراشترا على توسيع وجوده في المناطق الريفية وشبه الحضرية ، بهدف الاستفادة من الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية في هذه المناطق. تتوافق مبادرات البنك مع أهداف الإدماج المالي الأوسع في الهند ، بهدف توفير الوصول المصرفي إلى السكان المحرومين.
كيف يكسب بنك ماهاراشترا المال
يولد بنك ماهاراشترا (BOM) الإيرادات من خلال مختلف الخدمات المصرفية والمالية ، مع التركيز بشكل أساسي على إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من الخدمات ودخل الاستثمار. اعتبارًا من السنوات المالية الأخيرة ، أبلغ البنك عن ربح صافي 1،150 كرور روبية للحصول على 2022-2023 ، حتى من 1،047 كرور روبية في السنة المالية السابقة.
دخل الفوائد
المصدر الرئيسي للدخل لبنك ماهاراشترا هو الفائدة المكتسبة على القروض والتقدم. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان إجمالي تقدم البنك تقريبًا 1،43،000 كرور روبية. تحسن صافي هامش الفائدة (NIM) للبنك إلى 3.09%، مقارنة ب 2.95% في السنة المالية 2021-2022.
الرسوم والعمولات
يحصل بنك ماهاراشترا أيضًا على دخل من خلال الرسوم واللجان المختلفة المفروضة على الخدمات المصرفية. بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، أبلغ البنك 612 كرور روبيةوالتي تتضمن رسوم من رسوم الخدمة والمعاملات والعمولات.
دخل الاستثمار
يحمل البنك مجموعة متنوعة من الاستثمارات في الأوراق المالية الحكومية وأسهم الأسهم وصناديق الاستثمار. اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022-2023 ، كانت محفظة الاستثمار الإجمالية للبنك موجودة 63000 كرور روبية. دخل دخل الاستثمار ، الذي يشتمل على الفوائد والأرباح من هذه المقتنيات ، في الأرباح الإجمالية.
تكوين محفظة القروض
| فئة القرض | إجمالي القروض (كرور روبية) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض البيع بالتجزئة | 34,200 | 23.9% |
| قروض الشركات | 78,300 | 54.8% |
| القروض الزراعية | 30,300 | 21.3% |
تكلفة الأموال
شهدت تكلفة أموال بنك ماهاراشترا اتجاهًا هبوطيًا ، حيث تم تسجيل متوسط سعر الفائدة على الودائع 5.5%، مما يؤدي إلى تحسين الربحية. زادت إجمالي ودائع البنك إلى 172،000 كرور روبية بحلول مارس 2023 ، يعكس نمو عام على أساس سنوي 9.8%.
جودة الأصول
أظهرت جودة أصول بنك ماهاراشترا علامات على التحسن. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقفت نسبة الأصول الإجمالية للبنك (GNPA) 3.82%، لأسفل من 4.56% في السنة المالية السابقة. أثر هذا التخفيض في القروض السيئة بشكل إيجابي على ربحية البنك.
المبادرات المصرفية الرقمية
استثمر بنك ماهاراشترا بشكل كبير في المبادرات المصرفية الرقمية لتعزيز عروض الخدمات. سجل البنك أ 15% زيادة في المعاملات الرقمية على أساس سنوي ، مع حوال 8.5 كرور المعاملات الرقمية المسجلة في السنة المالية 2022-2023 ، مما أدى إلى انخفاض التكاليف التشغيلية وزيادة مشاركة العملاء.
Bank of Maharashtra (MAHABANK.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.