Bank of Maharashtra (MAHABANK.NS) Bundle
Une brève histoire de Bank of Maharashtra
La Banque du Maharashtra a été créée le 16 septembre 1935 à Pune, en Inde. Il a été fondé dans l'objectif principal de répondre aux besoins bancaires de la communauté locale et de promouvoir le développement économique dans le Maharashtra. La banque a été créée par un groupe d'entrepreneurs visionnaires dirigés par V.G. Kale et D.K. Sathe.
Dans ses premières années, la banque s'est concentrée sur la restauration de l'agriculture et des petites industries, qui étaient importantes dans la région. À la fin des années 40, la banque avait élargi sa présence avec un réseau de succursales à travers le Maharashtra. En 1961, la Banque du Maharashtra est devenue une banque prévue en vertu de la Reserve Bank of India Act, 1934.
La banque a subi des transformations importantes après la nationalisation en 1969, lorsqu'elle est devenue l'une des 14 grandes banques commerciales nationalisées par le gouvernement de l'Inde. Cette décision a permis à la banque d'accéder aux fonds publics pour étendre son portefeuille de crédit et promouvoir le développement rural et agricole.
Au fil des décennies, Bank of Maharashtra a diversifié ses services. Dans les années 1990, la banque a commencé à offrir une gamme de services, notamment les services bancaires par Internet et les services bancaires mobiles, s'adaptant aux progrès technologiques du secteur bancaire. L'introduction de nouveaux produits financiers a aidé la banque à attirer une clientèle diversifiée.
En mars 2023, Bank of Maharashtra a déclaré une entreprise totale d'environ 3,35 ₹ lakh crore, composé de dépôts totaux d'environ 2,03 lakh crore et les progrès totaux d'environ 1,32 ₹ lakh crore.
Au cours de l'exercice 2022-2023, la banque a réalisé un bénéfice net de 1 065 crore ₹, indiquant une croissance d'environ 66% en glissement annuel. Le revenu total de la banque pour cette période a été déclaré à 16 777 crore.
| Mesures financières clés | Exercice 2022-2023 |
|---|---|
| Affaires totales | 3,35 ₹ lakh crore |
| Dépôts totaux | 2,03 lakh crore |
| Avances totales | 1,32 ₹ lakh crore |
| Bénéfice net | 1 065 crore ₹ |
| Revenu total | 16 777 crore |
La Banque du Maharashtra a également été reconnue pour ses fortes performances en termes de qualité des actifs. En mars 2023, le ratio actifs bruts non performants de la banque (GNPA) se tenait à 3.13%Alors que le ratio actif net non performant (NNPA) a été signalé à 0.78%.
La banque a constamment souligné l'inclusion financière et a été reconnue pour ses initiatives dans la fourniture de services bancaires aux zones mal desservies. Depuis mars 2023, la Banque du Maharashtra avait un réseau de plus 1 900 succursales et approximativement 1 800 distributeurs automatiques de billets à travers l'Inde.
Ces dernières années, la banque a adopté des innovations technologiques pour améliorer ses services, notamment le lancement de sa plate-forme bancaire numérique «Maharashtra Bank Digital», qui facilite les services bancaires en ligne, les demandes de prêt et d'autres services bancaires.
La stratégie de la banque s'est concentrée sur la croissance durable tout en veillant à ce qu'elle répond 13%, qui dépasse l'exigence minimale fixée par la Reserve Bank of India.
En mars 2023, la capitalisation boursière de la Banque du Maharashtra était approximativement 20 000 crore, reflétant son importance continue dans le secteur bancaire indien.
A qui possède la Banque du Maharashtra
La Banque du Maharashtra (BOM), créée en 1935, est une banque du secteur public en Inde. La structure de propriété de la Banque du Maharashtra est principalement définie par les avoirs du gouvernement et les investisseurs institutionnels.
En septembre 2023, le gouvernement indien détient approximativement 87.64% du capital social total des actions de la banque. Cette participation importante reflète le statut de la banque en tant qu'entité du secteur public.
Les capitaux propres restants sont détenus par divers investisseurs institutionnels et de détail, y compris les fonds communs de placement, les compagnies d'assurance et les investisseurs étrangers. Le tableau suivant illustre le modèle d'actionnariat de la Banque du Maharashtra:
| Catégorie des actionnaires | Pourcentage |
|---|---|
| Gouvernement de l'Inde | 87.64% |
| Investisseurs institutionnels étrangers (FII) | 1.25% |
| Fonds communs de placement | 4.15% |
| Compagnies d'assurance | 2.55% |
| Investisseurs de détail | 4.41% |
Au cours de l'exercice 2022-2023, la Banque du Maharashtra a déclaré un revenu total de 12 451 ₹ crore et un bénéfice net de 2 578 crore, reflétant une forte performance opérationnelle. Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 18.52%, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire, indiquant une santé financière solide.
La capitalisation boursière de la banque, en septembre 2023, est approximativement 35 000 ₹ crore. Le cours de l'action a montré une augmentation considérable, avec une croissance de l'année 50%.
En termes de présence géographique, Bank of Maharashtra a un réseau répandu avec plus 1 900 succursales À travers l'Inde, principalement dans le Maharashtra, qui améliore sa pénétration locale du marché et sa clientèle.
L'accent mis par la banque sur la vente au détail et les prêts aux MPME contribue à sa trajectoire de croissance, visant à augmenter son carnet de prêts par 15% annuellement. Cette orientation stratégique est alignée sur la poussée du gouvernement indien pour l'inclusion financière et le développement économique.
Dans l'ensemble, la propriété de la Banque du Maharashtra reste concentrée entre les mains du gouvernement de l'Inde, avec un mélange diversifié d'actionnaires institutionnels et de détail contribuant à sa structure de capital.
Énoncé de mission de la Banque du Maharashtra
L'énoncé de mission de la Banque du Maharashtra (BOM) reflète son engagement à servir divers segments de clients grâce à des solutions bancaires complètes. La banque vise à favoriser le développement économique tout en garantissant la responsabilité sociale.
En mars 2023, la Banque du Maharashtra a déclaré une entreprise totale de 3,55 894 crore ₹ en mettant l'accent sur l'élargissement de sa sensibilisation et l'amélioration de la satisfaction des clients. L'établissement met l'accent sur la centricité du client, le progrès technologique et l'inclusion financière.
La mission de la banque peut être résumé comme:
- Pour fournir un large éventail de services financiers.
- Pour autonomiser les secteurs mal desservis de la société.
- Pour atteindre l'efficacité opérationnelle par numérisation.
- Pour renforcer sa position de banque de secteur public de premier plan.
| Composant de mission | Description | Indicateur de performance clé (KPI) |
|---|---|---|
| Focus client | Amélioration de l'expérience client grâce à des solutions bancaires personnalisées. | Index de satisfaction client: 87% |
| Inclusion financière | Apporter des services bancaires dans les zones rurales et semi-urbaines. | Nombre de branches dans les zones rurales: 1,763 |
| Progrès technologique | Adopter des technologies modernes pour rationaliser les opérations. | Pourcentage de transactions numériques: 91% |
| Efficacité opérationnelle | Amélioration des processus internes pour une meilleure prestation de services. | Ratio coût-sur-revenu: 45.9% |
| Responsabilité environnementale | Promouvoir des pratiques bancaires durables. | Attribution du fonds d'initiatives vertes: ₹ 500 crore |
Dans son récent rapport annuel, la Banque du Maharashtra a souligné un bénéfice net de 1 104 crore Pour l'exercice 2022-2023, signalant une santé financière robuste. Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 16.02%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire, présentant sa solide place financière et sa stabilité.
De plus, la banque a fixé un objectif pour atteindre une entreprise totale de 4,00 000 crore ₹ En mars 2024, mettant davantage l'accent sur la croissance et la durabilité dans sa mission d'améliorer la valeur des parties prenantes.
Comment fonctionne Bank of Maharashtra
La Banque du Maharashtra, créée en 1935, est l'une des principales banques du secteur public indien. La banque opère via un vaste réseau de succursales et de distributeurs automatiques de billets, en se concentrant sur les services de vente au détail et de banque d'entreprise. En septembre 2023, la Banque du Maharashtra a un total de 1 895 succursales et 1 992 ATM à travers l'Inde.
Les opérations de base de la banque comprennent l'acceptation de dépôts, la fourniture de prêts et l'offre de divers services financiers. Au cours de l'exercice 2022-2023, la Banque du Maharashtra a déclaré un revenu total d'environ 17 150 150 crore (environ 2,05 milliards de dollars), qui a marqué une augmentation par rapport à l'exercice précédent.
En termes de dépôts, la banque a connu une croissance significative, les dépôts totaux augmentant à 2,52 000 ₹ crore (environ 30,47 milliards de dollars) en mars 2023, représentant une croissance annuelle de 11.5%.
Le livre de prêts de la banque s'est également élargi, atteignant 1,78 000 crore (environ 21,63 milliards de dollars) à la même date, indiquant une croissance de 14% de l'année précédente. La banque propose principalement des prêts personnels, des prêts immobiliers, des prêts de véhicules, des prêts agricoles et des prêts MSME.
| Métrique financière | Montant (crore ₹) | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| Revenu total (Exercice 2022-2023) | 17,150 | 8.3% |
| Dépôts totaux | 2,52,000 | 11.5% |
| Prêts totaux | 1,78,000 | 14% |
| Bénéfice net (Q2 FY 2023-24) | 600 | 22.5% |
| Ratio NPA brut | 3.72% | -0.12% |
Bank of Maharashtra maintient un portefeuille diversifié, avec un accent sur les prêts au détail comprenant approximativement 45% du Livre de prêts total. La banque souligne également l'importance de la banque numérique, investissant dans la technologie pour améliorer l'expérience client. Les transactions numériques comptaient plus que 70% du total des transactions d'ici la fin de l'exercice 2022-2023.
En termes d'adéquation du capital, la banque a déclaré un ratio d'adéquation du capital (CAR) 16.70% En mars 2023, qui est au-dessus du minimum réglementaire de 11.5%. Cette voiture forte reflète la solide santé financière et la capacité financière de la banque à absorber les chocs financiers.
La Banque du Maharashtra suit un modèle d'entreprise qui comprend à la fois la vente au détail et les services bancaires d'entreprise. Son segment de vente au détail est motivé par les prêts personnels et les prêts immobiliers, tandis que le segment des entreprises se concentre sur le financement des projets à grande échelle et des prêts aux PME. La banque participe activement aux régimes gouvernementaux visant à promouvoir l'inclusion financière et à soutenir l'agriculture et les petites entreprises.
Auprès du T3 de l'exercice 2023-2024, la Banque du Maharashtra a déclaré un bénéfice net de ₹ 600 crore (environ 72,9 millions de dollars), une augmentation de 22.5% au cours du trimestre précédent. L'amélioration de la rentabilité a été attribuée à une meilleure gestion de la qualité des actifs et à une augmentation des revenus des intérêts.
La banque reste également déterminée à améliorer la qualité de ses actifs, comme l'indique un rapport actif brut non performant (NPA) 3.72%, une légère amélioration par rapport 3.84% au cours du trimestre précédent. Cette position proactive sur la gestion de la qualité des actifs est bien augmentée pour les performances financières futures.
Pour soutenir ses objectifs stratégiques, Bank of Maharashtra se concentre sur l'élargissement de sa présence dans les zones rurales et semi-urbaines, visant à exploiter la demande croissante de services bancaires dans ces régions. Les initiatives de la banque sont alignées sur les objectifs d’inclusion financière plus larges de l’Inde, visant à fournir un accès bancaire aux populations mal desservies.
Comment Bank of Maharashtra fait de l'argent
La Banque du Maharashtra (BOM) génère des revenus grâce à divers services bancaires et financiers, se concentrant principalement sur les revenus des intérêts provenant des prêts, des frais des services et des revenus de placement. Depuis le dernier exercice, la banque a déclaré un bénéfice net de 1 150 crore pour l'exercice 2022-2023, en haut de 1 047 crore ₹ Au cours de l'exercice précédent.
Revenu d'intérêt
La principale source de revenus pour la Banque du Maharashtra est les intérêts gagnés sur les prêts et les avancées. Depuis mars 2023, les avances totales de la banque se dressaient à peu près 1,43 000 crore. La marge d'intérêt nette (NIM) pour la banque s'est améliorée à 3.09%, par rapport à 2.95% au cours de l'exercice 2021-2022.
Frais et commissions
La Banque du Maharashtra gagne également des revenus grâce à divers frais et commissions facturés pour les services bancaires. Pour l'exercice 2022-2023, la banque a déclaré un revenu non intérimaire de ₹ 612 crore, qui comprend des frais des frais de service, des transactions et des commissions.
Revenus de placement
La banque détient un portefeuille diversifié d'investissements dans des titres d'État, des actions et des fonds communs de placement. À la fin de l'exercice 2022-2023, le portefeuille d'investissement total de la banque était là 63 000 ₹ crore. Le revenu de placement, qui comprend les intérêts et les dividendes de ces avoirs, a contribué à l'ensemble des bénéfices.
Composition du portefeuille de prêts
| Catégorie de prêt | Prêts totaux (crore ₹) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts au détail | 34,200 | 23.9% |
| Prêts d'entreprise | 78,300 | 54.8% |
| Prêts agricoles | 30,300 | 21.3% |
Coût des fonds
Le coût des fonds de la Banque du Maharashtra a connu une tendance à la baisse, avec le taux d'intérêt moyen sur les dépôts enregistrés à 5.5%, conduisant à une meilleure rentabilité. Les dépôts totaux de la banque ont augmenté à 1,72 000 crore d'ici mars 2023, reflétant une croissance annuelle de 9.8%.
Qualité des actifs
La qualité des actifs de la Banque du Maharashtra a montré des signes d'amélioration. En mars 2023, le ratio actifs bruts non performants de la banque (GNPA) se tenait à 3.82%, à partir de 4.56% Au cours de l'exercice précédent. Cette réduction des mauvaises prêts a eu un impact positif sur la rentabilité de la banque.
Initiatives bancaires numériques
La Banque du Maharashtra a considérablement investi dans des initiatives bancaires numériques pour améliorer ses offres de services. La banque a enregistré un 15% augmentation des transactions numériques en glissement annuel, avec environ 8,5 crore Les transactions numériques enregistrées au cours de l'exercice 2022-2023, entraînant une réduction des coûts opérationnels et une augmentation de l'engagement des clients.
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