Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Bank of Maharashtra

Uma breve história do Bank of Maharashtra

O Bank of Maharashtra foi estabelecido em 16 de setembro de 1935, em Pune, Índia. Foi fundado com o objetivo principal de atender às necessidades bancárias da comunidade local e promover o desenvolvimento econômico em Maharashtra. O banco foi criado por um grupo de empresários visionários liderados por V.G. Kale e D.K. Sathe.

Nos seus primeiros anos, o banco se concentrou em atender às indústrias agrícola e em pequena escala, que eram proeminentes na região. No final da década de 1940, o banco havia expandido sua presença com uma rede de agências em Maharashtra. Em 1961, o Bank of Maharashtra tornou -se um banco programado sob a Lei do Banco da Reserva da Índia, de 1934.

O banco passou por transformações significativas após a nacionalização em 1969, quando se tornou um dos 14 principais bancos comerciais nacionalizados pelo governo da Índia. Esse movimento permitiu ao banco acessar os fundos do governo para expandir seu portfólio de crédito e promover o desenvolvimento rural e agrícola.

Ao longo das décadas, o Banco de Maharashtra diversificou seus serviços. Na década de 1990, o banco começou a oferecer uma variedade de serviços, incluindo Internet Banking e Mobile Banking, adaptando -se aos avanços tecnológicos no setor bancário. A introdução de novos produtos financeiros ajudou o banco a atrair uma clientela diversificada.

Em março de 2023, o Bank of Maharashtra relatou um negócio total de aproximadamente ₹ 3,35 lakh crore, consistindo em depósitos totais de em torno ₹ 2,03 lakh crore e os avanços totais de cerca de ₹ 1,32 lakh crore.

No ano fiscal de 2022-2023, o banco alcançou um lucro líquido de ₹ 1.065 crore, indicando um crescimento de aproximadamente 66% ano a ano. A renda total do banco para este período foi relatada em ₹ 16.777 crore.

O Bank of Maharashtra também foi reconhecido por seu forte desempenho em termos de qualidade de ativos. Em março de 2023, a proporção de ativos sem desempenho bruto do banco (GNPA) estava em 3.13%, enquanto a proporção líquida de ativos sem desempenho (NNPA) foi relatada em 0.78%.

O banco enfatizou consistentemente a inclusão financeira e foi reconhecida por suas iniciativas na prestação de serviços bancários às áreas carentes. Em março de 2023, o Bank of Maharashtra tinha uma rede de mais 1.900 agências e aproximadamente 1.800 caixas eletrônicos em toda a Índia.

Nos últimos anos, o banco adotou inovações tecnológicas para aprimorar seus serviços, incluindo o lançamento de sua plataforma de banco digital "Maharashtra Bank Digital", que facilita bancos on -line, pedidos de empréstimos e outros serviços bancários.

A estratégia do banco se concentrou no crescimento sustentável, garantindo que atenda aos requisitos regulatórios, como manter uma taxa de adequação de capital (CAR) de mais de que 13%, que excede o requisito mínimo estabelecido pelo Reserve Bank of India.

Em março de 2023, a capitalização de mercado do Bank of Maharashtra era aproximadamente ₹ 20.000 crore, refletindo sua importância contínua no setor bancário indiano.

Um dono do Banco de Maharashtra

O Bank of Maharashtra (Bom), estabelecido em 1935, é um banco do setor público na Índia. A estrutura de propriedade do Banco de Maharashtra é definida principalmente por participações governamentais e investidores institucionais.

Em setembro de 2023, o governo da Índia possui aproximadamente 87.64% do capital social total de ações pagas do banco. Essa participação significativa reflete o status do banco como uma entidade do setor público.

A equidade restante é mantida por vários investidores institucionais e de varejo, incluindo fundos mútuos, companhias de seguros e investidores estrangeiros. A tabela a seguir ilustra o padrão acionário do Bank of Maharashtra:

No ano fiscal de 2022-2023, o Bank of Maharashtra relatou uma renda total de ₹ 12.451 crore e um lucro líquido de ₹ 2.578 crore, refletindo um forte desempenho operacional. O índice de adequação de capital do banco ficou em 18.52%, significativamente acima do requisito regulatório, indicando uma saúde financeira robusta.

A capitalização de mercado do banco, em setembro de 2023, é aproximadamente ₹ 35.000 crore. O preço das ações mostrou um aumento considerável, com um crescimento ano a data de 50%.

Em termos de presença geográfica, o Bank of Maharashtra tem uma rede generalizada com sobre 1.900 agências em toda a Índia, predominantemente em Maharashtra, que aprimora sua penetração no mercado local e base de clientes.

O foco do banco em empréstimos de varejo e MSME contribui para sua trajetória de crescimento, com o objetivo de aumentar seu livro de empréstimo por 15% anualmente. Essa direção estratégica está alinhada com o impulso do governo da Índia pela inclusão financeira e desenvolvimento econômico.

No geral, a propriedade do Bank of Maharashtra permanece concentrada nas mãos do governo da Índia, com uma mistura diversificada de acionistas institucionais e de varejo que contribuem para sua estrutura de capital.

Declaração de Missão do Banco de Maharashtra

A declaração de missão do Bank of Maharashtra (BOM) reflete seu compromisso de servir diversos segmentos de clientes por meio de soluções bancárias abrangentes. O banco pretende promover o desenvolvimento econômico, garantindo a responsabilidade social.

Em março de 2023, o Bank of Maharashtra relatou um negócio total de ₹ 3,55,894 crore com foco em expandir seu alcance e aumentar a satisfação do cliente. A instituição enfatiza a centralidade do cliente, o avanço tecnológico e a inclusão financeira.

A missão do banco pode ser resumida como:

• Para fornecer uma ampla variedade de serviços financeiros.
• Para capacitar os setores carentes da sociedade.
• Para obter eficiência operacional através da digitalização.
• Fortalecer sua posição como um dos principais bancos do setor público.

Em seu recente relatório anual, o Bank of Maharashtra destacou um lucro líquido de ₹ 1.104 crore Para o ano fiscal de 2022-2023, sinalizando a saúde financeira robusta. O índice de adequação de capital do banco ficou em 16.02%, bem acima do requisito regulatório, mostrando sua forte base e estabilidade financeira.

Além disso, o banco estabeleceu uma meta para atingir um negócio total de ₹ 4,00.000 crore Até março de 2024, enfatizando ainda mais o crescimento e a sustentabilidade em sua missão de aumentar o valor para as partes interessadas.

Como funciona o Banco de Maharashtra

O Bank of Maharashtra, estabelecido em 1935, é um dos principais bancos do setor público da Índia. O banco opera através de uma vasta rede de agências e caixas eletrônicos, com foco nos serviços bancários corporativos e de varejo. Em setembro de 2023, o Bank of Maharashtra tem um total de 1.895 ramos e 1.992 caixas eletrônicos em toda a Índia.

As operações principais do banco incluem aceitar depósitos, fornecer empréstimos e oferecer vários serviços financeiros. No ano fiscal de 2022-2023, o Bank of Maharashtra relatou uma renda total de aproximadamente ₹ 17.150 crore (aproximadamente US $ 2,05 bilhões), que marcou um aumento em comparação com o ano fiscal anterior.

Em termos de depósitos, o banco viu um crescimento significativo, com os depósitos totais subindo para ₹ 2,52.000 crore (aproximadamente US $ 30,47 bilhões) em março de 2023, representando um crescimento ano a ano de 11.5%.

O livro de empréstimos do banco também se expandiu, chegando ₹ 1,78.000 crore (aproximadamente US $ 21,63 bilhões) na mesma data, indicando um crescimento de 14% a partir do ano anterior. O banco oferece principalmente empréstimos pessoais, empréstimos à habitação, empréstimos para veículos, empréstimos agrícolas e empréstimos para MSME.

O Bank of Maharashtra mantém um portfólio diversificado, com foco em empréstimos de varejo compreendendo aproximadamente 45% do livro total de empréstimos. O banco também enfatiza a importância do banco digital, investindo em tecnologia para melhorar a experiência do cliente. As transações digitais foram responsáveis ​​por mais de 70% de transações totais até o final do ano fiscal de 2022-2023.

Em termos de adequação de capital, o banco relatou uma taxa de adequação de capital (CAR) de 16.70% em março de 2023, que está acima do mínimo regulatório de 11.5%. Este carro forte reflete a sólida saúde financeira do banco e a capacidade de absorver choques financeiros.

O Bank of Maharashtra segue um modelo de negócios que inclui bancos de varejo e corporativo. Seu segmento de varejo é impulsionado por empréstimos pessoais e empréstimos à habitação, enquanto o segmento corporativo se concentra no financiamento de projetos em larga escala e empréstimos para PME. O banco participa ativamente de esquemas do governo destinados a promover a inclusão financeira e apoiar a agricultura e as pequenas empresas.

No segundo trimestre do ano fiscal de 2023-2024, o Bank of Maharashtra relatou um lucro líquido de ₹ 600 crore (aproximadamente US $ 72,9 milhões), um aumento de 22.5% no trimestre anterior. A melhoria na lucratividade foi atribuída a uma melhor gestão da qualidade dos ativos e aumento da receita de juros.

O banco também continua comprometido em melhorar sua qualidade de ativo, conforme indicado por uma proporção de ativo não-desempenho (NPA) de 3.72%, uma ligeira melhora de 3.84% no trimestre anterior. Essa postura proativa sobre o gerenciamento da qualidade dos ativos é um bom presságio para o desempenho financeiro futuro.

Para apoiar seus objetivos estratégicos, o Bank of Maharashtra está se concentrando em expandir sua presença em áreas rurais e semi-urbanas, com o objetivo de explorar a crescente demanda por serviços bancários nessas regiões. As iniciativas do banco estão alinhadas com as metas de inclusão financeira mais amplas da Índia, com o objetivo de fornecer acesso bancário a populações carentes.

Como o Bank of Maharashtra ganha dinheiro

O Bank of Maharashtra (BOM) gera receita por meio de vários serviços bancários e financeiros, concentrando -se principalmente na receita de juros de empréstimos, taxas de serviços e receita de investimento. Até o último exercício financeiro, o banco relatou um lucro líquido de ₹ 1.150 crore para o ano fiscal de 2022-2023, acima de ₹ 1.047 crore no ano fiscal anterior.

Receita de juros

A principal fonte de renda do Banco de Maharashtra é juros obtidos em empréstimos e avanços. Em março de 2023, os avanços totais do banco eram aproximadamente ₹ 1,43.000 crore. A margem de juros líquidos (NIM) para o banco melhorou para 3.09%, comparado com 2.95% No ano fiscal de 2021-2022.

Taxas e comissões

O Bank of Maharashtra também recebe renda por meio de várias taxas e comissões cobradas pelos serviços bancários. Para o ano fiscal de 2022-2023, o banco relatou receita sem juros de ₹ 612 crore, que inclui taxas de taxas de serviço, transações e comissões.

Receita de investimento

O banco possui um portfólio diversificado de investimentos em valores mobiliários do governo, ações de ações e fundos mútuos. No final do ano fiscal de 2022-2023, o portfólio total de investimentos do banco estava por perto ₹ 63.000 crore. A receita do investimento, que compreende juros e dividendos dessas participações, contribuiu para os ganhos gerais.

Composição do portfólio de empréstimos

Custo de fundos

O custo dos fundos para o Bank of Maharashtra viu uma tendência de queda, com a taxa de juros média dos depósitos registrados em 5.5%, levando a uma lucratividade aprimorada. O total de depósitos do banco aumentou para ₹ 1,72.000 crore até março de 2023, refletindo um crescimento ano a ano de 9.8%.

Qualidade de ativo

A qualidade dos ativos do Banco de Maharashtra mostrou sinais de melhoria. Em março de 2023, a proporção de ativos sem desempenho bruto do banco (GNPA) estava em 3.82%, de baixo de 4.56% no ano fiscal anterior. Essa redução nos empréstimos ruins impactou positivamente a lucratividade do banco.

Iniciativas bancárias digitais

O Bank of Maharashtra investiu significativamente em iniciativas bancárias digitais para aprimorar suas ofertas de serviços. O banco registrou um 15% aumento das transações digitais ano a ano, com cerca de 8,5 crore Transações digitais registradas no EF 2022-2023, resultando em custos operacionais reduzidos e aumento do envolvimento do cliente.