Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN.NS) Bundle
تاريخ موجز لـ Shriram Finance Limited
Shriram Finance Limited ، التي تأسست في عام 1974 ، هي شركة مالية رائدة غير المصرفية (NBFC) في الهند. في البداية جزء من مجموعة Shriram ، ركزت في المقام الأول على تمويل المركبات التجارية. على مر العقود ، قامت الشركة بتنويع خدماتها لتشمل قروضًا للتمويل الشخصي والمنزل والتجاري.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ شريرام فايس عن ربح صافي 2،515 كرور روبية، يعكس نمو 70% على أساس سنوي. وصلت إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) تقريبًا 2،50،000 كرور روبية، عرض توسع كبير في محفظة الإقراض.
في السنة المالية 2022-23 ، سجلت شيرام المالية إجمالي دخل 19،105 كرور روبية، حتى من 14500 كرور روبية العام السابق. تحافظ الشركة على جودة صحية للأصول ، مع نسبة الأصول غير الأداء (NPA) الإجمالية 5.5%التي تحسنت من 6.5% في السنة السابقة.
| التفاصيل | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل | 14500 كرور روبية | 19،105 كرور روبية |
| صافي الربح | 1،477 كرور روبية | 2،515 كرور روبية |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 2،00،000 كرور روبية | 2،50،000 كرور روبية |
| نسبة NPA الإجمالية | 6.5% | 5.5% |
من حيث القيمة السوقية ، اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يمتلك شريرام تمويل قيمة تقريبًا 56000 كرور روبية. أظهر السهم المرونة ، حيث يتداول في حولك ₹1,200 للسهم الواحد ، مما يعكس زيادة عام 25%.
قامت Shriram Finance بتوسيع بصمتها بشكل استراتيجي في جميع أنحاء الهند ، وتأسيسها 1,000 الفروع على مستوى البلاد. كما احتضنت التحول الرقمي ، حيث أطلقت العديد من مبادرات Fintech لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
والجدير بالذكر أن الشركة قد غامر أيضًا في قطاع التأمين ، مع الحصول على حصة الأغلبية في Shriram General Insurance. لقد سمح هذا التنويع بتمويل Shriram بالاستفادة من التآزر بين عمليات التمويل والتأمين ، وبالتالي تعزيز وجودها في السوق.
أدى التزام الشركة بالتمويل الريفي إلى زيادة كبيرة في قاعدة عملائها ، مع أكثر من ذلك 5 ملايين العملاء اعتبارًا من عام 2023. يواصل شريرام تمويل التركيز على الأجزاء المحرومة من السوق ، مما يوفر خدمات مالية أساسية للملايين في جميع أنحاء البلاد.
في عام 2021 ، أطلقت Shriram Finance منصة "Shriram Fintech" التي تهدف إلى تقديم خدمات رقمية سلسة ، مما يساعد على تلبية احتياجات العملاء الذين يفضلون المعاملات عبر الإنترنت. ساهمت هذه المبادرة في ارتفاع كبير في موافقات القروض الرقمية ، وهو ما يمثل 30% من إجمالي المدفوعات.
للمضي قدمًا ، تستعد Shriram Finance للنمو المستمر ، مدفوعًا بالطلب القوي على حلول التمويل في قطاعات القروض التجارية وقطاعات القروض الشخصية ، إلى جانب جهود التحول الرقمية المستمرة.
أ من يملك شيرام فايس المحدودة
تعمل شركة Shriram Finance Limited ، وهي شركة مالية بارزة غير مصرفية (NBFC) في الهند ، بموجب مجموعة Shriram. يتميز هيكل الملكية بشكل أساسي بمستثمرين مؤسسيين ومستثمرين للبيع بالتجزئة ، إلى جانب أصحاب المصلحة الاستراتيجيين.
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يشمل المساهمون الرئيسيون في Shriram Finance Limited:
| نوع المساهمين | النسبة المئوية للملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المروجين | 26.80% | 15,30,00,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 17.50% | 10,20,00,000 |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 10.20% | 6,00,00,000 |
| مستثمري التجزئة | 45.50% | 26,80,00,000 |
تضم مجموعة المروجين الأفراد والكيانات الرئيسية التي لعبت دورًا مهمًا في إنشاء تمويل Shriram. أكبر مروج هو Shriram Capital Limited ، الذي يحمل حصة كبيرة في الشركة.
تجذب Shriram Finance أيضًا قدرًا كبيرًا من الاستثمار المؤسسي. اعتبارًا من Q2 2023 ، كان وجود FIIS مصلحة قوية بين المستثمرين الدوليين ، لا سيما بسبب مسار النمو المستقر للشركة والمحفظة المالية المتنوعة.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وقفت القيمة السوقية للشركة تقريبًا 42000 كرور روبية، مما يعكس أداء قوي في سوق الأوراق المالية. شهد سعر السهم تقلبات ملحوظة ، مع تداول الأسهم بين ₹1,500 و ₹2,000 خلال العام الماضي.
تتم مراقبة بيانات الأداء المالي التي توضح نمط المساهمة عن كثب ، حيث يمكن أن توفر نظرة ثاقبة على حوكمة الشركة والتوجيه الاستراتيجي. غالبًا ما تؤثر ديناميات المساهمين على سياسات الشركات واستراتيجيات النمو ، وخاصة في سياق الخدمات المالية.
من حيث مقاييس الأداء ، أبلغت Shriram Finance Limited عن ربح بعد ضريبة 1200 كرور روبية من أجل FY2022-23 ، نمو 15% بالمقارنة مع السنة المالية السابقة. يؤكد هذا الأداء القوي على الكفاءة التشغيلية القوية للشركة وتحديد المواقع في السوق.
التنوع في قاعدة المساهمين ، مع مشاركة كبيرة في التجزئة في 45.50%، يشير إلى ثقة المجتمع الصلبة والمشاركة ، وهي ضرورية للنمو المستدام للشركة. غالبًا ما يلعب مستثمرو التجزئة دورًا محوريًا في التأثير على سيولة الأسهم وحركات الأسعار في السوق الهندية.
بيان شيرام المالية محدودة
تهدف Shriram Finance Limited إلى أن تكون مزود الخدمات المالية الرائدة التي تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها. تعطي الشركة الأولوية للإدماج المالي مع قيادة النمو المستدام من خلال حلول مبتكرة.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت Shriram Finance Limited عن الإيرادات الموحدة تقريبًا 36000 كرور روبية. ركزت الشركة باستمرار على تعزيز تجارب العملاء ، والاستفادة من التكنولوجيا وشبكة توزيع واسعة.
يؤكد بيان المهمة المجالات الرئيسية ، بما في ذلك:
- التضمين المالي: استهداف شرائح المجتمع المحرومة من المجتمع لتوفير حلول مالية يمكن الوصول إليها.
- الاستدامة: التركيز على النمو الاقتصادي على المدى الطويل مع المساهمة بشكل إيجابي في البيئة والمجتمع.
- تركز العملاء: السعي لتلبية المتطلبات المتنوعة للعملاء من خلال المنتجات المصممة.
- ابتكار: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات وعروض المنتجات.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 33000 كرور روبية | 36000 كرور روبية |
| صافي الربح | 3500 كرور روبية | 4000 كرور روبية |
| حجم دفتر القرض | 1،10،000 كرور روبية | 12،20،000 كرور روبية |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15% | 16% |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 7% | 7.5% |
بصفته رائدًا في القطاع المالي غير المصرفي ، يديم Shriram Finance Limited مهمة تهدف إلى خلق قيمة لجميع أصحاب المصلحة ، بما في ذلك العملاء والموظفين والمساهمين. توظف الشركة قوة عاملة كبيرة 50000 موظف تشارك في وظائف مختلفة لدعم عملياتها الواسعة.
قام Shriram Finance Limited بخطوات كبيرة في إنشاء بنية تحتية رقمية قوية لتعزيز وصول الخدمة ، مما يوفر منتجات مختلفة تتراوح من القروض إلى التأمين. ركزت الشركة أيضًا على توسيع نطاقها الجغرافي ، حيث تعمل أكثر 1000 موقع في جميع أنحاء الهند.
بالتوافق مع مهمتها ، تواصل Shriram Finance Limited الانخراط في مبادرات تنمية المجتمع ، والاستثمار في مختلف أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات. في السنة المالية 2022-23 ، خصصت الشركة تقريبًا 200 كرور روبية بالنسبة لمشاريع المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مما يعكس التزامها بالنمو المجتمعي.
كيف يعمل Shriram Finance Limited
Shriram Finance Limited هي شركة مالية بارزة غير المصرفية (NBFC) في الهند ، تركز بشكل أساسي على توفير مجموعة من الخدمات المالية. تعمل الشركة من خلال قطاعات مختلفة ، بما في ذلك تمويل المركبات التجارية والقروض الشخصية ومنتجات التأمين.
قطاعات الأعمال
تشمل الأجزاء الأساسية للشركة:
- تمويل المركبات
- القروض الشخصية
- خدمات التأمين
- الخدمات الاستثمارية والاستشارية
الأداء المالي
في السنة المالية 2023 ، أبلغ شيرام فايس إلى مقاييس مالية مهمة:
| متري | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 15700 كرور روبية |
| صافي الربح | 2600 كرور روبية |
| إجمالي الأصول | 1،00،000 كرور |
| كتاب القرض | 83000 كرور روبية |
| العودة على الأصول (ROA) | 2.6% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% |
تمويل القرض
تركز Shriram Finance بشكل كبير على تمويل المركبات ، مما يساهم بشكل كبير في محفظة القروض الخاصة بها. اعتبارًا من مارس 2023 ، شكل قطاع تمويل المركبات للشركة تقريبًا 60% من إجمالي كتاب القرض. يتضمن هذا القطاع تمويلًا لـ:
- المركبات التجارية
- عجلتان
- الجرارات
متوسط القرض الذي تم صرفه في قطاع السيارة موجود 7 دولارات كهس، مع فترة تتراوح من من 3 إلى 7 سنوات.
القروض الشخصية
شهد قطاع القروض الشخصية نمواً قوياً ، يساهم 20% من محفظة القروض الإجمالية. متوسط مبلغ القرض الشخصي تقريبًا 3 دولارات كهس، مع أسعار الفائدة بين 13 ٪ إلى 16 ٪.
خدمات التأمين
تقدم Shriram Group أيضًا منتجات التأمين من خلال الشركات التابعة لها ، ودمج هذه الخدمات مع حلول التمويل. شهدت شركة التأمين معدل نمو سنوي مركب (CAGR) تقريبًا 15% خلال السنوات الثلاث الماضية.
| مقاييس التأمين | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| علاوة مكتوبة إجمالية | 3500 كرور روبية |
| نسبة تسوية المطالبة | 95% |
موقف السوق
شيرام المالية يشغل منصبًا بارزًا في السوق المالية الهندية. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، لدى الشركة القيمة السوقية تقريبًا 85000 كرور روبية. تم تصنيفها بين أفضل ثلاثة NBFCs في الهند من قبل الأصول تحت الإدارة.
الامتثال التنظيمي
بصفته NBFC ، يلتزم تمويل Shriram باللوائح التي وضعها بنك الاحتياطي الهندي (RBI). ويشمل ذلك الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال (CAR) أعلى من الحد التنظيمي ، والذي وقف في 16.5% للشركة في السنة المالية 2023 ، أعلى بكثير من الإلزام 15%.
التوقعات المستقبلية
تهدف الشركة إلى توسيع نطاقها في مساحة الإقراض الرقمية وتخطط للاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. لقد توقع شيرام تمويل معدل نمو حوالي 20% في صافي الربح للسنة المالية 2024.
في الختام ، فإن محفظة Shriram Finance المتنوعة ، والبيانات المالية القوية ، ومبادرات النمو الاستراتيجية لها بشكل إيجابي في المشهد التنافسي لقطاع NBFC الهندي.
كيف تجني Shriram Finance Limited المال
تقوم شركة Shriram Finance Limited ، وهي شركة مالية بارزة غير المصرفية (NBFC) في الهند ، بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال قطاعات مختلفة. تقدم الشركة مجموعة من المنتجات المالية ، بما في ذلك تمويل المركبات والقروض الشخصية وتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ شريرام فايس عن ربح صافي موحد 3،062 كرور روبية، وضع نموا تقريبا 35% من العام السابق. كان إجمالي الدخل لنفس الفترة في 22،665 كرور روبيةزيادة على أساس سنوي 14%.
تدفقات الإيرادات الرئيسية
- تمويل المركبات
- القروض الشخصية
- قروض الأعمال
- منتجات التأمين
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
يظل تمويل المركبات أكبر قطاع. للسنة المالية 2023 ، ساهم هذا القطاع تقريبًا 80% من إجمالي الإيرادات ، تصل إلى 17500 كرور روبية. تقوم الشركة بتمويل المركبات التجارية والشخصية على حد سواء ، والاستفادة من الطلب المتزايد في قطاع السيارات في الهند.
ساهمت القروض الشخصية ، وهي شريحة سريعة النمو ، بشأنها 10% من الإيرادات ، تولد حولها 2،266 كرور روبية. هذا الجزء جذاب بشكل خاص بسبب ارتفاع هوامش الفائدة مقارنة بتمويل المركبات.
| تدفق الإيرادات | المساهمة في إجمالي الإيرادات (٪) | الإيرادات (كرور روبية) |
|---|---|---|
| تمويل المركبات | 80% | 17,500 |
| القروض الشخصية | 10% | 2,266 |
| قروض الأعمال | 5% | 1,133 |
| منتجات التأمين | 3% | 679 |
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 2% | 447 |
بالإضافة إلى ذلك ، يكسب Shriram Finance دخلًا من الفائدة على القروض والتقدم ، والرسوم من الخدمات ، والاستثمارات في الأدوات المالية. وقف هامش الفائدة الصافي (NIM) للشركة 7.5% بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، مما يعكس كفاءة أعمال الإقراض.
تركز الشركة أيضًا على منتجات التأمين المتقاطعة من خلال شركة Shriram Life Insurance التابعة لها ، مما يعزز قاعدة الإيرادات. يساعد هذا التكامل في الحصول على تدفقات إيرادات إضافية من العملاء الحاليين.
علاوة على ذلك ، أظهرت جودة أصول الشركة تحسنا ، مع انخفاض نسبة الإجمالية NPA 5.5% اعتبارًا من Q4 FY 2022-2023 من 6.2% في العام السابق ، تشير إلى أفضل كفاءة جمع وخفض المخاطر في محفظتها.
توظف Shriram Finance شبكة من Over 1000 فرع وقوى عاملة تقريبًا 50000 موظف، تمكينها من الاستفادة من الأجزاء المحرومة من السوق ، وخاصة في المناطق الريفية وشبه الحضرية. هذه الاستراتيجية لا تدفع النمو فحسب ، بل تعمل أيضًا على تعزيز التضمين المالي.
يتيح تنويع المنتجات والخدمات المالية لشيرام تمويل الحفاظ على الاستقرار في الإيرادات حتى أثناء التقلبات الاقتصادية. مع استمرار ارتفاع الطلب على الائتمان في الهند ، فإن تمويل Shriram في وضع جيد للاستفادة من هذه الفرص.
Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.