Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Shriram Finance Limited

Una breve historia de Shriram Finance Limited

Shiram Finance Limited, establecido en 1974, es una compañía financiera líder no bancaria (NBFC) en India. Inicialmente, parte del Grupo Shriram, se centró principalmente en financiar vehículos comerciales. A lo largo de las décadas, la compañía ha diversificado sus servicios para incluir préstamos para finanzas personales, domésticas y comerciales.

A partir de marzo de 2023, Shiram Finance informó una ganancia neta de ₹ 2.515 millones de rupias, reflejando un crecimiento de 70% año a año. Los activos totales bajo administración (AUM) alcanzaron aproximadamente ₹ 2,50,000 millones de rupias, mostrando una expansión significativa en su cartera de préstamos.

En el año financiero 2022-23, Shriram Finance registró un ingreso total de ₹ 19,105 millones de rupias, arriba de ₹ 14,500 millones de rupias el año anterior. La compañía mantiene una calidad de activo saludable, con una relación de activo incumplimiento (NPA) 5.5%, que mejoró de 6.5% en el año anterior.

En términos de capitalización de mercado, a partir de octubre de 2023, Shiram Finance tiene un valor de aproximadamente ₹ 56,000 millones de rupias. La acción ha mostrado resiliencia, cotizando alrededor ₹1,200 por acción, reflejando un aumento de año hasta la fecha de aproximadamente 25%.

Shiram Finance ha ampliado estratégicamente su huella en la India, estableciendo sobre 1,000 ramas en todo el país. También ha adoptado la transformación digital, lanzando varias iniciativas de fintech para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones.

En particular, la compañía también se ha aventurado en el sector de seguros, con la adquisición de una participación mayoritaria en Shriram General Insurance. Esta diversificación ha permitido que Shriram Finance aproveche las sinergias entre sus operaciones de financiamiento y seguro, lo que refuerza su presencia en el mercado.

El compromiso de la compañía con el financiamiento rural ha resultado en un aumento sustancial en su base de clientes, con Over Over 5 millones clientes a partir de 2023. Shiram Finance continúa enfocándose en los segmentos desatendidos del mercado, proporcionando servicios financieros esenciales a millones en todo el país.

En 2021, Shriram Finance lanzó la plataforma "Shiram FinTech" destinada a proporcionar servicios digitales perfectos, ayudando a atender a clientes expertos en tecnología que prefieren las transacciones en línea. Esta iniciativa ha contribuido a un aumento significativo en las aprobaciones de préstamos digitales, contabilizando 30% de desembolsos totales.

En el futuro, Shriram Finance está listo para un crecimiento sostenido, impulsado por una fuerte demanda de soluciones de financiación en los sectores comerciales de vehículos y préstamos personales, junto con sus esfuerzos de transformación digital en curso.

A Who posee Shriram Finance Limited

Shiram Finance Limited, una compañía financiera líder no bancaria (NBFC) en India, opera bajo el Grupo Shriram. La estructura de propiedad se caracteriza principalmente por inversores institucionales y minoristas, junto con las partes interesadas estratégicas.

A partir de los últimos informes financieros, los principales accionistas de Shriram Finance Limited incluyen:

El grupo de promotores comprende individuos y entidades clave que jugaron un papel crucial en el establecimiento de las finanzas de Shriram. El promotor más grande es el Shriram Capital Limited, que posee una participación significativa en la compañía.

Shiram Finance también atrae una cantidad sustancial de inversión institucional. A partir del segundo trimestre de 2023, la presencia de FII ha marcado un interés sólido entre los inversores internacionales, particularmente debido a la trayectoria de crecimiento estable de la compañía y la cartera financiera diversificada.

A partir de septiembre de 2023, la capitalización de mercado de la compañía se situó aproximadamente ₹ 42,000 millones de rupias, reflejando un fuerte desempeño en el mercado de valores. El precio de la acción ha experimentado fluctuaciones notables, con la negociación de acciones entre ₹1,500 y ₹2,000 durante el último año.

Los datos de desempeño financiero que muestran el patrón de participación de la participación se controlan de cerca, ya que pueden proporcionar información sobre la gobernanza y la dirección estratégica de la Compañía. La dinámica de los accionistas a menudo influye en las políticas corporativas y las estrategias de crecimiento, especialmente en un contexto de servicios financieros.

En términos de métricas de desempeño, Shiram Finance Limited informó una ganancia después de impuestos sobre ₹ 1.200 millones de rupias para el año fiscal2022-23, un crecimiento de 15% en comparación con el año fiscal anterior. Este sólido rendimiento subraya la fuerte eficiencia operativa y el posicionamiento del mercado de la compañía.

La diversidad en la base de accionistas, con una importante participación minorista en 45.50%, indica una sólida confianza y compromiso comunitario, esencial para el crecimiento sostenible de la empresa. Los inversores minoristas a menudo desempeñan un papel fundamental en la influencia de la liquidez de acciones y los movimientos de precios en el mercado indio.

Declaración de misión limitada de Shiram Finance Limited

Shiram Finance Limited tiene como objetivo ser el principal proveedor de servicios financieros que ofrece un espectro de productos y servicios financieros adaptados para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes. La compañía prioriza la inclusión financiera al tiempo que impulsa el crecimiento sostenible a través de soluciones innovadoras.

A partir del año fiscal que finaliza en marzo de 2023, Shriram Finance Limited reportó ingresos consolidados de aproximadamente ₹ 36,000 millones de rupias. La compañía se ha centrado constantemente en mejorar las experiencias de los clientes, aprovechar la tecnología y una amplia red de distribución.

La declaración de la misión enfatiza las áreas clave, que incluyen:

• Inclusión financiera: Se dirige a segmentos desatendidos de la sociedad para proporcionar soluciones financieras accesibles.
• Sostenibilidad: Centrarse en el crecimiento económico a largo plazo al tiempo que contribuye positivamente al medio ambiente y a la sociedad.
• Centricción al cliente: Esforzándose por cumplir con los diversos requisitos de los clientes a través de productos personalizados.
• Innovación: Invertir en tecnología para mejorar la prestación de servicios y las ofertas de productos.

Como líder en el sector financiero no bancario, Shriram Finance Limited perpetúa una misión destinada a crear valor para todos los interesados, incluidos los clientes, los empleados y los accionistas. La compañía emplea una gran fuerza laboral, con más 50,000 empleados comprometido en varias funciones para apoyar sus extensas operaciones.

Shiram Finance Limited ha hecho avances significativos para establecer una infraestructura digital robusta para mejorar el acceso al servicio, ofreciendo varios productos que van desde préstamos hasta seguros. La compañía también se ha centrado en expandir su huella geográfica, operando en Over 1,000 ubicaciones en toda la India.

Alineado con su misión, Shriram Finance Limited continúa participando en iniciativas de desarrollo comunitario, invirtiendo en varias actividades de RSE. En el año fiscal 2022-23, la compañía asignó aproximadamente ₹ 200 millones de rupias para proyectos de responsabilidad social corporativa, reflejando su compromiso con el crecimiento social.

Cómo funciona Shiram Finance Limited

Shiram Finance Limited es una compañía financiera líder no bancaria (NBFC) en India, centrada principalmente en proporcionar una gama de servicios financieros. La compañía opera a través de varios segmentos, incluidos el financiamiento de vehículos comerciales, los préstamos personales y los productos de seguros.

Segmentos de negocios

Los segmentos principales de la compañía incluyen:

• Financiación de vehículos
• Préstamos personales
• Servicios de seguro
• Servicios de inversión y asesoramiento

Desempeño financiero

En el año fiscal 2023, Shiram Finance informó métricas financieras significativas:

Financiación de préstamos

Shiram Finance se centra en gran medida en el financiamiento de vehículos, lo que contribuye significativamente a su cartera de préstamos. A marzo de 2023, el segmento de financiamiento de vehículos de la compañía constituía aproximadamente 60% de su libro de préstamos totales. Este segmento incluye financiamiento para:

• Vehículos comerciales
• Vehículos de dos ruedas
• Tractores

El préstamo promedio desembolsado en el segmento del vehículo está cerca ₹ 7 lakhs, con tenencias que van desde 3 a 7 años.

Préstamos personales

El segmento de préstamos personales ha visto un crecimiento robusto, contribuyendo sobre 20% de la cartera general de préstamos. El monto promedio del préstamo personal es aproximadamente ₹ 3 lakhs, con tasas de interés entre 13% a 16%.

Servicios de seguro

Shiram Group también ofrece productos de seguros a través de sus subsidiarias, integrando estos servicios con soluciones de financiación. El negocio de seguros ha visto una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 15% En los últimos tres años.

Posición de mercado

Shriram Finance ocupa una posición destacada en el mercado financiero indio. A partir de septiembre de 2023, la compañía tiene una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 85,000 millones de rupias. Se clasifica entre los tres principales NBFC en India por activos bajo administración.

Cumplimiento regulatorio

Como NBFC, Shriram Finance se adhiere a las regulaciones establecidas por el Banco de la Reserva de la India (RBI). Esto incluye mantener una relación de adecuación de capital (CAR) por encima del límite regulatorio, que se encontraba en 16.5% para la empresa en el año fiscal 2023, muy por encima del mandato 15%.

Perspectiva futura

La compañía tiene como objetivo expandir su huella en el espacio de préstamos digitales y planea aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente. Shiram Finance ha proyectado una tasa de crecimiento de aproximadamente 20% en ganancias netas para el año fiscal 2024.

En conclusión, la cartera diversificada de Shiram Finance, las finanzas fuertes y las iniciativas de crecimiento estratégico lo posicionan favorablemente en el panorama competitivo del sector indio NBFC.

Cómo Shriram Finance Limited gana dinero

Shiram Finance Limited, una compañía financiera líder no bancaria (NBFC) en India, genera principalmente ingresos a través de varios segmentos. La compañía ofrece una gama de productos financieros, que incluyen financiación de vehículos, préstamos personales y financiación empresarial pequeña y media.

En el año fiscal 2022-2023, Shiram Finance informó una ganancia neta consolidada de ₹ 3,062 millones de rupias, marcando un crecimiento de aproximadamente 35% del año anterior. El ingreso total para el mismo período se mantuvo en ₹ 22,665 millones de rupias, un aumento interanual de 14%.

Flujos de ingresos clave

• Financiación de vehículos
• Préstamos personales
• Préstamos comerciales
• Productos de seguro
• Servicios de asesoramiento de inversiones

El financiamiento de vehículos sigue siendo el segmento más grande. Para el año fiscal 2023, este segmento contribuyó aproximadamente 80% del ingreso total, por valor de ₹ 17,500 millones de rupias. La compañía financia vehículos comerciales y personales, aprovechando la creciente demanda en el sector automotriz de la India.

Los préstamos personales, un segmento de rápido crecimiento, contribuyeron 10% de los ingresos, generando ₹ 2,266 millones de rupias. Este segmento es particularmente atractivo debido a los márgenes de interés más altos en comparación con el financiamiento de vehículos.

Además, Shriram Finance obtiene ingresos de intereses sobre préstamos y avances, tarifas de servicios e inversiones en instrumentos financieros. El margen de interés neto (NIM) para la compañía se encontraba en 7.5% para el año fiscal 2022-2023, reflejando la eficiencia de su negocio de préstamos.

La compañía también se centra en los productos de seguros de venta cruzada a través de su subsidiaria, Shriram Life Insurance, que mejora aún más su base de ingresos. Esta integración ayuda a capturar flujos de ingresos adicionales de los clientes existentes.

Además, la calidad de los activos de la compañía ha mostrado una mejora, con la relación NPA bruta (activos no realizados) que disminuye a 5.5% A partir del cuarto trimestre del año fiscal 2022-2023 de 6.2% En el año anterior, lo que indica mejores eficiencias de recolección y menor riesgo en su cartera.

Shiram Finance emplea una red de más 1,000 ramas y una fuerza laboral de aproximadamente 50,000 empleados, permitiéndole aprovechar los segmentos desatendidos del mercado, particularmente en áreas rurales y semiurbanas. Esta estrategia no solo impulsa el crecimiento, sino que también mejora la inclusión financiera.

La diversificación de productos y servicios financieros permite a Shriram Finance para mantener la estabilidad en los ingresos incluso durante las fluctuaciones económicas. A medida que la demanda de crédito continúa aumentando en la India, Shriram Finance está bien posicionada para capitalizar estas oportunidades.