Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Shriram Finance Limited

Uma breve história do Shriram Finance Limited

A Shriram Finance Limited, criada em 1974, é uma empresa financeira não bancária (NBFC) líder na Índia. Inicialmente, uma parte do grupo Shriram, concentrou -se principalmente no financiamento de veículos comerciais. Ao longo das décadas, a empresa diversificou seus serviços para incluir empréstimos para finanças pessoais, domésticas e comerciais.

Em março de 2023, a Shriram Finance relatou um lucro líquido de ₹ 2.515 crore, refletindo um crescimento de 70% ano a ano. O total de ativos sob gestão (AUM) atingiu aproximadamente ₹ 2,50.000 crore, mostrando uma expansão significativa em seu portfólio de empréstimos.

No exercício financeiro de 2022-23, a Shriram Finance registrou uma receita total de ₹ 19.105 crore, de cima de ₹ 14.500 crore no ano anterior. A empresa mantém uma qualidade de ativo saudável, com uma proporção de ativo não-desempenho (NPA) de 5.5%, que melhorou de 6.5% no ano anterior.

Em termos de capitalização de mercado, em outubro de 2023, a Shriram Finance detém um valor de aproximadamente ₹ 56.000 crore. As ações demonstraram resiliência, negociando em torno ₹1,200 por ação, refletindo um aumento ano a data de cerca de 25%.

A Shriram Finance expandiu estrategicamente sua pegada em toda a Índia, estabelecendo 1,000 ramos em todo o país. Também adotou a transformação digital, lançando várias iniciativas da FinTech para aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações.

Notavelmente, a empresa também se aventurou no setor de seguros, com a aquisição de uma participação majoritária no Shriram General Insurance. Essa diversificação permitiu que a Shriram Finance alavancasse sinergias entre suas operações de financiamento e seguros, reforçando assim sua presença no mercado.

O compromisso da empresa com o financiamento rural resultou em um aumento substancial em sua base de clientes, com sobre 5 milhões clientes a partir de 2023. O Shriram Finance continua se concentrando nos segmentos carentes do mercado, fornecendo serviços financeiros essenciais a milhões em todo o país.

Em 2021, a Shriram Finance lançou a plataforma "Shriram Fintech", com o objetivo de fornecer serviços digitais perfeitos, ajudando a atender clientes com experiência em tecnologia que preferem transações on-line. Esta iniciativa contribuiu para um aumento significativo nas aprovações de empréstimos digitais, representando 30% de desembolsos totais.

No futuro, o Shriram Finance está pronto para o crescimento sustentado, impulsionado pela forte demanda por soluções de financiamento nos setores de veículos comerciais e de empréstimos pessoais, juntamente com seus esforços contínuos de transformação digital.

Um que possui o Shriram Finance Limited

A Shriram Finance Limited, uma empresa financeira líder não bancária (NBFC) na Índia, opera sob o grupo Shriram. A estrutura de propriedade é caracterizada principalmente por investidores institucionais e de varejo, juntamente com as partes interessadas estratégicas.

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, os principais acionistas da Shriram Finance Limited incluem:

O grupo promotor compreende indivíduos e entidades importantes que desempenharam um papel crucial no estabelecimento de financiamento de Shriram. O maior promotor é a Shriram Capital Limited, que detém uma participação significativa na empresa.

A Shriram Finance também atrai uma quantidade substancial de investimento institucional. No segundo trimestre de 2023, a presença de FIIs marcou um interesse robusto entre os investidores internacionais, principalmente devido à trajetória de crescimento estável da empresa e à portfólio financeiro diversificado.

Em setembro de 2023, a capitalização de mercado da Companhia era de aproximadamente ₹ 42.000 crores, refletindo um forte desempenho no mercado de ações. O preço das ações sofreu flutuações notáveis, com a negociação de ações entre ₹1,500 e ₹2,000 no último ano.

Os dados de desempenho financeiro que mostram o padrão de participação acionária são monitorados de perto, pois podem fornecer informações sobre a governança e a direção estratégica da empresa. A dinâmica dos acionistas geralmente influencia as políticas corporativas e as estratégias de crescimento, especialmente em um contexto de serviços financeiros.

Em termos de métricas de desempenho, a Shriram Finance Limited relatou um lucro após o imposto de ₹ 1.200 crores Para o EF2022-23, um crescimento de 15% comparado ao ano fiscal anterior. Esse desempenho robusto sublinha a forte eficiência operacional e o posicionamento operacional da empresa.

A diversidade na base dos acionistas, com participação significativa no varejo em 45.50%, indica uma sólida confiança e engajamento da comunidade, essenciais para o crescimento sustentável da empresa. Os investidores de varejo geralmente desempenham um papel fundamental na influência dos movimentos de liquidez e preços no mercado indiano.

Declaração de Missão Limitada de Financiamento de Shriram

A Shriram Finance Limited pretende ser o principal provedor de serviços financeiros que oferece um espectro de produtos e serviços financeiros adaptados para atender às necessidades em evolução de seus clientes. A empresa prioriza a inclusão financeira enquanto impulsiona o crescimento sustentável por meio de soluções inovadoras.

No ano fiscal encerrado em março de 2023, a Shriram Finance Limited relatou receitas consolidadas de aproximadamente ₹ 36.000 crore. A empresa sempre se concentrou em aprimorar as experiências dos clientes, alavancar a tecnologia e uma ampla rede de distribuição.

A declaração de missão enfatiza as principais áreas, incluindo:

• Inclusão financeira: Direcionando segmentos carentes da sociedade para fornecer soluções financeiras acessíveis.
• Sustentabilidade: Focando no crescimento econômico a longo prazo, contribuindo positivamente para o meio ambiente e a sociedade.
• Centricidade do cliente: Esforçando -se para atender aos diversos requisitos dos clientes por meio de produtos personalizados.
• Inovação: Investir em tecnologia para melhorar a prestação de serviços e as ofertas de produtos.

Como líder no setor financeiro não bancário, a Shriram Finance Limited perpetua uma missão destinada a criar valor para todas as partes interessadas, incluindo clientes, funcionários e acionistas. A empresa emprega uma grande força de trabalho, com mais 50.000 funcionários envolvido em várias funções para apoiar suas extensas operações.

A Shriram Finance Limited fez avanços significativos no estabelecimento de uma infraestrutura digital robusta para aprimorar o acesso ao serviço, oferecendo vários produtos que variam de empréstimos a seguros. A empresa também se concentrou em expandir sua pegada geográfica, operando 1.000 locais em toda a Índia.

Em alinhamento com sua missão, a Shriram Finance Limited continua a se envolver em iniciativas de desenvolvimento comunitário, investindo em várias atividades de RSE. No ano fiscal de 2022-23, a empresa alocou aproximadamente ₹ 200 crore Para projetos de responsabilidade social corporativa, refletindo seu compromisso com o crescimento social.

Como funciona a Shriram Finance Limited

A Shriram Finance Limited é uma empresa financeira não bancária (NBFC) na Índia, focada principalmente em fornecer uma série de serviços financeiros. A empresa opera através de vários segmentos, incluindo financiamento de veículos comerciais, empréstimos pessoais e produtos de seguro.

Segmentos de negócios

Os segmentos primários da empresa incluem:

• Financiamento de veículos
• Empréstimos pessoais
• Serviços de seguro
• Serviços de investimento e consultoria

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2023, a Shriram Finance relatou métricas financeiras significativas:

Financiamento de empréstimos

A Shriram Finance se concentra fortemente no financiamento de veículos, o que contribui significativamente para sua carteira de empréstimos. Em março de 2023, o segmento de financiamento de veículos da empresa constituiu aproximadamente 60% de seu livro total de empréstimos. Este segmento inclui financiamento para:

• Veículos comerciais
• Duas rodas
• Tratores

O empréstimo médio desembolsado no segmento de veículos está por perto ₹ 7 lakhs, com mandatos que variam de 3 a 7 anos.

Empréstimos pessoais

O segmento de empréstimos pessoais viu um crescimento robusto, contribuindo sobre 20% da carteira geral de empréstimos. O valor médio do empréstimo pessoal é aproximadamente ₹ 3 lakhs, com taxas de juros entre 13% a 16%.

Serviços de seguro

O Shriram Group também oferece produtos de seguro por meio de suas subsidiárias, integrando esses serviços com soluções de financiamento. O negócio de seguros viu uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de aproximadamente 15% Nos últimos três anos.

Posição de mercado

A Shriram Finance ocupa uma posição de destaque no mercado financeiro indiano. Em setembro de 2023, a empresa tem uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 85.000 crores. É classificado entre os três principais NBFCs da Índia por ativos sob gestão.

Conformidade regulatória

Como NBFC, o Shriram Finance adere aos regulamentos estabelecidos pelo Reserve Bank of India (RBI). Isso inclui a manutenção de uma taxa de adequação de capital (CAR) acima do limite regulatório, que ficava em 16.5% para a empresa no ano fiscal de 2023, bem acima do obrigatório 15%.

Perspectivas futuras

A empresa pretende expandir sua pegada no espaço de empréstimos digitais e planeja alavancar a tecnologia para melhorar a experiência do cliente. A Shriram Finance projetou uma taxa de crescimento de aproximadamente 20% no lucro líquido para o ano fiscal de 2024.

Em conclusão, o portfólio diversificado da Shriram Finance, as finanças fortes e as iniciativas de crescimento estratégico o posicionam favoravelmente no cenário competitivo do setor indiano do NBFC.

Como a Shriram Finance Limited ganha dinheiro

A Shriram Finance Limited, uma empresa financeira não bancária (NBFC) na Índia, gera principalmente receita através de vários segmentos. A empresa oferece uma variedade de produtos financeiros, incluindo financiamento de veículos, empréstimos pessoais e financiamento pequeno e médio da empresa.

No ano fiscal de 2022-2023, a Shriram Finance relatou um lucro líquido consolidado de ₹ 3.062 crore, marcando um crescimento de aproximadamente 35% a partir do ano anterior. A renda total para o mesmo período ficou em ₹ 22.665 crore, um aumento ano a ano de 14%.

Principais fluxos de receita

• Financiamento de veículos
• Empréstimos pessoais
• Empréstimos comerciais
• Produtos de seguro
• Serviços de consultoria de investimentos

O financiamento do veículo continua sendo o maior segmento. Para o ano fiscal de 2023, este segmento contribuiu aproximadamente 80% da receita total, totalizando ₹ 17.500 crore. A empresa financia veículos comerciais e pessoais, capitalizando a crescente demanda no setor automotivo da Índia.

Empréstimos pessoais, um segmento em rápido crescimento, contribuiu sobre 10% da receita, gerando ao redor ₹ 2.266 crore. Esse segmento é particularmente atraente devido a margens de juros mais altas em comparação com o financiamento de veículos.

Além disso, a Shriram Finance obtém receita com juros sobre empréstimos e avanços, taxas de serviços e investimentos em instrumentos financeiros. A margem de juros líquidos (NIM) para a empresa estava em 7.5% Para o ano fiscal de 2022-2023, refletindo a eficiência de seus negócios de empréstimos.

A empresa também se concentra em produtos de seguro de venda cruzada por meio de sua subsidiária, o Shriram Life Insurance, o que aprimora ainda mais sua base de receita. Essa integração ajuda a capturar fluxos de receita adicionais dos clientes existentes.

Além disso, a qualidade dos ativos da empresa mostrou melhora, com a taxa de NPA bruta (ativo sem desempenho) diminuindo para 5.5% A partir do quarto trimestre FY 2022-2023 de 6.2% No ano anterior, indicando melhores eficiências de coleta e menor risco em seu portfólio.

A ShriRam Finance emprega uma rede de mais 1.000 ramos e uma força de trabalho de aproximadamente 50.000 funcionários, permitindo que ele aproveite os segmentos carentes do mercado, particularmente em áreas rurais e semi-urbanas. Essa estratégia não apenas impulsiona o crescimento, mas também melhora a inclusão financeira.

A diversificação de produtos e serviços financeiros permite que o Shriram Finance mantenha a estabilidade na receita, mesmo durante as flutuações econômicas. À medida que a demanda por crédito continua a subir na Índia, o Shriram Finance está bem posicionado para capitalizar essas oportunidades.