TBC Bank Group PLC (TBCG.L) Bundle
تاريخ موجز لمجموعة TBC Bank Group PLC
أنشأت مجموعة TBC Bank Group PLC ، ومقرها في جورجيا ، كلاعب بارز في القطاع المصرفي منذ إنشائها في عام 1992. بدأ البنك العمليات كمؤسسة مالية صغيرة ، مع التركيز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للتجزئة. على مر السنين ، تطورت بشكل كبير ، وتوسيع عروض منتجاتها وزيادة وجودها في السوق.
في عام 2004 ، أصبح بنك TBC أول بنك جورجي يصدر أسهمه في بورصة لندن ، يرفع حوله 20 مليون دولار في رأس المال. هذا يمثل لحظة محورية في تاريخ البنك ، مما يسمح له بالوصول إلى أسواق رأس المال الدولية ومصادر التمويل.
في عام 2015 ، أبلغ بنك TBC عن إجمالي الأصول تقريبًا ودخل صافي من حوله 57 مليون دولار. في نفس العام ، أطلق البنك الاكتتاب العام في بورصة لندن ، وتربية 120 مليون دولار لزيادة تعزيز قاعدة رأس المال. كانت هذه الخطوة مهمة لأنها وضعت بنك TBC كمؤسسة مالية رائدة في المنطقة.
بحلول عام 2020 ، حقق بنك TBC حصة سوقية من 30% في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة و 25% في إقراض الشركات في جورجيا. نمت قاعدة عملاء البنك إلى أكثر 2 مليون العملاء ، يعرضون هيمنتها في القطاع المصرفي الجورجي. في نفس العام ، أبلغ بنك TBC عن ربح صافي تقريبًا 90 مليون دولار على إجمالي الأصول 4.1 مليار دولار.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول مجموعة TBC Bank Group PLC في 5.5 مليار دولار، مع صافي ربح تقريبًا 110 مليون دولار. حافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال قوية 13.4%، فوق الشرط التنظيمي.
| سنة | إجمالي الأصول (في مليار دولار) | صافي الدخل (في مليون دولار) | حصة السوق - الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة (٪) | حصة السوق - إقراض الشركات (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2015 | 3.5 | 57 | 20 | 20 |
| 2020 | 4.1 | 90 | 30 | 25 |
| 2022 | 5.5 | 110 | 30.5 | 25.5 |
فيما يتعلق بالابتكار الرقمي ، كان بنك TBC رائدًا في مساحة Fintech ، حيث أطلق تطبيقه المصرفي عبر الهاتف المحمول في عام 2016 ، والذي حصل منذ ذلك الحين 1 مليون تنزيل. استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا ، مما يضمن تجربة مصرفية سلسة لعملائه.
خلال عام 2023 ، واصل بنك TBC تعزيز عروض الخدمات ، مع التأكيد على مبادرات الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. تمثل قروض البنك للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) تقريبًا 45 ٪ من محفظة القروض الخاصة بها، مما يؤكد التزامها بدعم الشركات المحلية.
لا يزال بنك TBC مؤسسة مالية رائدة في جورجيا ، تتميز برؤية استراتيجية قوية تهدف إلى توسيع نطاقها محليًا وإقليميًا. يساهم تركيز البنك على الابتكار وتجربة العملاء والكفاءة التشغيلية في مسار النمو القوي في المشهد المصرفي التنافسي.
أ من يمتلك مجموعة TBC Bank Group PLC
TBC Bank Group PLC هي مؤسسة مصرفية رائدة مقرها في تبليسي ، جورجيا. اعتبارًا من تقريرها الأخير ، يعكس هيكل الملكية مزيجًا من أصحاب المصلحة المؤسسيين والخاصين.
| مالك | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| TBC عقد | 46.7% | كيان خاص |
| شركة المالية الدولية (IFC) | 5.0% | المستثمر المؤسسي |
| تعويم حرة | 48.3% | المساهمون العامون |
يشارك TBC Holding ، أكبر مساهم ، بنشاط في إدارة البنك. تحت قيادة مؤسسها ، ماموكا خزارادز ، وسع بنك TBC عملياته بشكل كبير منذ تأسيسه في عام 1992.
تم إدراج البنك في بورصة لندن في عام 2019 ، حيث جمع ما يقرب من 100 مليون دولار من خلال عرضه العام الأولي (IPO). هذا يمثل علامة فارقة كبيرة في مسار النمو ، مما يسهل مشاركة المستثمر المؤسسية ومستثمر التجزئة الأوسع.
في نتائجها المالية لعام 2022 ، أبلغ بنك TBC عن ربح صافي تقريبًا هلام 666 مليون (حوالي 218 مليون دولار) ، يعرض زيادة على أساس سنوي من 17%.
بلغ إجمالي أصول البنك حوالي هلام 30.1 مليار (حوالي 9.9 مليار دولار) ، مما يعكس اتجاه نمو قوي وسط الاقتصاد الجورجي المتعافي.
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، وقف إجمالي حقوق ملكية مجموعة TBC Bank تقريبًا هلام 3.3 مليار (حوالي 1.1 مليار دولار) ، مما يشير إلى نسب كفاية رأس المال القوية التي تدعم ممارسات الإقراض الخاصة بها.
على مدى السنوات القليلة الماضية ، ركز TBC Bank على التحول الرقمي وتعزيز قسم الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، مما أدى إلى زيادة كبيرة في قاعدة العملاء والودائع. وصلت قاعدة إيداع العملاء في البنك تقريبًا جل 24 مليار (حوالي 7.9 مليار دولار) في آخر فترة إعداد التقارير.
يستمر هيكل الملكية المتنوع والمبادرات الاستراتيجية في تعزيز موقف بنك TBC كمؤسسة مالية رائدة في المنطقة ، حيث تلبي احتياجات العملاء من الشركات والأفراد.
بيان مهمة مجموعة TBC Bank Group PLC
TBC Bank Group PLC هي مؤسسة مصرفية بارزة في جورجيا ، تهدف إلى تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية. يؤكد بيان مهمة بنك TBC التزامه بتعزيز حياة عملائه من خلال المنتجات المالية المبتكرة والخدمة المتفوقة. تنعكس هذه المهمة في أهدافها الاستراتيجية ، والتي تشمل الحفاظ على القيادة في القطاع المصرفي الجورجي وتعزيز التنمية الاقتصادية المستدامة.
اعتبارًا من عام 2023 ، يحمل بنك TBC حصة سوقية كبيرة في قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، مع Over 3.1 مليون العملاء النشطين. لقد مكنه تركيز البنك على التحول الرقمي من تعزيز تجارب العملاء بفعالية. تقريبًا 60% يتم الآن إجراء المعاملات من خلال القنوات الرقمية ، حيث تعرض تفاني البنك في تبني الحلول المصرفية الحديثة.
كان الأداء المالي للبنك مثيرًا للإعجاب. في عام 2022 ، سجل بنك TBC ربحًا صافيًا تقريبًا هلام 475 مليون، زيادة ملحوظة في 29% من العام السابق. يشير هذا الاتجاه التصاعدي في الربحية إلى استراتيجيات إدارة فعالة وموقف قوي في السوق.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الربح (جل مليون) | 475 | 368 | 29% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 21.5% | 19.5% | 2% |
| الأصول (هلام مليار) | 15.2 | 12.8 | 18.75% |
| ودائع العملاء (هلام مليار) | 9.5 | 8.2 | 15.85% |
ترتبط مهمة TBC Bank ارتباطًا وثيقًا برؤيته المتمثلة في كونها مجموعة الخدمات المالية الرائدة في المنطقة ، وتطمح إلى تعزيز بصمتها الاقتصادية من خلال الاستثمارات والابتكارات الاستراتيجية. يتضح تركيز البنك على الاستدامة في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات ، والتي تهدف إلى المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات المحلية وتعزيز محو الأمية المالية بين السكان.
علاوة على ذلك ، فإن التزام TBC Bank بممارسات الحوكمة القوية يتوافق مع بيان مهمته ، مما يضمن الشفافية والثقة مع أصحاب المصلحة. البنك لديه نسبة رأس المال من المستوى الأول من 13.7%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية ، مما يدل على وضعه الرأسمالي القوي والمرونة ضد التقلبات الاقتصادية.
بشكل عام ، تواصل TBC Bank Group PLC دعم مهمتها من خلال قيادة الابتكار ، وتعزيز مشاركة العملاء ، والحفاظ على الاستقرار المالي ، مع التركيز على النمو والتنمية المستدامين داخل جورجيا.
كيف يعمل مجموعة TBC Bank Group PLC
تعمل مجموعة TBC Bank Group PLC ، التي يقع مقرها الرئيسي في Tbilisi ، جورجيا ، بشكل أساسي في القطاع المصرفي. يوفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية لعملاء البيع بالتجزئة والشركات. اعتبارًا من يونيو 2023 ، تم الاعتراف ببنك TBC كواحد من أكبر البنوك في جورجيا ، ويتميز بحصة السوق تقريبًا 35% في إجمالي الأصول.
الأداء المالي
في النصف الأول من عام 2023 ، أبلغ بنك TBC عن النتائج المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | هلام 18.2 مليار |
| صافي الدخل | هلام 141.2 مليون |
| العودة على الأسهم (ROE) | 16.7% |
| صافي إيرادات الفوائد | هلام 350.5 مليون |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 38.6% |
وصلت محفظة قروض البنك إلى هلام 12.3 مليار في منتصف عام 2013 ، يظهر معدل نمو على أساس سنوي من 14%. ظلت جودة الأصول قوية ، مع نسبة قرض غير عام 2.3%.
الخدمات المقدمة
يوفر TBC Bank مجموعة من الخدمات بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الثروة
- خدمات التأمين
في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، يقدم البنك منتجات مثل القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات الادخار. يتضمن القطاع المصرفي للشركات قروضًا تجارية ، وتمويل تجاري ، وخدمات إدارة النقد.
المبادرات المصرفية الرقمية
استثمر بنك TBC بشكل كبير في التحول الرقمي. بحلول منتصف عام 2013 ، أكثر 70% من بين جميع المعاملات أجريت من خلال القنوات الرقمية. انتهى تطبيق الجوال بالبنك ، TBC ، 2 مليون التنزيلات ويسمح للعملاء بإدارة مواردهم المالية بسلاسة.
القيمة السوقية
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كانت القيمة السوقية لبنك TBC تقريبًا هلام 2.6 مليار (حوالي دولار أمريكي 1.0 مليار) ، مما يعكس ثقة المستثمر والأداء المالي القوي للبنك.
هيكل المساهمين
تكوين المساهمين اعتبارًا من أغسطس 2023 على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة المالية الدولية (IFC) | 13% |
| مجموعة بنك جورجيا PLC | 20% |
| المستثمرون العامون | 67% |
لدى TBC Bank هيكل ملكية متنوعة ، مما يساعد في الحفاظ على نهج الحوكمة المتوازن. تتوافق سياسات حوكمة البنك مع أفضل الممارسات الدولية.
الإطار التنظيمي
كبنك عام ، يتم تنظيم TBC من قبل البنك الوطني لجورجيا (NBG). يلتزم البنك بنسبة كفاية رأس المال التي حددتها NBG ، والتي تقف حاليًا على الأقل 10%. يحافظ بنك TBC على نسبة كفاية رأس المال من 14.5% اعتبارا من منتصف عام 2013 ، مما يعكس وضع رأس المال القوي.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2023 ، استحوذ بنك TBC على شركة Fintech ، مما زاد من قدراته الرقمية. من المتوقع أن يعزز هذا الاستحواذ عروض خدمة البنك وتحسين تجربة العملاء بشكل كبير.
بشكل عام ، تعمل مجموعة TBC Bank Plc كمؤسسة مالية رائدة في جورجيا ، تتميز بصحة مالية قوية ، ومجموعة واسعة من الخدمات ، والالتزام بالابتكار في المجال المصرفي الرقمي.
كيف تكسب مجموعة TBC Bank Group PLC المال
تعمل مجموعة TBC Bank Group PLC ، التي يقع مقرها الرئيسي في Tbilisi ، جورجيا ، في المقام الأول في القطاع المصرفي وتوليد الإيرادات من خلال قنوات مختلفة. يدور نموذج أعمال الشركة حول الخدمات المصرفية التقليدية ، وكذلك الحلول الرقمية المبتكرة ، مما يسمح لهم بتلبية احتياجات العملاء المتنوعة. تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية إيرادات الفوائد ، والرسوم والعمولات ، ودخل التداول.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو مصدر الإيرادات الرئيسي لبنك TBC ، وهو ما يمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي دخله. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، أبلغ بنك TBC عن دخل الفوائد هلام 677 مليون للعام المنتهي في 31 ديسمبر 2022 ، يمثل نموًا 20% من العام السابق.
| سنة | إيرادات الفوائد (جل مليون) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| 2022 | 677 | 20 |
| 2021 | 564 | 20 |
| 2020 | 470 | 14 |
دخل الفوائد مستمد في المقام الأول من القروض والتقدم المقدم للعملاء. وقفت محفظة قروض البنك تقريبًا هلام 5.9 مليار اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، بهامش فائدة صافٍ 4.8%.
الرسوم والعمولات
تدفق الإيرادات الأساسي الآخر لبنك TBC هو الرسوم والعمولات ، والتي تشمل رسوم الخدمة المختلفة مثل رسوم المعاملات ورسوم صيانة الحساب ورسوم خدمات الاستثمار. في عام 2022 ، أنشأ بنك TBC جل 135 مليون من الرسوم والعمولات ، تعكس أ 15% زيادة مقارنة مع 2021.
| سنة | الرسوم والعمولات (جل مليون) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| 2022 | 135 | 15 |
| 2021 | 117 | 12 |
| 2020 | 104 | 10 |
دخل التداول
يساهم دخل التداول ، المستمد من معاملات الصرف الأجنبي والأدوات المالية ، في ربحية بنك TBC. أبلغ البنك عن دخل التداول هلام 55 مليون في عام 2022 ، عرض قدرة البنك على الاستفادة من تقلبات السوق.
أنشطة الاستثمار
يشارك بنك TBC في أنشطة الاستثمار ، مما يزيد من إيراداته. لدى البنك محفظة متنوعة تشمل الأوراق المالية الحكومية وسندات الشركات والأسهم. وصلت إجمالي محفظة الاستثمار للبنك هلام 1.5 مليار في عام 2023.
الحلول المصرفية الرقمية
لقد أثر ظهور المنصات المصرفية الرقمية بشكل كبير على عمليات بنك TBC. استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا ، مما يعزز خدماته المصرفية عبر الإنترنت. في عام 2022 ، تم حساب القطاع المصرفي الرقمي لبنك TBC 35% من إجمالي معاملات العملاء وكفاءة القيادة ورضا العملاء.
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، يخدم بنك TBC أكثر 3.4 مليون العملاء ، مع حصة السوق تقريبًا 30% في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة و 27% في الخدمات المصرفية للشركات.
إدارة التكلفة
تعد إدارة التكلفة الفعالة أمرًا حيويًا للحفاظ على الربحية. تحسنت نسبة التكلفة إلى دخل بنك TBC إلى 38% في عام 2022 ، أسفل من 42% في عام 2021 ، عرض تحسينات تشغيلية فعالة.
الخلاصة: مالية Overview
باختصار ، تقوم TBC Bank Group PLC بإنشاء الإيرادات من خلال قنوات متعددة مثل إيرادات الفوائد من القروض والرسوم والعمولات من الخدمات المصرفية ، ودخل التداول من الصرف الأجنبي ، وأنشطة الاستثمار. هذا النهج المتنوع يعزز المرونة ضد تقلبات السوق ، مما يؤكد الصحة المالية القوية للبنك.
TBC Bank Group PLC (TBCG.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.