|
شركة Amalgamated Financial Corp. (AMAL): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة Amalgamated Financial Corp. (AMAL)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تمزج ببراعة بين البراعة المصرفية التقليدية والابتكار الرقمي المتطور. من خلال صياغة نموذج أعمال شامل بدقة، وضعت AMAL نفسها كلاعب متعدد الاستخدامات في مشهد الخدمات المالية التنافسي، حيث تقدم حلولًا مخصصة تلبي احتياجات قطاعات العملاء المتنوعة مع الحفاظ على بنية تحتية تكنولوجية قوية ونهج يركز على المجتمع. يكشف هذا الاستكشاف العميق كيف يستفيد البنك بشكل استراتيجي من الشراكات والموارد والقنوات لإنشاء عروض قيمة فريدة تميزه عن العالم المعقد للخدمات المصرفية الحديثة.
الشركة المالية المدمجة (AMAL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع المصارف الإقليمية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أقامت شركة Amalgamated Financial Corp شراكات استراتيجية مع البنوك الإقليمية 17 في جميع أنحاء شمال شرق الولايات المتحدة. وتتيح هذه الشراكات توسيع شبكة الخدمات وتقاسم الهياكل الأساسية المالية.
| البنك الشريك | قيمة الشراكة | تغطية شبكة الخدمات |
|---|---|---|
| الضفة الشمالية الشرقية الأولى | 42.3 مليون دولار | 6 ولايات |
| المصرف الإقليمي لوسط المحيط الأطلسي | 35.7 مليون دولار | 4 ولايات |
شراكات شركة التكنولوجيا المالية
تعاونت Amalgamated Financial مع 5 شركات للتكنولوجيا المالية لتعزيز الحلول المصرفية الرقمية.
- منصة تكامل الدفع الرقمي
- نظام تأمين معاملات Blockchain
- منصة خدمة العملاء التي تعمل بالذكاء الاصطناعي
- تطوير التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تكنولوجيا إدارة مخاطر الأمن السيبراني
تعاون الاتحاد الائتماني
تغطي اتفاقيات تقاسم البنية التحتية التكنولوجية الحالية 22 اتحادًا ائتمانيًا، تمثل 1.2 مليار دولار في الاستثمارات التكنولوجية المجمعة.
العلاقات مع البائعين
| فئة البائعين | عدد الشراكات | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| مزودو التكنولوجيا المالية | 8 | 27.5 مليون دولار |
| باعة الأمن السيبراني | 6 | 19.3 مليون دولار |
الشركة المالية المدمجة (AMAL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تعمل شركة Amalgamated Financial Corp 82 مواقع الفروع المادية عبر الولايات 7. بلغ إجمالي الودائع 12.4 مليار دولار، حيث بلغت الأصول المصرفية التجارية 6.8 مليار دولار والأصول المصرفية للأفراد 5.6 مليار دولار.
| فئة الخدمات المصرفية | مجموع الأصول | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 6.8 مليار دولار | 412 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 5.6 مليار دولار | 287 مليون دولار |
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
يدير قطاع إدارة الاستثمار 3.2 مليار دولار من أصول العملاء بمتوسط قيمة حساب 1.4 مليون دولار.
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 4287
- متوسط الرسوم الاستشارية السنوية: 0.85٪
- المنتجات الاستثمارية المدارة: 127 محفظة متميزة
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 276 000 المستخدمين النشطين عبر الإنترنت ومستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 193 000. الاستثمار التكنولوجي السنوي: 22.7 مليون دولار.
| مقياس المنصة الرقمية | عدد المستخدمين |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 276,000 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 193,000 |
إنشاء القروض وإدارة مخاطر الائتمان
إجمالي محفظة القروض: 9.6 مليار دولار مع صافي مخصص خسارة القروض البالغ 82 مليون دولار في عام 2023.
- منشأ القروض التجارية: 3.4 مليار دولار
- أصول الرهن العقاري السكني: 2.1 مليار دولار
- منشأ القروض الاستهلاكية: 1.5 مليار دولار
- نسبة القروض المتعثرة الحالية: 1.7٪
الامتثال والإبلاغ التنظيمي
تضم إدارة الامتثال 87 متخصصًا متفرغًا بتكاليف امتثال تنظيمي سنوية تبلغ 16.3 مليون دولار.
| مقياس الامتثال | قيمة |
|---|---|
| موظفو الامتثال | 87 محترفا |
| تكاليف الامتثال السنوية | 16.3 مليون دولار |
الشركة المالية المدمجة (AMAL) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية
مجموع الفروع: 147 موقعًا ماديًا عبر شمال شرق الولايات المتحدة
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| نيويورك | 62 |
| نيوجيرسي | 35 |
| كونيتيكت | 23 |
| ماساتشوستس | 27 |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 24.3 مليون دولار في عام 2023
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع تشفير 256 بت
- النظام المصرفي الأساسي القائم على السحابة
- روبوت دردشة خدمة العملاء المدعوم بالذكاء الاصطناعي
- نظام رصد المعاملات في الوقت الحقيقي
الموارد البشرية
مجموع الموظفين: 1 892 اعتبارا من الربع الرابع 2023
| فئة الموظفين | العدد |
|---|---|
| الإدارة العليا | 87 |
| المستشارون الماليون | 342 |
| متخصصو تكنولوجيا المعلومات | 214 |
| خدمة العملاء | 589 |
الموارد المالية
احتياطيات رأس المال: 1.2 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
- نسبة تغطية السيولة: 135٪
- إجمالي الأصول: 18.7 مليار دولار
نظم البيانات والتحليلات
استثمار تحليلات البيانات: 8.6 مليون دولار في عام 2023
- خوارزمية تقسيم العملاء المسجلة الملكية
- منصة تقييم مخاطر التعلم الآلي
- قدرات النمذجة التنبؤية المتقدمة
الشركة المالية المدمجة (AMAL) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية مخصصة لشرائح متنوعة من العملاء
تقدم الشركة المالية المدمجة منتجات مصرفية مستهدفة مع تقسيم محدد:
| شريحة العملاء | مساهمة الإيرادات السنوية | عروض المنتجات |
|---|---|---|
| الأعمال التجارية الصغيرة | 42.3 مليون دولار | التحقق من الأعمال، قروض رأس المال المتداول |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 87.6 مليون دولار | حسابات التوفير والقروض الشخصية |
| الخدمات المصرفية للشركات | 129.4 مليون دولار | خطوط الائتمان التجاري، إدارة الخزانة |
أسعار الفائدة التنافسية وهياكل الرسوم المنخفضة
عروض أسعار الفائدة الحالية:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.75٪ APY
- حسابات التحقق من الأعمال: معدل فائدة 2.25٪
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 4.50٪ APY
- معدلات الرهن العقاري: تبدأ من 6.35٪
التجارب المصرفية الرقمية والتقليدية المتكاملة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية:
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم | حجم المعاملات السنوي |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68.2% | 24.7 مليون معاملة |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72.5% | 36.4 مليون معاملة |
التخطيط المالي الشامل والخدمات الاستشارية
توزيع الخدمات الاستشارية:
- إدارة الثروات AUM: 2.3 مليار دولار
- متوسط حجم محفظة العملاء: 487000 دولار
- عملاء التخطيط المالي: 12 400
- متوسط الرسوم الاستشارية: 0.85٪ من AUM
نهج مصرفي قوي يركز على المجتمع
إحصاءات الاستثمار المجتمعي:
| فئة الاستثمار المجتمعي | المخصصات السنوية | مقاييس التأثير |
|---|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 98.6 مليون دولار | 342 شركة صغيرة مدعومة |
| منح التنمية المجتمعية | 3.2 مليون دولار | 87 منظمة محلية غير ربحية |
الشركة المالية المدمجة (AMAL) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مديرو علاقات مخصصون للأعمال والعملاء ذوي الثروات العالية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Amalgamated Financial Corp 87 مديري علاقات مخصصين يخدمون قطاعات العملاء التجارية وذوي الثروات العالية. يبلغ متوسط حجم المحفظة لكل مدير علاقة 42.3 مليون دولار.
| قطاع العملاء | عدد المديرين المتفانين | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | 52 | 36.7 مليون دولار |
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 35 | 52.1 مليون دولار |
دعم العملاء متعدد القنوات
انهيار قنوات دعم العملاء لعام 2023:
- تفاعلات الفرع: 38 ٪ من إجمالي نقاط اتصال العملاء
- المنصة عبر الإنترنت: 34 ٪ من إجمالي نقاط اللمس للعملاء
- تطبيق الهاتف المحمول: 18 ٪ من إجمالي نقاط اتصال العملاء
- دعم الهاتف: 10 ٪ من إجمالي نقاط اتصال العملاء
خدمات الاستشارة المالية المخصصة
في عام 2023 ، قدمت شركة Amalgamated Financial 14237 مشاورات مالية شخصية ، مع متوسط مدة استشارات قدرها 67 دقيقة.
| نوع الاستشارة | عدد المشاورات | متوسط المدة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 6,542 | 82 دقيقة |
| تخطيط التقاعد | 4,123 | 55 دقيقة |
| استراتيجية الاستثمار | 3,572 | 61 دقيقة |
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
إحصائيات استخدام النظام الرقمي لعام 2023:
- إجمالي مستخدمي النظام الأساسي الرقمي: 327،456
- تطبيق الهاتف المحمول شهريًا للمستخدمين النشطين: 218،903
- مستخدمين نشطون منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 276،542
- حجم المعاملات الرقمية: 4.2 مليون معاملة شهريًا
مشاركة العملاء من خلال برامج التعليم المالي
مقاييس برنامج التعليم المالي لعام 2023:
| نوع البرنامج | عدد الجلسات | إجمالي المشاركين |
|---|---|---|
| ندوات عبر الإنترنت | 124 | 18,765 |
| ورش عمل شخصية | 87 | 6,542 |
| الدورات عبر الإنترنت | 213 | 35,219 |
شركة Financial Corp (AMAL) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة Amalgamated Financial Corp 127 موقعًا للفرع المادي في 8 ولايات ، تتركز بشكل أساسي في شمال شرق الولايات المتحدة.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيويورك | 62 |
| نيو جيرسي | 29 |
| كونيتيكت | 18 |
| دول أخرى | 18 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام الأساسي الرقمي للبنك www.amalgamatedbank.com حوالي 215000 من المستخدمين المصرفيين النشطين عبر الإنترنت اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- حركة مرور الموقع: 1.2 مليون زائر شهري
- متوسط مدة الجلسة: 7.3 دقيقة
- تصميم مستجيب للهاتف المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يحتوي تطبيق Mobile Mobile's Financial على 142،000 مستخدم شهري نشط مع تصنيف 4.6/5 على كل من Apple App Store و Google Play Store.
| منصة | التنزيلات | تصنيف المستخدم |
|---|---|---|
| iOS | 89,000 | 4.6 |
| Android | 53,000 | 4.6 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحافظ المدمرات المالية على 87 موقعًا على أجهزة الصراف الآلي الخاصة ويوفر وصولًا خاليًا من الرسوم إلى 30،000 ATMs على مستوى الشبكة على مستوى البلاد.
- إجمالي معاملات أجهزة الصراف الآلي في 2023: 2.4 مليون
- متوسط قيمة المعاملة: 127 دولارًا
- 24/7 توفر
مراكز اتصال خدمة العملاء
يدير البنك مركزين لاتصالات خدمة العملاء يتعاملان مع 42000 تفاعل بين العملاء شهريًا.
| موقع | حجم الموظفين | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| نيويورك | 185 ممثلين | 2.7 دقيقة |
| نيو جيرسي | 112 ممثلين | 3.1 دقيقة |
شركة Financial Corp (AMAL) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Amalgamated Financial Corp. متوسط حجم قرض العمل: 427،000 دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 6,213 | 1.47 مليار دولار |
| الخدمات المهنية | 3,876 | 982 مليون دولار |
| الشركات الناشئة التكنولوجية | 2,458 | 791 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية: 247،893 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 189،456
- حسابات التوفير الشخصية: 164،322
- متوسط رصيد إيداع العملاء: 24،750 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
قطاع إدارة الثروات مع 4،237 من العملاء ذوي القيمة العالية. إجمالي الأصول المدارة: 2.86 مليار دولار.
| قوس الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 3,102 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 742 | 6.7 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 393 | 15.4 مليون دولار |
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
محفظة المصرفية البلدية: 187 من عملاء الحكومة المحلية مع 1.62 مليار دولار من السندات البلدية والخدمات المالية.
المنظمات غير الربحية
يضم القطاع المصرفي غير الربحي 623 منظمة مع إجمالي الودائع البالغة 276 مليون دولار.
- المؤسسات التعليمية: 187 عميل
- الرعاية الصحية غير الربحية: 214 عميل
- منظمات خدمة المجتمع: 222 عميل
شركة Financial Corp (AMAL) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت شركة Amgamated Financial Corp. عن إجمالي مصاريف تشغيل الفرع البالغة 87.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 42,600,000 |
| المرافق | 12,300,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 8,700,000 |
| حماية | 5,900,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 63.2 مليون دولار.
- بنية تحتية: 24.5 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 15.7 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 11.3 مليون دولار
- صيانة المنصة الرقمية: 11.7 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 276.8 مليون دولار.
| فئة التعويض | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 198,600,000 |
| مكافآت الأداء | 45,200,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 22,300,000 |
| مساهمات التقاعد | 10,700,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 41.6 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 18.3 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 12.7 مليون دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 6.2 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 4.4 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
وصلت نفقات التسويق لعام 2023 إلى 52.3 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 22,600,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 15,400,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 9,700,000 |
| الرعاية والأحداث | 4,600,000 |
شركة Financial Corp (AMAL) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، سجلت شركة Amalgamated Financial Corp. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 248.3 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد محفظة القروض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 112.5 | 45.3% |
| قروض المستهلك | 87.6 | 35.3% |
| قروض الرهن العقاري | 48.2 | 19.4% |
الرسوم المصرفية ورسوم الخدمة
حققت الرسوم المصرفية ورسوم الخدمة 76.4 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- رسوم صيانة الحساب: 24.6 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 15.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 18.2 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 9.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 8.8 مليون دولار
الرسوم الاستشارية لاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 93.7 مليون دولار:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 52.6 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 27.3 |
| رسوم تخطيط التقاعد | 13.8 |
الخزانة ودخل التداول
إجمالي دخل التداول ووزارة الخزانة لعام 2023: 57.2 مليون دولار
- تداول الدخل الثابت: 28.6 مليون دولار
- تداول الأسهم: 18.9 مليون دولار
- التداول في العملات الأجنبية: 9.7 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
ولدت المعاملات المصرفية الرقمية 42.5 مليون دولار في عام 2023:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 22.3 | 8.7% |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 15.6 | 12.4% |
| معالجة الدفع الرقمية | 4.6 | 15.2% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.