Amalgamated Financial Corp. (AMAL): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Amalgamated Financial Corp. (AMAL), einem dynamischen Finanzinstitut, das traditionelle Bankgeschäfte meisterhaft mit hochmodernen digitalen Innovationen kombiniert. Amal hat sich als vielseitiger Akteur in der Landschaft für die Finanzdienste als vielseitig positioniert, indem er eine umfassende Geschäftsmodell-Leinwand erstellt hat und personalisierte Lösungen anbietet, die unterschiedliche Kundensegmente gerecht werden und gleichzeitig eine robuste technologische Infrastruktur und einen gemeindenahen Ansatz aufrechterhalten. Diese Erkundung von Deep-Diven zeigt, wie die Bank Partnerschaften, Ressourcen und Kanäle strategisch nutzt, um einzigartige Wertversprechen zu schaffen, die sie in der komplexen Welt des modernen Bankwesens unterscheiden.

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianz mit Regionalbanken

Ab dem vierten Quartal 2023 hat Amalgamated Financial Corp. strategische Partnerschaften mit 17 Regionalbanken im gesamten Nordosten der Vereinigten Staaten eingerichtet. Diese Partnerschaften ermöglichen die Erweiterung des Service -Netzwerks und die gemeinsame Finanzinfrastruktur.

Partnerbank	Partnerschaftswert	Service -Netzwerk -Berichterstattung
Erste Nordostbank	42,3 Millionen US -Dollar	6 Staaten
Mid-Atlantic Regional Bank	35,7 Millionen US -Dollar	4 Staaten

Fintech Company Partnerships

Amalgamated Financial hat mit 5 Fintech -Unternehmen zusammengearbeitet, um die digitalen Banklösungen zu verbessern.

• Integrationsplattform für digitale Zahlung
• Blockchain -Transaktionssicherheitssystem
• AI-betriebene Kundendienstplattform
• Entwicklung von Mobile -Banking -Anwendungen
• Cybersecurity -Risikomanagementtechnologie

Zusammenarbeit der Kreditgenossenschaft

Aktuelle Abkommen mit Technology Infrastructure Sharing -Vereinbarungen decken 22 Kreditgenossenschaften ab und entsprechen kombinierte technologische Investitionen in Höhe von 1,2 Milliarden US -Dollar.

Verkäuferbeziehungen

Lieferantenkategorie	Anzahl der Partnerschaften	Jährliche Investition
Finanztechnologieanbieter	8	27,5 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Anbieter	6	19,3 Millionen US -Dollar

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Amalgamated Financial Corp. 82 physische Zweigstellen in 7 Staaten. Die Gesamteinlagen erreichten 12,4 Milliarden US -Dollar, wobei das Geschäftsbankenvermögen von 6,8 Milliarden US -Dollar und ein Einzelhandelsbankenvermögen von 5,6 Milliarden US -Dollar entspricht.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvermögen	Jahresumsatz
Geschäftsbanken	6,8 Milliarden US -Dollar	412 Millionen US -Dollar
Einzelhandelsbanken	5,6 Milliarden US -Dollar	287 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Das Investment -Management -Segment verwaltet Kundenvermögen von 3,2 Milliarden US -Dollar mit einem durchschnittlichen Kontowert von 1,4 Mio. USD.

• Gesamtkunden des Vermögens Management: 4.287
• Durchschnittliche jährliche Beratungsgebühren: 0,85%
• Investitionsprodukte verwaltet: 127 verschiedene Portfolios

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Digital Banking Platform unterstützt 276.000 aktive Online -Benutzer und 193.000 Benutzer von Mobile Banking. Jährliche Technologieinvestition: 22,7 Millionen US -Dollar.

Digitale Plattformmetrik	Benutzeranzahl
Online -Banking -Benutzer	276,000
Benutzer von Mobile Banking	193,000

Darlehensförderung und Kreditrisikomanagement

Gesamtdarlehensportfolio: 9,6 Mrd. USD mit einer Netto -Kreditverlust -Versorgung von 82 Mio. USD im Jahr 2023.

• Gewerbedarlehensförderungen: 3,4 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekenursprung: 2,1 Milliarden US -Dollar
• Ursprung von Verbraucherkrediten: 1,5 Milliarden US -Dollar
• Aktuelle notleidende Darlehensquote: 1,7%

Compliance- und Regulierungsberichterstattung

Die Compliance-Abteilung umfasst 87 Vollzeitfachleute mit jährlichen Kosten für die Einhaltung von Vorschriften von 16,3 Mio. USD.

Compliance -Metrik	Wert
Compliance -Mitarbeiter	87 Profis
Jährliche Compliance -Kosten	16,3 Millionen US -Dollar

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Zweignetzwerk

Gesamtzweige: 147 physikalische Standorte in Nordosten der Vereinigten Staaten

Zustand	Anzahl der Zweige
New York	62
New Jersey	35
Connecticut	23
Massachusetts	27

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestition: 24,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

• Mobile-Banking-Plattform mit 256-Bit-Verschlüsselung
• Cloud-basierter Kernbankensystem
• AI-betriebener Kundendienst-Chatbot
• Echtzeit-Transaktionsüberwachungssystem

Personalwesen

Gesamtbeschäftigte: 1,892 nach Q4 2023

Mitarbeiterkategorie	Nummer
Geschäftsleitung	87
Finanzberater	342
IT -Profis	214
Kundendienst	589

Finanzielle Ressourcen

Kapitalreserven: 1,2 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023

• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
• Liquiditätsabdeckungsquote: 135%
• Gesamtvermögen: 18,7 Milliarden US -Dollar

Daten- und Analysesysteme

Datenanalyseinvestition: 8,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

• Proprietärer Kundensegmentierungsalgorithmus
• Plattform für maschinelles Lernen Risikobewertung
• Erweiterte Vorhersagemodellierungsfunktionen

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für verschiedene Kundensegmente

Amalgamated Financial Corp. bietet gezielte Bankprodukte mit spezifischer Segmentierung an:

Kundensegment	Jährlicher Umsatzbeitrag	Produktangebote
Kleinunternehmen	42,3 Millionen US -Dollar	Geschäftsprüfung, Betriebskapitaldarlehen
Persönliches Bankgeschäft	87,6 Millionen US -Dollar	Sparkonten, persönliche Kredite
Unternehmensbanking	129,4 Millionen US -Dollar	Kommerzielle Kreditlinien, Finanzministerium

Wettbewerbszinsen und niedrige Gebührenstrukturen

Aktuelle Zinsangebote:

• Persönliche Sparkonten: 3,75% APY
• Business Checking -Konten: 2,25% Zinssatz
• Einzahlungsbescheinigung (12 Monate): 4,50% APY
• Hypothekenzinsen: Ab 6,35%

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digitale Bankmetriken:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Jährliches Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	68.2%	24,7 Millionen Transaktionen
Online -Banking -Plattform	72.5%	36,4 Millionen Transaktionen

Umfassende Finanzplanungs- und Beratungsdienste

Aufschlüsselung des Beratungsdienstes:

• Vermögensverwaltung AUM: 2,3 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Client -Portfoliogröße: 487.000 USD
• Kunden von Finanzplanung: 12.400
• Durchschnittliche Beratungsgebühr: 0,85% der AUM

Starker Ansatz des Bankenansatzes auf gemeindenahe Fokussiere

Community Investment Statistics:

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Jährliche Zuteilung	Aufprallmetriken
Lokale Wirtschaftskredite	98,6 Millionen US -Dollar	342 kleine Unternehmen unterstützt
Gemeinschaftsentwicklungsstipendien	3,2 Millionen US -Dollar	87 lokale gemeinnützige Organisationen

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager für geschäftliche und hochnetzwerte Kunden

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Amalgamated Financial Corp. 87 engagierte Beziehungsmanager, die Geschäfts- und Kundensegmente mit hohem Netzwert bedienen. Die durchschnittliche Portfoliosgröße pro Beziehungsmanager beträgt 42,3 Millionen US -Dollar.

Kundensegment	Anzahl der engagierten Manager	Durchschnittlicher Portfoliowert
Geschäftskunden	52	36,7 Millionen US -Dollar
Individuelle mit hohem Netzwert	35	52,1 Millionen US -Dollar

Multi-Channel-Kundensupport

Kundendienstkanäle Aufschlüsselung für 2023:

• Branch -Interaktionen: 38% der gesamten Kunden -Touchpoints
• Online -Plattform: 34% der gesamten Kunden -Touchpoints
• Mobile App: 18% der gesamten Kunden -Touchpoints
• Telefonunterstützung: 10% der gesamten Kunden -Touchpoints

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Im Jahr 2023 lieferte Amalgamated Financial 14.237 personalisierte Finanzkonsultationen mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 67 Minuten.

Konsultationstyp	Anzahl der Konsultationen	Durchschnittliche Dauer
Vermögensverwaltung	6,542	82 Minuten
Pensionsplanung	4,123	55 Minuten
Anlagestrategie	3,572	61 Minuten

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Digitale Plattform -Nutzungsstatistik für 2023:

• Gesamtnutzer der digitalen Plattform: 327.456
• Mobile App Monatlich aktive Benutzer: 218.903
• Online -Banking -Plattform Monatlich aktive Benutzer: 276.542
• Digitales Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen Transaktionen pro Monat

Kundenbindung durch Finanzbildungsprogramme

Metriken für Finanzbildungsprogramme für 2023:

Programmtyp	Anzahl der Sitzungen	Gesamtteilnehmer
Webinare	124	18,765
Persönliche Workshops	87	6,542
Online -Kurse	213	35,219

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Amalgamated Financial Corp. 127 physische Zweigstandorte in 8 Staaten, die sich hauptsächlich im Nordosten der Vereinigten Staaten konzentrieren.

Zustand	Anzahl der Zweige
New York	62
New Jersey	29
Connecticut	18
Andere Staaten	18

Online -Banking -Website

Die digitale Plattform der Bank www.amalgamatedbank.com bedient ab Dezember 2023 ungefähr 215.000 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Website -Verkehr: 1,2 Millionen monatliche Besucher
• Durchschnittliche Sitzungsdauer: 7,3 Minuten
• Mobile ansprechende Design

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App von Amalgamated Financial hat 142.000 aktive monatliche Benutzer mit einem Rating von 4,6/5 im Apple App Store und Google Play Store.

Plattform	Downloads	Benutzerbewertung
iOS	89,000	4.6
Android	53,000	4.6

ATM -Netzwerk

Amalgamated Financial unterhält 87 proprietäre ATM-Standorte und bietet landesweit gebührenfreien Zugang zu 30.000 Netzwerken.

• Gesamt -ATM -Transaktionen in 2023: 2,4 Millionen
• Durchschnittlicher Transaktionswert: $ 127
• 24/7 Verfügbarkeit

Kundendienstzentren

Die Bank betreibt zwei Kundendienstzentren, die monatlich durchschnittlich 42.000 Kundeninteraktionen bearbeiten.

Standort	Personalgröße	Durchschnittliche Reaktionszeit
New York	185 Vertreter	2,7 Minuten
New Jersey	112 Vertreter	3.1 Minuten

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Amalgamated Financial Corp. 12.547 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden mit Gesamtvermögen von Business Banking in Höhe von 3,24 Milliarden US-Dollar. Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 427.000 USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtvermögen
Einzelhandelsgeschäfte	6,213	1,47 Milliarden US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	3,876	982 Millionen Dollar
Technologie -Startups	2,458	791 Millionen US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Insgesamt einzelne Einzelhandelsbankenkunden: 247.893 Ab Dezember 2023.

• Persönliche Girokonten: 189.456
• Persönliche Sparkonten: 164.322
• Durchschnittlicher Kundendurchzahlungsbilanz: 24.750 USD

Individuelle mit hohem Netzwert

Vermögensverwaltungssegment mit 4.237 Kunden mit hohem Netzwerk. Gesamt verwaltete Vermögenswerte: 2,86 Milliarden US -Dollar.

Wohlstandshalterung	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Portfoliowert
$ 1m - $ 5m	3,102	2,3 Millionen US -Dollar
$ 5m - $ 10 Mio.	742	6,7 Millionen US -Dollar
$ 10m+	393	15,4 Millionen US -Dollar

Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen

Gemeinde Bankbankenportfolio: 187 Kunden der Kommunalverwaltung mit 1,62 Milliarden US -Dollar an städtischen Anleihen und Finanzdienstleistungen.

Gemeinnützige Organisationen

Das gemeinnützige Banksegment umfasst 623 Organisationen mit insgesamt 276 Millionen US-Dollar.

• Bildungseinrichtungen: 187 Kunden
• Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen: 214 Kunden
• Gemeinnützige Organisationen: 222 Kunden

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Amalgamated Financial Corp. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 87,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Belegung	42,600,000
Versorgungsunternehmen	12,300,000
Wartung und Reparaturen	8,700,000
Sicherheit	5,900,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 63,2 Mio. USD.

• IT -Infrastruktur: 24,5 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 15,7 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 11,3 Millionen US -Dollar
• Wartung der digitalen Plattform: 11,7 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 276,8 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	198,600,000
Leistungsboni	45,200,000
Gesundheitsvorteile	22,300,000
Ruhestandsbeiträge	10,700,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 41,6 Mio. USD.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 18,3 Millionen US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 12,7 Millionen US -Dollar
• Regulierungsgebühren: 6,2 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulung: 4,4 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 erreichten 52,3 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben ($)
Digitale Werbung	22,600,000
Traditionelle Medien	15,400,000
Kundenakquisitionsprogramme	9,700,000
Sponsoring und Veranstaltungen	4,600,000

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Amalgamated Financial Corp. einen Gesamtzinseinkommen von 248,3 Mio. USD. Aufschlüsselung der Zinserträge für das Darlehensportfolio:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)	Prozentsatz der Gesamt
Werbekredite	112.5	45.3%
Verbraucherkredite	87.6	35.3%
Hypothekendarlehen	48.2	19.4%

Bankgebühren und Servicegebühren

Bankengebühren und Servicegebühren erzielten einen Umsatz von 76,4 Mio. USD für 2023:

• Kontowartungsgebühren: 24,6 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 18,2 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 9,5 Millionen US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 8,8 Millionen US -Dollar

Beratungsgebühren für Investitions- und Vermögensverwaltung

Der Umsatz von Investmentdienstleistungen für 2023 betrug 93,7 Mio. USD:

Servicekategorie	Umsatz ($ M)
Vermögensverwaltungsgebühren	52.6
Finanzberatungsdienste	27.3
Pensionsplanungsgebühren	13.8

Finanz- und Handelseinkommen

Gesamthandel und Finanzgebiet für 2023: 57,2 Mio. USD

• Handel mit festem Einkommen: 28,6 Mio. USD
• Aktienhandel: 18,9 Millionen US -Dollar
• Devisenhandel: 9,7 Millionen US -Dollar

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Digital Banking -Transaktionen erzielten 2023 42,5 Mio. USD:

Digitaler Dienst	Umsatz ($ M)	Wachstumsrate
Online -Banking -Transaktionen	22.3	8.7%
Mobile -Banking -Transaktionen	15.6	12.4%
Digitale Zahlungsverarbeitung	4.6	15.2%