|
Banco BBVA Argentina S.A (BBAR): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
AR | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الأرجنتينية، تظهر Banco BBVA Argentina S.A (BBAR) كقوة مالية تحويلية، وتستفيد بشكل استراتيجي من نموذج الأعمال الشامل Canvas لتقديم حلول مصرفية متطورة. من خلال دمج الابتكار التكنولوجي بسلاسة، وتجارب العملاء الشخصية، والخدمات المالية القوية، وضعت BBVA Argentina نفسها كشركة رائدة في الخدمات المصرفية الرقمية، حيث تقدم منتجات مالية متطورة تلبي احتياجات قطاعات العملاء المتنوعة من عملاء التجزئة الأفراد إلى الشركات الكبيرة. يمثل نموذج الأعمال المعقد هذا نهجًا متطورًا للخدمات المصرفية الحديثة، حيث يمزج بين الخبرة المالية التقليدية والاستراتيجيات الرقمية ذات التفكير المستقبلي التي تعيد تعريف التجارب المصرفية في النظام البيئي المالي المعقد في الأرجنتين.
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع مجموعة BBVA العالمية
تحتفظ BBVA الأرجنتين بشراكة شاملة مع BBVA Group، تستفيد من الموارد التكنولوجية والمالية العالمية. اعتبارًا من عام 2024، يوفر التحالف الاستراتيجي ما يلي:
| بُعد الشراكة | تفاصيل محددة |
|---|---|
| البنية التحتية التكنولوجية | المنصات المصرفية الرقمية المتقدمة وأنظمة الأمن السيبراني |
| الدعم المالي | 250 مليار روبية أردنية في شكل دعم مالي عبر الحدود |
| موارد الابتكار | استثمار سنوي قدره 75 مليون روبية أردنية في التحول الرقمي |
الشراكات مع الشركات الأرجنتينية المحلية للتكنولوجيا المالية
تتعاون BBVA Argentina مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية المحلية:
- أوالا - تكامل المحفظة الرقمية
- Mercado Pago - خدمات معالجة المدفوعات
- بوميلو - حلول تقنية الخدمات المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا المالية | قيمة الشراكة (2024) | تركيز التعاون |
|---|---|---|
| أوالا | 50 مليون روبية أردنية | منصات الدفع عبر الهاتف المحمول |
| ميركادو باجو | 85 مليون روبية أردنية | تجهيز المعاملات |
| بوميلو | 35 مليون روبية أردنية | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية |
التعاون مع شركات التجزئة والشركات الأرجنتينية الكبرى
تحتفظ BBVA الأرجنتين بشراكات استراتيجية مع الشركات:
- YPF - الخدمات المالية لقطاع الطاقة
- Telecom Argentina - حلول مصرفية للشركات
- Grupo Clarín - توزيع المنتجات المالية
| شريك الشركة | نطاق الشراكة | حجم المعاملات السنوي |
|---|---|---|
| YPF | الخدمات المصرفية للشركات | 180 مليار روبية أردنية |
| شركة تيليكوم الأرجنتين | الخدمات المالية | 95 مليار روبية أردنية |
| جروبو كلارين | توزيع المنتج | 65 مليار روبية أردنية |
اتفاقيات مع معالجات الدفع ومنصات الدفع الرقمية
تشمل شراكات الدفع الرقمي لشركة BBVA Argentina ما يلي:
- دمج شبكة الدفع العالمية
- تعاون المحفظة الرقمية
- تجهيز المعاملات الدولية
| منصة الدفع | حجم المعاملات 2024 | خصائص الشراكة |
|---|---|---|
| تأشيرة | 350 مليار روبية أردنية | تجهيز بطاقات الائتمان/الخصم |
| ماستركارد | 275 مليار روبية أردنية | شبكات الدفع الدولية |
| أمريكان إكسبريس | 125 مليار روبية أردنية | حلول الدفع للشركات |
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل BBVA Argentina مع 245 فرعا مصرفيا في جميع أنحاء البلاد. يخدم البنك تقريبًا 2.3 مليون عميل فردي ' 130.000 عميل من الشركات. بلغ إجمالي الأصول المصرفية للأفراد 1.2 تريليون روبية أردنية.
| فئة الخدمات المصرفية | حجم المعاملة | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.8 مليون معاملة/شهر | 156 مليار روبية أردنية |
| الخدمات المصرفية للشركات | معاملات 380 000/الشهر | 287 مليار روبية أردنية |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تتعامل منصة BBVA Argentina الرقمية مع 78٪ من تفاعلات العملاء. مجموع مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 1.6 مليون مستخدم نشط.
- حجم المعاملات الرقمية: 62 مليون في الشهر
- انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 85٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول: 420.000 مستخدم جديد سنويًا
إدارة المخاطر والمشورة المالية
حافظة إدارة المخاطر التي تقدر قيمتها بـ 342 مليار روبية أردنية. يتكون فريق إدارة مخاطر الائتمان من 127 من المهنيين المتخصصين.
الاستثمار وإدارة الثروات
| قطاع الاستثمار | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | معدل النمو السنوي |
|---|---|---|
| إدارة الثروات الشخصية | 86 مليار روبية أردنية | 12.4% |
| خدمات الاستثمار في الشركات | 215 مليار روبية أردنية | 9.7% |
إنشاء القروض وإدارة محفظة الائتمان
إجمالي محفظة القروض: 672 مليار روبية أردنية. حجم إنشاء القرض في عام 2024: 418 مليار روبية أردنية.
- حصة سوق قروض المستهلك: 16.5٪
- حصة سوق قروض الشركات: 22.3٪
- نسبة القروض المتعثرة: 3.2٪
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية الواسعة
اعتبارًا من عام 2023، يعمل Banco BBVA الأرجنتين:
| نوع الفرع | العدد |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 182 |
| فروع الشركات | 42 |
| فروع البيع بالتجزئة | 140 |
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 1.2 مليون
- المنصة المصرفية عبر الإنترنت للمستخدمين النشطين: 850.000
- حجم المعاملات الرقمية: 68٪ من إجمالي المعاملات
رأس المال المالي
| المقياس المالي | المبلغ (ARS) |
|---|---|
| مجموع الأصول | 1 897 456 مليون |
| إجمالي حقوق الملكية | 453 890 مليون |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
القوة العاملة
| فئة الموظفين | العدد |
|---|---|
| مجموع الموظفين | 4,987 |
| الموظفون الحاصلون على درجات علمية متقدمة | 1,345 |
| متخصصو تكنولوجيا المعلومات والرقمية | 612 |
النظم التكنولوجية
- استثمار الأمن السيبراني: 87 مليون ARS سنويًا
- ميزانية البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 132 مليون ARS
- استخدام الحوسبة السحابية: 72٪ من الأنظمة
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية رقمية شاملة
اعتبارًا من عام 2024، تقدم BBVA Argentina منصات مصرفية رقمية بالمقاييس التالية:
| الخدمة الرقمية | اختراق المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 1.2 مليون مستخدم نشط | 3.7 مليون معاملة شهرية |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 850 000 مستخدمين مسجلين | 2.5 مليون معاملة شهرية |
المنتجات المالية الشخصية للأفراد والشركات
تشمل محفظة منتجات BBVA Argentina ما يلي:
- محفظة القروض الشخصية: 127.3 مليار روبية أردنية
- خطوط ائتمان الأعمال: 89.6 مليار روبية أردنية
- منتجات الرهن العقاري: 42.1 مليار روبية أردنية
أسعار الفائدة والخدمات المالية التنافسية
| نوع المنتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 48.5٪ سنويًا | 2.3٪ أعلى من متوسط السوق |
| قرض الأعمال | 52.7٪ سنويًا | 1.9٪ أقل من متوسط السوق |
منصات الخدمات المصرفية المتطورة عبر الهاتف المحمول والإنترنت
قدرات المنصة الرقمية:
- تجهيز المعاملات في الوقت الحقيقي
- التوثيق البيومتري
- توصيات مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي
أدوات الإدارة المالية المتكاملة
| أداة | تبني المستخدم | ميزات |
|---|---|---|
| محفظة BBVA | 670 000 المستخدمين النشطين | المدفوعات الرقمية، تتبع النفقات |
| لوحة القيادة المالية | 420 000 المستخدمين النشطين | تحليل الاستثمارات وتخطيط الميزانية |
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية من خلال قنوات متعددة
تقدم BBVA Argentina خدمة العملاء من خلال:
- 135 فرعا ماديا على الصعيد الوطني
- المنصات الرقمية
- خدمات مركز الاتصال
- دعم تطبيقات الهاتف المحمول
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات الفرعية | 15-20 دقيقة | 87.3% |
| الدعم الرقمي | 3-5 دقائق | 92.1% |
| مركز الاتصال | 7-10 دقائق | 85.6% |
منصات الخدمات المصرفية الذاتية الرقمية
إحصاءات المنصة الرقمية لعام 2024:
- 1.2 مليون مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية
- 76٪ انتشار الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- حجم المعاملات الرقمية: 68٪ من إجمالي المعاملات
مديرو علاقات مخصصون لعملاء الشركات
| قطاع العملاء | عدد مديري العلاقات | متوسط حجم المحفظة |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 45 | 12-15 عميلاً لكل مدير |
| المؤسسات المتوسطة الحجم | 85 | 25-30 عميلاً لكل مدير |
برامج ولاء العملاء
مقاييس برنامج الولاء:
- إجمالي أعضاء برنامج الولاء: 480.000
- متوسط معدل استرداد النقاط: 42٪
- قيمة المكافآت السنوية: 125 مليون روبية أردنية
الخدمات الاستشارية المالية الاستباقية
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط الجلسات الاستشارية |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 62,000 | 2.4 دورات/سنة |
| مشاورات الاستثمار | 38,500 | 1.8 دورات/سنة |
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: القنوات
فروع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2023، يدير Banco BBVA الأرجنتين 250 فرعًا مصرفيًا فعليًا في جميع أنحاء الأرجنتين.
| نوع الفرع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 185 | المناطق الحضرية الكبرى |
| الفروع الريفية | 65 | المناطق الإقليمية |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
تخدم منصة BBVA Argentina المصرفية عبر الإنترنت 1.2 مليون مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- عنوان عنوان الموقع: www.bbva.com.ar
- المعاملات السنوية على الموقع: 42.5 مليون
- متوسط جلسات تسجيل الدخول اليومية للموقع: 75000
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق BBVA Argentina للهاتف المحمول 890.000 مستخدم نشط شهريًا في عام 2023.
| مقاييس التطبيق | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات التطبيق | 1.3 مليون |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 890,000 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ BBVA الأرجنتين بـ 1100 موقع لأجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء البلاد.
- إجمالي أجهزة الصراف الآلي: 1100
- معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية: 3.2 مليون
- حجم السحب النقدي: 125 مليار روبية أردنية سنويًا
مراكز مكالمات خدمة العملاء
يدير البنك قنوات خدمة عملاء متعددة مع بنية تحتية شاملة للدعم.
| مقاييس مركز الاتصال | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي وكلاء مركز الاتصال | 450 |
| التفاعلات السنوية مع العملاء | 1.8 مليون |
| متوسط وقت الاستجابة | 45 ثانية |
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من عام 2024، يخدم Banco BBVA الأرجنتين ما يقرب من 4.2 مليون عميل فردي للخدمات المصرفية للأفراد.
| انهيار قطاع العملاء | عدد العملاء | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الشباب (18-35) | 1,260,000 | 30% |
| العملاء في منتصف العمر (36-55) | 1,680,000 | 40% |
| كبار العملاء (56 +) | 1,260,000 | 30% |
المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
يدعم البنك 87500 مؤسسة صغيرة ومتوسطة (SMEs) في جميع أنحاء الأرجنتين.
- المشاريع البالغة الصغر: 42 000
- الشركات الصغيرة: 31500
- المؤسسات المتوسطة الحجم: 14 000
عملاء الشركات الكبيرة
| قطاع الشركات | عدد العملاء | إجمالي الحجم المصرفي |
|---|---|---|
| الشركات المتعددة الجنسيات | 250 | 320 مليار روبية أردنية |
| الشركات الوطنية الكبيرة | 1,200 | 520 مليار روبية أردنية |
الأفراد ذوو الثروات العالية
تخدم BBVA الأرجنتين 15000 فرد من أصحاب الثروات العالية بإجمالي أصول مدارة تبلغ 180 مليار ARS.
| قوس الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول المدارة |
|---|---|---|
| Ultra High-Net-Worth (ARS 500 M +) | 500 | 25 مليون روبية أردنية |
| الثروة العالية (ARS 50M-500M) | 4,500 | 8 ملايين روبية أردنية |
| الأثرياء (ARS 10M-50M) | 10,000 | 2 مليون روبية أردنية |
المستثمرون المؤسسيون
تدير BBVA الأرجنتين حافظات استثمارات مؤسسية لـ 320 كيانًا.
- صناديق المعاشات التقاعدية: 45 مؤسسة
- شركات التأمين: 75 مؤسسة
- صناديق الاستثمار: 120 مؤسسة
- الكيانات الحكومية: 80 مؤسسة
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات الموظفين
وفقًا للتقرير المالي السنوي 2022 للبنك، بلغ إجمالي نفقات الموظفين 129 255 مليون روبية أردنية للسنة المالية.
| فئة تكاليف الموظفين | المبلغ (بملايين الدانمرك) |
|---|---|
| المرتبات والأجور | 87,543 |
| مساهمة الضمان الاجتماعي | 22,376 |
| استحقاقات الموظفين الأخرى | 19,336 |
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
استثمرت BBVA Argentina 15672 مليون روبية أردنية في البنية التحتية للتكنولوجيا والتحول الرقمي في عام 2022.
- ترقيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- تحسينات الأمن السيبراني
- البنية التحتية للحوسبة السحابية
- الذكاء الاصطناعي وتقنيات التعلم الآلي
صيانة الشبكة الفرعية
بلغ إجمالي التكاليف التشغيلية لشبكة الفروع 42.189 مليون روبية أردنية في عام 2022.
| مصاريف صيانة الفرع | المبلغ (بملايين الدانمرك) |
|---|---|
| استئجار أماكن العمل | 18,765 |
| المرافق | 7,234 |
| الصيانة والإصلاحات | 16,190 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغ إجمالي نفقات الامتثال التنظيمي 23 456 مليون روبية في عام 2022.
- نظم مكافحة غسل الأموال
- تعرف على عمليات عميلك (KYC)
- الإبلاغ ومراجعة الحسابات
- الاستشارات القانونية والتنظيمية
نفقات التسويق واكتساب العملاء
ووصلت نفقات التسويق إلى 11 234 مليون روبية في عام 2022.
| فئة مصاريف التسويق | المبلغ (بملايين الدانمرك) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 5,672 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 3,456 |
| حملات اكتساب العملاء | 2,106 |
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض ومنتجات الائتمان
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلن بنك BBVA الأرجنتين عن صافي دخل من الفوائد قدره 282.424 مليون بيزو أرجنتيني. يشمل توزيع مصادر إيرادات الفوائد ما يلي:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| قروض تجارية | 124,567 |
| قروض المستهلكين | 95,213 |
| قروض الرهن العقاري | 62,644 |
الرسوم والعمولات المصرفية
في عام 2022، حقق البنك رسومًا وعمولات بلغ مجموعها 146789 مليون بيزو أرجنتيني، مع التوزيع التالي:
- رسوم إدارة الحساب: 45678 مليون ARS
- رسوم المعاملات: 38902 مليون ARS
- خدمات بطاقات الائتمان: 62209 مليون ARS
الخدمات المصرفية الاستثمارية
وصلت عائدات الخدمات المصرفية الاستثمارية في الأرجنتين BBVA لعام 2022 إلى 37456 مليون بيزو أرجنتيني، بما في ذلك:
| نوع الخدمة | الإيرادات (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| استشارات الشركات | 12,345 |
| خدمات الاكتتاب | 15,678 |
| استشارات الاندماج والاستحواذ | 9,433 |
رسوم المعاملات الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية في عام 2022 24 567 مليون بيزو أرجنتيني، مع التوزيع التالي:
- المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 8902 مليون ARS
- خدمات الدفع عبر الإنترنت: 11 234 مليون ARS
- رسوم المحفظة الرقمية: 4431 مليون ARS
إيرادات إدارة الأصول
ولدت خدمات إدارة الأصول 22 345 مليون بيزو أرجنتيني في عام 2022، مقسمة على النحو التالي:
| فئة إدارة الأصول | الإيرادات (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| إدارة الصناديق المشتركة | 12,678 |
| إدارة صندوق المعاشات التقاعدية | 6,789 |
| إدارة حافظة الاستثمارات | 2,878 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.