|
شركة First Busey (BUSE): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Busey Corporation (BUSE) Bundle
تقف شركة First Busey Corporation (BUSE) كقوة مالية ديناميكية، تتنقل بشكل استراتيجي في المشهد المصرفي المعقد من خلال نموذج أعمال مبتكر وشامل. من خلال المزج بسلاسة بين المبادئ المصرفية المجتمعية التقليدية والحلول الرقمية المتطورة، وضعت هذه المؤسسة التي يقع مقرها في إلينوي نهجًا فريدًا يخدم شرائح العملاء المتنوعة - من الشركات الصغيرة المحلية إلى الأفراد ذوي الثروات العالية - مع الحفاظ على التزام يركز على الليزر للخدمات المالية الشخصية والتقدم التكنولوجي. انغمس في المخطط المعقد الذي يقود النجاح الملحوظ الذي حققته BUSE واكتشف كيف يعيدون تعريف الخدمات المصرفية الإقليمية في القرن الحادي والعشرين.
شركة First Busey (BUSE) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية والإقليمية
تحتفظ شركة First Busey بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء إلينوي وإنديانا وميسوري. اعتبارًا من عام 2024، أقامت الشركة علاقات تعاونية مع ما يقرب من 350 كيانًا تجاريًا محليًا.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال الصغيرة | 187 | إلينوي، إنديانا، ميسوري |
| المؤسسات التجارية الإقليمية | 163 | منطقة الغرب الأوسط |
التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية للحلول المصرفية الرقمية
تعاونت شركة First Busey Corporation بنشاط مع شركاء التكنولوجيا المالية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- شركاء تكامل الدفع الرقمي: 7
- المتعاونون في مجال تكنولوجيا الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 4
- مقدمو حلول الأمن السيبراني: 3
العلاقات مع مقدمي خدمات التأمين والاستثمار
| نوع مزود الخدمة | عدد الشراكات | الخدمات المقدمة |
|---|---|---|
| شركات التأمين | 12 | التأمين على الحياة والممتلكات والحوادث |
| شركات إدارة الاستثمار | 8 | إدارة الثروات، التخطيط للتقاعد |
شبكة البنوك المجتمعية والمؤسسات المالية
تشمل شبكة شركة First Busey Corporation العديد من الشراكات المصرفية المجتمعية.
| نوع الشراكة | مجموع الشراكات | إجمالي قيمة الأصول |
|---|---|---|
| تعاون بنك المجتمع | 22 | 3.2 مليار دولار |
| شبكات المؤسسات المالية الإقليمية | 15 | 2.7 مليار دولار |
شركة فيرست بوسي (BUSE) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
تدير شركة First Busey Corporation 131 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وإنديانا وميسوري اعتبارًا من عام 2023. وقد بلغ إجمالي الأصول 21.2 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد 351.2 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي (2023) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 3.4 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 2.9 مليار دولار |
| الودائع المصرفية للأعمال | 4.7 مليار دولار |
إدارة الثروات والاستشارات المالية
تمكن قطاع إدارة الثروات من إدارة أصول تحت الإدارة بقيمة 8.6 مليار دولار في عام 2023.
- إجمالي إيرادات إدارة الثروات: 87.3 مليون دولار
- عدد المستشارين الماليين: 124
- متوسط حجم محفظة العملاء: 3.2 مليون دولار
الإقراض العقاري والتمويل العقاري
محفظة الإقراض العقاري بقيمة 1.6 مليار دولار في 2023
| نوع الرهن العقاري | الحجم الإجمالي |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 1.2 مليار دولار |
| القروض العقارية التجارية | 412 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
ارتفعت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 42٪ في عام 2023.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 276.000
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 412.000
- حجم المعاملات الرقمية: 3.8 مليار دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
ميزانية إدارة الالتزام: 22.4 مليون دولار في عام 2023.
| منطقة الامتثال | مقاييس المراقبة |
|---|---|
| مكافحة غسيل الأموال | تمت مراجعة 12,400 معاملة |
| التقارير التنظيمية | 98.7% معدل التقديم في الوقت المحدد |
شركة First Busey (BUSE) - نموذج الأعمال: الموارد الأساسية
فريق عمل وإداري من ذوي الخبرة في مجال الخدمات المصرفية
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، وظفت شركة First Busey Corporation 1,497 موظفًا مكافئًا بدوام كامل.
| منصب القيادة التنفيذية | الاسم | الحيازة |
|---|---|---|
| الرئيس والمدير التنفيذي | فان دبليو دوكمان | 12+ سنة |
| المدير المالي | مايكل د. بويل | 7+ سنوات |
بنية تحتية تكنولوجية قوية
وبلغ الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 24.7 مليون دولار.
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية
- أنظمة الأمن السيبراني
- البنية التحتية للحوسبة السحابية
شبكة فروع واسعة
اعتبارًا من الربع الأخير من عام 2023، قامت شركة First Busey Corporation بتشغيل ما يلي:
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إلينوي | 132 |
| ميسوري | 26 |
| إنديانا | 15 |
| فلوريدا | 8 |
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 8.99 مليار دولار
- إجمالي حقوق المساهمين: 1.03 مليار دولار
- نسبة الأسهم العادية من الطبقة 1 (CET1): 12.45%
أنظمة إدارة بيانات العملاء والعلاقات
الاستثمار في إدارة علاقات العملاء لعام 2023: 5.2 مليون دولار
| مقياس العميل | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 285,000 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 167,000 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 112,000 |
شركة First Busey (BUSE) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للأفراد والشركات
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم شركة First Busey Corporation حلولاً مصرفية مخصصة بالمقاييس المالية التالية:
| المنتج المصرفي | إجمالي قيمة المحفظة | متوسط شريحة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 3.2 مليار دولار | الأفراد الذين تتراوح أعمارهم بين 25-55 سنة |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 1.8 مليار دولار | المؤسسات الصغيرة والمتوسطة |
خبرة السوق المحلية والنهج الذي يركز على المجتمع
تعمل شركة First Busey في:
- إلينوي: 102 موقعًا مصرفيًا
- ميسوري: 23 موقعًا مصرفيًا
- إنديانا: 15 موقعًا مصرفيًا
- إجمالي تغطية السوق: 140 موقعًا
خدمات مالية شاملة ضمن منصة واحدة
تشمل عروض الخدمة ما يلي:
- الحسابات الجارية: 87,500 حساب نشط
- حسابات التوفير: 62,300 حساب نشط
- خدمات الاستثمار: 1.45 مليار دولار من الأصول المدارة
- الإقراض العقاري: محفظة قروض بقيمة 620 مليون دولار
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
| نوع المنتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| الادخار الشخصي | 3.25% | 0.25% أعلى من المتوسط الإقليمي |
| القروض التجارية | 6.75% | 0.50% أقل من المتوسط الإقليمي |
تجارب مصرفية رقمية ومادية مريحة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 145,000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهريًا
- معدل الرضا عن منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 92%
شركة فيرست بوسي (BUSE) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النموذج المصرفي القائم على العلاقات
تحافظ شركة First Busey Corporation على نهج مصرفي قائم على العلاقات مع إجمالي 213000 عميل مصرفي اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. وتركز استراتيجية علاقات العملاء الخاصة بالبنك على الحلول المالية الشخصية عبر قطاعات متعددة.
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 157,000 | $24,500 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 56,000 | $87,300 |
مدراء علاقات مخصصين لعملاء الأعمال
توفر First Busey 87 مديرًا متخصصًا للعلاقات يخدمون عملاء الأعمال عبر أسواق إلينوي وإنديانا وميسوري.
- متوسط محفظة عملاء الأعمال: 64 عميلاً نشطًا لكل مدير علاقات
- التغطية الرأسية الصناعية المتخصصة
- خدمات استشارية مالية مخصصة
خدمة العملاء الشخصية
تدير شركة First Busey 132 مركزًا مصرفيًا قدرات التفاعل مع العملاء الموسعة.
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| داخل الفرع | 12 دقيقة | 92% |
| الدعم عبر الهاتف | 3.5 دقيقة | 88% |
دعم الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة
تخدم منصات الخدمات المصرفية الرقمية 143000 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2023.
- تنزيلات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 98000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 4.2 مليون معاملة شهرية
- معدل فتح الحساب الرقمي: 37% من الحسابات الجديدة
المشاركة المجتمعية وبناء العلاقات المحلية
استثمرت شركة First Busey Corporation 1.2 مليون دولار في مبادرات تنمية المجتمع المحلي خلال عام 2023.
| منطقة المشاركة المجتمعية | مبلغ الاستثمار | التأثير المحلي |
|---|---|---|
| الرعاية المحلية | $380,000 | 127 فعالية مجتمعية |
| المنح التعليمية | $450,000 | 82 مستفيدًا من المنح الدراسية |
| دعم الأعمال الصغيرة | $370,000 | 46 برنامجاً لريادة الأعمال |
شركة First Busey (BUSE) – نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة First Busey 141 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وإنديانا وميسوري.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إلينوي | 102 |
| إنديانا | 24 |
| ميسوري | 15 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة First Busey للخدمات المصرفية الرقمية ما يقرب من 145000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
- متوسط مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية النشطين شهريًا: 124,500
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة شهرية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 98000 مستخدم نشط شهريًا في عام 2024.
| منصة | تحميل الإحصائيات |
|---|---|
| متجر تطبيقات أبل | 42500 التنزيلات |
| متجر جوجل بلاي | 55500 التنزيلات |
شبكة الصراف الآلي
تحتفظ شركة First Busey بـ 189 موقعًا لأجهزة الصراف الآلي عبر مناطقها التشغيلية.
- إجمالي معاملات أجهزة الصراف الآلي شهرياً: 275,000
- معاملات شبكة الصراف الآلي المجانية: 185,000
- معاملات الصراف الآلي خارج الشبكة: 90,000
مراكز اتصال خدمة العملاء
يدير البنك مركزي اتصال رئيسيين لخدمة العملاء يتعاملان مع 52000 تفاعل مع العملاء شهريًا.
| مقاييس مركز الاتصال | بيانات 2024 |
|---|---|
| متوسط مدة المكالمة | 8.3 دقيقة |
| معدل حل المكالمة الأولى | 76% |
| متوسط وقت الانتظار | 4.2 دقيقة |
شركة فيرست بوسي (BUSE) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة First Busey Corporation ما يقرب من 12500 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في جميع أنحاء إلينوي وإنديانا وميسوري.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 4,750 | $385,000 |
| الخدمات المهنية | 3,250 | $475,000 |
| التصنيع | 2,500 | $625,000 |
| شركات التكنولوجيا | 2,000 | $510,000 |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
تخدم شركة First Busey Corporation 152,300 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- التوزيع العمري:
- 18-35 سنة: 35%
- 36-55 سنة: 42%
- 56+ سنة: 23%
- متوسط رصيد الودائع: 24,750 دولارًا
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 68% من إجمالي قاعدة العملاء
الأفراد ذوي الثروات العالية
يدير البنك 875 مليون دولار من أصول إدارة الثروات للعملاء من ذوي الثروات العالية.
| شريحة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| 1 مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,850 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 425 | 6.7 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار + | 175 | 15.4 مليون دولار |
العملاء التجاريين المحليين والإقليميين
تخدم شركة First Busey Corporation 3750 عميلًا تجاريًا بإجمالي محفظة قروض تجارية تبلغ 2.6 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من عام 2023.
- القروض العقارية التجارية: 1.2 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 1.4 مليار دولار
- متوسط قيمة العلاقة التجارية: 695.000 دولار
الأعمال الزراعية والمتعلقة بالزراعة
يدعم البنك 2300 عميل زراعي بمحفظة إقراض زراعية متخصصة بقيمة 450 مليون دولار.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | محفظة القروض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 1,250 | 210 مليون دولار |
| الثروة الحيوانية | 450 | 125 مليون دولار |
| الخدمات الزراعية | 600 | 115 مليون دولار |
شركة فيرست بوسي (BUSE) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين ومزاياهم
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Busey عن إجمالي نفقات الموظفين بقيمة 237.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 168.3 مليون دولار |
| فوائد الرعاية الصحية | 42.6 مليون دولار |
| مساهمات التقاعد | 26.5 مليون دولار |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي نفقات البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 53.2 مليون دولار.
- صيانة أجهزة تكنولوجيا المعلومات: 18.7 مليون دولار
- ترخيص البرمجيات: 22.5 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 12 مليون دولار
مصاريف تشغيل الفروع
وبلغ إجمالي التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفروع 89.6 مليون دولار في عام 2023.
| نوع مصروفات الفرع | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 42.3 مليون دولار |
| الصيانة | 23.7 مليون دولار |
| المعدات | 23.6 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
وبلغت النفقات المتعلقة بالامتثال 34.8 مليون دولار في عام 2023.
- الخدمات القانونية ومراجعة الحسابات: 22.5 مليون دولار
- التقارير التنظيمية: 7.3 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 5 ملايين دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 41.5 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 16.8 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 14.2 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 10.5 مليون دولار |
شركة First Busey (BUSE) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
وذكرت شركة فيرست بوسي أنه بالنسبة للسنة المالية 2023 361.8 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد. يشمل توزيع الأصول المدرة للفائدة ما يلي:
| فئة الأصول | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي القروض | 8.76 مليار دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 1.24 مليار دولار |
| متوسط العائد على القروض | 6.12% |
الخدمات القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم لشركة First Busey Corporation في عام 2023 132.4 مليون دولار، مع تفاصيل الخدمة التالية:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 42.1 مليون دولار
- دخل التبادل: 38.6 مليون دولار
- رسوم الخدمات الأخرى: 51.7 مليون دولار
إدارة الثروات والرسوم الاستشارية
وصلت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 47.3 مليون دولار، مع:
| فئة الخدمة | الإيرادات |
|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 4.2 مليار دولار |
| متوسط معدل الرسوم الاستشارية | 1.12% |
إيرادات إنشاء الرهن العقاري
كان الدخل المتعلق بالرهن العقاري لعام 2023 22.7 مليون دولار، مع:
- إجمالي القروض العقارية الناشئة: 387 مليون دولار
- متوسط رسوم الإنشاء: 0.59%
خدمات إدارة الخزينة
تم إنشاء خدمات إدارة الخزانة 18.5 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023، مع:
| نوع الخدمة | قاعدة العملاء |
|---|---|
| إدارة النقد للشركات | 1,247 عميل تجاري |
| إجمالي رسوم إدارة الخزينة | 18.5 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.