First Busey Corporation (BUSE): Business Model Canvas

First Busey Corporation (BUSE) gilt als dynamisches Finanzunternehmen, das sich mithilfe eines innovativen und umfassenden Geschäftsmodells strategisch durch die komplexe Bankenlandschaft bewegt. Durch die nahtlose Verbindung traditioneller Community-Banking-Prinzipien mit modernsten digitalen Lösungen hat diese in Illinois ansässige Institution einen einzigartigen Ansatz entwickelt, der verschiedene Kundensegmente bedient – ​​von lokalen Kleinunternehmen bis hin zu vermögenden Privatpersonen – und gleichzeitig ein fokussiertes Engagement für personalisierte Finanzdienstleistungen und technologischen Fortschritt beibehält. Tauchen Sie ein in die komplizierte Blaupause, die den bemerkenswerten Erfolg von BUSE ausmacht, und entdecken Sie, wie sie das Regionalbankwesen im 21. Jahrhundert neu definieren.

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Strategische Partnerschaften mit lokalen und regionalen Unternehmen

Die First Busey Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in Illinois, Indiana und Missouri. Seit 2024 hat das Unternehmen Kooperationsbeziehungen mit etwa 350 lokalen Unternehmen aufgebaut.

Kategorie „Partnerschaft“.	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Netzwerke für kleine Unternehmen	187	Illinois, Indiana, Missouri
Regionale Handelsunternehmen	163	Region Mittlerer Westen

Zusammenarbeit mit Fintech-Unternehmen für digitale Banking-Lösungen

Die First Busey Corporation arbeitet aktiv mit Fintech-Partnern zusammen, um die Möglichkeiten des digitalen Bankings zu verbessern.

• Partner für die Integration digitaler Zahlungen: 7
• Mitarbeiter der Mobile-Banking-Technologie: 4
• Anbieter von Cybersicherheitslösungen: 3

Beziehungen zu Versicherungs- und Investmentdienstleistern

Dienstanbietertyp	Anzahl der Partnerschaften	Angebotene Dienstleistungen
Versicherungsunternehmen	12	Lebens-, Sach- und Unfallversicherung
Investment-Management-Firmen	8	Vermögensverwaltung, Altersvorsorge

Netzwerk von Gemeinschaftsbanken und Finanzinstituten

Das Netzwerk der First Busey Corporation umfasst mehrere Community-Banking-Partnerschaften.

Partnerschaftstyp	Gesamtzahl der Partnerschaften	Gesamtvermögenswert
Gemeinschaftsbank-Kooperationen	22	3,2 Milliarden US-Dollar
Regionale Netzwerke von Finanzinstituten	15	2,7 Milliarden US-Dollar

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Geschäfts- und Privatkundendienstleistungen

Die First Busey Corporation betreibt ab 2023 131 Bankzentren in Illinois, Indiana und Missouri. Die Gesamtaktiva beliefen sich im vierten Quartal 2023 auf 21,2 Milliarden US-Dollar. Der Nettozinsertrag erreichte im Geschäftsjahr 2023 351,2 Millionen US-Dollar.

Kategorie Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Girokonten	3,4 Milliarden US-Dollar
Sparkonten	2,9 Milliarden US-Dollar
Geschäftsbankeinlagen	4,7 Milliarden US-Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Das Segment Vermögensverwaltung verwaltete im Jahr 2023 ein verwaltetes Vermögen von 8,6 Milliarden US-Dollar.

• Gesamtertrag aus der Vermögensverwaltung: 87,3 Millionen US-Dollar
• Anzahl Finanzberater: 124
• Durchschnittliche Größe des Kundenportfolios: 3,2 Millionen US-Dollar

Hypothekendarlehen und Immobilienfinanzierung

Hypothekarkreditportfolio im Wert von 1,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.

Hypothekentyp	Gesamtvolumen
Wohnhypotheken	1,2 Milliarden US-Dollar
Gewerbliche Immobilienkredite	412 Millionen Dollar

Entwicklung einer digitalen Banking-Plattform

Digitale Banktransaktionen stiegen im Jahr 2023 um 42 %.

• Mobile-Banking-Nutzer: 276.000
• Online-Banking-Nutzer: 412.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,8 Milliarden US-Dollar

Risikomanagement und Compliance-Überwachung

Budget der Compliance-Abteilung: 22,4 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.

Compliance-Bereich	Überwachungsmetriken
Bekämpfung der Geldwäsche	12.400 Transaktionen überprüft
Regulatorische Berichterstattung	98,7 % Pünktlichkeitsquote

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrene Bankfachleute und Managementteam

Zum 31. Dezember 2023 beschäftigte die First Busey Corporation 1.497 Mitarbeiter auf Vollzeitbasis.

Führungsposition	Name	Amtszeit
Präsident und CEO	Van W. Dukeman	12+ Jahre
Finanzvorstand	Michael D. Boyle	7+ Jahre

Robuste Technologieinfrastruktur

Die Technologieinvestitionen für 2023 beliefen sich auf 24,7 Millionen US-Dollar.

• Digitale Banking-Plattformen
• Cybersicherheitssysteme
• Cloud-Computing-Infrastruktur

Umfangreiches Filialnetz

Ab dem vierten Quartal 2023 betrieb die First Busey Corporation:

Staat	Anzahl der Filialen
Illinois	132
Missouri	26
Indiana	15
Florida	8

Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Finanzkennzahlen zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtvermögen: 8,99 Milliarden US-Dollar
• Gesamteigenkapital: 1,03 Milliarden US-Dollar
• Common Equity Tier 1 (CET1)-Quote: 12,45 %

Kundendaten- und Beziehungsmanagementsysteme

Investitionen in das Kundenbeziehungsmanagement für 2023: 5,2 Millionen US-Dollar

Kundenmetrik	Wert 2023
Gesamtzahl der Kundenkonten	285,000
Online-Banking-Nutzer	167,000
Mobile-Banking-Benutzer	112,000

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Privatpersonen und Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet First Busey Corporation personalisierte Banklösungen mit den folgenden Finanzkennzahlen an:

Bankprodukt	Gesamtwert des Portfolios	Durchschnittliches Kundensegment
Persönliches Banking	3,2 Milliarden US-Dollar	Personen im Alter von 25–55 Jahren
Geschäftsbanking	1,8 Milliarden US-Dollar	Kleine bis mittlere Unternehmen

Lokale Marktexpertise und gemeinschaftsorientierter Ansatz

First Busey Corporation ist tätig in:

• Illinois: 102 Bankstandorte
• Missouri: 23 Bankstandorte
• Indiana: 15 Bankstandorte
• Gesamtmarktabdeckung: 140 Standorte

Umfassende Finanzdienstleistungen unter einer Plattform

Zu den Serviceangeboten gehören:

• Girokonten: 87.500 aktive Konten
• Sparkonten: 62.300 aktive Konten
• Investmentdienstleistungen: 1,45 Milliarden US-Dollar verwaltetes Vermögen
• Hypothekendarlehen: Kreditportfolio in Höhe von 620 Millionen US-Dollar

Wettbewerbsfähige Zinssätze und Finanzprodukte

Produkttyp	Zinssatz	Marktvergleich
Persönliche Ersparnisse	3.25%	0,25 % über dem regionalen Durchschnitt
Geschäftskredite	6.75%	0,50 % unter dem regionalen Durchschnitt

Bequeme digitale und physische Banking-Erlebnisse

Digital-Banking-Kennzahlen für 2023:

• Mobile-Banking-Nutzer: 145.000
• Online-Banking-Transaktionen: 3,2 Millionen monatlich
• Zufriedenheitsrate der digitalen Banking-Plattform: 92 %

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsbasiertes Bankmodell

Die First Busey Corporation verfolgt einen beziehungsbasierten Bankansatz mit insgesamt 213.000 Bankkunden (Stand: 4. Quartal 2023). Die Kundenbeziehungsstrategie der Bank konzentriert sich auf personalisierte Finanzlösungen über mehrere Segmente hinweg.

Kundensegment	Gesamtzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Persönliches Banking	157,000	$24,500
Geschäftsbanking	56,000	$87,300

Dedizierte Kundenbetreuer für Geschäftskunden

First Busey stellt 87 engagierte Kundenbetreuer zur Verfügung, die Geschäftskunden in den Märkten Illinois, Indiana und Missouri betreuen.

• Durchschnittlicher Geschäftskundenbestand: 64 aktive Kunden pro Kundenbetreuer
• Spezialisierte Branchenabdeckung
• Maßgeschneiderte Finanzberatungsdienstleistungen

Persönlicher Kundenservice

Die First Busey Corporation betreibt 132 Bankzentren mit erweiterte Möglichkeiten zur Kundeninteraktion.

Servicekanal	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
In der Filiale	12 Minuten	92%
Telefonsupport	3,5 Minuten	88%

Unterstützung für digitales und mobiles Banking

Digitale Banking-Plattformen bedienen ab 2023 143.000 aktive Online- und Mobile-Banking-Nutzer.

• Downloads von Mobile-Banking-Apps: 98.000
• Online-Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Eröffnungsrate digitaler Konten: 37 % der Neukonten

Engagement in der Gemeinschaft und Aufbau lokaler Beziehungen

Die First Busey Corporation investierte im Jahr 2023 1,2 Millionen US-Dollar in lokale Gemeindeentwicklungsinitiativen.

Community-Engagement-Bereich	Investitionsbetrag	Lokale Auswirkungen
Lokale Sponsorings	$380,000	127 Community-Events
Bildungsstipendien	$450,000	82 Stipendiaten
Unterstützung für kleine Unternehmen	$370,000	46 Unternehmerprogramme

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Filialnetz

Ab 2024 betreibt die First Busey Corporation 141 Bankstandorte in Illinois, Indiana und Missouri.

Staat	Anzahl der Filialen
Illinois	102
Indiana	24
Missouri	15

Online-Banking-Plattform

Die digitale Banking-Plattform von First Busey bedient ab dem vierten Quartal 2023 rund 145.000 aktive Online-Banking-Nutzer.

• Durchschnittliche monatlich aktive Digital-Banking-Nutzer: 124.500
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Mobile-Banking-Anwendung

Die Mobile-Banking-App hat im Jahr 2024 98.000 aktive monatliche Nutzer.

Plattform	Statistiken herunterladen
Apple App Store	42.500 Downloads
Google Play Store	55.500 Downloads

ATM-Netzwerk

Die First Busey Corporation unterhält in ihren Betriebsregionen 189 Geldautomatenstandorte.

• Gesamtzahl der Geldautomatentransaktionen pro Monat: 275.000
• Kostenlose Transaktionen im Geldautomatennetzwerk: 185.000
• Transaktionen an Geldautomaten außerhalb des Netzwerks: 90.000

Kundendienst-Callcenter

Die Bank betreibt zwei primäre Kundenservice-Callcenter, die monatlich 52.000 Kundeninteraktionen abwickeln.

Callcenter-Kennzahlen	Daten für 2024
Durchschnittliche Anrufdauer	8,3 Minuten
Lösungsrate beim ersten Anruf	76%
Durchschnittliche Wartezeit	4,2 Minuten

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittlere Unternehmen

Im vierten Quartal 2023 beliefert die First Busey Corporation etwa 12.500 kleine und mittlere Unternehmen in Illinois, Indiana und Missouri.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Kredithöhe
Einzelhandelsunternehmen	4,750	$385,000
Professionelle Dienstleistungen	3,250	$475,000
Herstellung	2,500	$625,000
Technologieunternehmen	2,000	$510,000

Privatkunden im Privatkundengeschäft

Die First Busey Corporation betreute zum 31. Dezember 2023 152.300 private Privatkunden.

• Altersverteilung:
  • 18-35 Jahre: 35 %
  • 36-55 Jahre: 42 %
  • 56+ Jahre: 23 %
• Durchschnittlicher Einzahlungssaldo: 24.750 $
• Nutzer des digitalen Bankings: 68 % des gesamten Kundenstamms

Vermögende Privatpersonen

Die Bank verwaltet 875 Millionen US-Dollar an Vermögensverwaltungsvermögen für vermögende Kunden.

Vermögenssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliches verwaltetes Vermögen
1 Mio. $ – 5 Mio. $	1,850	2,3 Millionen US-Dollar
5 bis 10 Millionen US-Dollar	425	6,7 Millionen US-Dollar
10 Mio. USD+	175	15,4 Millionen US-Dollar

Lokale und regionale Gewerbekunden

Die First Busey Corporation betreut 3.750 gewerbliche Kunden mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio von 2,6 Milliarden US-Dollar (Stand 2023).

• Gewerbliche Immobilienkredite: 1,2 Milliarden US-Dollar
• Kommerziell & Industriekredite: 1,4 Milliarden US-Dollar
• Durchschnittlicher Wert einer Geschäftsbeziehung: 695.000 US-Dollar

Landwirtschaftliche und landwirtschaftsnahe Unternehmen

Die Bank unterstützt 2.300 landwirtschaftliche Kunden mit einem spezialisierten Agrarkreditportfolio von 450 Millionen US-Dollar.

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Kreditportfolio
Pflanzenbau	1,250	210 Millionen Dollar
Vieh	450	125 Millionen Dollar
Landwirtschaftliche Dienstleistungen	600	115 Millionen Dollar

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Im vierten Quartal 2023 meldete die First Busey Corporation einen Personalaufwand von insgesamt 237,4 Millionen US-Dollar.

Ausgabenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	168,3 Millionen US-Dollar
Gesundheitsleistungen	42,6 Millionen US-Dollar
Altersvorsorgebeiträge	26,5 Millionen US-Dollar

Wartung von Technologie und Infrastruktur

Die Gesamtausgaben für die Technologieinfrastruktur beliefen sich im Jahr 2023 auf 53,2 Millionen US-Dollar.

• Wartung der IT-Hardware: 18,7 Millionen US-Dollar
• Softwarelizenzierung: 22,5 Millionen US-Dollar
• Cybersicherheitssysteme: 12 Millionen US-Dollar

Betriebskosten der Filiale

Die filialbezogenen Betriebskosten beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 89,6 Millionen US-Dollar.

Filialausgabentyp	Betrag ($)
Miete und Nebenkosten	42,3 Millionen US-Dollar
Wartung	23,7 Millionen US-Dollar
Ausrüstung	23,6 Millionen US-Dollar

Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich im Jahr 2023 auf 34,8 Millionen US-Dollar.

• Rechts- und Prüfungsdienstleistungen: 22,5 Millionen US-Dollar
• Regulatorische Berichterstattung: 7,3 Millionen US-Dollar
• Compliance-Schulung: 5 Millionen US-Dollar

Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 41,5 Millionen US-Dollar.

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	16,8 Millionen US-Dollar
Traditionelle Werbung	14,2 Millionen US-Dollar
Kampagnen zur Kundengewinnung	10,5 Millionen Dollar

First Busey Corporation (BUSE) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete First Busey Corporation 361,8 Millionen US-Dollar im Zinsüberschuss. Die Aufteilung der zinsgenerierenden Vermögenswerte umfasst:

Asset-Kategorie	Gesamtwert
Gesamtkredite	8,76 Milliarden US-Dollar
Anlagewertpapiere	1,24 Milliarden US-Dollar
Durchschnittliche Kreditrendite	6.12%

Kostenpflichtige Dienste

Die Gebühreneinnahmen der First Busey Corporation beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 132,4 Millionen US-Dollar, mit folgender Serviceaufschlüsselung:

• Servicegebühren für Einlagenkonten: 42,1 Millionen US-Dollar
• Interchange-Einnahmen: 38,6 Millionen US-Dollar
• Sonstige Servicegebühren: 51,7 Millionen US-Dollar

Vermögensverwaltungs- und Beratungsgebühren

Die Erträge aus der Vermögensverwaltung für 2023 wurden erreicht 47,3 Millionen US-Dollar, mit:

Servicekategorie	Einnahmen
Verwaltetes Vermögen	4,2 Milliarden US-Dollar
Durchschnittlicher Beratungsgebührensatz	1.12%

Einnahmen aus der Hypothekenvergabe

Hypothekenbezogene Einkünfte für 2023 betrugen 22,7 Millionen US-Dollar, mit:

• Insgesamt aufgenommene Hypothekendarlehen: 387 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Emissionsgebühr: 0,59 %

Treasury-Management-Dienstleistungen

Treasury-Management-Dienstleistungen generiert 18,5 Millionen US-Dollar Umsatz für 2023, mit:

Servicetyp	Kundenstamm
Unternehmens-Cash-Management	1.247 Geschäftskunden
Gesamte Gebühren für die Treasury-Verwaltung	18,5 Millionen US-Dollar