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First Busey Corporation (BUSE): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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First Busey Corporation (BUSE) Bundle
A First Busey Corporation (BUSE) permanece como uma potência financeira dinâmica, navegando estrategicamente no cenário complexo do setor bancário por meio de um modelo de negócios inovador e abrangente. Ao misturar perfeitamente os princípios bancários comunitários tradicionais com soluções digitais de ponta, esta instituição com sede em Illinois criou uma abordagem única que serve diversos segmentos de clientes-de pequenas empresas locais a indivíduos de alto nível-enquanto mantêm um compromisso focado a laser com Serviços financeiros personalizados e avanço tecnológico. Mergulhe no projeto intrincado que impulsiona o notável sucesso de Buse e descubra como eles estão redefinindo bancos regionais no século XXI.
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Parcerias estratégicas com empresas locais e regionais
A First Busey Corporation mantém parcerias estratégicas com empresas locais em Illinois, Indiana e Missouri. A partir de 2024, a corporação estabeleceu relações colaborativas com aproximadamente 350 entidades comerciais locais.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Redes de pequenas empresas | 187 | Illinois, Indiana, Missouri |
| Empresas comerciais regionais | 163 | Região do meio -oeste |
Colaboração com empresas de fintech para soluções bancárias digitais
A First Busey Corporation se envolveu ativamente com os parceiros da FinTech para aprimorar os recursos bancários digitais.
- Parceiros de integração de pagamento digital: 7
- Colaboradores de tecnologia bancária móvel: 4
- Provedores de solução de segurança cibernética: 3
Relacionamentos com provedores de seguros e serviços de investimento
| Tipo de provedor de serviços | Número de parcerias | Serviços oferecidos |
|---|---|---|
| Companhias de seguros | 12 | Vida, propriedade, seguro de vítima |
| Empresas de gerenciamento de investimentos | 8 | Gerenciamento de patrimônio, planejamento de aposentadoria |
Rede de bancos comunitários e instituições financeiras
A rede da First Busey Corporation abrange várias parcerias bancárias comunitárias.
| Tipo de parceria | Total de parcerias | Valor total do ativo |
|---|---|---|
| Colaborações do Banco Comunitário | 22 | US $ 3,2 bilhões |
| Redes de instituições financeiras regionais | 15 | US $ 2,7 bilhões |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A First Busey Corporation opera 131 centros bancários em Illinois, Indiana e Missouri, a partir de 2023. O total de ativos relatados em US $ 21,2 bilhões no quarto trimestre 2023. A receita líquida de juros atingiu US $ 351,2 milhões para o ano fiscal de 2023.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Contas de verificação | US $ 3,4 bilhões |
| Contas de poupança | US $ 2,9 bilhões |
| Depósitos bancários de negócios | US $ 4,7 bilhões |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira
O segmento de gerenciamento de patrimônio administrou US $ 8,6 bilhões em ativos sob gestão em 2023.
- Receita total de gerenciamento de patrimônio: US $ 87,3 milhões
- Número de consultores financeiros: 124
- Tamanho médio do portfólio de clientes: US $ 3,2 milhões
Empréstimos hipotecários e financiamento imobiliário
Portfólio de empréstimos hipotecários avaliados em US $ 1,6 bilhão em 2023.
| Tipo de hipoteca | Volume total |
|---|---|
| Hipotecas residenciais | US $ 1,2 bilhão |
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 412 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
As transações bancárias digitais aumentaram 42% em 2023.
- Usuários bancários móveis: 276.000
- Usuários bancários online: 412.000
- Volume de transação digital: US $ 3,8 bilhões
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Orçamento do Departamento de Conformidade: US $ 22,4 milhões em 2023.
| Área de conformidade | Monitoramento de métricas |
|---|---|
| Lavagem anti-dinheiro | 12.400 transações revisadas |
| Relatórios regulatórios | 98,7% da taxa de envio de tempo |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Profissionais bancários experientes e equipe de gerenciamento
Em 31 de dezembro de 2023, a First Busey Corporation empregava 1.497 associados equivalentes em tempo integral.
| Posição de liderança executiva | Nome | Posse |
|---|---|---|
| Presidente e CEO | Van W. Dukeman | Mais de 12 anos |
| Diretor financeiro | Michael D. Boyle | Mais de 7 anos |
Infraestrutura de tecnologia robusta
O investimento em tecnologia para 2023 foi de US $ 24,7 milhões.
- Plataformas bancárias digitais
- Sistemas de segurança cibernética
- Infraestrutura de computação em nuvem
Extensa rede de filiais
A partir do quarto trimestre 2023, a First Busey Corporation operou:
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Illinois | 132 |
| Missouri | 26 |
| Indiana | 15 |
| Flórida | 8 |
Fortes reservas de capital e estabilidade financeira
Métricas financeiras em 31 de dezembro de 2023:
- Total de ativos: US $ 8,99 bilhões
- Total dos acionistas do patrimônio líquido: US $ 1,03 bilhão
- Common patity Tier 1 (CET1) Razão: 12,45%
Dados de clientes e sistemas de gerenciamento de relacionamento
Investimento de gerenciamento de relacionamento com o cliente para 2023: US $ 5,2 milhões
| Métrica do cliente | 2023 valor |
|---|---|
| Total de contas de clientes | 285,000 |
| Usuários bancários online | 167,000 |
| Usuários bancários móveis | 112,000 |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para indivíduos e empresas
A partir do quarto trimestre 2023, a First Busey Corporation oferece soluções bancárias personalizadas com as seguintes métricas financeiras:
| Produto bancário | Valor total do portfólio | Segmento médio do cliente |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | US $ 3,2 bilhões | Indivíduos de 25 a 55 anos |
| Banking de negócios | US $ 1,8 bilhão | Pequenas a médias empresas |
Experiência no mercado local e abordagem focada na comunidade
A First Busey Corporation opera em:
- Illinois: 102 locais bancários
- Missouri: 23 locais bancários
- Indiana: 15 locais bancários
- Cobertura total do mercado: 140 locais
Serviços financeiros abrangentes sob uma plataforma
As ofertas de serviço incluem:
- Contas de corrente: 87.500 contas ativas
- Contas de poupança: 62.300 contas ativas
- Serviços de investimento: US $ 1,45 bilhão gerenciado ativos
- Empréstimo de hipoteca: portfólio de empréstimos de US $ 620 milhões
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
| Tipo de produto | Taxa de juro | Comparação de mercado |
|---|---|---|
| Economia pessoal | 3.25% | 0,25% acima da média regional |
| Empréstimos comerciais | 6.75% | 0,50% abaixo da média regional |
Experiências bancárias digitais e físicas convenientes
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 145.000
- Transações bancárias online: 3,2 milhões mensais
- Taxa de satisfação da plataforma bancária digital: 92%
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Modelo bancário baseado em relacionamento
A First Busey Corporation mantém uma abordagem bancária baseada em relacionamento, com 213.000 clientes bancários totais a partir do quarto trimestre 2023. A estratégia de relacionamento com o cliente do banco se concentra em soluções financeiras personalizadas em vários segmentos.
| Segmento de clientes | Total de clientes | Valor médio do relacionamento |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 157,000 | $24,500 |
| Banking de negócios | 56,000 | $87,300 |
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
A First Busey fornece 87 gerentes de relacionamento dedicados que atendem a clientes de negócios nos mercados de Illinois, Indiana e Missouri.
- Portfólio médio de clientes de negócios: 64 clientes ativos por gerente de relacionamento
- Cobertura vertical da indústria especializada
- Serviços de consultoria financeira personalizada
Atendimento ao cliente personalizado
First Busey Corporation opera 132 centros bancários com Recursos estendidos de interação com o cliente.
| Canal de serviço | Tempo médio de resposta | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| No ramo | 12 minutos | 92% |
| Suporte telefônico | 3,5 minutos | 88% |
Suporte bancário digital e móvel
As plataformas bancárias digitais atendem a 143.000 usuários de bancos online e móveis ativos a partir de 2023.
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 98.000
- Volume de transações online: 4,2 milhões de transações mensais
- Taxa de abertura da conta digital: 37% das novas contas
Engajamento da comunidade e construção de relacionamento local
A First Busey Corporation investiu US $ 1,2 milhão em iniciativas de desenvolvimento comunitário local durante 2023.
| Área de engajamento da comunidade | Valor do investimento | Impacto local |
|---|---|---|
| Patrocínios locais | $380,000 | 127 eventos comunitários |
| Subsídios educacionais | $450,000 | 82 bolsistas |
| Suporte para pequenas empresas | $370,000 | 46 programas de empreendedorismo |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, a First Busey Corporation opera 141 locais bancários em Illinois, Indiana e Missouri.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Illinois | 102 |
| Indiana | 24 |
| Missouri | 15 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária digital da First Busey serve aproximadamente 145.000 usuários bancários on -line ativos a partir do quarto trimestre 2023.
- Usuários de bancos digitais ativos mensais médios: 124.500
- Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações mensais
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo Banking Mobile possui 98.000 usuários mensais ativos em 2024.
| Plataforma | Baixar estatísticas |
|---|---|
| Apple App Store | 42.500 Downloads |
| Google Play Store | 55.500 Downloads |
Rede ATM
A First Busey Corporation mantém 189 locais de ATM em suas regiões operacionais.
- Total de transações atm por mês: 275.000
- Transações de rede atm gratuitas: 185.000
- Transações de ATMs fora da rede: 90.000
Centros de atendimento ao cliente
O Banco opera dois centros de atendimento ao cliente principal, lidando com 52.000 interações com os clientes mensalmente.
| Métricas de call center | 2024 dados |
|---|---|
| Duração média de chamada | 8,3 minutos |
| Taxa de resolução de primeira chamada | 76% |
| Tempo médio de espera | 4,2 minutos |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Busey Corporation atende aproximadamente 12.500 empresas pequenas e médias em Illinois, Indiana e Missouri.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 4,750 | $385,000 |
| Serviços profissionais | 3,250 | $475,000 |
| Fabricação | 2,500 | $625,000 |
| Empresas de tecnologia | 2,000 | $510,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
A First Busey Corporation atende a 152.300 clientes de banco de varejo individuais em 31 de dezembro de 2023.
- Distribuição de idade:
- 18-35 anos: 35%
- 36-55 anos: 42%
- 56 anos ou mais: 23%
- Saldo médio de depósito: US $ 24.750
- Usuários de banco digital: 68% da base total de clientes
Indivíduos de alta rede
O banco gerencia US $ 875 milhões em ativos de gerenciamento de patrimônio para clientes de alta rede.
| Segmento de riqueza | Número de clientes | Ativos médios sob gerenciamento |
|---|---|---|
| $ 1m - US $ 5m | 1,850 | US $ 2,3 milhões |
| US $ 5 milhões - US $ 10 milhões | 425 | US $ 6,7 milhões |
| US $ 10 milhões+ | 175 | US $ 15,4 milhões |
Clientes comerciais locais e regionais
A First Busey Corporation atende 3.750 clientes comerciais com carteira de empréstimos comerciais totais de US $ 2,6 bilhões a partir de 2023.
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,2 bilhão
- Comercial & Empréstimos industriais: US $ 1,4 bilhão
- Valor médio de relacionamento comercial: US $ 695.000
Empresas agrícolas e relacionadas à agricultura
O banco suporta 2.300 clientes agrícolas com um portfólio especializado em empréstimos agrícolas de US $ 450 milhões.
| Segmento agrícola | Número de clientes | Portfólio de empréstimos |
|---|---|---|
| Agricultura de culturas | 1,250 | US $ 210 milhões |
| Gado | 450 | US $ 125 milhões |
| Serviços agrícolas | 600 | US $ 115 milhões |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Busey Corporation registrou despesas totais de pessoal de US $ 237,4 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | US $ 168,3 milhões |
| Benefícios de saúde | US $ 42,6 milhões |
| Contribuições de aposentadoria | US $ 26,5 milhões |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
As despesas totais de infraestrutura de tecnologia para 2023 foram de US $ 53,2 milhões.
- Manutenção de hardware de TI: US $ 18,7 milhões
- Licenciamento de software: US $ 22,5 milhões
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 12 milhões
Despesas de operação de ramificação
Os custos operacionais relacionados à filial totalizaram US $ 89,6 milhões em 2023.
| Tipo de despesa de ramificação | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | US $ 42,3 milhões |
| Manutenção | US $ 23,7 milhões |
| Equipamento | US $ 23,6 milhões |
Custos de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade totalizaram US $ 34,8 milhões em 2023.
- Serviços legais e de auditoria: US $ 22,5 milhões
- Relatórios regulatórios: US $ 7,3 milhões
- Treinamento de conformidade: US $ 5 milhões
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 41,5 milhões.
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 16,8 milhões |
| Publicidade tradicional | US $ 14,2 milhões |
| Campanhas de aquisição de clientes | US $ 10,5 milhões |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Para o ano fiscal de 2023, informou a First Busey Corporation US $ 361,8 milhões na receita de juros líquidos. A quebra dos ativos geradores de juros inclui:
| Categoria de ativos | Valor total |
|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 8,76 bilhões |
| Títulos de investimento | US $ 1,24 bilhão |
| Rendimento médio em empréstimos | 6.12% |
Serviços baseados em taxas
Receita de taxa para a First Busey Corporation em 2023 totalizou US $ 132,4 milhões, com a seguinte quebra de serviço:
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 42,1 milhões
- Renda de intercâmbio: US $ 38,6 milhões
- Outras taxas de serviço: US $ 51,7 milhões
Gerenciamento de patrimônio e taxas de consultoria
Receitas de gestão de patrimônio para 2023 alcançaram US $ 47,3 milhões, com:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Ativos sob gestão | US $ 4,2 bilhões |
| Taxa de taxa de consultoria média | 1.12% |
Receitas de originação hipotecária
A renda relacionada à hipoteca para 2023 foi US $ 22,7 milhões, com:
- Empréstimos hipotecários totais: US $ 387 milhões
- Taxa de originação média: 0,59%
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro gerados US $ 18,5 milhões em receita para 2023, com:
| Tipo de serviço | Base de clientes |
|---|---|
| Gerenciamento de caixa corporativo | 1.247 clientes comerciais |
| Taxas totais de gerenciamento do tesouro | US $ 18,5 milhões |
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