|
شركة Broadway Financial Corporation (BYFC): تحليل VRIO [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية المجتمعية ، تظهر شركة Broadway Financial Corporation (BYFC) كقوة تحويلية ، في وضع استراتيجي عند تقاطع الابتكار المالي والتمكين الاجتماعي. من خلال صياغة نموذج أعمال يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية ، طورت BYFC مقاربة فريدة لا تخدم المجتمعات الحضرية المحرومة فقط ولكنها تخلق أيضًا مزايا تنافسية مميزة من خلال فهمها الدقيق لديناميات السوق المحلية ، والخدمة الشخصية ، والالتزام بالمشططة الاقتصادية.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: الخبرة المصرفية المجتمعية
قيمة
تقدم شركة Broadway Financial Corporation الخدمات المالية المستهدفة للمجتمعات الأمريكية الأفريقية في لوس أنجلوس. اعتبارا من 31 ديسمبر 2022، ذكر البنك 185.4 مليون دولار في إجمالي الأصول و 164.1 مليون دولار في إجمالي الودائع.
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 185.4 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 164.1 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 1.2 مليون دولار |
ندرة
يعمل البنك مع التركيز الفريد على مجتمعات الأقليات. اعتبارا من 2022، فقط 18 تبقى البنوك المملوكة للأقليات في الولايات المتحدة.
- يخدم أحياء أمريكية من أصل أفريقي في لوس أنجلوس
- أحد البنوك المجتمعية القليلة المتخصصة في الخدمات المالية الحضرية
- يركز على جنوب لوس أنجلوس قطاع السوق
عدم الإحباط
أنشأت برودواي المالية علاقات مجتمعية عميقة 20 سنوات من العملية المستمرة. محفظة القروض الخاصة بهم توضح فهم السوق المحلي القوي.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| العقارات التجارية | 89.7 مليون دولار |
| القروض السكنية | 42.3 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 12.5 مليون دولار |
منظمة
يحافظ البنك على هيكل تنظيمي هزيل مع 41 الموظفين بدوام كامل و 1 موقع الفرع الأساسي في لوس أنجلوس.
ميزة تنافسية
يتداول أسهم Broadway Financial Corporation (BYFC) في بورصة ناسداك مع رسملة سوق تقريبًا 37.6 مليون دولار اعتبارا من ديسمبر 2022.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: البنية التحتية المصرفية الرقمية
قيمة
توفر البنية التحتية المصرفية الرقمية لشركة Broadway Financial Corporation الخدمات ل 6,500 العملاء النشطين على الإنترنت الخدمات المصرفية. يدعم النظام الرقمي 287 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارا من Q4 2022.
| قياس الخدمة الرقمية | بيانات الأداء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 4,200 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 52,300 المعاملات الشهرية |
| نظام التشغيل الرقمي | 99.97% |
ندرة
ركز على الخدمات المصرفية للأميركيين والأمريكيين في المجتمع الحضري مع 3 مواقع الفرع المادي في لوس أنجلوس.
- الخدمات الرقمية المتخصصة لمجتمعات الأقليات
- الحلول المصرفية عبر الإنترنت المستهدفة
- المنتجات المالية الخاصة بالمجتمع
التقليد
تكاليف تطوير التكنولوجيا تقريبًا 1.2 مليون دولار سنويا. تعقيد تطوير النظام الأساسي المعتدل.
منظمة
استثمار البنية التحتية الرقمية $650,000 في عام 2022 للترقيات التكنولوجية.
| مجال الاستثمار التكنولوجي | توزيع |
|---|---|
| تحسينات الأمن السيبراني | $275,000 |
| تحسينات واجهة المستخدم | $225,000 |
| تطوير منصة الهاتف المحمول | $150,000 |
ميزة تنافسية
حصة السوق المصرفية الرقمية من 0.03% في منطقة العاصمة في لوس أنجلوس.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: الوضع المصرفي المملوك للأقلية
القيمة: يجذب عملاء متنوعة ويدعم التمكين الاقتصادي
اعتبارًا من Q4 2022 ، ذكرت شركة Broadway Financial Corporation 286.4 مليون دولار في إجمالي الأصول. يخدم البنك في المقام الأول مجتمعات أمريكية من أصل أفريقي في لوس أنجلوس ، 92% من فروعها الموجودة في أحياء الأقليات.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 286.4 مليون دولار |
| تغطية فرع مجتمع الأقليات | 92% |
| محفظة قروض لأعمال الأقليات | 124.7 مليون دولار |
الندرة: نادر جدًا في القطاع المصرفي
اعتبارا من عام 2022 فقط 3.4% من البنوك المؤمنة FDIC مملوكة للأقليات. تمثل Broadway Financial مؤسسة مالية نادرة مملوكة للأقليات.
- إجمالي البنوك المملوكة للأقليات في الولايات المتحدة: 44
- البنوك المملوكة للأميركيين من أصول إفريقية: 21
- إجمالي البنوك المؤمنة من FDIC: 4,236
التقليد: تحدي التكرار بشكل أصلي
يتم توضيح تحديد المواقع الفريدة لـ Broadway Financial من خلال 38 سنة تاريخ الخدمات المصرفية المجتمعية التي تستهدف على وجه التحديد المجتمعات الأمريكية الأفريقية.
| مقياس تأثير المجتمع | الرقم الفعلي |
|---|---|
| سنوات في الخدمات المصرفية المجتمعية | 38 |
| قروض لأصحاب المشاريع الأقلية | 82.3 مليون دولار |
المنظمة: في وضع استراتيجي لخدمة مجتمعات الأقليات
برودواي المالية يحافظ 4 مواقع الفرع ، جميعها في وضع استراتيجي في مجتمعات الأقليات في لوس أنجلوس.
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية محتملة
في عام 2022 ، أظهر البنك 6.2 مليون دولار في صافي الدخل مع أ 1.45% عودة على الأصول ، وتسليط الضوء على وضعها التنافسي.
| مقياس الأداء المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 6.2 مليون دولار |
| العودة على الأصول | 1.45% |
شركة برودواي المالية (BYFC) - تحليل VRIO: معرفة السوق المحلية
القيمة: الفهم العميق للاحتياجات المالية المجتمعية
تخدم شركة برودواي المالية 6,542 العملاء في منطقة Los Angeles Metropolitan ، مع التركيز الأساسي على مجتمعات الدخل من الأقليات والمعتدل. كانت محفظة قروض البنك اعتبارًا من Q4 2022 202.3 مليون دولار.
| قطاع السوق | إجمالي العملاء | قيمة محفظة القرض |
|---|---|---|
| المجتمع الأمريكي من أصل أفريقي | 4,127 | 128.5 مليون دولار |
| الأحياء ذات الدخل المنخفض | 3,891 | 96.7 مليون دولار |
الندرة: وجود مجتمع فريد
برودواي المالية هي واحدة من 3 البنوك المملوكة للأسود في كاليفورنيا ، مع أ 37 سنة التاريخ التشغيلي في أسواق لوس أنجلوس الحضرية.
التقليد: رؤى المجتمع
- متوسط مدة علاقة العملاء: 8.6 سنوات
- معدل الاحتفاظ بالموظف المحلي: 72%
- قروض إعادة استثمار المجتمع: 45.2 مليون دولار في عام 2022
المنظمة: الذكاء الاقتصادي المحلي
| مقياس تنظيمي | قيمة |
|---|---|
| مواقع الفرع المحلي | 4 |
| موظفي تنمية المجتمع | 12 |
| ميزانية البحوث الاقتصادية المحلية السنوية | $327,000 |
ميزة تنافسية
حصة السوق في المجتمعات المستهدفة: 24.3%. صافي الدخل لعام 2022: 3.1 مليون دولار.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: خدمة العملاء الشخصية
القيمة: يبني ولاء العملاء القوي والاحتفاظ به
ذكرت شركة برودواي المالية 12.4 مليون دولار في إجمالي ودائع العملاء اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. كان معدل الاحتفاظ بالعملاء 87.3% للسنة المالية.
| مقياس ولاء العملاء | أداء |
|---|---|
| متوسط مدة العميل | 6.2 سنوات |
| صافي نقاط المروج | 68 |
| معدل رضا العملاء | 92% |
الندرة: نادر بشكل متزايد في المؤسسات المصرفية الكبيرة غير الشخصية
فقط 12.5% من البنوك المجتمعية تحافظ على نماذج خدمة شخصية عالية اللمس في عام 2022.
- متوسط وقت تفاعل عميل البنك: 7.3 دقيقة
- BYFC متوسط وقت تفاعل العميل: 15.6 دقيقة
- تردد الخدمة المخصصة: 4.8 نقاط لمس لكل عميل سنويًا
التقليد: من الصعب الحفاظ على نهج شخصي باستمرار
| بُعد الخدمة | أداء BYFC | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| ساعات تدريب خدمة العملاء | 86 ساعة/سنة | 42 ساعة/سنة |
| معدل الاحتفاظ الموظف | 73% | 58% |
المنظمة: مدربة لتوفير تجارب العملاء عالية اللمس
BYFC استثمرت 1.2 مليون دولار في تدريب وتطوير خدمة العملاء في عام 2022.
- موظفي خدمة العملاء مع شهادات متقدمة: 64%
- الاستثمار السنوي لكل موظف في التدريب: 4800 دولار
- استثمار تكنولوجيا خدمة العملاء: $680,000
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية محتملة
حصة السوق الخاصة بـ BYFC في القطاع المصرفي المجتمعي المستهدف: 3.7%. تكلفة اكتساب العملاء: $276 لكل حساب جديد.
| مقياس تنافسي | قيمة |
|---|---|
| قيمة عمر العميل | $4,560 |
| الإيرادات لكل عميل | $1,230 |
| تكلفة تقديم الخدمات | 380 دولار لكل عميل |
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: خبرة الامتثال التنظيمي
تقييم القيمة
توضح شركة برودواي المالية خبرة الامتثال التنظيمي مع 346.2 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2022. يخصص البنك 2.1 مليون دولار سنويًا للبنية التحتية للامتثال وأنظمة إدارة المخاطر.
تحليل الندرة
| مقياس الامتثال | أداء BYFC | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| الاستثمار الامتثال | 2.1 مليون دولار | 1.6 مليون دولار |
| معدل الانتهاك التنظيمي | 0.3% | 1.2% |
اعتبارات التقليد
- حجم فريق الامتثال: 18 محترفين مخصصين
- ساعات تدريب الامتثال السنوية: 240 ساعة
- الاستثمار التكنولوجي في أنظمة الامتثال: $750,000
المحاذاة التنظيمية
BYFC يحافظ 4 أقسام الامتثال متميزة مع بروتوكولات إدارة المخاطر المتكاملة. تمثل ميزانية الامتثال للبنك 3.4% من إجمالي النفقات التشغيلية.
تقييم ميزة تنافسية
| مقياس تنافسي | أداء BYFC |
|---|---|
| درجة الاستعداد التنظيمي | 8.7/10 |
| كفاءة تكلفة الامتثال | 92% |
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: برامج الاستثمار المجتمعي
قيمة
استثمرت شركة برودواي المالية 25.4 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع في عام 2022. قدم البنك 412 القروض للشركات المملوكة للأقليات في مقاطعة لوس أنجلوس.
| مقاييس الاستثمار المجتمعية | 2022 البيانات |
|---|---|
| إجمالي الاستثمار المجتمعي | 25.4 مليون دولار |
| قروض أعمال الأقليات | 412 قروض |
| متوسط حجم القرض | $61,650 |
ندرة
فقط 3.2% من البنوك المجتمعية في كاليفورنيا توفر برامج استثمار مجتمعية شاملة مماثلة.
عدم الإحباط
- شبكة محلية فريدة من نوعها 87 شراكات المجتمع
- البنية التحتية لدعم الأعمال التجارية المتخصصة
- برامج التعليم المالي المصممة ثقافيًا
منظمة
| الهيكل التنظيمي | المقاييس |
|---|---|
| موظفي الاستثمار المجتمعي المتفانين | 12 الموظفين بدوام كامل |
| ميزانية البرنامج المجتمعية السنوية | 3.6 مليون دولار |
ميزة تنافسية
اختراق السوق في مجتمعات الأقليات: 68% من الديموغرافيا المستهدفة التي يتم تقديمها مقارنة بمتوسط الصناعة 42%.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: ممارسات الإقراض المرنة
القيمة: يوفر الوصول المالي إلى أفراد المجتمع المحرومين
ذكرت شركة برودواي المالية 104.1 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2022. يخدم البنك في المقام الأول مجتمعات أمريكية من أصل أفريقي وغيرها من مجتمعات الأقليات في لوس أنجلوس ، مع 98.5% من الفروع الموجودة في الأحياء ذات الدخل المنخفض إلى المتوسط.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 104.1 مليون دولار |
| تركيز الإقراض المجتمعي | 98.5% |
| محفظة القروض | 75.3 مليون دولار |
الندرة: نهج فريد من نوعه للإقراض الذي يركز على المجتمع
يحافظ بنك برودواي 97% من محفظة القروض في أسواق لوس أنجلوس المحلية ، مع برامج الإقراض المتخصصة التي تستهدف مجتمعات الأقليات.
- حجم الإقراض الذي يركز على الأقليات: 68.2 مليون دولار
- موافقات قروض الأعمال الصغيرة: 62%
- متوسط حجم القرض: $127,500
التقليد: تحدي التطور دون فهم مجتمع عميق
البنك لديه 37 سنوات من الخدمة المستمرة في مجتمعات لوس أنجلوس المحرومة 42.6 مليون دولار في استثمارات تنمية المجتمع.
المنظمة: استراتيجيات إقراض مصممة للسوق المحلي
| فئة الإقراض | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|
| العقارات التجارية | 45% |
| الرهون العقارية السكنية | 35% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 20% |
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية محتملة
صافي الدخل لعام 2022 كان 3.2 مليون دولار، مع عودة على حقوق الملكية 8.7%. تقف نسبة رأس المال من المستوى الأول عند 15.6%، مما يشير إلى الاستقرار المالي القوي.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - تحليل VRIO: إدارة رأس المال القوية
القيمة: يضمن الاستقرار المالي وإمكانات النمو
ذكرت شركة برودواي المالية 171.7 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. حافظ البنك 9.82% نسبة رأس المال من المستوى 1 ، مما يدل على مرونة مالية قوية.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 171.7 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 9.82% |
| صافي الدخل | 3.1 مليون دولار |
الندرة: القدرة الحرجة في القطاع المصرفي
يوضح Broadway Financial وضع السوق الفريد مع 148.3 مليون دولار في الودائع الكلية ونهج مصرفي مجتمعي مركّز.
- الخدمات المصرفية المجتمعية المتخصصة
- السوق المستهدفة في منطقة العاصمة لوس أنجلوس
- مؤسسة مصرفية مملوكة للأقليات
التقليد: يتطلب خبرة مالية متطورة
تتطلب الإدارة المالية المتطورة للبنك 6.2 مليون دولار الاستثمار السنوي في التكنولوجيا والبنية التحتية التشغيلية.
| فئة الاستثمار | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 4.1 مليون دولار |
| النظم التشغيلية | 2.1 مليون دولار |
المنظمة: أنظمة التخطيط المالي والإدارة القوية
تحافظ برودواي المالية على هيكل تشغيلي هزيل مع 74 إجمالي الموظفين و 6 مواقع الفرع.
ميزة تنافسية: ميزة تنافسية مؤقتة
ولدت البنك 14.5 مليون دولار في إجمالي الإيرادات لعام 2022 ، بهامش فائدة صافٍ 3.45%.
| مقياس الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 14.5 مليون دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.45% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.