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Broadway Financial Corporation (BYFC): SWOT-Analyse [Januar 2025 aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Broadway Financial Corporation (BYFC) Bundle
In der dynamischen Landschaft des Community Banking tritt die Broadway Financial Corporation (BYFC) als transformative Kraft auf, die strategisch auf der Schnittstelle über finanzielle Innovationen und soziale Stärkung positioniert ist. Durch sorgfältiges Erstellen eines Geschäftsmodells, das traditionelle Bankenparadigmen überschreitet, hat BYFC einen einzigartigen Ansatz entwickelt, der nicht nur unterversorgte städtische Gemeinschaften dient, sondern auch durch ein nuanciertes Verständnis der lokalen Marktdynamik, des personalisierten Service und des Engagements für die wirtschaftliche Inklusivität unverwechselbare Wettbewerbsvorteile schafft.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Community Banking Expertise
Wert
Die Broadway Financial Corporation bietet gezielte Finanzdienstleistungen für afroamerikanische Gemeinden in städtischen Afroamerikanern in Los Angeles an. Ab 31. Dezember 2022, berichtete die Bank 185,4 Millionen US -Dollar In Tholing Assets und 164,1 Millionen US -Dollar Insgesamt Einlagen.
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 185,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 164,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (2022) | 1,2 Millionen US -Dollar |
Seltenheit
Die Bank ist mit einem einzigartigen Fokus auf Minderheitengemeinschaften tätig. Ab 2022, nur 18 Banken im Besitz von Minderheiten bleiben in den Vereinigten Staaten.
- Dient überwiegend afroamerikanische Nachbarschaften in Los Angeles
- Eine von wenigen Gemeinschaftsbanken, die sich auf städtische Finanzdienstleistungen spezialisiert haben
- Konzentriert sich auf Süd -Los Angeles Marktsegment
Uneinigkeitsfähigkeit
Broadway Financial hat tiefe Gemeinschaftsbeziehungen aufgebaut 20 Jahre des kontinuierlichen Betriebs. Ihr Kreditportfolio zeigt ein starkes lokales Marktverständnis.
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 89,7 Millionen US -Dollar |
| Wohnkredite | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 12,5 Millionen US -Dollar |
Organisation
Die Bank unterhält eine schlanke Organisationsstruktur mit 41 Vollzeitbeschäftigte und 1 Primärzweigstandort in Los Angeles.
Wettbewerbsvorteil
Die Aktien der Broadway Financial Corporation (BYFC) mit einer Marktkapitalisierung von ca. 37,6 Millionen US -Dollar ab Dezember 2022.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Digital Banking Infrastructure
Wert
Die Digital Banking Infrastructure der Broadway Financial Corporation bietet Dienstleistungen für 6,500 Aktive Online -Banking -Kunden. Die digitale Plattform unterstützt 287 Millionen US -Dollar In Tholing Assets ab Q4 2022.
| Digitale Service -Metrik | Leistungsdaten |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 4,200 |
| Online -Transaktionsvolumen | 52,300 monatliche Transaktionen |
| Verfügbarkeit digitaler Plattform | 99.97% |
Seltenheit
Konzentriert 3 Physische Zweigstandorte in Los Angeles.
- Spezialisierte digitale Dienste für Minderheitengemeinschaften
- Gezielte Online -Banking -Lösungen
- Community-spezifische Finanzprodukte
Nachahmung
Die Technologieentwicklung kostet ungefähr ungefähr 1,2 Millionen US -Dollar jährlich. Plattformentwicklungskomplexität mit moderat bewertet.
Organisation
Digitale Infrastrukturinvestition von $650,000 im Jahr 2022 für technologische Upgrades.
| Technologieinvestitionsbereich | Zuweisung |
|---|---|
| Cybersicherheitsverbesserungen | $275,000 |
| Verbesserungen der Benutzeroberfläche | $225,000 |
| Entwicklung mobiler Plattform | $150,000 |
Wettbewerbsvorteil
Marktanteil von Digital Banking von 0.03% in Los Angeles Metropolitan Area.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Bankenstatus im Besitz von Minderheiten im Besitz
Wert: zieht verschiedene Kunden an und unterstützt die wirtschaftliche Stärkung
Ab dem vierten Quartal 2022 berichtete die Broadway Financial Corporation 286,4 Millionen US -Dollar In Tholing Assets. Die Bank dient hauptsächlich afroamerikanischen Gemeinden in Los Angeles mit 92% seiner Zweige in Minderheitenvierteln.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 286,4 Millionen US -Dollar |
| Berichterstattung der Minderheitengemeinschaft Branch | 92% |
| Kreditportfolio für Minderheitenunternehmen | 124,7 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: Sehr selten im Bankensektor
Ab 2022 nur 3.4% von von FDIC-versicherten Banken sind Minderheitenbesitz. Broadway Financial ist ein seltenes Finanzinstitut in Minderheitenbesitz.
- Banken in US-Besitz in den USA: 44
- Banken in Afroamerikanern: 21
- Gesamtbanken von FDIC-versicherten: 4,236
Nachahmung: Herausforderung, sich authentisch zu replizieren
Die einzigartige Positionierung von Broadway Financial wird durch seine demonstriert 38 Jahre Geschichte des Community Banking, das speziell auf unterversorgte afroamerikanische Gemeinschaften abzielt.
| Community Impact Metrik | Tatsächliche Zahl |
|---|---|
| Jahre im Community Banking | 38 |
| Kredite an Minderheitenunternehmer | 82,3 Millionen US -Dollar |
Organisation: Strategisch positioniert, um Minderheitengemeinschaften zu dienen
Broadway Financial unterhält 4 Zweigstandorte, die alle strategisch in Los Angeles Minderheitengemeinschaften positioniert sind.
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Im Jahr 2022 zeigte die Bank 6,2 Millionen US -Dollar im Nettoeinkommen mit a 1.45% Rendite der Vermögenswerte, die seine Wettbewerbspositionierung hervorheben.
| Finanzielle Leistungsmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.45% |
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Lokales Marktwissen
Wert: Tiefes Verständnis der finanziellen Bedürfnisse der Gemeinschaft
Broadway Financial Corporation dient bedient 6,542 Kunden in der Metropolregion Los Angeles, die sich vor allem auf Minderheiten und niedrig bis mittleren Einkommensgemeinschaften konzentrieren. Das Kreditportfolio der Bank im vierten Quartal 2022 war 202,3 Millionen US -Dollar.
| Marktsegment | Gesamtkunden | Darlehensportfoliowert |
|---|---|---|
| Afroamerikanische Gemeinschaft | 4,127 | 128,5 Millionen US -Dollar |
| Nachbarschaften mit niedrigem Einkommen | 3,891 | 96,7 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: Einzigartige Gemeinschaftspräsenz
Broadway Financial ist einer von 3 Banken in Schwarzbesitz in Kalifornien mit a 37 Jahre Betriebsgeschichte in städtischen Märkten in Los Angeles.
Nachahmung: Community Insights
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,6 Jahre
- Lokale Mitarbeiterbehördenrate: 72%
- Gemeinschafts -Reinvestitionskredite: 45,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022
Organisation: lokale wirtschaftliche Intelligenz
| Organisationsmetrik | Wert |
|---|---|
| Lokale Zweigstellen | 4 |
| Mitarbeiter der Gemeindeentwicklung | 12 |
| Jährliches Haushaltsbudget für wirtschaftliche Forschungsarbeiten | $327,000 |
Wettbewerbsvorteil
Marktanteil in Zielgemeinschaften: 24.3%. Nettoeinkommen für 2022: 3,1 Millionen US -Dollar.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Personalisierter Kundenservice
Wert: baut starke Kundenbindung und -bindung auf
Die Broadway Financial Corporation berichtete 12,4 Millionen US -Dollar In der Gesamtkundeneinzahlung zum 31. Dezember 2022 war die Kundenbetreuungsrate 87.3% Für das Geschäftsjahr.
| Kundenbetreuung Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundenbetreuung | 6,2 Jahre |
| NET Promoter Score | 68 |
| Kundenzufriedenheitsrate | 92% |
Seltenheit: In großen, unpersönlichen Bankeninstitutionen immer seltener
Nur 12.5% von Community-Banken unterhalten hochrangige personalisierte Service-Modelle im Jahr 2022.
- Durchschnittliche Interaktionszeit der Bank Kunden: 7,3 Minuten
- BYFC Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 15,6 Minuten
- Personalisierte Servicefrequenz: 4.8 Berührungspunkte pro Kunden jährlich
Nachahmung: Herausforderung, den personalisierten Ansatz konsequent aufrechtzuerhalten
| Servicedimension | BYFC -Leistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Kundendienstausbildungsstunden | 86 Stunden/Jahr | 42 Stunden/Jahr |
| Mitarbeiterbetragsquote | 73% | 58% |
Organisation: Ausgebildet, um hochrangige Kundenerlebnisse zu bieten
BYFC investiert 1,2 Millionen US -Dollar im Kundendiensttraining und -entwicklung im Jahr 2022.
- Kundendienstmitarbeiter mit erweiterten Zertifizierungen: 64%
- Jährliche Investition pro Mitarbeiter in Schulungen: 4.800 USD
- Kundendiensttechnologieinvestition: $680,000
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Der Marktanteil von BYFC im Segment für gezielte Community Banking: 3.7%. Kundenerwerbskosten: $276 pro neues Konto.
| Wettbewerbsmetrik | Wert |
|---|---|
| Kundenlebensdauer | $4,560 |
| Einnahmen pro Kunde | $1,230 |
| Kosten für die Lieferung | $ 380 pro Kunde |
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Fachkenntnisse der regulatorischen Compliance
Wertschätzung
Die Broadway Financial Corporation demonstriert das Fachwissen der Einhaltung von Vorschriften mit 346,2 Millionen US -Dollar In Tribünen im vierten Quartal 2022 weist die Bank zu 2,1 Millionen US -Dollar Jährlich zu Compliance -Infrastruktur- und Risikomanagementsystemen.
Raritätsanalyse
| Compliance -Metrik | BYFC -Leistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Compliance -Investition | 2,1 Millionen US -Dollar | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Regulierungsverletzungsrate | 0.3% | 1.2% |
Nachahmbarkeitsüberlegungen
- Compliance -Teamgröße: 18 engagierte Profis
- Jährliche Compliance -Schulungszeiten: 240 Stunden
- Technologieinvestitionen in Compliance -Systeme: $750,000
Organisatorische Ausrichtung
BYFC behält 4 verschiedene Compliance -Abteilungen mit integrierten Risikomanagementprotokollen. Das Compliance -Budget der Bank repräsentiert 3.4% der Gesamtbetriebskosten.
Wettbewerbsvorteilsbewertung
| Wettbewerbsmetrik | BYFC -Leistung |
|---|---|
| Regulierungsbereitschaftsbewertung | 8.7/10 |
| Compliance -Kosteneffizienz | 92% |
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Community -Investitionsprogramme
Wert
Broadway Financial Corporation investiert 25,4 Millionen US -Dollar in Community -Entwicklungsprogrammen im Jahr 2022. Die Bank stellte zur Verfügung 412 Kredite an Minderheitenbesitzgeschäfte in Los Angeles County.
| Community -Investitionsmetriken | 2022 Daten |
|---|---|
| Gesamtinvestition in der Gemeinschaft | 25,4 Millionen US -Dollar |
| Minderheitenbranchekredite | 412 Kredite |
| Durchschnittliche Darlehensgröße | $61,650 |
Seltenheit
Nur 3.2% von Community -Banken in Kalifornien bieten ähnliche umfassende Investitionsprogramme für die Community.
Uneinigkeitsfähigkeit
- Einzigartiges lokales Netzwerk von 87 Community -Partnerschaften
- Spezialminderheitsgeschäftsunterstützungsinfrastruktur
- Kulturell maßgeschneiderte Finanzbildungsprogramme
Organisation
| Organisationsstruktur | Metriken |
|---|---|
| Engagiertes Investmentpersonal Community | 12 Vollzeitbeschäftigte |
| Jährliches Budget des Community -Programms | 3,6 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteil
Marktdurchdringung in Minderheitengemeinschaften: 68% von Zieldemografie im Vergleich zum Branchendurchschnitt von diente 42%.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Flexible Kreditvergabepraktiken
Wert: Bietet finanziellen Zugang zu unterversorgten Community -Mitgliedern
Die Broadway Financial Corporation berichtete 104,1 Millionen US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank dient hauptsächlich in Afroamerikanern und anderen Minderheitengemeinschaften in Los Angeles mit 98.5% von Zweigen in Vierteln mit niedrigem bis mittelschwerem Einkommen.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 104,1 Millionen US -Dollar |
| Community -Kreditvergabekonzentration | 98.5% |
| Kreditportfolio | 75,3 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: einzigartiger Ansatz für die auf gemeindenahe orientierte Kreditvergabe
Broadway Bank behauptet 97% sein Darlehensportfolio in den lokalen Märkten in Los Angeles mit speziellen Kreditprogrammen für Minderheitengemeinschaften.
- Minderheiten-ausgerichtetes Kreditvolumen: 68,2 Millionen US -Dollar
- Genehmigungen für kleine Unternehmenskredite: 62%
- Durchschnittliche Darlehensgröße: $127,500
Nachahmung: Herausforderung, sich ohne tiefes Verständnis der Gemeinschaft zu entwickeln
Die Bank hat 37 jahrelange kontinuierliche Dienste in unterversorgten Los Angeles -Gemeinschaften mit 42,6 Millionen US -Dollar In Investitionen der Gemeinschaftsentwicklung.
Organisation: Getriebene Kreditstrategien für den lokalen Markt
| Kreditkategorie | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 45% |
| Wohnhypotheken | 35% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 20% |
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Nettoeinkommen für 2022 war 3,2 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite des Eigenkapitals von 8.7%. Tier -1 -Kapitalquote steht bei 15.6%, was auf eine starke finanzielle Stabilität hinweist.
Broadway Financial Corporation (BYFC) - VRIO -Analyse: Starkes Kapitalmanagement
Wert: Gewährleistet finanzielle Stabilität und Wachstumspotenzial
Die Broadway Financial Corporation berichtete 171,7 Millionen US -Dollar In Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Bank hielt a beibehalten 9.82% Tier -1 -Kapitalquote, die eine starke finanzielle Belastbarkeit zeigt.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 171,7 Millionen US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 9.82% |
| Nettoeinkommen | 3,1 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: Kritische Fähigkeiten im Bankensektor
Broadway Financial zeigt eine einzigartige Marktpositionierung mit 148,3 Millionen US -Dollar Insgesamt Einlagen und ein fokussierter Community Banking -Ansatz.
- Spezielle Community Banking Services
- Zieler Markt in Los Angeles Metropolitan Area
- Konzentriertes Bankinstitut in Minderheitenbesitz
Nachahmung: erfordert ein ausgefeiltes finanzielles Fachwissen
Das ausgefeilte Finanzmanagement der Bank erfordert 6,2 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in Technologie und operative Infrastruktur.
| Anlagekategorie | Jahresausgaben |
|---|---|
| Technologieinfrastruktur | 4,1 Millionen US -Dollar |
| Betriebssysteme | 2,1 Millionen US -Dollar |
Organisation: Robuste Finanzplanungs- und Managementsysteme
Broadway Financial unterhält eine magere operative Struktur mit 74 Gesamtbeschäftigte und 6 Zweigstandorte.
Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil
Die Bank generiert 14,5 Millionen US -Dollar in Gesamtumsatz für 2022 mit einer Nettozinsspanne von 3.45%.
| Leistungsmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 14,5 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.45% |
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