|
CNB Financial Corporation (CCNE): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
CNB Financial Corporation (CCNE) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة CNB Financial Corporation (CCNE)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال مناهج مبتكرة. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية قيام هذه المؤسسة المالية التي تتخذ من بنسلفانيا مقراً لها بصياغة تجارب مصرفية شخصية، والاستفادة من شبكة قوية من الشراكات المحلية، والبنية التحتية الرقمية المتطورة، والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع لتقديم قيمة استثنائية لشرائح العملاء المتنوعة. من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي الثروات العالية، يوضح نموذج CNB Financial المصمم بدقة كيف يمكن للبنوك الإقليمية المنافسة بشكل فعال في المشهد المالي الديناميكي اليوم.
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال التجارية المحلية والإقليمية
تحتفظ CNB Financial Corporation بشراكات مع الرابطات التجارية التالية:
| اسم الجمعية | تفاصيل الشراكة | السنة المقررة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في بنسلفانيا | العضوية النشطة والتواصل التعاوني | 2015 |
| غرفة تجارة أوهايو | إحالة الأعمال وبرامج التنمية الاقتصادية | 2017 |
البنوك المجتمعية ومقدمي الخدمات المالية
تتعاون CNB Financial Corporation مع مقدمي الخدمات المالية التالية:
- البنك المركزي في بنسلفانيا
- البنك الوطني الأول لولاية بنسلفانيا الغربية
- شبكات الخدمات المالية الإقليمية التي تغطي 3 ولايات
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
وتشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:
| بائع التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| شركة Fiserv Inc. | منصة البرامج المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار سنويًا |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار سنويًا |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
شراكات شبكة الإقراض:
- عضو شبكة رابطة المصرفيين للرهن العقاري
- إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) المقرض المفضل
- إجمالي شبكة شراكات الإقراض التي تغطي 12 مقاطعة
المتعاونون مع دائرة التأمين والاستثمار
تفاصيل شراكة التأمين والاستثمار:
| شريك | نوع التعاون | حصة الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | إحالة منتجات الاستثمار والتأمين | $450,000 |
| مجموعة فانجارد | توزيع المنتجات الاستثمارية | $680,000 |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت CNB Financial Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 12.2 مليار دولار. يدير البنك 94 مكتبًا مصرفيًا مجتمعيًا في جميع أنحاء بنسلفانيا وأوهايو.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | حسابات 87 456 |
| حسابات التحقق من الأعمال | حسابات 15 230 |
| حسابات التوفير | حسابات 62 345 |
إدارة الإقراض والائتمان
إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 9.8 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 3.6 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 2.1 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 2.5 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 1.6 مليار دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68 500 المستخدمين النشطين |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 95 230 المستخدمين النشطين |
| حجم المعاملات الرقمية | 3.2 مليون معاملة شهرية |
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
أداء قسم إدارة الثروات في عام 2023:
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 1.7 مليار دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 8750
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 194 ألف دولار
تقييم المخاطر ورصد الامتثال
نفقات الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023: 12.4 مليون دولار
| مجال الامتثال | رصد المقاييس |
|---|---|
| مكافحة غسل الأموال | 12 500 المعاملات التي يتم تحليلها شهريا |
| الإبلاغ التنظيمي | 98.7٪ معدل التقديم في الوقت المحدد |
| حوادث الأمن السيبراني | 3 حوادث طفيفة، صفر انتهاكات للبيانات |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في بنسلفانيا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل CNB Financial Corporation 74 مكاتب مصرفية مجتمعية كاملة الخدمات تقع بشكل أساسي في ولاية بنسلفانيا. تغطي الشبكة المادية للبنك 19 مقاطعة في جميع أنحاء الولاية.
| مقياس جغرافي | بيانات محددة |
|---|---|
| مجموع المكاتب المصرفية | 74 |
| المقاطعات خدمت | 19 |
| الحالة الأساسية للعمليات | بنسلفانيا |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتألف فريق القيادة من مديرين تنفيذيين بمتوسط 22 عامًا من الخبرة المصرفية.
- مجموع أعضاء فريق القيادة التنفيذية: 7
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 عامًا
- فترة الرئيس التنفيذي مايكل جي شيري: 12 عامًا
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
إجمالي استثمار المنصة المصرفية الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون دولار.
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | البيانات الكمية |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 48,375 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 36,250 |
| استثمار المنصة الرقمية | 3.2 مليون دولار |
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
يشمل نطاق المنتجات الإقراض التجاري والخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات وخدمات الخزانة.
- محفظة القروض التجارية: 1.24 مليار دولار
- الحسابات المصرفية للأفراد: 87500
- أصول إدارة الثروات تحت الإدارة: 425 مليون دولار
أنظمة إدارة علاقات العملاء
تم تنفيذ منصة Salesforce CRM بإجمالي استثمار للنظام قدره 1.7 مليون دولار في عام 2023.
| مقياس CRM | بيانات محددة |
|---|---|
| منصة إدارة العلاقة مع العملاء | قوة المبيعات |
| الاستثمار في إدارة علاقات العملاء | 1.7 مليون دولار |
| تتبع تفاعل العملاء | الوقت الحقيقي |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم CNB Financial Corporation 57 مكاتب مصرفية مجتمعية في جميع أنحاء بنسلفانيا وأوهايو، بإجمالي أصول يبلغ 8.2 مليار دولار. يوفر البنك حلولاً مصرفية محلية تستهدف قطاعات سوق إقليمية محددة.
| المنطقة | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| بنسلفانيا | 42 | 68% |
| أوهايو | 15 | 32% |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
يقدم CNB منتجات مالية تنافسية مع هياكل أسعار الفائدة التالية:
| المنتج | سعر الفائدة | الحد الأدنى للإيداع |
|---|---|---|
| المدخرات الشخصية | 3.25% | $500 |
| التحقق من الأعمال | 2.75% | $1,000 |
| معدلات القرص المدمج | 4.50% - 5.25% | $1,000 |
تجارب مصرفية رقمية وشخصية مريحة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 78500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.3 مليون شهريًا
- وقت تشغيل منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 99.98٪
خدمة العملاء التي تركز على العلاقات
مؤشرات أداء خدمة العملاء:
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87٪
- درجة رضا العملاء: 4.6/5
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 8.3 سنوات
نصائح مالية مصممة خصيصًا للأفراد والشركات
توزيع الخدمات الاستشارية المالية:
| الخدمات الاستشارية | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 12,500 | $475,000 |
| الاستشارات المالية التجارية | 3,200 | 1.2 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 8,900 | $625,000 |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
تحتفظ CNB Financial Corporation بـ 74 مكتبًا مصرفيًا مجتمعيًا في جميع أنحاء بنسلفانيا وأوهايو وماريلاند اعتبارًا من عام 2023. يخدم البنك ما يقرب من 85000 حساب عملاء مع استراتيجيات إدارة العلاقات الشخصية.
| شريحة العملاء | نهج إدارة العلاقات | تواتر التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | ممثلو خدمة العملاء المتفانون | 4-6 تفاعلات في السنة |
| الأعمال المصرفية | مديرو العلاقات المعينون | 8-12 تفاعلات في السنة |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت CNB Financial Corporation عن 62% العملاء الذين يستخدمون منصات الخدمات المصرفية الرقمية بنشاط.
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38500
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 52300
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
مشاركة العملاء الموجهة نحو المجتمع
استثمرت CNB Financial Corporation 475000 دولار في برامج مشاركة المجتمع المحلي خلال عام 2023.
| نوع الخطوبة | عدد الأحداث | تأثير المجتمع |
|---|---|---|
| الرعاية المحلية | 47 | مجموع الاستثمارات 000 225 دولار |
| برامج محو الأمية المالية | 22 | 3 600 مشاركين مجتمعيين |
مديرو علاقات مخصصون للعملاء التجاريين
تخدم CNB Financial Corporation 4200 حساب عملاء تجاري مع إدارة علاقات متخصصة.
- متوسط حجم محفظة عملاء الأعمال: 2.3 مليون دولار
- مديرو علاقات العمل المتفانون: 37 متخصصًا
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89٪
التعليم المالي المنتظم والخدمات الاستشارية
في عام 2023، أجرى البنك 96 ورشة عمل للتعليم المالي عبر مناطقه التشغيلية.
| نوع الخدمة الاستشارية | مجموع الجلسات | عدد المشاركين |
|---|---|---|
| التخطيط للتقاعد | 42 دورة | 1 850 مشاركين |
| الإدارة المالية للأعمال التجارية الصغيرة | 54 جلسة | 2 300 مشاركين |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي في بنسلفانيا
اعتبارًا من عام 2024، تدير CNB Financial Corporation 74 موقعًا فرعيًا إجماليًا عبر ولاية بنسلفانيا.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| فروع الخدمات المصرفية للأفراد | 68 |
| المراكز المصرفية التجارية | 6 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر CNB Financial Corporation منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- مشاهدة البيان
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أكثر من 35 000 مستخدمًا شهريًا نشطًا اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
| مقاييس تطبيق الهاتف المحمول | قيمة |
|---|---|
| المستخدمون النشطون شهريًا | 35,287 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ CNB Financial Corporation بـ 92 موقعًا لأجهزة الصراف الآلي الخاصة في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا.
| تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي | عد |
|---|---|
| مجموع مواقع أجهزة الصراف الآلي | 92 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية لأصحاب الحسابات | غير محدود |
دعم الهاتف والعملاء الرقمي
تشمل قنوات دعم العملاء ما يلي:
- 24/7 دعم الهاتف
- دعم البريد الإلكتروني
- دردشة حية
- مركز المساعدة عبر الإنترنت
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|
| دعم الهاتف | 3.5 دقيقة |
| دردشة حية | 2.1 دقيقة |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم CNB Financial Corporation ما يقرب من 2 300 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقتي بنسلفانيا وأوهايو.
| مقاييس قطاع الأعمال | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي القروض التجارية | 687.4 مليون دولار |
| متوسط الحساب المصرفي للأعمال | $124,500 |
| عدد عملاء الأعمال المصرفية | 2,300 |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
تخدم CNB Financial Corporation 68500 عميل فردي للخدمات المصرفية للأفراد عبر بصمتها التشغيلية.
| مقاييس الخدمات المصرفية للأفراد | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي ودائع التجزئة | 1.2 مليار دولار |
| عدد حسابات الفحص الشخصي | 42,300 |
| متوسط رصيد حساب التوفير الشخصي | $22,750 |
العملاء المصرفيون التجاريون والشركات
تحتفظ CNB Financial Corporation بـ 850 علاقة مصرفية تجارية وشركات نشطة.
| مقاييس الخدمات المصرفية للشركات | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي محفظة قروض الشركات | 456.7 مليون دولار |
| عدد عملاء الشركات | 850 |
| متوسط قيمة العلاقة المصرفية للشركات | $537,300 |
الكيانات الحكومية والبلدية المحلية
يخدم البنك 63 كيانًا حكوميًا محليًا وبلديًا عبر مناطقه التشغيلية.
| المقاييس المصرفية البلدية | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي الودائع البلدية | 214.6 مليون دولار |
| عدد عملاء البلديات | 63 |
| متوسط العلاقة المصرفية البلدية | 3.4 مليون دولار |
الأفراد ذوو الثروات العالية
تدير CNB Financial Corporation العلاقات مع 1200 فرد من أصحاب الثروات العالية.
| المقاييس المصرفية عالية القيمة | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي الأصول عالية الصافي تحت الإدارة | 342.5 مليون دولار |
| عدد العملاء ذوي الثروات العالية | 1,200 |
| متوسط قيمة المحفظة عالية القيمة | $285,400 |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل وصيانة الفرع
بالنسبة للسنة المالية 2023، أبلغت CNB Financial Corporation عن إجمالي نفقات تشغيل الفروع البالغة 12.4 مليون دولار. ويشمل ذلك ما يلي:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| صيانة المرافق | 3,650,000 |
| المرافق | 1,850,000 |
| تكاليف الإيجار والإيجار | 4,750,000 |
| أمن الفرع | 2,150,000 |
الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا
استثمرت CNB Financial Corporation 8.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023، مع التوزيع التالي:
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 3، 200، 000 دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 2، 500، 000 دولار
- ترقيات أجهزة تكنولوجيا المعلومات: 1، 750، 000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 1، 250، 000 دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 45.6 مليون دولار:
| فئة التعويضات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 32,500,000 |
| التأمين الصحي | 5,750,000 |
| استحقاقات التقاعد | 4,350,000 |
| مكافآت الأداء | 3,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغ إجمالي نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 6.3 مليون دولار:
- الموظفون القانونيون وموظفو الامتثال: 000 800 2 دولار
- تكاليف مراجعة الحسابات والإبلاغ: 000 950 1 دولار
- مصاريف الإيداع التنظيمية: 1، 550، 000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 4.2 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,750,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,250,000 |
| رعاية الحدث المجتمعي | 650,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 550,000 |
CNB Financial Corporation (CCNE) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض ومنتجات الائتمان
بالنسبة للسنة المالية 2023، ذكرت CNB Financial Corporation 132.4 مليون دولار في مجموع إيرادات الفوائد. توزيع إيرادات فوائد القروض:
| فئة القروض | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| قروض تجارية | 78.2 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 37.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري | 16.6 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 24.7 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب: 9.3 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 8.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 2.5 مليون دولار
لجان الاستثمار وإدارة الثروات
توليد خدمات إدارة الثروات والاستثمار 18.9 مليون دولار في عام 2023.
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| إدارة الأصول | 11.2 مليون دولار |
| المشورة المالية | 5.3 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 2.4 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت عائدات الخدمات المصرفية الرقمية 6.5 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم التحويل عبر الإنترنت: 2.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات المصرفية المتنقلة: 2.1 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 1.7 مليون دولار
إيرادات إنشاء الرهن العقاري والإقراض
تم مجموع رسوم إنشاء الرهن العقاري والإقراض 15.3 مليون دولار في عام 2023.
| فئة نشأ | ربح |
|---|---|
| أصول الرهن العقاري السكنية | 9.6 مليون دولار |
| أصول الإقراض التجاري | 5.7 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.