CNB Financial Corporation (CCNE): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in den strategischen Blaupause der CNB Financial Corporation (CCNE), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie dieses in Pennsylvania ansässige Finanzinstitut personalisierte Bankerlebnisse erstellt und ein robustes Netzwerk lokaler Partnerschaften, hochmoderne digitale Infrastruktur und Strategien auf die Community-Fokussierung nutzt, um verschiedene Kundensegmente außergewöhnlicher Wert zu erzielen. Von kleinen Unternehmen bis hin zu Einzelpersonen mit hohem Netzwerk zeigt das akribisch gestaltete Modell von CNB Financial, wie regionale Banken in der heutigen dynamischen Finanzlandschaft effektiv konkurrieren können.

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsverbände

Die CNB Financial Corporation unterhält Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden:

Assoziationsname	Partnerschaftsdetails	Jahr etabliert
Pennsylvania Bankers Association	Aktive Mitgliedschaft und kollaborative Netzwerke	2015
Handelskammer Ohio	Programme zur Überweisung und wirtschaftlichen Entwicklung von Unternehmen und wirtschaftliche Entwicklung	2017

Community -Banken und Finanzdienstleister

Die CNB Financial Corporation arbeitet mit den folgenden Finanzdienstleistern zusammen:

• Zentralbank von Pennsylvania
• Erste Nationalbank von Western Pennsylvania
• Regionale Finanzdienstleistungsnetze für 3 Staaten abdecken

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

Zu den wichtigsten Technologie -Partnerschaften gehören:

Technologieanbieter	Service erbracht	Vertragswert
Fiserv Inc.	Kernbanken -Softwareplattform	2,3 Millionen US -Dollar pro Jahr
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Bankinfrastruktur	1,7 Millionen US -Dollar pro Jahr

Hypotheken- und Kredit -Netzwerkpartner

Lendungsnetzwerkpartnerschaften:

• Mortgage Bankers Association Network Mitglied
• Small Business Administration (SBA) bevorzugte Kreditgeber
• Total Lending Partnership Network für 12 Landkreise abdecken

Kollaborateure für Versicherungs- und Investmentdienstleistungen

Details zur Versicherungs- und Investitionspartnerschaft:

Partner	Kollaborationstyp	Jahresumsatzanteil
Landesweite Versicherung	Überweisung von Investitions- und Versicherungsprodukten	$450,000
Vanguard -Gruppe	Verteilung von Anlageprodukten	$680,000

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die CNB Financial Corporation insgesamt 12,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 94 Community Banking Offices in Pennsylvania und Ohio.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Persönliche Girokonten	87.456 Konten
Business Checking -Konten	15.230 Konten
Sparkonten	62.345 Konten

Kredit- und Kreditmanagement

Gesamtkreditportfolio zum 31. Dezember 2023: 9,8 Mrd. USD

• Gewerbeimmobilienkredite: 3,6 Milliarden US -Dollar
• Kommerziell & Industriekredite: 2,1 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 2,5 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 1,6 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Platform Metriken für 2023:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate
Benutzer von Mobile Banking	68.500 aktive Benutzer
Online -Banking -Benutzer	95.230 aktive Benutzer
Digitales Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Leistung der Vermögensverwaltung Abteilung im Jahr 2023:

• Gesamtvermögen im Management: 1,7 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 8.750
• Durchschnittlicher Kundenportfoliowert: $ 194.000

Risikobewertung und Konformitätsüberwachung

Compliance- und Risikomanagementausgaben für 2023: 12,4 Mio. USD

Compliance -Bereich	Überwachungsmetriken
Anti-Geldwäsche	12.500 Transaktionen monatlich analysiert
Regulierungsberichterstattung	98,7% pünktliche Einreichungsrate
Cybersecurity -Vorfälle	3 kleinere Vorfälle, Null -Datenverletzungen

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Pennsylvania

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die CNB Financial Corporation 74 Full-Service-Community-Bankenbüros, die sich hauptsächlich in Pennsylvania befinden. Das physische Netzwerk der Bank umfasst 19 Landkreise im ganzen Staat.

Geografische Metrik	Spezifische Daten
Gesamtbankenbüros	74
Landkreise serviert	19
Hauptbetriebszustand	Pennsylvania

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Führungsteam umfasst Führungskräfte mit durchschnittlich 22 Jahren Bankerfahrung.

• Total Executive Leadership Team Mitglieder: 7
• Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
• Amtszeit des CEO Michael G. Sherry: 12 Jahre

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Gesamtinvestition der digitalen Bankplattform in 2023: 3,2 Mio. USD.

Digitale Bankmetrik	Quantitative Daten
Online -Banking -Benutzer	48,375
Benutzer von Mobile Banking	36,250
Investitionsanlage für digitale Plattform	3,2 Millionen US -Dollar

Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

Die Produktpalette umfasst kommerzielle Kreditvergabe, Einzelhandelsbanken, Vermögensverwaltung und Finanzministerium.

• Gewerbekreditportfolio: 1,24 Milliarden US -Dollar
• Einzelhandelsbankenkonten: 87.500
• Vermögensverwaltungsvermögen im Management: 425 Millionen US -Dollar

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

Implementierte Salesforce CRM -Plattform mit Gesamtsysteminvestition von 1,7 Mio. USD im Jahr 2023.

CRM -Metrik	Spezifische Daten
CRM -Plattform	Salesforce
CRM -Investition	1,7 Millionen US -Dollar
Kundeninteraktionsverfolgung	Echtzeit

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die CNB Financial Corporation 57 Community Banking Offices in Pennsylvania und Ohio mit einem Gesamtvermögen von 8,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank stellt lokalisierte Banklösungen an, die auf bestimmte regionale Marktsegmente abzielen.

Region	Anzahl der Zweige	Marktdurchdringung
Pennsylvania	42	68%
Ohio	15	32%

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

CNB bietet wettbewerbsfähige Finanzprodukte mit den folgenden Zinsstrukturen:

Produkt	Zinssatz	Mindestablagerung
Persönliche Ersparnisse	3.25%	$500
Geschäftsprüfung	2.75%	$1,000
CD -Preise	4.50% - 5.25%	$1,000

Bequeme digitale und persönliche Bankenerlebnisse

Digitale Bankmetriken ab 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 78.500
• Online -Banking -Transaktionen: 2,3 Millionen monatlich
• Verfügbarkeit von Digital Banking Platform: 99,98%

Beziehungsorientierter Kundenservice

Kundendienstleistungsindikatoren:

• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87%
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.6/5
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,3 Jahre

Geschnittene finanzielle Beratung für Einzelpersonen und Unternehmen

Breakdown für Finanzberatungsdienste:

Beratungsdienst	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Portfoliowert
Persönliche Finanzplanung	12,500	$475,000
Business Financial Consulting	3,200	1,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	8,900	$625,000

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Die CNB Financial Corporation unterhält ab 2023 74 Community Banking Offices in Pennsylvania, Ohio und Maryland. Die Bank bedient ungefähr 85.000 Kundenkonten mit personalisierten Strategien zur Verwaltung von Beziehungen.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Jährliche Interaktionsfrequenz
Persönliches Bankgeschäft	Engagierte Kundendienstmitarbeiter	4-6 Wechselwirkungen pro Jahr
Business Banking	Zugewiesene Beziehungsmanager	8-12 Wechselwirkungen pro Jahr

Online- und Mobile -Banking -Support

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die CNB Financial Corporation 62% der Kunden aktiv digitale Bankplattformen.

• Downloads für Mobile Banking App: 38.500
• Online Banking Active Benutzer: 52.300
• Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Community-orientiertes Kunden Engagement

Die CNB Financial Corporation investierte 2023 475.000 US -Dollar in lokale Engagement -Programme in der Gemeinde.

Engagement -Typ	Anzahl der Ereignisse	Community -Auswirkungen
Lokale Sponsoring	47	225.000 US -Dollar Investitionen
Finanzkompetenzprogramme	22	3.600 Community -Teilnehmer

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Die CNB Financial Corporation bedient 4.200 Geschäftskundenkonten mit spezialisiertem Beziehungsmanagement.

• Durchschnittliche Größe des Business -Kunden -Portfolios: 2,3 Millionen US -Dollar
• Engagierte Geschäftsbeziehungsmanager: 37 Fachleute
• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 89%

Regelmäßige Finanzbildung und Beratungsdienste

Im Jahr 2023 führte die Bank in ihren operativen Regionen 96 Workshops zur Finanzbildung durch.

Beratungstyp	Gesamtsitzungen	Teilnehmerzahl
Pensionsplanung	42 Sitzungen	1.850 Teilnehmer
Finanzmanagement für Kleinunternehmen	54 Sitzungen	2.300 Teilnehmer

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Pennsylvania

Ab 2024 betreibt die CNB Financial Corporation insgesamt 74 Filiale in Pennsylvania.

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige
Einzelhandelsbankenzweige	68
Geschäftsbankenzentren	6

Online -Banking -Plattform

Die CNB Financial Corporation bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Bill Pay Services
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks
• Anweisung anzeigen

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -Anwendung unterstützt ab dem vierten Quartal 2023 über 35.000 aktive monatliche Benutzer.

Mobile für mobile Apps	Wert
Monatliche aktive Benutzer	35,287
App Store -Bewertung	4.6/5

ATM -Netzwerk

Die CNB Financial Corporation unterhält 92 proprietäre ATM -Standorte in ganz Pennsylvania.

ATM -Netzwerkdetails	Zählen
Gesamtauszugsautomaten	92
Kostenlose ATM -Transaktionen für Kontoinhaber	Unbegrenzt

Telefon- und digitaler Kundensupport

Zu den Kundendienstkanälen gehören:

• 24/7 Telefonsupport
• E -Mail -Support
• Live -Chat
• Online -Hilfezentrum

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit
Telefonunterstützung	3,5 Minuten
Live -Chat	2.1 Minuten

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale kleine bis mittlere Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die CNB Financial Corporation ungefähr 2.300 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Regionen Pennsylvania und Ohio.

Wirtschaftssegmentmetriken	Gesamtwert
Gesamt kommerzielle Kredite	687,4 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches Geschäftsbankenkonto	$124,500
Anzahl der Geschäftsbankenkunden	2,300

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die CNB Financial Corporation bedient 68.500 Einzelhandelsbanken für Einzelhandelsbanken in seinem operativen Fußabdruck.

Einzelhandelsbankenkennzahlen	Gesamtwert
Gesamteinlageneinlagen	1,2 Milliarden US -Dollar
Anzahl der persönlichen Girokonten	42,300
Durchschnittlicher Saldo für persönliche Sparkonto	$22,750

Gewerbe- und Unternehmensbankenkunden

Die CNB Financial Corporation unterhält 850 aktive kommerzielle und korporative Bankbeziehungen.

Corporate Banking Metriken	Gesamtwert
Gesamtkompetenzdarlehensportfolio	456,7 Millionen US -Dollar
Anzahl der Unternehmenskunden	850
Durchschnittlicher Wert der Unternehmensbankenbeziehung	$537,300

Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen

Die Bank bedient 63 lokale und kommunale Unternehmen in ihren operativen Regionen.

Kommunalbankenkennzahlen	Gesamtwert
Gesamt kommunale Einlagen	214,6 Millionen US -Dollar
Anzahl der kommunalen Kunden	63
Durchschnittliche Gemeindebankenbeziehung	3,4 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Die CNB Financial Corporation verwaltet Beziehungen zu 1.200 Einzelpersonen mit hohem Netzwerk.

Bankenkennzahlen mit hohem Netzwert	Gesamtwert
Gesamtvermögen mit hohem Netzwertvermögen im Management	342,5 Millionen US -Dollar
Anzahl der Kunden mit hohem Netzwerker	1,200
Durchschnittlicher Portfoliowert mit hohem Netzwert	$285,400

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die CNB Financial Corporation die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 12,4 Mio. USD. Dies beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Einrichtungswartung	3,650,000
Versorgungsunternehmen	1,850,000
Miet- und Leasingkosten	4,750,000
Branch Sicherheit	2,150,000

Investitionen in Technologieinfrastruktur

Die CNB Financial Corporation investierte 2023 8,7 Millionen US -Dollar in die Technologieinfrastruktur mit der folgenden Aufschlüsselung:

• Digitale Bankplattform: 3.200.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Verbesserungen: 2.500.000 USD
• IT -Hardware -Upgrades: 1.750.000 US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 1.250.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 45,6 Mio. USD:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	32,500,000
Krankenversicherung	5,750,000
Altersvorsorge	4,350,000
Leistungsboni	3,000,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 beliefen sich auf 6,3 Mio. USD:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 2.800.000 US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 1.950.000 USD
• Regulierungsanmeldungskosten: 1.550.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 4,2 Millionen US -Dollar:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	1,750,000
Traditionelle Werbung	1,250,000
Community -Event -Sponsoring	650,000
Kundenakquisitionsprogramme	550,000

CNB Financial Corporation (CCNE) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete die CNB Financial Corporation 132,4 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen Einnahmen:

Kreditkategorie	Einnahmenbetrag
Werbekredite	78,2 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	37,6 Millionen US -Dollar
Hypothekendarlehen	16,6 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Einnahmen aus dem Bankdienstleistungsgebühren für 2023 wurden insgesamt 24,7 Millionen US -Dollar.

• Kontowartungsgebühren: 9,3 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 8,4 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 4,5 Millionen US -Dollar
• Andere Bankdienstleistungen: 2,5 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungskommissionen

Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen erzeugt 18,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Servicekategorie	Einnahmen
Vermögensverwaltung	11,2 Millionen US -Dollar
Finanzberatung	5,3 Millionen US -Dollar
Maklerdienste	2,4 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Einnahmen digitaler Bankgeschäfte erreichten 6,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• Online -Transfergebühren: 2,7 Millionen US -Dollar
• Mobile Banking Transaktionsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
• Digitale Zahlungsverarbeitung: 1,7 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypotheken- und Kreditvergabe -Originierung

Hypotheken- und Kreditgebühren für die Kreditvergabe lagen insgesamt 15,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Originierung Kategorie	Einnahmen
Wohnhypothekenstudienhändler	9,6 Millionen US -Dollar
Kommerzielle Kreditvergabe	5,7 Millionen US -Dollar