|
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ): BCG Matrix [Jan-2015 updated] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
تقف شركة First Business Financial Services ، Inc. من خلال تشريح قطاعات أعمالهم في النجوم والأبقار النقدية والكلاب وعلامات الاستفهام ، فإننا نقوم بالكشف عن صورة دقيقة لمؤسسة مالية توازن بين نقاط القوة المصرفية التقليدية مع الابتكارات التكنولوجية الناشئة ، وكشف الفرص الاستراتيجية والتحديات التي ستشكل وضعها التنافسي في حالة رقمية متزايدة النظام البيئي المالي.
خلفية First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ)
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) هي شركة قابضة في البنك مقرها في ماديسون ، ويسكونسن. تأسست الشركة في عام 1980 وتقدم خدمات مصرفية تجارية من خلال التابعة الرئيسية لها ، First Business Bank. اعتبارًا من نهاية عام 2023 ، تعمل الشركة عبر مواقع متعددة في ويسكونسن ومينيسوتا وإلينوي.
المؤسسة المالية متخصصة في توفير الحلول المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمهنيين والمستثمرين العقاريين التجاريين. تقدم FBIZ مجموعة شاملة من الخدمات المالية بما في ذلك الإقراض التجاري وإدارة الخزانة وتمويل المعدات والخدمات المصرفية الخاصة.
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغت First Business Financial Services ، 1.8 مليار دولار. يتم تداول الشركة علنًا على بورصة ناسداك تحت رمز Ticker FBIZ ، وقد أظهرت باستمرار التزامًا بخدمة مجتمعات الأعمال في منطقة الغرب الأوسط.
تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية من FBIZ:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الخاصة
- التمويل التخصص
- تمويل المعدات
حافظ البنك على تركيز استراتيجي على الخدمات المصرفية القائمة على العلاقات ، مع التأكيد على الخدمة الشخصية والفهم العميق للنظم الإيكولوجية التجارية المحلية. تشمل أسواقها المستهدفة في المقام الأول شركات الخدمات المهنية والمصنعين والمستثمرين العقاريين وشركات النمو الناشئة.
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - BCG Matrix: Stars
أداء قطاع الإقراض التجاري
اعتبارًا من Q4 2023 ، أظهر قطاع الإقراض التجاري للخدمات المالية الأولى للأعمال 412.7 مليون دولار في إجمالي محفظة القروض مع حصة سوقية من 17.3 ٪ في الأسواق الإقليمية في ويسكونسن وإلينوي. شهدت الجزء نمو على أساس سنوي بنسبة 8.6 ٪.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض التجارية | 412.7 مليون دولار |
| حصة السوق الإقليمية | 17.3% |
| نمو سنة على أساس سنوي | 8.6% |
خدمات إدارة الخزانة المتخصصة
اجتذبت خدمات إدارة الخزانة 237 عملاء تجاريين جدد متوسطة الحجم في عام 2023 ، يمثل 89.4 مليون دولار في تدفقات الإيرادات الجديدة.
- متوسط قيمة معاملة العميل: 377،000 دولار
- معدل تبني الخدمة: 42.5 ٪
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 94.3 ٪
توسيع المنصة المصرفية الرقمية
تم إنشاء المنصات المصرفية الرقمية 56.2 مليون دولار في إيرادات المعاملات مع 73000 مستخدم مصرفي رقمي نشط عبر أسواق ويسكونسن وإلينوي.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي إيرادات المعاملات | 56.2 مليون دولار |
| المستخدمين المصرفيين الرقميين النشطين | 73,000 |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون معاملة |
أداء السوق الإقليمي
تم الحفاظ على الخدمات المالية الأولى للأعمال أداء ثابت في ولاية ويسكونسن وإلينوي، مع إجمالي الإيرادات الإقليمية البالغة 578.3 مليون دولار في عام 2023.
- إيرادات سوق ويسكونسن: 312.6 مليون دولار
- إيرادات سوق إلينوي: 265.7 مليون دولار
- اختراق السوق مجتمعة: 22.1 ٪
First Business Financial Services ، Inc.
الخدمات المصرفية التجارية التقليدية مع تدفقات إيرادات مستقرة
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت First Business Financial Services ، Inc. 412.6 مليون دولار من الإيرادات المصرفية التجارية التقليدية ، والتي تمثل استقرارًا بنسبة 5.3 ٪ على أساس سنوي.
| فئة الخدمة | الإيرادات السنوية | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| فحص تجاري | 187.3 مليون دولار | 12.4% |
| مدخرات الأعمال | 145.7 مليون دولار | 9.8% |
| إدارة النقد | 79.6 مليون دولار | 7.2% |
منتجات ودائع تجارية منذ فترة طويلة مع دخل يمكن التنبؤ به
ولدت منتجات الودائع التجارية 256.9 مليون دولار من الدخل المتوقع لعام 2023 ، بمعدل نمو ثابت بنسبة 4.2 ٪.
- متوسط رصيد الودائع: 24.3 مليون دولار
- دخل الفوائد من الودائع: 18.6 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 7.4 مليون دولار
محفظة إقراض الأعمال الصغيرة الناضجة توليد عوائد متسقة
حافظت محفظة إقراض الأعمال الصغيرة عائد 6.8 ٪ على أصول الإقراض في عام 2023.
| فئة القرض | إجمالي القروض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| قروض الأجل | 342.5 مليون دولار | 6.3% |
| خط الائتمان | 218.7 مليون دولار | 7.2% |
| تمويل المعدات | 124.3 مليون دولار | 5.9% |
نموذج مصرفي قوي للعلاقة مع انخفاض التكاليف التشغيلية
نسبة الكفاءة التشغيلية لعام 2023: 52.4 ٪ ، مما يشير إلى أ نموذج مصرفي عالي الكفاءة.
- إجمالي النفقات التشغيلية: 187.5 مليون دولار
- عدد مديري العلاقات: 124
- متوسط محفظة العميل لكل مدير: 42.3 مليون دولار
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - BCG Matrix: Dogs
انخفاض قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة للمستهلكين
شهدت First Business Financial Services ، Inc. أ انخفاض 12.3 ٪ في الإيرادات المصرفية للبيع بالتجزئة للعام المالي 2023. حقق قطاع المصرفية للبيع بالتجزئة المستهلك 47.2 مليون دولار من إجمالي الإيرادات ، بانخفاض عن 53.8 مليون دولار في العام السابق.
| متري | 2023 القيمة | 2022 القيمة | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| الإيرادات المصرفية للبيع بالتجزئة | 47.2 مليون دولار | 53.8 مليون دولار | -12.3% |
| حصة السوق المصرفية للبيع بالتجزئة | 2.1% | 2.4% | -12.5% |
ضعف أداء منتجات القروض الشخصية
أظهرت منتجات القروض الشخصية الحد الأدنى من نمو السوق وانخفاض الربحية.
- إجمالي محفظة القروض الشخصية: 124.3 مليون دولار
- حجم إنشاء القرض: 18.6 مليون دولار
- متوسط عائد القرض: 6.2 ٪
- نسبة القرض غير الأداء: 3.7 ٪
أداء شبكة الفرع القديمة
أظهرت شبكة الفرع تحديات كبيرة مع تقليل حركة المرور والربحية.
| فرع شبكة قياس الشبكة | 2023 البيانات |
|---|---|
| مجموع الفروع | 37 |
| متوسط حركة الأقدام اليومية | 42 عميل |
| نفقات التشغيل الفرع | 14.6 مليون دولار |
| ربحية الفرع لكل موقع | $124,000 |
انخفاض هامش الفائدة في الخدمات المصرفية التقليدية
الخدمات المصرفية التقليدية شهدت هوامش الاهتمام المضغوطة.
- هامش الفائدة الصافي: 2.87 ٪
- إيرادات الفوائد: 62.4 مليون دولار
- مصاريف الفائدة: 28.9 مليون دولار
- تخفيض هامش الفائدة على أساس سنوي: 0.43 نقطة مئوية
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - Matrix BCG: علامات أسئلة
فرص شراكة Fintech الناشئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، حددت First Business Financial Services 7 شراكات محتملة Fintech مع إجمالي القيمة السوقية المقدرة البالغة 124 مليون دولار. يتضمن التركيز الاستراتيجي للشركة استكشاف التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية الناشئة.
| شريك Fintech المحتمل | قيمة الشراكة المقدرة | التركيز التكنولوجي |
|---|---|---|
| حلول Paytech | 18.5 مليون دولار | تكامل الدفع الرقمي |
| SecureBlockchain Inc. | 22.3 مليون دولار | خدمات العملة المشفرة |
| مختبرات efinance | 35.2 مليون دولار | الحلول المصرفية الذكاء الاصطناعي |
التوسع المحتمل في منصات معالجة الدفع الرقمية
تستهدف FBIZ منصات معالجة الدفع الرقمية مع النمو المتوقع بنسبة 18.7 ٪ في عام 2024. يبلغ تخصيص الاستثمار الحالي لمبادرات الدفع الرقمية 12.6 مليون دولار.
- تكامل الدفع عبر الهاتف المحمول
- معالجة المعاملات في الوقت الحقيقي
- حلول الدفع عبر الحدود
استكشاف عملة التشفير وتكامل الخدمات المالية blockchain
إمكانات سوق العملة المشفرة لـ FBIZ: 47.3 مليون دولار من الإيرادات المحتملة بحلول عام 2025. استثمار blockchain الحالي: 8.9 مليون دولار.
| خدمة blockchain | استثمار | الإيرادات المتوقعة |
|---|---|---|
| الحضانة عملة مشفرة | 3.2 مليون دولار | 15.6 مليون دولار |
| خدمات العقود الذكية | 2.7 مليون دولار | 12.4 مليون دولار |
الاستثمارات الاستراتيجية في الحلول المصرفية القائمة على الذكاء الاصطناعي
AI Solutions Solutions Investment لعام 2024: 16.5 مليون دولار. مكاسب الكفاءة المتوقعة: 22.3 ٪ في العمليات التشغيلية.
- تقييم مخاطر التعلم الآلي
- منصات خدمة العملاء الآلية
- التحليلات المالية التنبؤية
التحقيق في عمليات الدمج المحتملة أو عمليات الاستحواذ في قطاعات التكنولوجيا المالية الناشئة
أهداف الاندماج والشراء المحتملة المحددة: 5 شركات مع إجمالي التقييم البالغ 89.7 مليون دولار. ميزانية العناية الواجبة الحالية: 2.3 مليون دولار.
| الشركة المستهدفة | تقييم | تخصص التكنولوجيا |
|---|---|---|
| مدفوعات NextGen | 24.5 مليون دولار | تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول |
| أنظمة CryptoSecure | 33.2 مليون دولار | أمن blockchain |
| الابتكارات Aibanking | 32 مليون دولار | المنصات المالية الذكاء الاصطناعي |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.