|
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
انغمس في عالم First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) المعقد، حيث تلبي الحلول المالية الإستراتيجية الاحتياجات الديناميكية للشركات المتوسطة الحجم. تعمل هذه القوة المالية المبتكرة على صياغة نموذج أعمال فريد يمزج بين العلاقات المصرفية الشخصية والتقنيات الرقمية المتطورة، مما يؤدي إلى تحويل كيفية وصول الشركات الإقليمية إلى الخدمات المالية المتطورة. بدءًا من تمويل المعدات وحتى إدارة الخزانة، صمم مكتب FBIZ بدقة نهجًا شاملاً يمكّن رواد الأعمال وشركات الخدمات المهنية والمصنعين من خلال استراتيجيات مالية مخصصة تدفع النمو والتميز التشغيلي.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك الإقليمية والمؤسسات المالية لشبكات الإقراض
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة First Business Financial Services بشراكات مع 42 شبكة مصرفية إقليمية عبر الغرب الأوسط للولايات المتحدة. وتبلغ القيمة الإجمالية لشبكة الإقراض التعاوني حوالي 875 مليون دولار.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| البنوك الإقليمية | 42 | 875 مليون دولار |
| الاتحادات الائتمانية المجتمعية | 18 | 312 مليون دولار |
الشركات العقارية التجارية للحصول على القروض
ويتعاون FBIZ مع 29 شركة عقارية تجارية متخصصة في إنشاء القروض، بإجمالي حجم معاملات يبلغ 456 مليون دولار في عام 2023.
- أفضل 5 أسواق للشراكة العقارية: ويسكونسن، إلينوي، مينيسوتا، آيوا، ميسوري
- متوسط قيمة إنشاء القرض لكل شراكة: 15.7 مليون دولار
بائعو التكنولوجيا الذين يوفرون منصات الخدمات المصرفية الرقمية
وتمتلك الشركة شراكات تقنية استراتيجية مع 7 مزودي منصات مصرفية رقمية، وتستثمر 12.3 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
| شريك التكنولوجيا | تخصص المنصة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| فيسيرف | الأنظمة المصرفية الأساسية | 4.2 مليون دولار |
| جاك هنري | حلول الدفع الرقمي | 3.1 مليون دولار |
مقدمي الخدمات المحاسبية والقانونية
يحتفظ FBIZ بشراكات مع 12 شركة محاسبة وقانونية، بإجمالي نفقات للامتثال والخدمات الاستشارية تبلغ 5.6 مليون دولار في عام 2023.
الشركات الاستشارية الاستثمارية للخدمات المالية المتخصصة
وأقامت الشركة علاقات مع 8 شركات استشارية استثمارية متخصصة، وتدير محفظة استثمارية تعاونية بقيمة 224 مليون دولار.
- متوسط قيمة إدارة المحفظة لكل شراكة: 28 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: استراتيجيات الاستثمار الإقليمية في الغرب الأوسط
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والصناعي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Business Financial Services عن 735.7 مليون دولار أمريكي من إجمالي القروض التجارية والصناعية. وشهدت محفظة القروض نمواً بنسبة 6.2% على أساس سنوي.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | معدل النمو |
|---|---|---|
| تجاري & القروض الصناعية | 735.7 مليون دولار | 6.2% |
تمويل المعدات
حقق قطاع تمويل المعدات 215.4 مليون دولار أمريكي من إجمالي حجم التمويل لعام 2023. وكان متوسط حجم قرض المعدات 412 ألف دولار أمريكي.
- إجمالي حجم تمويل المعدات: 215.4 مليون دولار
- متوسط حجم قرض المعدات: 412,000 دولار
- عدد عمليات تمويل المعدات: 523
الإقراض على أساس الأصول
بلغت محفظة الإقراض المبني على الأصول 423.6 مليون دولار أمريكي من إجمالي الأرصدة القائمة حتى 31 ديسمبر 2023.
| نوع الأصول | إجمالي الرصيد المستحق |
|---|---|
| حسابات القبض | 187.2 مليون دولار |
| تمويل المخزون | 136.5 مليون دولار |
| ضمانات المعدات | 99.9 مليون دولار |
خدمات إدارة الخزينة
وحققت خدمات إدارة الخزانة 18.3 مليون دولار أمريكي من إيرادات الرسوم لعام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 5.7٪ عن العام السابق.
- إجمالي دخل أتعاب إدارة الخزانة: 18.3 مليون دولار
- عدد العملاء من الشركات: 1,247
- متوسط الرسوم لكل عميل: 14,675 دولارًا
الأعمال المصرفية وخدمات الودائع
وبلغ إجمالي أرصدة الودائع التجارية 1.2 مليار دولار أمريكي حتى 31 ديسمبر 2023، بمتوسط حجم حساب ودائع قدره 425 ألف دولار أمريكي.
| نوع الإيداع | الرصيد الإجمالي | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| فحص الأعمال | 487.6 مليون دولار | 1,145 |
| الادخار التجاري | 342.8 مليون دولار | 678 |
| حسابات سوق المال | 369.6 مليون دولار | 512 |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
اعتبارًا من الربع الأخير من عام 2023، أصبح لدى شركة First Business Financial Services 87 موظفًا تنفيذيًا وإداريًا عليا. يضم فريق القيادة بالشركة:
| الموقف | عدد المحترفين |
|---|---|
| كبار المسؤولين التنفيذيين | 12 |
| مدراء المستوى المتوسط | 35 |
| المحللين الماليين | 40 |
البنية التحتية التكنولوجية المصرفية الرقمية المتقدمة
تفاصيل الاستثمار التكنولوجي والبنية التحتية:
- الإنفاق السنوي على البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 4.2 مليون دولار في عام 2023
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 3 أنظمة متكاملة
- الاستثمار في الأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار سنوياً
قدرات قوية لتقييم مخاطر الائتمان
| مقياس تقييم المخاطر | أداء 2023 |
|---|---|
| إجمالي موظفي إدارة المخاطر | 22 |
| احتياطيات خسائر القروض | 18.3 مليون دولار |
| أدوات نمذجة مخاطر الائتمان | 5 أنظمة خاصة |
محفظة متنوعة من المنتجات المالية
تكوين محفظة المنتجات:
- منتجات الإقراض التجاري: 7 عروض متميزة
- الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة: 4 باقات متخصصة
- إجمالي قيمة محفظة القروض: 1.42 مليار دولار حتى ديسمبر 2023
الامتثال القوي والخبرة التنظيمية
| موارد الامتثال | تفاصيل 2023 |
|---|---|
| موظفو الامتثال | 18 محترفًا بدوام كامل |
| ساعات التدريب السنوية على الامتثال | إجمالي 1200 ساعة |
| الميزانية الاستشارية التنظيمية | $750,000 |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مالية مخصصة للشركات المتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت شركة First Business Financial Services حلولاً مالية بالمقاييس الرئيسية التالية:
| فئة القرض | الحجم الإجمالي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 387.4 مليون دولار | 2.3 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 256.9 مليون دولار | 1.6 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 142.6 مليون دولار | $425,000 |
نهج مصرفي شخصي قائم على العلاقات
يحتفظ FBIZ بفريق مصرفي متخصص يضم:
- 42 مدير علاقات متخصص
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء 7.3 سنوات
- تغطية إدارة العلاقات عبر 8 ولايات في الغرب الأوسط
استراتيجيات الإقراض المرنة والمستجيبة
مقاييس أداء الإقراض لعام 2023:
| مقياس الإقراض | القيمة |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 1.42 مليار دولار |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.62% |
| معدل الموافقة على القرض | 76.3% |
الخدمات المصرفية الشاملة للأعمال
عروض الخدمة شملت:
- حسابات فحص الأعمال
- حلول إدارة النقد
- خدمات إدارة الخزينة
- خدمات التاجر
خبرة في السوق المحلية مع التوجيه المالي الاستراتيجي
البيانات الجغرافية واختراق السوق:
| قطاع السوق | عدد العملاء | حصة السوق |
|---|---|---|
| ويسكونسن | 1,247 عميل تجاري | 14.6% |
| إلينوي | 892 عميلاً تجاريًا | 9.3% |
| مينيسوتا | 576 عميلاً تجارياً | 7.8% |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مدراء علاقات مخصصين
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة First Business Financial Services بـ 87 مدير علاقات متخصصًا عبر أسواقها الإقليمية. متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقات: 42 حساب أعمال.
| شريحة العملاء | عدد المديرين المخصصين | متوسط الحسابات لكل مدير |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 52 | 38 |
| الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة | 35 | 46 |
خدمات استشارة العملاء الشخصية
أجرى مكتب التحقيقات الفدرالي (FBIZ) 2,346 جلسة تشاورية مخصصة مع العملاء في عام 2023، بمتوسط مدة 1.2 ساعة لكل استشارة.
- وتشمل أنواع الاستشارة التخطيط المالي الاستراتيجي
- استشارات إدارة المخاطر
- جلسات استراتيجية القروض والائتمان
منصة الخدمات المصرفية الرقمية لإدارة الحسابات
مقاييس المنصة الرقمية لعام 2023:
| متري المنصة | القيمة |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين الرقميين | 48,762 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 36,541 |
| معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول | 24,103 |
التفاعلات الاستشارية المالية المنتظمة
أجرى مكتب التحقيقات الفيدرالي 4512 تفاعلًا استشاريًا ماليًا في عام 2023، بمتوسط 376 تفاعلًا شهريًا.
التواصل والدعم الاستباقي
قنوات التواصل مع العملاء ومقاييس التفاعل:
- - مراسلات البريد الإلكتروني: 62,845 مرسلة في 2023
- تفاعلات الدعم عبر الهاتف: تم التعامل مع 41,223 مكالمة
- متوسط زمن الاستجابة: 2.4 ساعة
| قناة الاتصال | إجمالي التفاعلات 2023 | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم البريد الإلكتروني | 62,845 | 3.1 ساعة |
| الدعم عبر الهاتف | 41,223 | 2.1 ساعة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 18,765 | 1.6 ساعة |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: القنوات
فريق المبيعات المباشرة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة First Business Financial Services بفريق مبيعات مباشر يضم 87 مندوب مبيعات محترفًا يركزون على الخدمات المصرفية التجارية وخدمات الإقراض.
| متري فريق المبيعات | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي مندوبي المبيعات | 87 |
| متوسط الخبرة في مجال المبيعات | 8.4 سنة |
| التغطية الجغرافية | ويسكونسن وإلينوي |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم المنصة الرقمية 12,456 عميلاً نشطًا من عملاء الخدمات المصرفية التجارية والتجارية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- تاريخ إطلاق المنصة: 2018
- حجم المعاملات الرقمية السنوية: 2.3 مليون
- تصنيف أمان المنصة الرقمية: متوافق مع SOC 2 Type II
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تشير إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول لعام 2023 إلى وجود 6,782 مستخدمًا تجاريًا نشطًا مع أحجام معاملات شهرية يبلغ متوسطها 42,500 تفاعل.
| متري تطبيقات الهاتف المحمول | أداء 2023 |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين النشطين | 6,782 |
| المعاملات الشهرية | 42,500 |
| تقييم متجر التطبيقات | 4.6/5.0 |
شبكة الفروع
تدير شركة First Business Financial Services 16 فرعًا فعليًا في جميع أنحاء ويسكونسن وإلينوي اعتبارًا من عام 2024.
- فروع ولاية ويسكونسن: 9
- فروع إلينوي: 7
- إجمالي مواقع الفروع: 16
شبكات الإحالة
تشمل شبكات الإحالة المهنية المنشأة 214 شراكة نشطة مع شركات المحاسبة والممارسات القانونية والاستشارات التجارية.
| فئة شبكة الإحالة | عدد الشركاء |
|---|---|
| شركات المحاسبة | 87 |
| ممارسات القانون | 62 |
| استشارات الأعمال | 65 |
| إجمالي الشركاء | 214 |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات التجارية متوسطة الحجم
تستهدف First Business Financial Services الشركات التجارية متوسطة الحجم التي تتراوح إيراداتها السنوية بين 10 ملايين دولار و100 مليون دولار. اعتبارًا من عام 2024، يخدم البنك ما يقرب من 1,247 عميلًا تجاريًا متوسط الحجم في جميع أنحاء منطقة الغرب الأوسط.
| فئة حجم الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| التجارية الصغيرة | 742 | 1.2 مليون دولار |
| تجاري متوسط | 505 | 3.7 مليون دولار |
شركات الخدمات المهنية
يركز البنك على شركات الخدمات المهنية بما في ذلك الممارسات القانونية والمحاسبية والاستشارات والرعاية الصحية. في عام 2024، يخدم FBIZ 386 شركة خدمات مهنية بمنتجات مالية متخصصة.
- مكاتب المحاماة: 124 عميلاً
- شركات المحاسبة: 92 عميلاً
- ممارسات الرعاية الصحية: 170 عميلاً
شركات التصنيع
يقدم FBIZ الخدمات المالية لشركات التصنيع مع التركيز في ولاية ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا. يخدم البنك 213 عميلاً صناعيًا بإجمالي قروض تجارية مستحقة بقيمة 287.4 مليون دولار في عام 2024.
| قطاع التصنيع | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| المعدات الصناعية | 87 | 124.6 مليون دولار |
| تجهيز الأغذية | 63 | 89.3 مليون دولار |
| الآلات | 63 | 73.5 مليون دولار |
شركات التطوير العقاري
تدعم شركة First Business Financial Services شركات التطوير العقاري من خلال الإقراض العقاري التجاري المتخصص. وفي عام 2024، سيكون لدى البنك 157 عميلاً نشطًا في مجال التطوير العقاري بإجمالي محفظة قروض تبلغ 412.6 مليون دولار.
- التطوير السكني: 68 عميلاً
- تطوير العقارات التجارية: 54 عميلاً
- تطوير متعدد الاستخدامات: 35 عميلاً
رجال الأعمال الإقليميين وأصحاب الأعمال
يقدم البنك خدمات مالية لأصحاب المشاريع الإقليمية وأصحاب الأعمال في جميع أنحاء الغرب الأوسط. اعتبارًا من عام 2024، يخدم FBIZ 592 عميلًا من رواد الأعمال بمتوسط علاقة مصرفية تجارية يبلغ 1.8 مليون دولار.
| مرحلة الأعمال | عدد العملاء | متوسط العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| بدء التشغيل | 186 | $450,000 |
| مرحلة النمو | 276 | 1.9 مليون دولار |
| أنشئت | 130 | 3.2 مليون دولار |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف الموظفين والتعويضات
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة First Business Financial Services, Inc. عن إجمالي نفقات الموظفين بقيمة 52.1 مليون دولار. يشمل توزيع التعويضات ما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 38,750,000 |
| الفوائد | 9,620,000 |
| التعويض على أساس الأسهم | 3,730,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ FBIZ 7.3 مليون دولار أمريكي في عام 2022، مع التخصيص التالي:
- أنظمة وبرمجيات تكنولوجيا المعلومات: 4,100,000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1,850,000 دولار
- البنية التحتية للشبكات والسحابة: 1,350,000 دولار
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت مصاريف الالتزام التنظيمي للبنك 5.6 مليون دولار أمريكي في عام 2022، موزعة على النحو التالي:
| منطقة الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| التقارير القانونية والتنظيمية | 2,800,000 |
| إدارة المخاطر | 1,650,000 |
| التدقيق والضوابط الداخلية | 1,150,000 |
التسويق وتطوير الأعمال
بلغ إجمالي نفقات التسويق لشركة First Business Financial Services 3.2 مليون دولار في عام 2022:
- التسويق الرقمي: 1,400,000 دولار
- الإعلان التقليدي: 950 ألف دولار
- فعاليات تطوير الأعمال: 850.000 دولار
تشغيل الفروع ونفقات الشبكة
بلغت التكاليف التشغيلية للفروع والشبكة 9.4 مليون دولار في عام 2022:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة المرافق | 4,200,000 |
| المرافق والإشغال | 3,100,000 |
| تكنولوجيا الفروع | 2,100,000 |
هيكل التكاليف الإجمالي: 77.6 مليون دولار للعام المالي 2022
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة First Business Financial Services عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 76.4 مليون دولار أمريكي. حققت فوائد القروض التجارية على وجه التحديد إيرادات بقيمة 48.3 مليون دولار.
| فئة القرض | دخل الفوائد (مليون دولار) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 24.6 | 33.2% |
| تجاري & القروض الصناعية | 23.7 | 31.8% |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
حققت الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم إيرادات بقيمة 18.2 مليون دولار لعام 2023.
- رسوم صيانة الحساب: 5.7 مليون دولار
- رسوم المعاملة: 6.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف وعدم كفاية الأموال: 3.4 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 2.6 مليون دولار
رسوم خدمة إدارة الخزينة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 12.9 مليون دولار في الإيرادات في عام 2023.
| نوع الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 6.4 |
| معالجة الدفع | 4.2 |
| إدارة السيولة | 2.3 |
إيرادات تمويل المعدات
حقق قطاع تمويل المعدات إيرادات بقيمة 15.7 مليون دولار لعام 2023.
- تمويل معدات التصنيع: 7.3 مليون دولار
- تأجير المعدات التكنولوجية: 5.4 مليون دولار
- تمويل معدات الرعاية الصحية: 3.0 مليون دولار
لجان الاستثمار والخدمات الاستشارية
أنتجت خدمات الاستثمار عمولات بقيمة 8.6 مليون دولار خلال عام 2023.
| فئة الخدمة | إيرادات العمولة (مليون دولار) |
|---|---|
| إدارة الثروات | 5.2 |
| استشارات الاستثمار | 2.7 |
| التخطيط للتقاعد | 0.7 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.