|
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
الغوص في العالم المعقد من First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) ، حيث تلبي الحلول المالية الاستراتيجية الاحتياجات الديناميكية للشركات في منتصف السوق. تقوم هذه القوة المالية المبتكرة بصياغة نموذج أعمال فريد من نوعه يمزج بين العلاقات المصرفية الشخصية مع التقنيات الرقمية المتطورة ، مما يحول كيفية وصول الشركات الإقليمية إلى الخدمات المالية المتطورة. من تمويل المعدات إلى إدارة الخزانة ، صمم FBIZ بدقة نهجًا شاملاً يمكّن رواد الأعمال وشركات الخدمات المهنية والمصنعين مع استراتيجيات مالية مصممة تدفع النمو والتميز التشغيلي.
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك الإقليمية والمؤسسات المالية لشبكات الإقراض
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ First Business Financial Services على شراكات مع 42 شبكة مصرفية إقليمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة الأمريكية. تبلغ قيمة شبكة الإقراض التعاونية الإجمالية حوالي 875 مليون دولار.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| البنوك الإقليمية | 42 | 875 مليون دولار |
| الاتحادات الائتمانية المجتمعية | 18 | 312 مليون دولار |
شركات العقارات التجارية لإنشاء القرض
تتعاون FBIZ مع 29 شركة عقارية تجارية متخصصة في إنشاء القرض ، مع إجمالي حجم المعاملات البالغ 456 مليون دولار في عام 2023.
- أفضل 5 أسواق للشراكة العقارية: ويسكونسن ، إلينوي ، مينيسوتا ، أيوا ، ميسوري
- متوسط قيمة إنشاء القرض لكل شراكة: 15.7 مليون دولار
بائعي التكنولوجيا الذين يقدمون منصات مصرفية رقمية
لدى الشركة شراكات تقنية استراتيجية مع 7 مقدمي خدمات مصرفية رقمية ، تستثمر 12.3 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
| شريك التكنولوجيا | منصة تخصص | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| fiserv | النظم المصرفية الأساسية | 4.2 مليون دولار |
| جاك هنري | حلول الدفع الرقمية | 3.1 مليون دولار |
مقدمي الخدمات المحاسبية والخدمات القانونية
تحافظ FBIZ على شراكات مع 12 شركة محاسبة وقانونية ، مع إجمالي الامتثال والخدمات الاستشارية البالغة 5.6 مليون دولار في عام 2023.
الشركات الاستشارية الاستثمارية للخدمات المالية المتخصصة
أنشأت الشركة علاقات مع 8 شركات استشارية للاستثمار المتخصصة ، وتدير محفظة استثمارية تعاونية بقيمة 224 مليون دولار.
- متوسط قيمة إدارة المحفظة لكل شراكة: 28 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: استراتيجيات الاستثمار الإقليمي في الغرب الأوسط
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والصناعي
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت First Business Financial Services 735.7 مليون دولار في إجمالي القروض التجارية والصناعية. أظهرت محفظة القروض نموًا على أساس سنوي قدره 6.2 ٪.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | معدل النمو |
|---|---|---|
| تجاري & القروض الصناعية | 735.7 مليون دولار | 6.2% |
تمويل المعدات
ولدت قطاع تمويل المعدات 215.4 مليون دولار في حجم التمويل الإجمالي لعام 2023. وكان متوسط حجم قرض المعدات 412،000 دولار.
- إجمالي حجم تمويل المعدات: 215.4 مليون دولار
- متوسط حجم قرض المعدات: 412،000 دولار
- عدد معاملات تمويل المعدات: 523
الإقراض القائم على الأصول
وصلت محفظة الإقراض المستندة إلى الأصول إلى 423.6 مليون دولار في إجمالي الأرصدة المعلقة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع الأصول | إجمالي التوازن المتميز |
|---|---|
| حسابات القبض | 187.2 مليون دولار |
| تمويل المخزون | 136.5 مليون دولار |
| ضمانات المعدات | 99.9 مليون دولار |
خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة 18.3 مليون دولار من دخل الرسوم لمدة 2023 ، مما يمثل زيادة بنسبة 5.7 ٪ عن العام السابق.
- إجمالي رسوم إدارة الخزانة: 18.3 مليون دولار
- عدد عملاء الشركات: 1،247
- متوسط الرسوم لكل عميل: 14،675 دولار
الخدمات المصرفية والودائع التجارية
بلغ إجمالي أرصدة ودائع الأعمال 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، حيث يبلغ متوسط حجم حساب الودائع 425،000 دولار.
| نوع الإيداع | التوازن الكلي | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| فحص الأعمال | 487.6 مليون دولار | 1,145 |
| مدخرات الأعمال | 342.8 مليون دولار | 678 |
| حسابات سوق المال | 369.6 مليون دولار | 512 |
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوجد في First Business Financial Services 87 إجمالي موظفي الإدارة التنفيذية والكبار. يتضمن فريق القيادة للشركة:
| موضع | عدد المهنيين |
|---|---|
| كبار المسؤولين التنفيذيين | 12 |
| مديري المستوى المتوسط | 35 |
| المحللون الماليون | 40 |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
تفاصيل الاستثمار التكنولوجي والبنية التحتية:
- إنفاق البنية التحتية السنوية لتكنولوجيا المعلومات: 4.2 مليون دولار في عام 2023
- المنصات المصرفية الرقمية: 3 أنظمة متكاملة
- استثمار الأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار سنويًا
قدرات تقييم مخاطر الائتمان القوية
| مقياس تقييم المخاطر | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي موظفي إدارة المخاطر | 22 |
| احتياطيات خسارة القرض | 18.3 مليون دولار |
| أدوات نمذجة مخاطر الائتمان | 5 أنظمة الملكية |
مجموعة متنوعة من المنتجات المالية
تكوين محفظة المنتج:
- منتجات الإقراض التجارية: 7 عروض مميزة
- الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة: 4 حزم متخصصة
- إجمالي محفظة القروض: 1.42 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023
الامتثال القوي والخبرة التنظيمية
| مورد الامتثال | 2023 التفاصيل |
|---|---|
| موظفي الامتثال | 18 محترفين بدوام كامل |
| ساعات تدريب الامتثال السنوية | 1200 ساعة إجمالية |
| ميزانية الاستشارات التنظيمية | $750,000 |
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مالية مخصصة للشركات في منتصف السوق
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت First Business Financial Services حلولًا مالية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة القرض | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 387.4 مليون دولار | 2.3 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 256.9 مليون دولار | 1.6 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 142.6 مليون دولار | $425,000 |
النهج المصرفي الشخصي القائم على العلاقة
حافظت FBIZ على فريق مصرفي متخصص مع:
- 42 مديري العلاقات المتفانين
- متوسط علاقة العميل من 7.3 سنة
- تغطية إدارة العلاقات عبر 8 ولايات في الغرب الأوسط
استراتيجيات إقراض مرنة وسريعة الاستجابة
مقاييس أداء الإقراض لعام 2023:
| مقياس الإقراض | قيمة |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 1.42 مليار دولار |
| نسبة القرض غير أداء | 0.62% |
| معدل الموافقة على القرض | 76.3% |
الخدمات المصرفية التجارية الشاملة
تضمنت عروض الخدمة:
- حسابات فحص الأعمال
- حلول إدارة النقد
- خدمات إدارة الخزانة
- خدمات التاجر
خبرة السوق المحلية مع التوجيه المالي الاستراتيجي
بيانات اختراق الجغرافية والأسواق:
| قطاع السوق | عدد العملاء | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| ويسكونسن | 1،247 عملاء الأعمال | 14.6% |
| إلينوي | 892 عملاء الأعمال | 9.3% |
| مينيسوتا | 576 عملاء الأعمال | 7.8% |
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المخصصين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ First Business Financial Services 87 مديري علاقات مخصصين في أسواقها الإقليمية. محفظة العميل المتوسطة لكل مدير علاقة: 42 حساب تجاري.
| قطاع العملاء | عدد المديرين المتفانين | متوسط الحسابات لكل مدير |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 52 | 38 |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 35 | 46 |
خدمات استشارة العميل المخصصة
أجرت FBIZ 2،346 جلسات استشارة عميل مخصصة في عام 2023 ، بمتوسط مدة 1.2 ساعة لكل استشارة.
- تشمل أنواع التشاور التخطيط المالي الاستراتيجي
- استشارية لإدارة المخاطر
- جلسات استراتيجية القرض والائتمان
النظام الأساسي المصرفي الرقمي لإدارة الحسابات
مقاييس المنصة الرقمية لعام 2023:
| منصة مقياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين الرقميين | 48,762 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 36,541 |
| معدل تنزيل تطبيق الجوال | 24,103 |
تفاعلات استشارية مالية منتظمة
أجرت FBIZ 4،512 تفاعلات استشارية مالية في عام 2023 ، بمتوسط 376 تفاعل شهريًا.
التواصل الاستباقي والدعم
قنوات اتصال العملاء ومقاييس المشاركة:
- اتصالات البريد الإلكتروني: 62،845 أرسلت في عام 2023
- تفاعلات دعم الهاتف: 41،223 مكالمة معالجة
- متوسط وقت الاستجابة: 2.4 ساعة
| قناة الاتصال | التفاعلات الكلية 2023 | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم البريد الإلكتروني | 62,845 | 3.1 ساعات |
| دعم الهاتف | 41,223 | 2.1 ساعة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 18,765 | 1.6 ساعة |
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: القنوات
فريق المبيعات المباشر
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ First Business Financial Services بفريق مبيعات مباشر من 87 ممثل مبيعات محترف يركزون على الخدمات المصرفية التجارية والإقراض.
| مقياس فريق المبيعات | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي ممثلي المبيعات | 87 |
| متوسط خبرة المبيعات | 8.4 سنوات |
| التغطية الجغرافية | ويسكونسن وإلينوي |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تخدم المنصة الرقمية 12456 عملاء تجاري وتجارية نشطة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- تاريخ إطلاق النظام الأساسي: 2018
- حجم المعاملات الرقمية السنوية: 2.3 مليون
- تصنيف أمان النظام الرقمي: SOC 2 Type II متوافق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تشير إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول لعام 2023 إلى 6،782 من مستخدمي الأعمال النشطين مع أحجام المعاملات الشهرية التي يبلغ متوسطها 42،500 تفاعل.
| Mobile App Metric | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين النشطين | 6,782 |
| المعاملات الشهرية | 42,500 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5.0 |
شبكة الفرع
تدير First Business Financial Services 16 فرعًا ماديًا في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن وإلينوي اعتبارًا من عام 2024.
- فروع ويسكونسن: 9
- فروع إلينوي: 7
- إجمالي مواقع الفرع: 16
شبكات الإحالة
تشمل شبكات الإحالة المهنية المعمول بها 214 شراكات نشطة مع شركات المحاسبة وممارسات القانون والاستشارات التجارية.
| فئة شبكة الإحالة | عدد الشركاء |
|---|---|
| شركات المحاسبة | 87 |
| ممارسات القانون | 62 |
| استشارات الأعمال | 65 |
| إجمالي الشركاء | 214 |
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات التجارية متوسطة الحجم
تستهدف First Business Financial Services الشركات التجارية متوسطة الحجم مع إيرادات سنوية تتراوح بين 10 ملايين دولار إلى 100 مليون دولار. اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم البنك حوالي 1،247 من العملاء التجاريين المتوسطين في جميع أنحاء منطقة الغرب الأوسط.
| فئة حجم العمل | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| إعلان تجاري صغير | 742 | 1.2 مليون دولار |
| تجاري متوسط | 505 | 3.7 مليون دولار |
شركات الخدمات المهنية
يركز البنك على شركات الخدمات المهنية بما في ذلك ممارسات القانون القانونية والمحاسبة والاستشارات والرعاية الصحية. في عام 2024 ، تخدم FBIZ 386 شركة خدمات احترافية مع منتجات مالية متخصصة.
- شركات المحاماة: 124 عميل
- شركات المحاسبة: 92 عميل
- ممارسات الرعاية الصحية: 170 عميل
شركات التصنيع
توفر FBIZ خدمات مالية لشركات التصنيع مع تركيز في ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا. يخدم البنك 213 عميلًا تصنيعًا مع إجمالي قروض تجارية متميزة قدرها 287.4 مليون دولار في عام 2024.
| قطاع التصنيع | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| المعدات الصناعية | 87 | 124.6 مليون دولار |
| معالجة الأغذية | 63 | 89.3 مليون دولار |
| الآلات | 63 | 73.5 مليون دولار |
شركات التطوير العقاري
تدعم First Business Financial Services شركات التطوير العقاري مع الإقراض العقاري التجاري المتخصص. في عام 2024 ، يمتلك البنك 157 عميلًا نشطًا لتطوير العقارات مع إجمالي محفظة القروض البالغة 412.6 مليون دولار.
- التطوير السكني: 68 عميل
- تطوير العقارات التجارية: 54 عميل
- تطوير الاستخدام متعدد الاستخدامات: 35 عميل
رواد الأعمال الإقليميين وأصحاب الأعمال
يوفر البنك الخدمات المالية لأصحاب المشاريع الإقليمية وأصحاب الأعمال عبر الغرب الأوسط. اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم FBIZ 592 عميلًا في مجال تنظيم المشاريع بمتوسط علاقة مصرفية تجارية قدرها 1.8 مليون دولار.
| مرحلة العمل | عدد العملاء | متوسط العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| بدء | 186 | $450,000 |
| مرحلة النمو | 276 | 1.9 مليون دولار |
| مقرر | 130 | 3.2 مليون دولار |
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات الموظفين والتعويضات
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، ذكرت شركة First Business Financial Services ، Inc. إجمالي نفقات الموظفين البالغة 52.1 مليون دولار. يشمل انهيار التعويض:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 38,750,000 |
| فوائد | 9,620,000 |
| التعويض القائم على الأسهم | 3,730,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ FBIZ 7.3 مليون دولار في عام 2022 ، مع التخصيص التالي:
- أنظمة وبرامج تكنولوجيا المعلومات: 4،100،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1850،000 دولار
- الشبكة والبنية التحتية السحابية: 1،350،000 دولار
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية للبنك 5.6 مليون دولار في عام 2022 ، تم توزيعها على النحو التالي:
| منطقة الامتثال | المبلغ ($) |
|---|---|
| التقارير القانونية والتنظيمية | 2,800,000 |
| إدارة المخاطر | 1,650,000 |
| المراجعة والضوابط الداخلية | 1,150,000 |
التسويق وتطوير الأعمال
بلغ إجمالي نفقات التسويق للخدمات المالية الأولى 3.2 مليون دولار في عام 2022:
- التسويق الرقمي: 1400،000 دولار
- الإعلان التقليدي: 950،000 دولار
- أحداث تطوير الأعمال: 850،000 دولار
تشغيل الفرع ونفقات الشبكة
بلغت تكاليف تشغيلية الفرع والشبكة 9.4 مليون دولار في عام 2022:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| صيانة المنشأة | 4,200,000 |
| المرافق والإشغال | 3,100,000 |
| تقنية الفرع | 2,100,000 |
هيكل التكلفة الإجمالية: 77.6 مليون دولار للسنة المالية 2022
First Business Financial Services ، Inc. (FBIZ) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت First Business Financial Services عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 76.4 مليون دولار. ولدت الفوائد القرض التجارية على وجه التحديد 48.3 مليون دولار من الإيرادات.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 24.6 | 33.2% |
| تجاري & القروض الصناعية | 23.7 | 31.8% |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
حققت الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم 18.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- رسوم صيانة الحساب: 5.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 6.5 مليون دولار
- رسوم الصناديق السحب على المكشوف وغير الكافي: 3.4 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 2.6 مليون دولار
رسوم خدمة إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 12.9 مليون دولار للإيرادات في عام 2023.
| نوع الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 6.4 |
| معالجة الدفع | 4.2 |
| إدارة السيولة | 2.3 |
عائدات تمويل المعدات
حقق قطاع تمويل المعدات 15.7 مليون دولار من إيرادات لعام 2023.
- تمويل معدات التصنيع: 7.3 مليون دولار
- تأجير معدات التكنولوجيا: 5.4 مليون دولار
- تمويل معدات الرعاية الصحية: 3.0 مليون دولار
عمولات الاستثمار والخدمات الاستشارية
أنتجت خدمات الاستثمار 8.6 مليون دولار في العمولات خلال عام 2023.
| فئة الخدمة | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| إدارة الثروة | 5.2 |
| الاستشارات الاستثمار | 2.7 |
| تخطيط التقاعد | 0.7 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.