First Business Financial Services, Inc. (FBIZ): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die komplizierte Welt von First Business Financial Services, Inc. (FBIZ), wo strategische Finanzlösungen den dynamischen Bedürfnissen von Unternehmen mit mittlerem Markt entsprechen. Dieses innovative finanzielle Kraftpaket bastelt ein einzigartiges Geschäftsmodell, das personalisierte Bankbeziehungen mit hochmodernen digitalen Technologien verbindet und die den Zugang regionaler Unternehmen zu komplexen Finanzdienstleistungen verändert. Von der Ausrüstungfinanzierung bis zum Finanzmanagement hat FBIZ einen umfassenden Ansatz entwickelt, der Unternehmer, professionelle Dienstleistungsunternehmen und Hersteller mit maßgeschneiderten finanziellen Strategien ermöglicht, die das Wachstum und die operativen Exzellenz vorantreiben.

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften

Regionalbanken und Finanzinstitute für Kreditnetzwerke

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die First Business Financial Services Partnerschaften mit 42 regionalen Banknetzwerken im gesamten Vereinigten Staaten des Mittleren Westens. Der Gesamtwert für kollaborative Kredite beträgt ca. 875 Millionen US -Dollar.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Gesamtpartnerschaftswert
Regionalbanken	42	875 Millionen US -Dollar
Community -Kreditgewerkschaften	18	312 Millionen US -Dollar

Gewerbliche Immobilienfirmen für die Ausführung von Krediten

FBIZ arbeitet mit 29 gewerblichen Immobilienunternehmen zusammen, die sich auf die Entstehung von Krediten spezialisiert haben, mit einem Gesamttransaktionsvolumen von 456 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• Top 5 Immobilienpartnerschaftsmärkte: Wisconsin, Illinois, Minnesota, Iowa, Missouri
• Durchschnittlicher Darlehensförderwert pro Partnerschaft: 15,7 Mio. USD

Technologieanbieter, die digitale Bankplattformen zur Verfügung stellen

Das Unternehmen hat strategische Technologiepartnerschaften mit 7 Anbietern von Digital Banking Platform und investiert 2023 12,3 Millionen US -Dollar in die technologische Infrastruktur.

Technologiepartner	Plattformspezialisierung	Jährliche Investition
Fiserv	Kernbankensysteme	4,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry	Digitale Zahlungslösungen	3,1 Millionen US -Dollar

Anbieter von Buchhaltung und Rechtsdienstleister

FBIZ unterhält Partnerschaften mit 12 Buchhaltungs- und Rechtsunternehmen mit Gesamtkonformität und Beratungsdiensten im Jahr 2023 5,6 Mio. USD.

Anlageberatungsunternehmen für spezialisierte Finanzdienstleistungen

Das Unternehmen hat Beziehungen zu 8 spezialisierten Anlageberatungsunternehmen aufgebaut und ein kollaboratives Anlageportfolio im Wert von 224 Millionen US -Dollar geführt.

• Durchschnittlicher Portfoliomanagementwert pro Partnerschaft: 28 Mio. USD
• Geografischer Fokus: Regionale Anlagestrategien im Mittleren Westen

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Industriekredite

Ab dem vierten Quartal 2023 meldeten First Business Financial Services insgesamt 735,7 Mio. USD an kommerziellen und industriellen Darlehen. Das Kreditportfolio zeigte ein Wachstum von 6,2%gegenüber dem Vorjahr.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Wachstumsrate
Kommerziell & Industriekredite	735,7 Millionen US -Dollar	6.2%

Ausrüstungsfinanzierung

Das Ausrüstungsfinanzierungssegment brachte ein Gesamtfinanzierungsvolumen von 215,4 Mio. USD für 2023 auf. Die durchschnittliche Ausrüstungsdarlehensgröße betrug 412.000 USD.

• Gesamtausrüstungfinanzierungsvolumen: 215,4 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Ausrüstungsdarlehensgröße: 412.000 USD
• Anzahl der Ausrüstungsfinanzierungstransaktionen: 523

Vermögenswerte Kredite

Das Verleihportfolio in Vermögenswerten erreichte zum 31. Dezember 2023 423,6 Mio. USD in Höhe von 423,6 Mio. USD.

Asset -Typ	Gesamtausschuss
Forderungen	187,2 Millionen US -Dollar
Bestandsfinanzierung	136,5 Millionen US -Dollar
Ausrüstungsbehörden	99,9 Millionen US -Dollar

Treasury Management Services

Treasury Management Services erzielten für 2023 Gebührenerträge in Höhe von 18,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 5,7% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Total Treasury Management Gebühreneinkommen: 18,3 Millionen US -Dollar
• Anzahl der Unternehmenskunden: 1.247
• Durchschnittliche Gebühr pro Kunde: 14.675 USD

Geschäftsbanken und Einlagendienste

Die Gesamtbilanzsguthaben des Unternehmens erreichten zum 31. Dezember 2023 1,2 Milliarden US -Dollar mit einer durchschnittlichen Einzahlungskontogröße von 425.000 USD.

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag	Anzahl der Konten
Geschäftsprüfung	487,6 Millionen US -Dollar	1,145
Geschäftseinsparungen	342,8 Millionen US -Dollar	678
Geldmarktkonten	369,6 Millionen US -Dollar	512

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab dem vierten Quartal 2023 verfügt First Business Financial Services über 87 Mitarbeiter des Geschäftsführer und der Geschäftsleitung. Das Führungsteam des Unternehmens umfasst:

Position	Anzahl der Profis
Führungskräfte	12
Mid-Level-Manager	35
Finanzanalysten	40

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitions- und Infrastrukturdetails:

• Jährliche IT -Infrastrukturausgaben: 4,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Digitale Bankplattformen: 3 integrierte Systeme
• Cybersicherheitsinvestitionen: 1,8 Millionen US -Dollar jährlich

Starke Fähigkeiten zur Bewertung des Kreditrisikos

Risikobewertungsmetrik	2023 Leistung
Total Risikomanagementpersonal	22
Kreditverlustreserven	18,3 Millionen US -Dollar
Kreditrisikomodellierungswerkzeuge	5 Proprietäre Systeme

Vielfältiges Portfolio von Finanzprodukten

Produktportfolio -Komposition:

• Produkte für kommerzielle Kreditvergabe: 7 verschiedene Angebote
• Small Business Banking Services: 4 Fachpakete
• Gesamtdarlehensportfoliowert: 1,42 Milliarden US -Dollar ab Dezember 2023

Robuste Konformität und regulatorische Expertise

Compliance -Ressource	2023 Details
Compliance -Mitarbeiter	18 Vollzeitprofis
Jährliche Compliance -Schulungszeiten	1.200 Gesamtstunden
Regulatorischer Beratungsbudget	$750,000

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Fördergeschäfte für Unternehmensunternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 lieferten die ersten Geschäftsfinanzdienstleistungen finanzielle Lösungen mit folgenden wichtigen Metriken:

Kreditkategorie	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Gewerbeimmobilien	387,4 Millionen US -Dollar	2,3 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite	256,9 Millionen US -Dollar	1,6 Millionen US -Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	142,6 Millionen US -Dollar	$425,000

Personalisierten relationsbasierten Bankansatz

FBIZ unterhielt ein spezialisiertes Bankenteam mit:

• 42 engagierte Beziehungsmanager
• Durchschnittliche Kundenbeziehung von 7,3 Jahren
• Berichterstattung über das Beziehungsmanagement in 8 Staaten des Mittleren Westens

Flexible und reaktionsschnelle Kreditstrategien

Kreditleistung Metriken für 2023:

Kreditmetrik	Wert
Gesamtkreditportfolio	1,42 Milliarden US -Dollar
Nicht-Leistungs-Darlehensquote	0.62%
Kreditgenehmigungszins	76.3%

Umfassende Geschäftsbankendienstleistungen

Serviceangebote enthalten:

• Business Checking -Konten
• Cash -Management -Lösungen
• Treasury Management Services
• Händlerdienste

Lokale Marktkompetenz mit strategischer finanzieller Leitlinien

Geografische und Marktdurchdringungsdaten:

Marktsegment	Anzahl der Kunden	Marktanteil
Wisconsin	1.247 Geschäftskunden	14.6%
Illinois	892 Geschäftskunden	9.3%
Minnesota	576 Geschäftskunden	7.8%

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die First Business Financial Services 87 engagierte Beziehungsmanager in seinen regionalen Märkten. Durchschnittliches Kundenportfolio pro Beziehungsmanager: 42 Geschäftskonten.

Kundensegment	Anzahl der engagierten Manager	Durchschnittliche Konten pro Manager
Geschäftsbanken	52	38
Small Business Banking	35	46

Personalisierte Kundenberatungsdienste

FBIZ führte 2023 2.346 personalisierte Kundenberatungssitzungen mit einer durchschnittlichen Dauer von 1,2 Stunden pro Konsultation durch.

• Zu den Konsultationstypen gehört die strategische Finanzplanung
• Risikomanagementberatung
• Darlehens- und Kreditstrategiesitzungen

Digitale Bankplattform für das Kontomanagement

Digitale Plattformmetriken für 2023:

Plattformmetrik	Wert
Gesamt digitale Benutzer	48,762
Monatliche aktive Benutzer	36,541
Mobile App -Download -Rate	24,103

Regelmäßige Finanzberatungsinteraktionen

FBIZ führte im Jahr 2023 4.512 Finanzberatungsinteraktionen mit durchschnittlich 376 Wechselwirkungen pro Monat durch.

Proaktive Kommunikation und Unterstützung

Kundenkommunikationskanäle und Engagement -Metriken:

• E -Mail -Kommunikation: 62.845 im Jahr 2023 gesendet
• Interaktionen für Telefonunterstützung: 41.223 Anrufe behandelt
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,4 Stunden

Kommunikationskanal	Gesamtinteraktionen 2023	Durchschnittliche Reaktionszeit
E -Mail -Support	62,845	3.1 Stunden
Telefonunterstützung	41,223	2.1 Stunden
Online -Chat	18,765	1,6 Stunden

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Kanäle

Direktverkaufsteam

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die First Business Financial Services ein Direktvertriebsteam von 87 professionellen Vertriebsmitarbeitern, die sich auf Geschäftsbanken und Kreditdienste konzentrieren.

Verkaufsteam -Metrik	2023 Daten
Gesamtvertriebsvertreter	87
Durchschnittliches Umsatzerlebnis	8,4 Jahre
Geografische Abdeckung	Wisconsin und Illinois

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform bedient zum 31. Dezember 2023 12.456 aktive Kunden- und Geschäftsbankenkunden.

• Plattform -Startdatum: 2018
• Jährliches digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen
• Sicherheitsbewertung der digitalen Plattform: SOC 2 Typ II konform

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistiken für 2023 geben 6.782 aktive Geschäftsanwender mit monatlichen Transaktionsvolumina mit durchschnittlich 42.500 Interaktionen an.

Mobile App -Metrik	2023 Leistung
Gesamt aktive Benutzer	6,782
Monatliche Transaktionen	42,500
App Store -Bewertung	4.6/5.0

Zweignetzwerk

First Business Financial Services betreibt ab 2024 16 physische Zweigstellen in Wisconsin und Illinois.

• Wisconsin -Zweige: 9
• Illinois Zweige: 7
• Gesamtzweigstandorte: 16

Überweisungsnetzwerke

Zu den etablierten professionellen Überweisungsnetzen gehören 214 aktive Partnerschaften mit Buchhaltungsunternehmen, Rechtspraktiken und Unternehmensberatungen.

Empfehlungsnetzwerkkategorie	Anzahl der Partner
Wirtschaftsprüfungsunternehmen	87
Rechtspraktiken	62
Geschäftsberater	65
Gesamtpartner	214

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Mittelgroße Handelsunternehmen

First Business Financial Services zielt auf mittlere gewerbliche Unternehmen mit jährlichen Einnahmen zwischen 10 und 100 Millionen US-Dollar ab. Ab 2024 bedient die Bank rund 1.247 mittelgroße gewerbliche Geschäftskunden in der Region Midwest.

Geschäftsgröße Kategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kleine Werbespot	742	1,2 Millionen US -Dollar
Medium kommerziell	505	3,7 Millionen US -Dollar

Professionelle Servicefirmen

Die Bank konzentriert sich auf professionelle Dienstleistungsunternehmen wie legale, Buchhaltung, Beratung und Gesundheitsversorgung. Im Jahr 2024 bedient FBIZ 386 professionelle Dienstleistungsunternehmen mit speziellen Finanzprodukten.

• Anwaltskanzleien: 124 Mandanten
• Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 92 Kunden
• Gesundheitspraktiken: 170 Kunden

Fertigungsunternehmen

FBIZ bietet Finanzdienstleistungen für verarbeitende Unternehmen mit Schwerpunkt auf Wisconsin, Illinois und Minnesota. Die Bank bedient im Jahr 2024 213 Herstellungskunden mit insgesamt ausstehenden kommerziellen Darlehen in Höhe von 287,4 Mio. USD.

Fertigungssektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Industrieausrüstung	87	124,6 Millionen US -Dollar
Lebensmittelverarbeitung	63	89,3 Millionen US -Dollar
Maschinen	63	73,5 Millionen US -Dollar

Immobilienentwicklungsunternehmen

First Business Financial Services unterstützt Immobilienentwicklungsunternehmen mit speziellen gewerblichen Immobilienkrediten. Im Jahr 2024 verfügt die Bank über 157 aktive Immobilienentwicklungskunden mit einem Gesamtkreditportfolio von 412,6 Mio. USD.

• Wohngebäude: 68 Kunden
• Gewerbeimmobilienentwicklung: 54 Kunden
• Mischnutzungsentwicklung: 35 Kunden

Regionalunternehmer und Geschäftsinhaber

Die Bank bietet regionale Unternehmer und Geschäftsinhaber im gesamten Mittleren Westen Finanzdienstleistungen an. Ab 2024 bedient FBIZ 592 unternehmerische Kunden mit einer durchschnittlichen Geschäftsbankenbeziehung von 1,8 Millionen US -Dollar.

Geschäftsphase	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Bankbeziehung
Start-up	186	$450,000
Wachstumsphase	276	1,9 Millionen US -Dollar
Gegründet	130	3,2 Millionen US -Dollar

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Personal- und Entschädigungskosten

Nach dem Jahresbericht 2022 meldete First Business Financial Services, Inc. die Gesamtpersonalkosten in Höhe von 52,1 Mio. USD. Die Ausgleichsaufschlüsselung umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehälter	38,750,000
Vorteile	9,620,000
Aktienbasierte Vergütung	3,730,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für FBIZ beliefen sich 2022 auf 7,3 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:

• IT -Systeme und Software: 4.100.000 US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 1.850.000 USD
• Netzwerk- und Cloud -Infrastruktur: 1.350.000 US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Kosten für die Bankvorschriften für die Bank betrugen 2022 5,6 Mio. USD, verteilt wie folgt:

Compliance -Bereich	Betrag ($)
Rechts- und Regulierungsberichterstattung	2,800,000
Risikomanagement	1,650,000
Audit- und interne Steuerelemente	1,150,000

Marketing- und Geschäftsentwicklung

Die Marketingausgaben für erste Geschäftsfinanzdienstleistungen beliefen sich im Jahr 2022 auf 3,2 Mio. USD:

• Digitales Marketing: 1.400.000 US -Dollar
• Traditionelle Werbung: 950.000 US -Dollar
• Geschäftsentwicklungsereignisse: 850.000 US -Dollar

Zweigbetriebs- und Netzwerkkosten

Die Betriebskosten der Niederlassung und der Netzwerke beliefen sich im Jahr 2022 auf 9,4 Mio. USD:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Einrichtungswartung	4,200,000
Versorgungsunternehmen und Belegung	3,100,000
Zweigentechnologie	2,100,000

Gesamtkostenstruktur: 77,6 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2022

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus kommerziellen Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldeten die First Business Financial Services einen Gesamtzinseinkommen von 76,4 Mio. USD. Gewerbliche Darlehenszinsen erzielten ausdrücklich einen Umsatz von 48,3 Mio. USD.

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)	Prozentsatz der Gesamt
Gewerbeimmobilien	24.6	33.2%
Kommerziell & Industriekredite	23.7	31.8%

Gebührenbasierte Bankdienste

Gebührenbasierte Bankdienste erzielten einen Umsatz von 18,2 Mio. USD für 2023.

• Kontowartungsgebühren: 5,7 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 6,5 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren und nicht genügend Fondsgebühren: 3,4 Millionen US-Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 2,6 Millionen US -Dollar

Treasury Management Service Gebühren

Treasury Management Services trugen im Jahr 2023 12,9 Millionen US -Dollar zum Umsatz bei.

Service -Typ	Umsatz ($ M)
Cash -Management -Dienstleistungen	6.4
Zahlungsabwicklung	4.2
Liquiditätsmanagement	2.3

Einnahmen aus der Ausrüstungfinanzierung

Das Ausrüstungsfinanzierungssegment erzielte einen Umsatz von 15,7 Mio. USD für 2023.

• Finanzierung von Fertigungsgeräten: 7,3 Millionen US -Dollar
• Technologieausrüstung Leasing: 5,4 Millionen US -Dollar
• Finanzierung der Gesundheitsausrüstung: 3,0 Millionen US -Dollar

Investitions- und Beratungsdienstprovisionen

Investmentdienstleistungen produzierten im Jahr 2023 Provisionen in Höhe von 8,6 Millionen US -Dollar.

Servicekategorie	Provisionsumsatz (MED)
Vermögensverwaltung	5.2
Anlageberatung	2.7
Pensionsplanung	0.7