First Business Financial Services, Inc. (FBIZ): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Plongez dans le monde complexe de First Business Financial Services, Inc. (FBIZ), où les solutions financières stratégiques répondent aux besoins dynamiques des entreprises du marché moyen. Cette puissance financière innovante élabore un modèle commercial unique qui mélange les relations bancaires personnalisées avec les technologies numériques de pointe, transformant la façon dont les entreprises régionales accèdent aux services financiers sophistiqués. Du financement de l'équipement à la gestion des trésors, FBIZ a méticuleusement conçu une approche globale qui permet aux entrepreneurs, aux entreprises de services professionnels et aux fabricants de stratégies financières adaptées qui stimulent la croissance et l'excellence opérationnelle.

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Banques régionales et institutions financières pour les réseaux de prêt

Au quatrième trimestre 2023, First Business Financial Services maintient des partenariats avec 42 réseaux bancaires régionaux à travers les États-Unis du Midwest. La valeur totale du réseau de prêts collaboratives est d'environ 875 millions de dollars.

Type de partenaire	Nombre de partenaires	Valeur du partenariat total
Banques régionales	42	875 millions de dollars
Coopératives de crédit communautaire	18	312 millions de dollars

Entreprises immobilières commerciales pour l'origine du prêt

FBIZ collabore avec 29 sociétés immobilières commerciales spécialisées dans la création de prêts, avec un volume total de transactions de 456 millions de dollars en 2023.

• Top 5 des marchés des partenariats immobiliers: Wisconsin, Illinois, Minnesota, Iowa, Missouri
• Valeur d'origine du prêt moyen par partenariat: 15,7 millions de dollars

Les fournisseurs de technologie fournissent des plateformes bancaires numériques

La société possède des partenariats technologiques stratégiques avec 7 fournisseurs de plateformes bancaires numériques, investissant 12,3 millions de dollars dans les infrastructures technologiques en 2023.

Partenaire technologique	Spécialisation de la plate-forme	Investissement annuel
Finerv	Systèmes bancaires de base	4,2 millions de dollars
Jack Henry	Solutions de paiement numérique	3,1 millions de dollars

Fournisseurs de services comptables et juridiques

FBIZ maintient des partenariats avec 12 cabinets comptables et juridiques, avec des dépenses totales de conformité et de services de conseil de 5,6 millions de dollars en 2023.

Sociétés de conseil en investissement pour des services financiers spécialisés

La société a établi des relations avec 8 sociétés de conseil en investissement spécialisées, gérant un portefeuille d'investissement collaboratif d'une valeur de 224 millions de dollars.

• Valeur de gestion du portefeuille moyen par partenariat: 28 millions de dollars
• Focus géographique: stratégies d'investissement régional du Midwest

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Prêts commerciaux et industriels

Au quatrième trimestre 2023, First Business Financial Services a déclaré 735,7 millions de dollars en prêts commerciaux et industriels totaux. Le portefeuille de prêts a démontré une croissance d'une année à l'autre de 6,2%.

Catégorie de prêt	Montant total	Taux de croissance
Commercial & Prêts industriels	735,7 millions de dollars	6.2%

Financement de l'équipement

Le segment de financement de l'équipement a généré 215,4 millions de dollars en volume de financement total pour 2023. La taille moyenne du prêt d'équipement était de 412 000 $.

• Volume total de financement de l'équipement: 215,4 millions de dollars
• Taille moyenne du prêt d'équipement: 412 000 $
• Nombre de transactions de financement de l'équipement: 523

Prêts basés sur les actifs

Le portefeuille de prêts basé sur les actifs a atteint 423,6 millions de dollars de soldes en cours totaux au 31 décembre 2023.

Type d'actif	Solde total en suspens
Comptes débiteurs	187,2 millions de dollars
Financement des stocks	136,5 millions de dollars
Garantie d'équipement	99,9 millions de dollars

Services de gestion du Trésor

Les services de gestion de la trésorerie ont généré 18,3 millions de dollars de revenus de frais pour 2023, ce qui représente une augmentation de 5,7% par rapport à l'année précédente.

• Revenu des frais de gestion totale du Trésor: 18,3 millions de dollars
• Nombre de clients d'entreprise: 1 247
• Frais moyenne par client: 14 675 $

Services bancaires et dépôt d'entreprise

Les soldes totaux de dépôt commercial ont atteint 1,2 milliard de dollars au 31 décembre 2023, avec une taille de compte de dépôt moyen de 425 000 $.

Type de dépôt	Solde total	Nombre de comptes
Vérification des affaires	487,6 millions de dollars	1,145
Économies commerciales	342,8 millions de dollars	678
Comptes de marché monétaire	369,6 millions de dollars	512

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Équipe de gestion financière expérimentée

Au quatrième trimestre 2023, First Business Financial Services a 87 membres du personnel de direction et de direction. L'équipe de direction de l'entreprise comprend:

Position	Nombre de professionnels
Cadres supérieurs	12
Gestionnaires de niveau intermédiaire	35
Analystes financiers	40

Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée

Détails de l'investissement et de l'infrastructure technologique:

• Dépenses annuelles des infrastructures informatiques: 4,2 millions de dollars en 2023
• Plateformes bancaires numériques: 3 systèmes intégrés
• Investissement en cybersécurité: 1,8 million de dollars par an

Solides capacités d'évaluation des risques de crédit

Métrique d'évaluation des risques	Performance de 2023
Personnel de gestion des risques totaux	22
Réserves de perte de prêt	18,3 millions de dollars
Outils de modélisation des risques de crédit	5 systèmes propriétaires

Portefeuille diversifié de produits financiers

Composition du portefeuille de produits:

• Produits de prêt commercial: 7 offres distinctes
• Services bancaires aux petites entreprises: 4 forfaits spécialisés
• Valeur du portefeuille de prêts totaux: 1,42 milliard de dollars en décembre 2023

Conformité robuste et expertise réglementaire

Ressource de conformité	2023 Détails
Personnel de conformité	18 professionnels à temps plein
Heures de formation annuelles de conformité	1 200 heures au total
Budget de conseil réglementaire	$750,000

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières personnalisées pour les entreprises du marché intermédiaire

Depuis le quatrième trimestre 2023, les services financiers des premières entreprises ont fourni des solutions financières avec les mesures clés suivantes:

Catégorie de prêt	Volume total	Taille moyenne du prêt
Immobilier commercial	387,4 millions de dollars	2,3 millions de dollars
Commercial & Prêts industriels	256,9 millions de dollars	1,6 million de dollars
Prêts aux petites entreprises	142,6 millions de dollars	$425,000

Approche bancaire basée sur les relations personnalisées

FBIZ a maintenu une équipe bancaire spécialisée avec:

• 42 gestionnaires de relations dédiées
• Tenure moyenne de la relation client de 7,3 ans
• Couverture de gestion des relations dans 8 États du Midwest

Stratégies de prêt flexibles et réactives

Métriques de performance de prêt pour 2023:

Métrique de prêt	Valeur
Portefeuille de prêts totaux	1,42 milliard de dollars
Ratio de prêts non performants	0.62%
Taux d'approbation du prêt	76.3%

Services bancaires commerciaux complets

Les offres de services incluses:

• Comptes de chèques d'entreprise
• Solutions de gestion des espèces
• Services de gestion du Trésor
• Services marchands

Expertise sur le marché local avec des conseils financiers stratégiques

Données de pénétration géographique et du marché:

Segment de marché	Nombre de clients	Part de marché
Wisconsin	1 247 clients commerciaux	14.6%
Illinois	892 clients commerciaux	9.3%
Minnesota	576 clients commerciaux	7.8%

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestionnaires de relations dédiées

Au quatrième trimestre 2023, First Business Financial Services maintient 87 gestionnaires de relations dédiés sur ses marchés régionaux. Portefeuille client moyen par gestion des relations: 42 comptes commerciaux.

Segment de clientèle	Nombre de gestionnaires dédiés	Comptes moyens par gestionnaire
Banque commerciale	52	38
Banque des petites entreprises	35	46

Services de consultation client personnalisés

FBIZ a organisé 2 346 séances de consultation client personnalisées en 2023, avec une durée moyenne de 1,2 heures par consultation.

• Les types de consultation incluent la planification financière stratégique
• Avis de gestion des risques
• Sessions de stratégie de prêt et de crédit

Plateforme bancaire numérique pour la gestion des comptes

Métriques de plate-forme numérique pour 2023:

Métrique de la plate-forme	Valeur
Total des utilisateurs numériques	48,762
Utilisateurs actifs mensuels	36,541
Taux de téléchargement de l'application mobile	24,103

Interactions de conseil financier régulières

FBIZ a effectué 4 512 interactions consultatives financières en 2023, avec une moyenne de 376 interactions par mois.

Communication et soutien proactifs

Canaux de communication client et mesures d'engagement:

• Communications par e-mail: 62 845 envoyés en 2023
• Interactions de support téléphonique: 41 223 appels traités
• Temps de réponse moyen: 2,4 heures

Canal de communication	Interactions totales 2023	Temps de réponse moyen
Assistance par e-mail	62,845	3,1 heures
Support téléphonique	41,223	2,1 heures
Chat en ligne	18,765	1,6 heures

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

Au quatrième trimestre 2023, First Business Financial Services maintient une équipe de vente directe de 87 représentants commerciaux professionnels axés sur les services bancaires et de prêts commerciaux.

Métrique de l'équipe de vente	2023 données
Représentants des ventes totales	87
Expérience de vente moyenne	8,4 ans
Couverture géographique	Wisconsin et Illinois

Plateforme bancaire en ligne

La plate-forme numérique dessert 12 456 clients actifs de banque commerciale et commerciale au 31 décembre 2023.

• Date de lancement de la plate-forme: 2018
• Volume annuel des transactions numériques: 2,3 millions
• Évaluation de sécurité de la plate-forme numérique: SOC 2 Type II conforme

Application bancaire mobile

Les statistiques des applications mobiles pour 2023 indiquent 6 782 utilisateurs professionnels actifs avec des volumes de transaction mensuels avec une moyenne de 42 500 interactions.

Métrique de l'application mobile	Performance de 2023
Total des utilisateurs actifs	6,782
Transactions mensuelles	42,500
Note de l'App Store	4.6/5.0

Réseau de succursale

First Business Financial Services exploite 16 succursales physiques dans le Wisconsin et l'Illinois à partir de 2024.

• Branches du Wisconsin: 9
• Branches de l'Illinois: 7
• Total des succursales: 16

Réseaux de référence

Les réseaux de référence professionnels établis comprennent 214 partenariats actifs avec les cabinets comptables, les pratiques juridiques et les consultants commerciaux.

Catégorie de réseau de référence	Nombre de partenaires
Compagnies comptables	87
Pratiques juridiques	62
Conseillers commerciaux	65
Total des partenaires	214

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: segments de clients

Entreprises commerciales de taille moyenne

First Business Financial Services cible les entreprises commerciales de taille moyenne avec des revenus annuels entre 10 et 100 millions de dollars. En 2024, la banque dessert environ 1 247 clients commerciaux commerciaux de taille moyenne dans la région du Midwest.

Catégorie de taille d'entreprise	Nombre de clients	Taille moyenne du prêt
Petite publicité	742	1,2 million de dollars
Commercial moyen	505	3,7 millions de dollars

Entreprises de services professionnels

La banque se concentre sur les entreprises de services professionnels, notamment des pratiques juridiques, comptables, de conseil et de santé. En 2024, FBIZ dessert 386 entreprises de services professionnels avec des produits financiers spécialisés.

• Cabinets d'avocats: 124 clients
• Cabinets comptables: 92 clients
• Pratiques de santé: 170 clients

Entreprises manufacturières

FBIZ fournit des services financiers aux entreprises manufacturières une concentration dans le Wisconsin, l'Illinois et le Minnesota. La banque dessert 213 clients manufacturiers ayant un total de prêts commerciaux en cours de 287,4 millions de dollars en 2024.

Secteur manufacturier	Nombre de clients	Portefeuille de prêts totaux
Équipement industriel	87	124,6 millions de dollars
Transformation des aliments	63	89,3 millions de dollars
Machinerie	63	73,5 millions de dollars

Entreprises de développement immobilier

First Business Financial Services soutient les sociétés de développement immobilier avec des prêts immobiliers commerciaux spécialisés. En 2024, la banque compte 157 clients de développement immobilier actifs avec un portefeuille de prêts total de 412,6 millions de dollars.

• Développement résidentiel: 68 clients
• Développement de propriété commerciale: 54 clients
• Développement à usage mixte: 35 clients

Entrepreneurs régionaux et propriétaires d'entreprise

La banque fournit des services financiers aux entrepreneurs régionaux et aux propriétaires d'entreprises du Midwest. En 2024, FBIZ dessert 592 clients entrepreneuriaux ayant une relation bancaire commerciale moyenne de 1,8 million de dollars.

Étape commerciale	Nombre de clients	Relation bancaire moyenne
Démarrer	186	$450,000
Étape de croissance	276	1,9 million de dollars
Établi	130	3,2 millions de dollars

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Frais de personnel et d'indemnisation

Depuis le rapport annuel de 2022, First Business Financial Services, Inc. a déclaré un total de dépenses de personnel de 52,1 millions de dollars. La ventilation de la compensation comprend:

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Salaires	38,750,000
Avantages	9,620,000
Compensation en stock	3,730,000

Maintenance des infrastructures technologiques

Les coûts d'infrastructure technologique pour FBIZ ont totalisé 7,3 millions de dollars en 2022, avec l'allocation suivante:

• Systèmes informatiques et logiciels: 4 100 000 $
• Investissements en cybersécurité: 1 850 000 $
• Infrastructure réseau et cloud: 1 350 000 $

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses de conformité réglementaire pour la banque ont été de 5,6 millions de dollars en 2022, distribuées comme suit:

Zone de conformité	Montant ($)
Représentation juridique et réglementaire	2,800,000
Gestion des risques	1,650,000
Audit et commandes internes	1,150,000

Marketing et développement commercial

Les dépenses de marketing pour les services financiers First Business ont totalisé 3,2 millions de dollars en 2022:

• Marketing numérique: 1 400 000 $
• Publicité traditionnelle: 950 000 $
• Événements de développement commercial: 850 000 $

Fonctionnement des succursales et dépenses du réseau

Les coûts d'exploitation des succursales et du réseau s'élevaient à 9,4 millions de dollars en 2022:

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Entretien d'installation	4,200,000
Services publics et occupation	3,100,000
Technologie de succursale	2,100,000

Structure totale des coûts: 77,6 millions de dollars pour l'exercice 2022

First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts commerciaux

Pour l'exercice 2023, First Business Financial Services a déclaré un revenu total d'intérêts de 76,4 millions de dollars. Les intérêts de prêt commercial ont spécifiquement généré 48,3 millions de dollars de revenus.

Catégorie de prêt	Revenu des intérêts ($ m)	Pourcentage du total
Immobilier commercial	24.6	33.2%
Commercial & Prêts industriels	23.7	31.8%

Services bancaires basés sur les frais

Les services bancaires basés sur les frais ont généré 18,2 millions de dollars de revenus pour 2023.

• Frais de maintenance du compte: 5,7 millions de dollars
• Frais de transaction: 6,5 millions de dollars
• DRUISSEMENT ET Frais de fonds non suffisants: 3,4 millions de dollars
• Autres frais de service bancaire: 2,6 millions de dollars

Frais de service de gestion du Trésor

Les services de gestion du Trésor ont contribué 12,9 millions de dollars aux revenus en 2023.

Type de service	Revenus ($ m)
Services de gestion de trésorerie	6.4
Traitement des paiements	4.2
Gestion des liquidités	2.3

Revenus de financement des équipements

Le segment du financement de l'équipement a généré 15,7 millions de dollars de revenus pour 2023.

• Financement de l'équipement de fabrication: 7,3 millions de dollars
• Location de l'équipement technologique: 5,4 millions de dollars
• Financement de l'équipement de soins de santé: 3,0 millions de dollars

Commissions d'investissement et de service consultatif

Les services d'investissement ont produit 8,6 millions de dollars de commissions au cours de 2023.

Catégorie de service	Revenus de commission ($ m)
Gestion de la richesse	5.2
Avis d'investissement	2.7
Planification de la retraite	0.7