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First Business Financial Services, Inc. (FBIZ): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
Mergulhe no intrincado mundo da First Business Financial Services, Inc. (FBIZ), onde soluções financeiras estratégicas atendem às necessidades dinâmicas dos negócios no mercado intermediário. Essa potência financeira inovadora cria um modelo de negócios exclusivo que combina relacionamentos bancários personalizados com tecnologias digitais de ponta, transformando como as empresas regionais acessam serviços financeiros sofisticados. Do financiamento de equipamentos à gestão do Tesouro, o FBIZ projetou meticulosamente uma abordagem abrangente que capacita empreendedores, empresas de serviços profissionais e fabricantes com estratégias financeiras personalizadas que impulsionam o crescimento e a excelência operacional.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos regionais e instituições financeiras para redes de empréstimos
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Business Financial Services mantém parcerias com 42 redes bancárias regionais nos Estados Unidos do Centro -Oeste. O valor total da rede de empréstimos colaborativos é de aproximadamente US $ 875 milhões.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Valor total da parceria |
|---|---|---|
| Bancos regionais | 42 | US $ 875 milhões |
| Cooperativas comunitárias | 18 | US $ 312 milhões |
Empresas imobiliárias comerciais para originação de empréstimos
O FBIZ colabora com 29 empresas imobiliárias comerciais especializadas em originação de empréstimos, com um volume total de transações de US $ 456 milhões em 2023.
- Os 5 principais mercados de parceria imobiliária: Wisconsin, Illinois, Minnesota, Iowa, Missouri
- Valor médio de originação de empréstimos por parceria: US $ 15,7 milhões
Fornecedores de tecnologia que fornecem plataformas bancárias digitais
A empresa possui parcerias de tecnologia estratégica com 7 provedores de plataformas bancárias digitais, investindo US $ 12,3 milhões em infraestrutura tecnológica em 2023.
| Parceiro de tecnologia | Especialização da plataforma | Investimento anual |
|---|---|---|
| Fiserv | Sistemas bancários principais | US $ 4,2 milhões |
| Jack Henry | Soluções de pagamento digital | US $ 3,1 milhões |
Provedores de serviços contábeis e de serviço jurídico
O FBIZ mantém parcerias com 12 empresas de contabilidade e jurídica, com gastos totais de conformidade e serviços de consultoria de US $ 5,6 milhões em 2023.
Empresas de consultoria de investimentos para serviços financeiros especializados
A empresa estabeleceu relacionamentos com 8 empresas de consultoria de investimentos especializados, gerenciando um portfólio de investimentos colaborativos avaliado em US $ 224 milhões.
- Valor médio de gerenciamento de portfólio por parceria: US $ 28 milhões
- Foco geográfico: estratégias de investimento regional do Centro -Oeste
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Empréstimos comerciais e industriais
No quarto trimestre 2023, a First Business Financial Services reportou US $ 735,7 milhões em empréstimos comerciais e industriais totais. A carteira de empréstimos demonstrou um crescimento ano a ano de 6,2%.
| Categoria de empréstimo | Montante total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 735,7 milhões | 6.2% |
Financiamento de equipamentos
O segmento de financiamento de equipamentos gerou US $ 215,4 milhões em volume total de financiamento para 2023. O tamanho médio do empréstimo do equipamento foi de US $ 412.000.
- Volume total de financiamento de equipamentos: US $ 215,4 milhões
- Tamanho médio do empréstimo de equipamento: US $ 412.000
- Número de transações de financiamento de equipamentos: 523
Empréstimos baseados em ativos
O portfólio de empréstimos baseado em ativos atingiu US $ 423,6 milhões em saldos em circulação total em 31 de dezembro de 2023.
| Tipo de ativo | Balanço total em circulação |
|---|---|
| Contas a receber | US $ 187,2 milhões |
| Financiamento de inventário | US $ 136,5 milhões |
| Garantia de equipamento | US $ 99,9 milhões |
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Os serviços de gerenciamento do Tesouro geraram US $ 18,3 milhões em receita de taxas para 2023, representando um aumento de 5,7% em relação ao ano anterior.
- Taxa total de gestão do tesouro Receita: US $ 18,3 milhões
- Número de clientes corporativos: 1.247
- Taxa média por cliente: US $ 14.675
Serviços bancários de negócios e depósito
Os saldos totais de depósitos comerciais atingiram US $ 1,2 bilhão em 31 de dezembro de 2023, com um tamanho médio da conta de depósito de US $ 425.000.
| Tipo de depósito | Balanço total | Número de contas |
|---|---|---|
| Verificação de negócios | US $ 487,6 milhões | 1,145 |
| Economia de negócios | US $ 342,8 milhões | 678 |
| Contas do mercado monetário | US $ 369,6 milhões | 512 |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de gestão financeira experiente
A partir do quarto trimestre 2023, a First Business Financial Services possui 87 executivos totais e pessoal de gerenciamento sênior. A equipe de liderança da empresa inclui:
| Posição | Número de profissionais |
|---|---|
| Executivos seniores | 12 |
| Gerentes de nível médio | 35 |
| Analistas financeiros | 40 |
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Detalhes de investimento em tecnologia e infraestrutura:
- Gastos anuais de infraestrutura de TI: US $ 4,2 milhões em 2023
- Plataformas bancárias digitais: 3 sistemas integrados
- Investimento de segurança cibernética: US $ 1,8 milhão anualmente
Forte recursos de avaliação de risco de crédito
| Métrica de avaliação de risco | 2023 desempenho |
|---|---|
| Equipe total de gerenciamento de riscos | 22 |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 18,3 milhões |
| Ferramentas de modelagem de risco de crédito | 5 sistemas proprietários |
Portfólio diversificado de produtos financeiros
Composição do portfólio de produtos:
- Produtos de empréstimos comerciais: 7 ofertas distintas
- Serviços bancários para pequenas empresas: 4 pacotes especializados
- Valor da carteira total de empréstimos: US $ 1,42 bilhão em dezembro de 2023
Conformidade robusta e experiência regulatória
| Recurso de conformidade | 2023 Detalhes |
|---|---|
| Equipe de conformidade | 18 profissionais em tempo integral |
| Horário anual de treinamento de conformidade | 1.200 horas totais |
| Orçamento de consultoria regulatória | $750,000 |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções financeiras personalizadas para empresas de mercado intermediário
A partir do quarto trimestre 2023, os primeiros serviços financeiros de negócios forneceram soluções financeiras com as seguintes métricas -chave:
| Categoria de empréstimo | Volume total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 387,4 milhões | US $ 2,3 milhões |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 256,9 milhões | US $ 1,6 milhão |
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 142,6 milhões | $425,000 |
Abordagem bancária personalizada baseada em relacionamento
O FBIZ manteve uma equipe bancária especializada com:
- 42 gerentes de relacionamento dedicados
- Posse média de relacionamento com o cliente de 7,3 anos
- Cobertura de gerenciamento de relacionamento em 8 estados do meio -oeste
Estratégias de empréstimo flexíveis e responsivas
Métricas de desempenho de empréstimos para 2023:
| Métrica de empréstimo | Valor |
|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | US $ 1,42 bilhão |
| Taxa de empréstimo sem desempenho | 0.62% |
| Taxa de aprovação de empréstimos | 76.3% |
Serviços de Bancos de Negócios Abrangentes
Ofertas de serviço incluídas:
- Contas de corrente de negócios
- Soluções de gerenciamento de caixa
- Serviços de Gerenciamento do Tesouro
- Serviços comerciais
Experiência no mercado local com orientação financeira estratégica
Dados de penetração geográfica e de mercado:
| Segmento de mercado | Número de clientes | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Wisconsin | 1.247 clientes comerciais | 14.6% |
| Illinois | 892 clientes comerciais | 9.3% |
| Minnesota | 576 clientes comerciais | 7.8% |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerentes de relacionamento dedicados
A partir do quarto trimestre 2023, a First Business Financial Services mantém 87 gerentes de relacionamento dedicados em seus mercados regionais. Portfólio médio de clientes por gerente de relacionamento: 42 contas de negócios.
| Segmento de clientes | Número de gerentes dedicados | Contas médias por gerente |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 52 | 38 |
| Bancos de pequenas empresas | 35 | 46 |
Serviços personalizados de consulta ao cliente
O FBIZ realizou 2.346 sessões de consulta personalizadas do cliente em 2023, com uma duração média de 1,2 horas por consulta.
- Os tipos de consulta incluem planejamento financeiro estratégico
- Advogado de gerenciamento de riscos
- Sessões de estratégia de empréstimos e crédito
Plataforma bancária digital para gerenciamento de contas
Métricas de plataforma digital para 2023:
| Métrica da plataforma | Valor |
|---|---|
| Total de usuários digitais | 48,762 |
| Usuários ativos mensais | 36,541 |
| Taxa de download de aplicativos móveis | 24,103 |
Interações consultivas financeiras regulares
O FBIZ realizou 4.512 interações consultivas financeiras em 2023, com uma média de 376 interações por mês.
Comunicação e suporte proativos
Canais de comunicação do cliente e métricas de engajamento:
- Comunicação por e -mail: 62.845 enviados em 2023
- Interações de suporte telefônico: 41.223 chamadas tratadas
- Tempo médio de resposta: 2,4 horas
| Canal de comunicação | Interações totais 2023 | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Suporte por e -mail | 62,845 | 3,1 horas |
| Suporte telefônico | 41,223 | 2,1 horas |
| Chat online | 18,765 | 1,6 horas |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de Negócios: Canais
Equipe de vendas diretas
No quarto trimestre 2023, a First Business Financial Services mantém uma equipe de vendas direta de 87 representantes de vendas profissionais focados em serviços bancários e empréstimos comerciais.
| Métrica da equipe de vendas | 2023 dados |
|---|---|
| Total de representantes de vendas | 87 |
| Experiência média de vendas | 8,4 anos |
| Cobertura geográfica | Wisconsin e Illinois |
Plataforma bancária online
A plataforma digital atende 12.456 clientes comerciais e comerciais ativos em 31 de dezembro de 2023.
- Data de lançamento da plataforma: 2018
- Volume anual de transação digital: 2,3 milhões
- Classificação de segurança da plataforma digital: SoC 2 tipo II Compatível
Aplicativo bancário móvel
As estatísticas de aplicativos móveis para 2023 indicam 6.782 usuários comerciais ativos com volumes mensais de transação com média de 42.500 interações.
| Métrica de aplicativo móvel | 2023 desempenho |
|---|---|
| Usuários ativos totais | 6,782 |
| Transações mensais | 42,500 |
| App Store Classificação | 4.6/5.0 |
Rede de filiais
A First Business Financial Services opera 16 filiais físicas em Wisconsin e Illinois a partir de 2024.
- Wisconsin Branches: 9
- Filiais de Illinois: 7
- Locais totais de ramificação: 16
Redes de referência
As redes de referência profissional estabelecidas incluem 214 parcerias ativas com empresas de contabilidade, práticas legais e consultorias de negócios.
| Categoria de rede de referência | Número de parceiros |
|---|---|
| Empresas de contabilidade | 87 |
| Práticas de direito | 62 |
| Consultorias de negócios | 65 |
| Total Partners | 214 |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Empresas comerciais de médio porte
A First Business Financial Services tem como alvo negócios comerciais de médio porte, com receitas anuais entre US $ 10 milhões e US $ 100 milhões. A partir de 2024, o banco atende a aproximadamente 1.247 clientes comerciais de médio porte em toda a região do Centro-Oeste.
| Categoria de tamanho de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Pequeno comercial | 742 | US $ 1,2 milhão |
| Comercial médio | 505 | US $ 3,7 milhões |
Empresas de serviços profissionais
O banco se concentra em empresas de serviços profissionais, incluindo práticas jurídicas, contábeis, consultoras e de saúde. Em 2024, o FBIZ atende 386 empresas de serviços profissionais com produtos financeiros especializados.
- Escritórios de advocacia: 124 clientes
- Empresas de contabilidade: 92 clientes
- Práticas de saúde: 170 clientes
Empresas de manufatura
O FBIZ fornece serviços financeiros para empresas de manufatura com concentração em Wisconsin, Illinois e Minnesota. O Banco atende a 213 clientes de fabricação com empréstimos comerciais excelentes de US $ 287,4 milhões em 2024.
| Setor de manufatura | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Equipamento industrial | 87 | US $ 124,6 milhões |
| Processamento de alimentos | 63 | US $ 89,3 milhões |
| Máquinas | 63 | US $ 73,5 milhões |
Empresas de desenvolvimento imobiliário
A First Business Financial Services suporta empresas de desenvolvimento imobiliário com empréstimos imobiliários comerciais especializados. Em 2024, o banco possui 157 clientes ativos de desenvolvimento imobiliário com uma carteira total de empréstimos de US $ 412,6 milhões.
- Desenvolvimento residencial: 68 clientes
- Desenvolvimento de propriedades comerciais: 54 clientes
- Desenvolvimento de uso misto: 35 clientes
Empreendedores regionais e empresários
O banco fornece serviços financeiros a empreendedores regionais e empresários em todo o Centro -Oeste. A partir de 2024, o FBIZ atende a 592 clientes empresariais com um relacionamento bancário de negócios médio de US $ 1,8 milhão.
| Estágio comercial | Número de clientes | Relacionamento bancário médio |
|---|---|---|
| Comece | 186 | $450,000 |
| Estágio de crescimento | 276 | US $ 1,9 milhão |
| Estabelecido | 130 | US $ 3,2 milhões |
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Pessoal e despesas de compensação
Até o relatório anual de 2022, a First Business Financial Services, Inc. registrou despesas totais de pessoal de US $ 52,1 milhões. A quebra de compensação inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários | 38,750,000 |
| Benefícios | 9,620,000 |
| Remuneração baseada em ações | 3,730,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura tecnológica do FBIZ totalizaram US $ 7,3 milhões em 2022, com a seguinte alocação:
- Sistemas de TI e software: US $ 4.100.000
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 1.850.000
- Infraestrutura de rede e nuvem: US $ 1.350.000
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para o banco foram de US $ 5,6 milhões em 2022, distribuídas da seguinte forma:
| Área de conformidade | Valor ($) |
|---|---|
| Relatórios legais e regulatórios | 2,800,000 |
| Gerenciamento de riscos | 1,650,000 |
| Auditoria e controles internos | 1,150,000 |
Marketing e desenvolvimento de negócios
As despesas de marketing para os primeiros serviços financeiros de negócios totalizaram US $ 3,2 milhões em 2022:
- Marketing digital: US $ 1.400.000
- Publicidade tradicional: US $ 950.000
- Eventos de desenvolvimento de negócios: US $ 850.000
Operação de ramificação e despesas de rede
Os custos operacionais da filial e da rede totalizaram US $ 9,4 milhões em 2022:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Manutenção da instalação | 4,200,000 |
| Utilitários e ocupação | 3,100,000 |
| Tecnologia da filial | 2,100,000 |
Estrutura de custo total: US $ 77,6 milhões para o ano fiscal de 2022
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos comerciais
Para o ano fiscal de 2023, a First Business Financial Services reportou receita total de juros de US $ 76,4 milhões. Os juros de empréstimos comerciais geraram especificamente US $ 48,3 milhões em receita.
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($ m) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 24.6 | 33.2% |
| Comercial & Empréstimos industriais | 23.7 | 31.8% |
Serviços bancários baseados em taxas
Os serviços bancários baseados em taxas geraram US $ 18,2 milhões em receita para 2023.
- Taxas de manutenção de conta: US $ 5,7 milhões
- Taxas de transação: US $ 6,5 milhões
- Taxas de fundos não suficientes e não suficientes: US $ 3,4 milhões
- Outras taxas de serviço bancário: US $ 2,6 milhões
Taxas de serviço de gerenciamento de tesouro
Os Serviços de Gerenciamento do Tesouro contribuíram com US $ 12,9 milhões para a receita em 2023.
| Tipo de serviço | Receita ($ m) |
|---|---|
| Serviços de gerenciamento de caixa | 6.4 |
| Processamento de pagamento | 4.2 |
| Gerenciamento de liquidez | 2.3 |
Receitas de financiamento de equipamentos
O segmento de financiamento de equipamentos gerou US $ 15,7 milhões em receita para 2023.
- Financiamento de equipamentos de fabricação: US $ 7,3 milhões
- Leasing de equipamentos de tecnologia: US $ 5,4 milhões
- Financiamento de equipamentos de saúde: US $ 3,0 milhões
Comissões de Serviço de Investimento e Consultoria
Os serviços de investimento produziram US $ 8,6 milhões em comissões durante 2023.
| Categoria de serviço | Receita da Comissão ($ M) |
|---|---|
| Gestão de patrimônio | 5.2 |
| Aviso de investimento | 2.7 |
| Planejamento de aposentadoria | 0.7 |
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