|
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The First Bancorp, Inc. (FNLC) Bundle
تقع شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) في قلب المشهد المالي في ولاية ماين، وتبرز كقوة مصرفية إقليمية ديناميكية تعمل على تحويل الخدمات المالية التقليدية إلى نظام بيئي متطور يحركه المجتمع. ومن خلال الدمج الاستراتيجي للعلاقات المحلية والمنصات الرقمية المتطورة والحلول المصرفية الشخصية، قامت هذه المؤسسة المبتكرة بصياغة نموذج أعمال فريد من نوعه يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. من تمكين الشركات الصغيرة إلى تقديم خدمات مالية شاملة بلمسة شخصية، يمثل FNLC سردًا مقنعًا للتميز المصرفي الإقليمي الذي يعد بجذب المستثمرين والعملاء على حدٍ سواء.
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والعملاء التجاريين في ولاية ماين
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة The First Bancorp, Inc. بشراكات مع ما يقرب من 1200 شركة محلية في جميع أنحاء ولاية ماين. ويبلغ إجمالي محفظة القروض التجارية للبنك 487.3 مليون دولار، مع التركيز على المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الولاية.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي حجم الأعمال |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال المحليين | 1,200 | 487.3 مليون دولار |
| القطاعات التجارية القائمة على ولاية ماين | 12 قطاعًا أوليًا | 215.6 مليون دولار |
شبكات الإقراض العقاري والشركات العقارية
تتعاون The First Bancorp مع 47 شبكة لإقراض الرهن العقاري و83 شركة عقارية في جميع أنحاء ولاية ماين. وصلت أصول القروض العقارية لعام 2024 إلى 214.5 مليون دولار.
- شراكات شبكة الإقراض العقاري: 47
- شراكات الشركات العقارية: 83
- إجمالي القروض العقارية: 214.5 مليون دولار
مقدمو خدمات التأمين للخدمات المالية التكميلية
يحتفظ البنك بشراكات مع 6 من مقدمي خدمات التأمين الإقليميين، ويقدمون حزم خدمات مالية شاملة. بلغ إجمالي إيرادات منتجات التأمين المتكاملة 12.3 مليون دولار في عام 2024.
| شريك التأمين | أنواع المنتجات | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| مقدمو التأمين الإقليميون | 6 شركاء | 12.3 مليون دولار |
منظمات المجتمع ومجموعات التنمية الاقتصادية
تتعاون The First Bancorp بشكل فعال مع 22 منظمة مجتمعية ومجموعات تنمية اقتصادية في ولاية ماين. وصلت التزامات الاستثمار المجتمعي لعام 2024 إلى 8.7 مليون دولار.
- شراكات المنظمات المجتمعية: 22
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 8.7 مليون دولار
بائعو التكنولوجيا المالية الإقليميون
ويتعاون البنك مع 9 موردي تكنولوجيا مالية إقليميين لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية. وبلغ الاستثمار التكنولوجي لعام 2024 5.4 مليون دولار.
| التركيز على الشراكة التكنولوجية | عدد البائعين | الاستثمار التكنولوجي |
|---|---|---|
| بائعي التكنولوجيا المالية | 9 | 5.4 مليون دولار |
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة The First Bancorp, Inc. 35 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية ماين. بلغ إجمالي الأصول المعلن عنها 5.49 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وتبلغ قيمة محفظة القروض التجارية 1.38 مليار دولار أمريكي. تشمل الخدمات المصرفية الشخصية الحسابات الجارية وحسابات التوفير بإجمالي 87,342 حساب ودائع.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي | متوسط قيمة الصفقة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.38 مليار دولار | $427,500 |
| الحسابات الجارية الشخصية | 52,104 حسابات | متوسط الرصيد 18,250 دولارًا |
| حسابات التوفير الشخصية | 35,238 حساب | متوسط الرصيد 22,750 دولارًا |
الإقراض العقاري وإصدار القروض
بلغ إجمالي أصول القروض العقارية في عام 2023 247 مليون دولار. محفظة القروض العقارية السكنية بقيمة 1.62 مليار دولار.
- قروض الرهن العقاري السكني: 1.62 مليار دولار
- حجم إنشاء الرهن العقاري: 247 مليون دولار
- متوسط حجم القرض العقاري: 342.000 دولار
الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت أصول إدارة الثروات الخاضعة للإدارة إلى 653 مليون دولار في عام 2023. وحققت خدمات الاستثمار 18.7 مليون دولار من إيرادات الرسوم.
| خدمة الاستثمار | إجمالي الأصول | دخل الرسوم |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 653 مليون دولار | 18.7 مليون دولار |
| استشارات الاستثمار | 412 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 64,228. تنزيلات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42,156. حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة عام 2023.
- نسبة انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 73.5% من قاعدة العملاء
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38,537
- معدل نمو المعاملات الرقمية: 12.4% على أساس سنوي
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
طاقم قسم الالتزام: 47 موظفًا بدوام كامل. ميزانية الامتثال التنظيمي: 4.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023. إجمالي الاستثمار في تكنولوجيا إدارة المخاطر: 2.8 مليون دولار أمريكي.
| مقياس الامتثال | القيمة |
|---|---|
| موظفو الامتثال | 47 موظفا |
| ميزانية الامتثال | 4.2 مليون دولار |
| الاستثمار في تكنولوجيا إدارة المخاطر | 2.8 مليون دولار |
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية ماين
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة The First Bancorp, Inc. 36 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية ماين. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 6.56 مليار دولار، مع تركز السوق الإقليمي في المشهد المالي في ولاية ماين.
| متري الشبكة | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي المكاتب المصرفية | 36 |
| التغطية الجغرافية | ولاية مين |
| إجمالي الأصول | 6.56 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يشمل تكوين القيادة المديرين التنفيذيين الرئيسيين ذوي الخبرة المصرفية الواسعة.
- متوسط مدة الخدمة التنفيذية: أكثر من 15 سنة في الخدمات المالية
- فريق قيادة عليا يتمتع بخلفيات مصرفية شاملة
- الخبرة في الاستراتيجيات المصرفية الإقليمية
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
يبلغ إجمالي استثمارات المنصات الرقمية حوالي 4.2 مليون دولار في عام 2023 للترقيات التكنولوجية.
| الموارد الرقمية | الاستثمار |
|---|---|
| البنية التحتية التكنولوجية | 4.2 مليون دولار |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% من قاعدة العملاء |
أنظمة قوية لإدارة علاقات العملاء
تم تنفيذ تقنيات CRM المتقدمة مع استثمار 1.8 مليون دولار في عام 2023.
رأس المال المالي والاحتياطيات الكبيرة
مقاييس الموارد المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| متري رأس المال | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 686.9 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.2% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.6% |
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة The First Bancorp, Inc. 32 فرعًا في جميع أنحاء ولاية ماين بقاعدة أصول إجمالية تبلغ 4.8 مليار دولار. ويبلغ معدل انتشار السوق المحلية 22% في مناطق الخدمة الرئيسية.
| فئة الخدمة | حصة السوق المحلية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 18.5% | المستهلكين الأفراد |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 25.3% | الشركات الصغيرة والمتوسطة |
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 1.75% - 2.25%
- الحسابات التجارية الجارية: 0.50% - 1.10%
- معدلات الرهن العقاري: 6.25% - 7.15%
- القروض التجارية: 7.50% - 8.75%
حلول مالية شاملة للشركات
تفاصيل محفظة الأعمال المصرفية لعام 2023:
| نوع المنتج | الحجم الإجمالي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 612 مليون دولار | $485,000 |
| قروض SBA | 87 مليون دولار | $215,000 |
منصات مصرفية رقمية ومتنقلة مريحة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42,500
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون
- معدل الرضا عن المنصة الرقمية: 89%
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
مؤشرات أداء العلاقات المصرفية:
| متري | 2023 القيمة |
|---|---|
| متوسط مدة العلاقة مع العملاء | 8.3 سنة |
| معدل الموافقة على القرار المحلي | 92% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87% |
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، احتفظت شركة The First Bancorp, Inc. بـ 34 فرعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية ماين. خدم البنك ما يقرب من 48,200 حسابًا فرديًا للعملاء من خلال نهج شخصي في العلاقات المصرفية.
| شريحة العملاء | عدد الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| التدقيق الشخصي | 22,500 | $8,750 |
| الادخار الشخصي | 15,700 | $17,300 |
دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
أبلغت شركة First Bancorp عن وجود 28,600 مستخدم للخدمات المصرفية الرقمية النشطة في عام 2023، وهو ما يمثل 59.3% من إجمالي قاعدة عملائها.
- تنزيلات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 16,700
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.4 مليون سنويًا
- مدة تشغيل منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 99.97%
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
وفي عام 2023، استثمر البنك 375 ألف دولار في برامج مشاركة المجتمع المحلي في جميع أنحاء ولاية ماين.
مدراء علاقات مخصصين لعملاء الأعمال
قدمت شركة First Bancorp خدماتها إلى 1,250 من عملاء الخدمات المصرفية التجارية من خلال 42 مديرًا متخصصًا للعلاقات.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 875 | $285,000 |
| تجاري | 375 | $1,200,000 |
الخدمات الاستشارية المالية المنتظمة
وقدم البنك 3,600 استشارة مالية فردية في عام 2023، بمتوسط مدة استشارة 1.2 ساعة.
- عملاء إدارة الثروات: 1,100
- متوسط الأصول تحت الإدارة: 4.3 مليون دولار لكل عميل
- إيرادات الاستشارات الاستثمارية: 6.2 مليون دولار
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فروع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة The First Bancorp, Inc 25 فرعًا للبنك متكامل الخدمات تقع في المقام الأول في ولاية ماين. توزيع الفروع كالتالي:
| المنطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كمبرلاند | 8 |
| مقاطعة نوكس | 5 |
| مقاطعة لينكولن | 4 |
| مقاطعة ساغاداهوك | 3 |
| مقاطعة أندروسكوجين | 5 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للبنك الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لشركة The First Bancorp, Inc.:
- إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42,500
- متوسط عمليات تسجيل الدخول الشهرية لتطبيقات الهاتف المحمول: 18.3 لكل مستخدم
- عدد تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول في عام 2023: 7200
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
مقاييس الخدمات المصرفية عبر الهاتف:
| الخدمة | حجم المكالمات اليومية |
|---|---|
| خدمة العملاء | 350-400 مكالمة |
| معلومات الحساب | 250-300 مكالمة |
| دعم المعاملات | 150-200 مكالمة |
شبكة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة الصراف الآلي:
- إجمالي مواقع الصراف الآلي: 35
- تغطية الشبكة: منطقة ولاية مين
- متوسط المعاملات اليومية عبر أجهزة الصراف الآلي: 2,750
- إجمالي حجم معاملات أجهزة الصراف الآلي في عام 2023: 1,003,750
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في ولاية ماين
اعتبارًا من عام 2023، تخدم شركة The First Bancorp, Inc. ما يقرب من 3500 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في جميع أنحاء ولاية ماين. إجمالي محفظة القروض التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة: 412.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,250 | 156.7 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 890 | 124.5 مليون دولار |
| التصنيع | 620 | 89.6 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد المحليون
يشمل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد 45,672 من أصحاب الحسابات الفردية بإجمالي ودائع تبلغ 1.2 مليار دولار.
- الحسابات الجارية الشخصية: 28,345
- حسابات التوفير الشخصية: 22,567
- متوسط ودائع المستهلك: 52,340 دولارًا
عملاء الخدمات المصرفية التجارية والشركات
يخدم قطاع الخدمات المصرفية للشركات 672 عميلاً تجاريًا بإجمالي أصول مصرفية للشركات تبلغ 687.4 مليون دولار.
| قطاع الشركات | عدد العملاء | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 87 | 412.6 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة الحجم | 285 | 274.8 مليون دولار |
عملاء إدارة الثروات
يدير قسم إدارة الثروات أصولاً بقيمة 524.6 مليون دولار لـ 2345 عميلاً من ذوي الثروات العالية.
- حسابات الاستثمار الفردي: 1,876
- عملاء التخطيط للتقاعد: 1,245
- متوسط قيمة المحفظة: 223,500 دولار
الباحثون عن الرهن العقاري والقروض
إجمالي محفظة الرهن العقاري والقروض: 1.6 مليار دولار عبر 8,750 حساب قروض نشط.
| نوع القرض | عدد القروض | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 5,234 | 892.3 مليون دولار |
| القروض الشخصية | 2,890 | 345.6 مليون دولار |
| قروض ملكية المنزل | 626 | 362.1 مليون دولار |
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل الفروع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، أبلغت شركة The First Bancorp, Inc. عن إجمالي نفقات تشغيل الفرع بقيمة 20.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 7.8 مليون دولار |
| المرافق | 1.5 مليون دولار |
| الصيانة | 2.1 مليون دولار |
| الأمن | 1.9 مليون دولار |
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 45.6 مليون دولار.
- متوسط راتب الموظف: 84,250 دولارًا
- إجمالي مزايا الموظفين: 12.3 مليون دولار
- تكاليف الرعاية الصحية والتأمين: 7.2 مليون دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
وبلغ إجمالي الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023 9.7 مليون دولار.
| نفقات التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| ترخيص البرمجيات | 3.2 مليون دولار |
| ترقيات الأجهزة | 2.5 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 2.8 مليون دولار |
| دعم تكنولوجيا المعلومات | 1.2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 6.4 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.7 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 1.9 مليون دولار
- التدريب والشهادة: 1.8 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
وصل إجمالي الإنفاق التسويقي في عام 2023 إلى 4.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1.6 مليون دولار |
| الطباعة ووسائل الإعلام التقليدية | 1.1 مليون دولار |
| أحداث المجتمع | 0.8 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.7 مليون دولار |
شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة The First Bancorp, Inc. عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 35.4 مليون دولار أمريكي. وبلغ إجمالي القروض القائمة 1.87 مليار دولار أمريكي، بهامش فائدة صافي قدره 3.37%.
| فئة القرض | الرصيد الإجمالي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 642 مليون دولار | 12.3 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 856 مليون دولار | 15.7 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 372 مليون دولار | 7.4 مليون دولار |
رسوم الخدمات المصرفية
بالنسبة للسنة المالية 2023، حققت رسوم الخدمة على حسابات الودائع إيرادات بقيمة 6.2 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم معاملات الصراف الآلي
- رسوم التحويل البنكي
إيرادات الإقراض العقاري
وبلغ إجمالي إيرادات الإقراض العقاري لعام 2023 9.8 مليون دولار بانخفاض 12% عن العام السابق.
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) إلى 412 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وحققت إيرادات رسوم بقيمة 5.6 مليون دولار أمريكي.
| نوع الخدمة | الإيرادات |
|---|---|
| استشارات الاستثمار | 3.2 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 1.4 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 1.0 مليون دولار |
رسوم إدارة الخزينة
وحققت خدمات إدارة الخزانة 4.3 مليون دولار من الرسوم خلال عام 2023.
- خدمات إدارة النقد
- خدمات التاجر
- خدمات صندوق الأمانات
- حلول الوقاية من الاحتيال
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.