|
First Bancorp ، Inc. (FNLC): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The First Bancorp, Inc. (FNLC) Bundle
يقع First Bancorp ، Inc. من خلال النسيج الاستراتيجي بين العلاقات المحلية ، والمنصات الرقمية المتطورة ، والحلول المصرفية الشخصية ، صاغت هذه المؤسسة المبتكرة قماشًا فريدًا من نوع الأعمال التجارية التي تتجاوز بكثير النماذج المصرفية التقليدية. من تمكين الشركات الصغيرة إلى تقديم خدمات مالية شاملة من خلال لمسة شخصية ، تمثل FNLC سردًا مقنعًا للتميز المصرفي الإقليمي الذي يعد بتنمية المستثمرين والعملاء على حد سواء.
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والعملاء التجاريين في ولاية ماين
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ شركة First Bancorp ، Inc. بشراكات تضم حوالي 1200 شركة محلية في جميع أنحاء ولاية ماين. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية للبنك 487.3 مليون دولار ، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة في الولاية.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي حجم الأعمال |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال المحليين | 1,200 | 487.3 مليون دولار |
| قطاعات تجارية مقرها مين | 12 القطاعات الأولية | 215.6 مليون دولار |
شبكات إقراض الرهن العقاري وشركات العقارات
تتعاون Bancorp الأولى مع 47 شبكة إقراض الرهن العقاري و 83 شركة عقارية في جميع أنحاء ولاية ماين. وصلت أصول قرض الرهن العقاري إلى 2024 إلى 214.5 مليون دولار.
- شراكات شبكة إقراض الرهن العقاري: 47
- شراكات شركة العقارات: 83
- إجمالي أصول قرض الرهن العقاري: 214.5 مليون دولار
مقدمي التأمين للخدمات المالية التكميلية
يحافظ البنك على شراكات مع 6 مقدمي تأمين إقليميين ، ويقدم حزم خدمات مالية شاملة. بلغ إجمالي إيرادات منتجات التأمين المتكاملة 12.3 مليون دولار في عام 2024.
| شريك التأمين | أنواع المنتجات | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين الإقليميين | 6 شركاء | 12.3 مليون دولار |
المنظمات المجتمعية ومجموعات التنمية الاقتصادية
أول شركاء بانكورب ينشطون بنشاط مع 22 منظمة مجتمعية ومجموعات التنمية الاقتصادية في ولاية ماين. بلغت التزامات الاستثمار المجتمعي لعام 2024 8.7 مليون دولار.
- شراكات منظمة المجتمع: 22
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 8.7 مليون دولار
بائعو التكنولوجيا المالية الإقليمية
يتعاون البنك مع 9 بائعي التكنولوجيا المالية الإقليمية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية. كان الاستثمار التكنولوجي لعام 2024 5.4 مليون دولار.
| تركيز شراكة التكنولوجيا | عدد البائعين | الاستثمار التكنولوجي |
|---|---|---|
| بائعي التكنولوجيا المالية | 9 | 5.4 مليون دولار |
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير First Bancorp ، Inc. 35 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية ماين. إجمالي الأصول التي تم الإبلاغ عنها كانت 5.49 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. محفظة القروض التجارية بقيمة 1.38 مليار دولار. تشمل الخدمات المصرفية الشخصية حسابات التحقق وحسابات التوفير ، مع إجمالي حساب إجمالي الإيداع.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الكلي | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.38 مليار دولار | $427,500 |
| حسابات التحقق الشخصية | 52،104 حسابات | 18،250 دولار متوسط الرصيد |
| حسابات الادخار الشخصية | 35238 حساب | 22،750 دولار متوسط الرصيد |
إقراض الرهن العقاري وإنشاء القرض
بلغ إجمالي أصول قرض الرهن العقاري في عام 2023 247 مليون دولار. محفظة قروض العقارات السكنية بقيمة 1.62 مليار دولار.
- قروض الرهن العقاري السكنية: 1.62 مليار دولار
- حجم إنشاء الرهن العقاري: 247 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 342،000 دولار
إدارة الاستثمار والثروة
بلغت أصول إدارة الثروات بموجب الإدارة 653 مليون دولار في عام 2023. ولدت خدمات الاستثمار 18.7 مليون دولار من دخل الرسوم.
| خدمة الاستثمار | إجمالي الأصول | دخل الرسوم |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 653 مليون دولار | 18.7 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 412 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 64،228. تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 42،156. حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة في عام 2023.
- اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 73.5 ٪ من قاعدة العملاء
- المستخدمين النشطين المصرفيين على الهاتف المحمول: 38،537
- معدل نمو المعاملات الرقمية: 12.4 ٪ على أساس سنوي
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
توظيف قسم الامتثال: 47 موظفًا بدوام كامل. ميزانية الامتثال التنظيمية: 4.2 مليون دولار في عام 2023. إجمالي تكنولوجيا إدارة المخاطر الاستثمار: 2.8 مليون دولار.
| مقياس الامتثال | قيمة |
|---|---|
| موظفي الامتثال | 47 موظف |
| ميزانية الامتثال | 4.2 مليون دولار |
| استثمار تكنولوجيا إدارة المخاطر | 2.8 مليون دولار |
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية ماين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير First Bancorp ، Inc. 36 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية ماين. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 6.56 مليار دولار ، مع تركيز السوق الإقليمي في المشهد المالي في ولاية ماين.
| مقياس الشبكة | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي المكاتب المصرفية | 36 |
| التغطية الجغرافية | ولاية مين |
| إجمالي الأصول | 6.56 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يشمل تكوين القيادة المديرين التنفيذيين الرئيسيين ذوي الخبرة المصرفية الواسعة.
- متوسط المدة التنفيذية: 15+ سنة في الخدمات المالية
- فريق القيادة العليا بخلفيات مصرفية شاملة
- الخبرة في الاستراتيجيات المصرفية الإقليمية
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمارات منصة رقمية بلغ مجموعها حوالي 4.2 مليون دولار في عام 2023 للترقيات التكنولوجية.
| مورد رقمي | استثمار |
|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 4.2 مليون دولار |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 72 ٪ من قاعدة العملاء |
أنظمة إدارة علاقات العملاء القوية
نفذت تقنيات CRM المتقدمة مع 1.8 مليون دولار الاستثمار في عام 2023.
رأس المال المالي الكبير والاحتياطيات
مقاييس الموارد المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| مقياس رأس المال | كمية |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 686.9 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
| إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر | 15.6% |
First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم First Bancorp ، Inc. 32 فرعًا عبر ولاية ماين مع قاعدة أصول إجمالية قدرها 4.8 مليار دولار. يبلغ اختراق السوق المحلي 22 ٪ في مناطق الخدمات الأساسية.
| فئة الخدمة | حصة السوق المحلية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 18.5% | المستهلكون الأفراد |
| الخدمات المصرفية التجارية | 25.3% | الشركات الصغيرة إلى المتوسطة |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 1.75 ٪ - 2.25 ٪
- حسابات فحص الأعمال: 0.50 ٪ - 1.10 ٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.25 ٪ - 7.15 ٪
- القروض التجارية: 7.50 ٪ - 8.75 ٪
حلول مالية شاملة للشركات
انهيار محفظة الخدمات المصرفية التجارية لعام 2023:
| نوع المنتج | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 612 مليون دولار | $485,000 |
| قروض SBA | 87 مليون دولار | $215,000 |
منصات مصرفية رقمية ومتحركة مريحة
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون
- معدل رضا المنصة الرقمية: 89 ٪
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
مؤشرات الأداء المصرفي العلاقة:
| متري | 2023 القيمة |
|---|---|
| متوسط مدة علاقة العملاء | 8.3 سنوات |
| معدل موافقة القرار المحلي | 92% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87% |
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت First Bancorp ، Inc. على 34 فرعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية ماين. خدم البنك ما يقرب من 48200 حساب العملاء الفرديين مع نهج مخصص في الخدمات المصرفية العلاقة.
| قطاع العملاء | عدد الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 22,500 | $8,750 |
| المدخرات الشخصية | 15,700 | $17,300 |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
أبلغ أول Bancorp عن 28،600 مستخدم مصرفي رقمي نشط في عام 2023 ، وهو ما يمثل 59.3 ٪ من إجمالي قاعدة عملائهم.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 16،700
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.4 مليون في السنة
- مرحلة التشغيل منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 99.97 ٪
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
في عام 2023 ، استثمر البنك 375،000 دولار في برامج مشاركة المجتمع المحلي في جميع أنحاء ولاية ماين.
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
خدم أول بانكورب 1،250 عميلًا من الخدمات المصرفية التجارية مع 42 من مديري العلاقات المتفانين.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 875 | $285,000 |
| تجاري | 375 | $1,200,000 |
الخدمات الاستشارية المالية العادية
قدم البنك 3600 مشاورات استشارية مالية فردية في عام 2023 ، مع متوسط مدة استشارة قدرها 1.2 ساعة.
- عملاء إدارة الثروات: 1100
- متوسط الأصول تحت الإدارة: 4.3 مليون دولار لكل عميل
- الإيرادات الاستشارية للاستثمار: 6.2 مليون دولار
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل First Bancorp ، Inc. 25 فرع بنك الخدمات الكاملة تقع في المقام الأول في ولاية ماين. توزيع الفرع كما يلي:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كمبرلاند | 8 |
| مقاطعة نوكس | 5 |
| مقاطعة لينكولن | 4 |
| مقاطعة ساجاداهوك | 3 |
| مقاطعة أندروسكوجين | 5 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر النظام المصرفي عبر الإنترنت للبنك الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات مصرفية متنقلة لـ First Bancorp ، Inc.:
- إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- تسجيلات تطبيقات الهاتف المحمول الشهرية المتوسطة: 18.3 لكل مستخدم
- تنزيل تطبيق الهاتف المحمول في 2023: 7200
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
المقاييس المصرفية عبر الهاتف:
| خدمة | حجم المكالمة اليومية |
|---|---|
| خدمة العملاء | 350-400 مكالمات |
| معلومات الحساب | 250-300 مكالمات |
| دعم المعاملات | 150-200 مكالمات |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة الصراف الآلي:
- إجمالي مواقع الصراف الآلي: 35
- تغطية الشبكة: منطقة ولاية مين
- متوسط معاملات أجهزة الصراف الآلي اليومية: 2،750
- إجمالي حجم معاملات ATM في 2023: 1،003،750
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية ماين
اعتبارًا من عام 2023 ، تخدم First Bancorp ، Inc. حوالي 3500 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر ولاية ماين. إجمالي محفظة القروض التجارية ل SMBS: 412.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,250 | 156.7 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 890 | 124.5 مليون دولار |
| تصنيع | 620 | 89.6 مليون دولار |
المستهلكون الفرديون المحليون
يتضمن قطاع الخدمات المصرفية للمستهلك 45،672 حاملي حسابات فردية مع إجمالي الودائع البالغة 1.2 مليار دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 28،345
- حسابات التوفير الشخصية: 22،567
- إيداع المستهلك المتوسط: 52340 دولارًا
العملاء المصرفيين التجاريين والشركات
يخدم قطاع الخدمات المصرفية للشركات 672 من عملاء الأعمال مع إجمالي الأصول المصرفية للشركات 687.4 مليون دولار.
| قطاع الشركات | عدد العميل | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 87 | 412.6 مليون دولار |
| الشركات متوسطة الحجم | 285 | 274.8 مليون دولار |
عملاء إدارة الثروات
يدير قسم إدارة الثروات 524.6 مليون دولار من الأصول لعملاء ذوي قيمة عالية.
- حسابات الاستثمار الفردية: 1876
- عملاء تخطيط التقاعد: 1،245
- متوسط قيمة المحفظة: 223،500 دولار
طالبي الرهن العقاري والقروض
إجمالي محفظة الرهن العقاري والقروض: 1.6 مليار دولار عبر 8،750 حساب قرض نشط.
| نوع القرض | عدد القروض | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 5,234 | 892.3 مليون دولار |
| القروض الشخصية | 2,890 | 345.6 مليون دولار |
| قروض الأسهم المنزلية | 626 | 362.1 مليون دولار |
The First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، أبلغت شركة First Bancorp ، Inc. عن إجمالي مصاريف تشغيل الفرع البالغة 20.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 7.8 مليون دولار |
| المرافق | 1.5 مليون دولار |
| صيانة | 2.1 مليون دولار |
| حماية | 1.9 مليون دولار |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 45.6 مليون دولار.
- متوسط راتب الموظف: 84،250 دولار
- إجمالي استحقاقات الموظفين: 12.3 مليون دولار
- تكاليف الرعاية الصحية والتأمين: 7.2 مليون دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023 9.7 مليون دولار.
| حساب التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| ترخيص البرامج | 3.2 مليون دولار |
| ترقيات الأجهزة | 2.5 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 2.8 مليون دولار |
| دعم | 1.2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 6.4 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.7 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 1.9 مليون دولار
- التدريب والشهادات: 1.8 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق في عام 2023 4.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1.6 مليون دولار |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 1.1 مليون دولار |
| أحداث المجتمع | 0.8 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.7 مليون دولار |
First Bancorp ، Inc. (FNLC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت First Bancorp ، Inc. عن صافي دخل الفوائد البالغ 35.4 مليون دولار. بلغ إجمالي القروض المعلقة 1.87 مليار دولار ، مع هامش فائدة صافي قدره 3.37 ٪.
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 642 مليون دولار | 12.3 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 856 مليون دولار | 15.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 372 مليون دولار | 7.4 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
للسنة المالية 2023 ، حققت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 6.2 مليون دولار من الإيرادات.
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم المعاملات ATM
- رسوم النقل البنكي
إيرادات إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي إيرادات إقراض الرهن العقاري لعام 2023 9.8 مليون دولار ، مع انخفاض بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 412 مليون دولار في عام 2023 ، مما يولد 5.6 مليون دولار من دخل الرسوم.
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | 3.2 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 1.4 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 1.0 مليون دولار |
رسوم إدارة الخزانة
ولدت خدمات إدارة الخزانة 4.3 مليون دولار من الرسوم خلال عام 2023.
- خدمات إدارة النقد
- خدمات التاجر
- خدمات Lockbox
- حلول الوقاية من الاحتيال
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.