Der erste Bancorp, Inc. (FNLC): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Das First Bancorp, Inc. (FNLC) ist im Herzen der Finanzlandschaft von Maine eingebettet und tritt als dynamisches regionales Bankenkraftwerk auf, das traditionelle Finanzdienstleistungen in ein ausgeklügeltes, kommunales Ökosystem verwandelt. Diese innovative Institution hat strategisch lokale Beziehungen, hochmoderne digitale Plattformen und personalisierte Bankenlösungen zusammengestellt und hat ein einzigartiges Geschäftsmodell-Leinwand erstellt, das weit über konventionelle Bankenparadigmen hinausgeht. FNLC von der Stärkung kleiner Unternehmen bis hin zur Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen mit persönlicher Note ist eine überzeugende Erzählung über die Exzellenz des regionalen Bankgeschäfts, die verspricht, sowohl Investoren als auch Kunden gleichermaßen zu fesseln.

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und gewerbliche Kunden in Maine

Ab 2024 unterhält der erste Bancorp, Inc. Partnerschaften mit rund 1.200 lokalen Unternehmen in ganz Maine. Das gewerbliche Darlehensportfolio der Bank beläuft sich auf 487,3 Mio. USD, wobei der Schwerpunkt auf kleinen und mittleren Unternehmen im Bundesstaat liegt.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtgeschäftsvolumen
Lokale Geschäftskunden	1,200	487,3 Millionen US -Dollar
Handelssektoren in Maine	12 Primärsektoren	215,6 Millionen US -Dollar

Hypothekenkreditnetzwerke und Immobilienunternehmen

Der erste Bancorp arbeitet mit 47 Hypothekenkreditnetzwerken und 83 Immobilienunternehmen in ganz Maine zusammen. Die Herkunft des Hypothekendarlehens für 2024 erreichte 214,5 Mio. USD.

• Partnerschaften mit Hypothekenkredite für Kredite: 47
• Partnerschaften der Immobilienfirma: 83
• Gesamthypothekendarlehensförderung: 214,5 Mio. USD

Versicherer für ergänzende Finanzdienstleistungen

Die Bank unterhält Partnerschaften mit 6 regionalen Versicherungsdienstleistern und bietet umfassende Finanzdienstleistungspakete an. Die integrierten Versicherungsproduktumsätze beliefen sich im Jahr 2024 auf 12,3 Mio. USD.

Versicherungspartner	Produkttypen	Umsatzbeitrag
Regionalversicherer	6 Partner	12,3 Millionen US -Dollar

Gemeinschaftsorganisationen und wirtschaftliche Entwicklungsgruppen

Der erste Bancorp arbeitet aktiv mit 22 Gemeinschaftsorganisationen und wirtschaftlichen Entwicklungsgruppen in Maine zusammen. Die Investitionsverpflichtungen der Gemeinschaft für 2024 erreichten 8,7 Millionen US -Dollar.

• Partnerschaften der Community -Organisation: 22
• Gesamtinvestitionen der Gemeinschaft: 8,7 Millionen US -Dollar

Regionale Finanztechnologieanbieter

Die Bank arbeitet mit 9 regionalen Anbietern von Finanztechnologie zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern. Die Technologieinvestition für 2024 betrug 5,4 Millionen US -Dollar.

Technologiepartnerschaftsfokus	Anzahl der Anbieter	Technologieinvestition
Finanztechnologie -Anbieter	9	5,4 Millionen US -Dollar

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab 2024 betreibt der erste Bancorp, Inc. 35 Bankenbüros in ganz Maine. Die gemeldeten Gesamtvermögen betrugen zum 31. Dezember 2023 5,49 Milliarden US -Dollar. Das gewerbliche Darlehensportfolio im Wert von 1,38 Milliarden US -Dollar. Zu den persönlichen Bankdiensten gehören Girokonten und Sparkonten mit 87.342 Gesamteinzahlungskonten.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen	Durchschnittlicher Transaktionswert
Werbekredite	1,38 Milliarden US -Dollar	$427,500
Persönliche Girokonten	52.104 Konten	$ 18.250 Durchschnittsbilanz
Persönliche Sparkonten	35.238 Konten	$ 22.750 Durchschnittsbilanz

Hypothekenkredite und Darlehensförderung

Die Herkunft des Hypothekendarlehens im Jahr 2023 beliefen sich auf 247 Mio. USD. Immobilienkreditportfolio im Wert von 1,62 Milliarden US -Dollar.

• Wohnhypothekendarlehen: 1,62 Milliarden US -Dollar
• Hypotheken -Originierungsvolumen: 247 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 342.000 USD

Investitions- und Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsvermögen im Rahmen der Verwaltung erreichte 2023 653 Mio. USD. Investmentdienstleistungen erzielten 18,7 Mio. USD an Gebührenerträgen.

Investmentdienst	Gesamtvermögen	Gebühreneinkommen
Vermögensverwaltung	653 Millionen Dollar	18,7 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	412 Millionen US -Dollar	11,3 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Online -Banking -Benutzer: 64.228. Downloads für Mobile -Banking -Anwendungen: 42.156. Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen im Jahr 2023.

• Online -Banking -Penetration: 73,5% des Kundenstamms
• Mobile Banking aktive Benutzer: 38.537
• Wachstumsrate für digitale Transaktion: 12,4% gegenüber dem Vorjahr

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Personal des Compliance-Abteilung: 47 Vollzeitbeschäftigte. Budget für die Einhaltung von Vorschriften: 4,2 Mio. USD im Jahr 2023. Total Risikomanagement -Technologieinvestition: 2,8 Mio. USD.

Compliance -Metrik	Wert
Compliance -Mitarbeiter	47 Mitarbeiter
Compliance -Budget	4,2 Millionen US -Dollar
Risikomanagementtechnologieinvestitionen	2,8 Millionen US -Dollar

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Maine

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt der erste Bancorp, Inc. 36 Bankbüros in ganz Maine. Die Gesamtvermögenswerte mit 6,56 Milliarden US -Dollar mit einer regionalen Marktkonzentration in der Finanzlandschaft von Maine.

Netzwerkmetrik	Quantitative Daten
Gesamtbankenbüros	36
Geografische Abdeckung	Maine State
Gesamtvermögen	6,56 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Die Führungskomposition umfasst wichtige Führungskräfte mit umfassender Bankerfahrung.

• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15+ Jahre in Finanzdienstleistungen
• Senior Leadership Team mit umfassenden Bankengründen
• Fachwissen in regionalen Bankenstrategien

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Digitale Plattforminvestitionen in Höhe von insgesamt 4,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 für technologische Upgrades.

Digitale Ressource	Investition
Technologieinfrastruktur	4,2 Millionen US -Dollar
Online -Banking -Benutzer	72% des Kundenstamms

Robuste Kundenbeziehungsmanagementsysteme

Implementierte fortschrittliche CRM -Technologien mit 1,8 Millionen US -Dollar Investition im Jahr 2023.

Erhebliches Finanzkapital und Reserven

Finanzressourcenmetriken zum 31. Dezember 2023:

Kapitalmetrik	Menge
Eigenkapital der Aktionäre	686,9 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	14.2%
Total risikobasierte Kapitalquote	15.6%

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient der erste Bancorp, Inc. 32 Filialen in Maine mit einer Gesamtvermögensbasis von 4,8 Milliarden US -Dollar. Die lokale Marktdurchdringung liegt bei 22% in den primären Serviceregionen.

Servicekategorie	Lokaler Marktanteil	Kundensegmente
Persönliches Bankgeschäft	18.5%	Einzelne Verbraucher
Business Banking	25.3%	Kleine bis mittlere Unternehmen

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Aktuelle Zinsangebote im Januar 2024:

• Persönliche Sparkonten: 1,75% - 2,25%
• Business Checking -Konten: 0,50% - 1,10%
• Hypothekenzinsen: 6,25% - 7,15%
• Handelskredite: 7,50% - 8,75%

Umfassende finanzielle Lösungen für Unternehmen

Aufschlüsselung des Geschäftsbankenportfolios für 2023:

Produkttyp	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Werbekredite	612 Millionen US -Dollar	$485,000
SBA -Kredite	87 Millionen Dollar	$215,000

Bequeme digitale und mobile Bankplattformen

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 42.500
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen
• Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 89%

Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte

Relationship Banking -Leistungsindikatoren:

Metrisch	2023 Wert
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer	8,3 Jahre
Lokale Entscheidungsgenehmigung	92%
Kundenbindungsrate	87%

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt der erste Bancorp, Inc. 34 Full-Service-Bankenzweige in ganz Maine. Die Bank war rund 48.200 einzelne Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für das Relationship Banking.

Kundensegment	Anzahl der Konten	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliche Überprüfung	22,500	$8,750
Persönliche Ersparnisse	15,700	$17,300

Online- und Mobile -Banking -Support

Der erste Bancorp meldete 2023 28.600 aktive digitale Bankbenutzer, was 59,3% ihres gesamten Kundenstamms entspricht.

• Downloads für Mobile Banking App: 16.700
• Online -Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen pro Jahr
• Verfügbarkeit von Digital Banking Platform: 99,97%

Community-orientiertes Kunden Engagement

Im Jahr 2023 investierte die Bank 375.000 US -Dollar in lokale Community -Engagement -Programme in ganz Maine.

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Der erste Bancorp war mit 42 engagierten Beziehungsmanagern 1.250 Geschäftsbankenkunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kleinunternehmen	875	$285,000
Kommerziell	375	$1,200,000

Reguläre Finanzberatungsdienste

Die Bank stellte im Jahr 2023 3.600 individuelle Finanzberatungskonsultationen mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 1,2 Stunden zur Verfügung.

• Vermögensverwaltungskunden: 1.100
• Durchschnittliche Vermögenswerte zu verwalten: 4,3 Mio. USD pro Kunden
• Anlageberatungsumsatz: 6,2 Mio. USD

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 arbeitet der erste Bancorp, Inc. 25 Filialen mit Full-Service-Bank In erster Linie in Maine gelegen. Die Zweigverteilung ist wie folgt:

Region	Anzahl der Zweige
Cumberland County	8
Knox County	5
Lincoln County	4
Sagadahoc County	3
Androscoggin County	5

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform der Bank bietet die folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Mobile -Banking -Statistiken für den ersten Bancorp, Inc.::

• Total Mobile Banking -Benutzer: 42.500
• Durchschnittliche monatliche mobile App -Anmeldungen: 18,3 pro Benutzer
• Mobile App -Download -Anzahl im Jahr 2023: 7.200

Telefonbankendienste

Telefonbanken Metriken:

Service	Tägliches Anrufvolumen
Kundendienst	350-400 Anrufe
Kontoinformationen	250-300 Anrufe
Transaktionsunterstützung	150-200 Anrufe

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails:

• Gesamtauszugsautomaten -Standorte: 35
• Netzwerkabdeckung: Maine State Region
• Durchschnittliche tägliche ATM -Transaktionen: 2.750
• Gesamt -ATM -Transaktionsvolumen in 2023: 1.003.750

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Maine

Ab 2023 bedient der erste Bancorp, Inc. ungefähr 3.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen in ganz Maine. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für KMBs: 412,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehensvolumen
Einzelhandelsgeschäfte	1,250	156,7 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	890	124,5 Millionen US -Dollar
Herstellung	620	89,6 Millionen US -Dollar

Lokale einzelne Verbraucher

Das Verbraucherbanksegment umfasst 45.672 einzelne Kontoinhaber mit insgesamt 1,2 Milliarden US -Dollar.

• Persönliche Girokonten: 28.345
• Persönliche Sparkonten: 22.567
• Durchschnittliche Einzahlung der Verbraucher: 52.340 USD

Gewerbe- und Unternehmensbankenkunden

Corporate Banking Segment bedient 672 Geschäftskunden mit Gesamtvermögen von Corporate Banking in Höhe von 687,4 Mio. USD.

Unternehmenssegment	Kundenzahl	Gesamtvermögen
Große Unternehmen	87	412,6 Millionen US -Dollar
Mittelgroße Unternehmen	285	274,8 Millionen US -Dollar

Kundenverwaltungskunden

Die Wealth Management Division verwaltet Vermögenswerte in Höhe von 524,6 Mio. USD für 2.345 Kunden mit hohem Netzwerk.

• Einzelne Anlagekonten: 1.876
• Kundenplanung Kunden: 1.245
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 223.500 USD

Hypotheken- und Kreditsuchende

Gesamthypotheken- und Kreditportfolio: 1,6 Mrd. USD über 8.750 aktive Darlehenskonten.

Kredittyp	Anzahl der Kredite	Gesamtdarlehensvolumen
Wohnhypotheken	5,234	892,3 Millionen US -Dollar
Persönliche Kredite	2,890	345,6 Millionen US -Dollar
Eigenkapitalkredite	626	362,1 Millionen US -Dollar

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Ab 2023 Geschäftsbericht meldete der First Bancorp, Inc. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 20,3 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Belegung	7,8 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	1,5 Millionen US -Dollar
Wartung	2,1 Millionen US -Dollar
Sicherheit	1,9 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 45,6 Millionen US -Dollar.

• Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 84.250 USD
• Gesamtleistungen der Mitarbeiter: 12,3 Millionen US -Dollar
• Gesundheits- und Versicherungskosten: 7,2 Millionen US -Dollar

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Investitionen in der Technologieinfrastruktur in 2023 beliefen sich auf 9,7 Mio. USD.

Technologiekosten	Jährliche Kosten
Software -Lizenzierung	3,2 Millionen US -Dollar
Hardware -Upgrades	2,5 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	2,8 Millionen US -Dollar
Es unterstützt	1,2 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 betrugen 6,4 Mio. USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 2,7 Millionen US -Dollar
• Compliance Software und Systeme: 1,9 Millionen US -Dollar
• Schulung und Zertifizierung: 1,8 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Gesamtvermarktungsausgaben im Jahr 2023 beliefen sich auf 4,2 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitale Werbung	1,6 Millionen US -Dollar
Druck und traditionelle Medien	1,1 Millionen US -Dollar
Community -Ereignisse	0,8 Millionen US -Dollar
Kampagnen für Kundenakquisitionen	0,7 Millionen US -Dollar

Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete der erste Bancorp, Inc. einen Nettozinserträge von 35,4 Mio. USD. Die ausstehenden Gesamtdarlehen betrugen 1,87 Milliarden US -Dollar mit einer Nettozinsspanne von 3,37%.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Werbekredite	642 Millionen Dollar	12,3 Millionen US -Dollar
Wohnhypotheken	856 Millionen US -Dollar	15,7 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	372 Millionen US -Dollar	7,4 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Für das Geschäftsjahr 2023 erzielten die Servicegebühren für Einzahlungskonten einen Umsatz von 6,2 Mio. USD.

• Kontowartungsgebühren
• Überziehungsgebühren
• ATM -Transaktionsgebühren
• Kabelübertragungsgebühren

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Einnahmen aus Hypothekenkredite für 2023 beliefen sich auf 9,8 Mio. USD mit Ein Rückgang von 12% gegenüber dem Vorjahr.

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Das verwaltete Vermögen (AUM) erreichte 2023 412 Millionen US -Dollar und erzielte 5,6 Mio. USD an Gebührenergebnis.

Service -Typ	Einnahmen
Anlageberatung	3,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	1,4 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	1,0 Millionen US -Dollar

Finanzmanagementgebühren

Treasury Management Services wurden im Jahr 2023 Gebühren in Höhe von 4,3 Millionen US -Dollar generiert.

• Cash -Management -Dienstleistungen
• Händlerdienste
• Lockbox -Dienste
• Betrugspräventionslösungen