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The First Bancorp, Inc. (FNLC): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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The First Bancorp, Inc. (FNLC) Bundle
Aninhado no coração do cenário financeiro do Maine, o First Bancorp, Inc. (FNLC) surge como uma potência bancária regional dinâmica que transforma os serviços financeiros tradicionais em um ecossistema sofisticado e orientado pela comunidade. Ao tecer estrategicamente relacionamentos locais, plataformas digitais de ponta e soluções bancárias personalizadas, essa instituição inovadora criou uma tela única de modelo de negócios que vai muito além dos paradigmas bancários convencionais. Desde capacitar pequenas empresas até prestar serviços financeiros abrangentes com um toque pessoal, a FNLC representa uma narrativa convincente da excelência regional bancária que promete cativar investidores e clientes.
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas locais e clientes comerciais no Maine
A partir de 2024, a First Bancorp, Inc. mantém parcerias com aproximadamente 1.200 empresas locais em todo o Maine. A carteira de empréstimos comercial do banco totaliza US $ 487,3 milhões, com foco em pequenas e médias empresas no estado.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Volume total de negócios |
|---|---|---|
| Clientes comerciais locais | 1,200 | US $ 487,3 milhões |
| Setores comerciais baseados em Maine | 12 setores primários | US $ 215,6 milhões |
Redes de empréstimos hipotecários e empresas imobiliárias
O primeiro Bancorp colabora com 47 redes de empréstimos hipotecários e 83 empresas imobiliárias em todo o Maine. As origens do empréstimo hipotecário de 2024 atingiram US $ 214,5 milhões.
- Parcerias de rede de empréstimos hipotecários: 47
- Parcerias da empresa imobiliária: 83
- Origenas totais de empréstimos hipotecários: US $ 214,5 milhões
Provedores de seguros para serviços financeiros complementares
O banco mantém parcerias com 6 provedores de seguros regionais, oferecendo pacotes abrangentes de serviços financeiros. A receita integrada de produtos de seguros totalizou US $ 12,3 milhões em 2024.
| Parceiro de seguro | Tipos de produtos | Contribuição da receita |
|---|---|---|
| Provedores de seguros regionais | 6 parceiros | US $ 12,3 milhões |
Organizações comunitárias e grupos de desenvolvimento econômico
O primeiro Bancorp faz parceria ativamente com 22 organizações comunitárias e grupos de desenvolvimento econômico no Maine. Os compromissos de investimento comunitário para 2024 atingiram US $ 8,7 milhões.
- Parcerias da Organização Comunitária: 22
- Investimento total da comunidade: US $ 8,7 milhões
Fornecedores regionais de tecnologia financeira
O banco colabora com 9 fornecedores regionais de tecnologia financeira para aprimorar os recursos bancários digitais. O investimento em tecnologia para 2024 foi de US $ 5,4 milhões.
| Foco em parceria de tecnologia | Número de fornecedores | Investimento em tecnologia |
|---|---|---|
| Fornecedores de tecnologia financeira | 9 | US $ 5,4 milhões |
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir de 2024, a First Bancorp, Inc. opera 35 escritórios bancários em todo o Maine. O total de ativos relatados foi de US $ 5,49 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A carteira de empréstimos comerciais avaliada em US $ 1,38 bilhão. Os serviços bancários pessoais incluem contas de verificação e poupança, com 87.342 contas totais de depósito.
| Categoria de serviço bancário | Volume total | Valor médio da transação |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 1,38 bilhão | $427,500 |
| Contas de corrente pessoal | 52.104 contas | Balanço médio de US $ 18.250 |
| Contas de poupança pessoal | 35.238 contas | Balanço médio de US $ 22.750 |
Empréstimos hipotecários e originação de empréstimos
As origens do empréstimo hipotecário em 2023 totalizaram US $ 247 milhões. A carteira de empréstimos imobiliários residenciais avaliada em US $ 1,62 bilhão.
- Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 1,62 bilhão
- Volume de originação hipotecária: US $ 247 milhões
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 342.000
Investimento e gestão de patrimônio
Os ativos de gerenciamento de patrimônio sob administração atingiram US $ 653 milhões em 2023. Os serviços de investimento geraram US $ 18,7 milhões em receita de taxas.
| Serviço de investimento | Total de ativos | Receita de taxa |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | US $ 653 milhões | US $ 18,7 milhões |
| Aviso de investimento | US $ 412 milhões | US $ 11,3 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Usuários bancários on -line: 64.228. Downloads de aplicativos bancários móveis: 42.156. Volume da transação digital: 3,2 milhões de transações em 2023.
- Penetração bancária online: 73,5% da base de clientes
- Usuários ativos bancários móveis: 38.537
- Taxa de crescimento da transação digital: 12,4% ano a ano
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Pessoal do Departamento de Conformidade: 47 funcionários em período integral. Orçamento de conformidade regulatória: US $ 4,2 milhões em 2023. Investimento total em tecnologia de gerenciamento de riscos: US $ 2,8 milhões.
| Métrica de conformidade | Valor |
|---|---|
| Equipe de conformidade | 47 funcionários |
| Orçamento de conformidade | US $ 4,2 milhões |
| Investimento em tecnologia de gerenciamento de risco | US $ 2,8 milhões |
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte rede bancária regional no Maine
A partir do quarto trimestre 2023, a First Bancorp, Inc. opera 36 escritórios bancários em todo o Maine. Total de ativos relatados em US $ 6,56 bilhões, com uma concentração regional de mercado no cenário financeiro do Maine.
| Métrica de rede | Dados quantitativos |
|---|---|
| Total de escritórios bancários | 36 |
| Cobertura geográfica | Estado do Maine |
| Total de ativos | US $ 6,56 bilhões |
Equipe de gestão financeira experiente
A composição da liderança inclui os principais executivos com extensa experiência bancária.
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: mais de 15 anos em serviços financeiros
- Equipe de liderança sênior com antecedentes bancários abrangentes
- Experiência em estratégias bancárias regionais
Infraestrutura bancária digital avançada
Investimentos de plataforma digital, totalizando aproximadamente US $ 4,2 milhões em 2023 para atualizações tecnológicas.
| Recurso digital | Investimento |
|---|---|
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 4,2 milhões |
| Usuários bancários online | 72% da base de clientes |
Sistemas robustos de gerenciamento de relacionamento com clientes
Implementou tecnologias avançadas de CRM com US $ 1,8 milhão de investimento em 2023.
Capital financeiro substancial e reservas
Métricas de Recursos Financeiros em 31 de dezembro de 2023:
| Métrica de capital | Quantia |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 686,9 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 14.2% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.6% |
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços bancários personalizados para comunidades locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Bancorp, Inc. atende 32 ramos em todo o Maine, com uma base total de ativos de US $ 4,8 bilhões. A penetração do mercado local é de 22% em suas regiões primárias de serviço.
| Categoria de serviço | Participação de mercado local | Segmentos de clientes |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 18.5% | Consumidores individuais |
| Banking de negócios | 25.3% | Pequenas a médias empresas |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Ofertas atuais de taxa de juros em janeiro de 2024:
- Contas de poupança pessoal: 1,75% - 2,25%
- Contas de corrente de negócios: 0,50% - 1,10%
- Taxas de hipoteca: 6,25% - 7,15%
- Empréstimos comerciais: 7,50% - 8,75%
Soluções financeiras abrangentes para empresas
Business Banking Portfolio Breakdown para 2023:
| Tipo de produto | Volume total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 612 milhões | $485,000 |
| Empréstimos da SBA | US $ 87 milhões | $215,000 |
Plataformas bancárias digitais e móveis convenientes
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 42.500
- Volume de transações online: 3,2 milhões
- Taxa de satisfação da plataforma digital: 89%
Tomada de decisão local e bancos baseados em relacionamento
Relacionamento Indicadores de desempenho bancário:
| Métrica | 2023 valor |
|---|---|
| Duração média do relacionamento do cliente | 8,3 anos |
| Taxa de aprovação de decisão local | 92% |
| Taxa de retenção de clientes | 87% |
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente
Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal
A partir do quarto trimestre de 2023, o First Bancorp, Inc. manteve 34 ramos bancários de serviço completo em todo o Maine. O banco atendeu a aproximadamente 48.200 contas individuais de clientes com uma abordagem personalizada para o banco de relacionamentos.
| Segmento de clientes | Número de contas | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 22,500 | $8,750 |
| Economia pessoal | 15,700 | $17,300 |
Suporte bancário online e móvel
O primeiro Bancorp registrou 28.600 usuários de banco digital ativo em 2023, representando 59,3% de sua base total de clientes.
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 16.700
- Volume de transações online: 2,4 milhões por ano
- Plataforma bancária digital tempo de atividade: 99,97%
Engajamento do cliente focado na comunidade
Em 2023, o banco investiu US $ 375.000 em programas de envolvimento da comunidade local em todo o Maine.
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
O primeiro Bancorp atendeu 1.250 clientes bancários de negócios com 42 gerentes de relacionamento dedicados.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 875 | $285,000 |
| Comercial | 375 | $1,200,000 |
Serviços de Consultoria Financeira regular
O banco forneceu 3.600 consultas de consultoria financeira individuais em 2023, com uma duração média de consulta de 1,2 horas.
- Clientes de gerenciamento de patrimônio: 1.100
- Ativos médios sob gerenciamento: US $ 4,3 milhões por cliente
- Receita de consultoria de investimento: US $ 6,2 milhões
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, o First Bancorp, Inc. opera 25 agências bancárias de serviço completo localizado principalmente no Maine. A distribuição da filial é a seguinte:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Condado de Cumberland | 8 |
| Condado de Knox | 5 |
| Condado de Lincoln | 4 |
| Condado de Sagadahoc | 3 |
| Condado de Androscoggin | 5 |
Site bancário online
A plataforma bancária on -line do banco fornece os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Serviços de pagamento da conta
- Transferências de fundos
- Depósito de cheque móvel
- Histórico de transações
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas bancárias móveis para o primeiro Bancorp, inc.:
- Total de usuários bancários móveis: 42.500
- Logins médios de aplicativos móveis mensais: 18,3 por usuário
- Mobile App Download Count em 2023: 7.200
Serviços bancários telefônicos
Métricas bancárias telefônicas:
| Serviço | Volume diário de chamada |
|---|---|
| Atendimento ao Cliente | 350-400 chamadas |
| Informações da conta | 250-300 chamadas |
| Suporte à transação | 150-200 chamadas |
Rede ATM
Detalhes da rede ATM:
- Locais totais de atm: 35
- Cobertura da rede: região do estado do Maine
- Transações médias diárias de atm: 2.750
- Volume total de transação ATM em 2023: 1.003.750
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas no Maine
Em 2023, a First Bancorp, Inc. atende aproximadamente 3.500 empresas pequenas e médias em todo o Maine. Portfólio de empréstimos comerciais totais para SMBs: US $ 412,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,250 | US $ 156,7 milhões |
| Serviços profissionais | 890 | US $ 124,5 milhões |
| Fabricação | 620 | US $ 89,6 milhões |
Consumidores individuais locais
O segmento bancário do consumidor inclui 45.672 detentores de contas individuais com depósitos totais de US $ 1,2 bilhão.
- Contas de corrente pessoal: 28.345
- Contas de poupança pessoal: 22.567
- Depósito médio do consumidor: US $ 52.340
Clientes bancários comerciais e corporativos
O segmento bancário corporativo atende 672 clientes comerciais com ativos bancários corporativos totais de US $ 687,4 milhões.
| Segmento corporativo | Contagem de clientes | Total de ativos |
|---|---|---|
| Grandes corporações | 87 | US $ 412,6 milhões |
| Corporações de tamanho médio | 285 | US $ 274,8 milhões |
Clientes de gerenciamento de patrimônio
A divisão de gerenciamento de patrimônio gerencia US $ 524,6 milhões em ativos para 2.345 clientes de alta rede.
- Contas de investimento individuais: 1.876
- Clientes de planejamento de aposentadoria: 1.245
- Valor médio do portfólio: US $ 223.500
Candidatos a hipotecas e empréstimos
Carteira total de hipotecas e empréstimos: US $ 1,6 bilhão em 8.750 contas de empréstimo ativo.
| Tipo de empréstimo | Número de empréstimos | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | 5,234 | US $ 892,3 milhões |
| Empréstimos pessoais | 2,890 | US $ 345,6 milhões |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | 626 | US $ 362,1 milhões |
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
A partir de 2023, o Relatório Anual, o First Bancorp, Inc. relatou despesas totais de operação de filial de US $ 20,3 milhões.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | US $ 7,8 milhões |
| Utilitários | US $ 1,5 milhão |
| Manutenção | US $ 2,1 milhões |
| Segurança | US $ 1,9 milhão |
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários em 2023 foi de US $ 45,6 milhões.
- Salário médio de funcionários: US $ 84.250
- Total de benefícios dos funcionários: US $ 12,3 milhões
- Custos de saúde e seguro: US $ 7,2 milhões
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
O investimento em infraestrutura tecnológica em 2023 totalizou US $ 9,7 milhões.
| Despesa de tecnologia | Custo anual |
|---|---|
| Licenciamento de software | US $ 3,2 milhões |
| Atualizações de hardware | US $ 2,5 milhões |
| Segurança cibernética | US $ 2,8 milhões |
| Apoia | US $ 1,2 milhão |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para 2023 foram de US $ 6,4 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 2,7 milhões
- Software e sistemas de conformidade: US $ 1,9 milhão
- Treinamento e certificação: US $ 1,8 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas totais de marketing em 2023 atingiram US $ 4,2 milhões.
| Canal de marketing | Gasto anual |
|---|---|
| Publicidade digital | US $ 1,6 milhão |
| Mídia impressa e tradicional | US $ 1,1 milhão |
| Eventos da comunidade | US $ 0,8 milhão |
| Campanhas de aquisição de clientes | US $ 0,7 milhão |
The First Bancorp, Inc. (FNLC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
A partir do terceiro trimestre de 2023, a First Bancorp, Inc. registrou receita de juros líquidos de US $ 35,4 milhões. Os empréstimos totais pendentes foram de US $ 1,87 bilhão, com uma margem de juros líquidos de 3,37%.
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 642 milhões | US $ 12,3 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 856 milhões | US $ 15,7 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 372 milhões | US $ 7,4 milhões |
Taxas de serviço bancário
Para o ano fiscal de 2023, as cobranças de serviço em contas de depósito geraram US $ 6,2 milhões em receita.
- Taxas de manutenção da conta
- Cobranças de cheque especial
- Taxas de transação ATM
- Taxas de transferência de fio
Receita de empréstimos hipotecários
As receitas de empréstimos hipotecários para 2023 totalizaram US $ 9,8 milhões, com uma diminuição de 12% em relação ao ano anterior.
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Os ativos sob gestão (AUM) atingiram US $ 412 milhões em 2023, gerando US $ 5,6 milhões em receita de taxas.
| Tipo de serviço | Receita |
|---|---|
| Aviso de investimento | US $ 3,2 milhões |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 1,4 milhão |
| Serviços de confiança | US $ 1,0 milhão |
Taxas de gerenciamento do Tesouro
Os serviços de gerenciamento do Tesouro geraram US $ 4,3 milhões em taxas durante 2023.
- Serviços de gerenciamento de caixa
- Serviços comerciais
- Serviços de Lockbox
- Soluções de prevenção de fraudes
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