|
First Merchants Corporation (FRME): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Merchants Corporation (FRME) Bundle
تمثل شركة First Merchants Corporation (FRME) قوة مالية ديناميكية في وضع استراتيجي في غرب الأوسط في الولايات المتحدة ، مما يوفر مقاربة شاملة ومبتكرة للخدمات المصرفية التي تتجاوز نماذج الخدمات التقليدية. من خلال مزج علاقات العملاء الشخصية بسلاسة مع منصات رقمية متطورة ، صمم هذا القائد المصرفي الإقليمي نموذجًا تجاريًا متطورًا يعالج الاحتياجات المالية المعقدة للشركات والأفراد والمجتمعات. من خلال الشراكات الاستراتيجية ، والمنتجات المالية المتنوعة ، ونهج تعتمد على العلاقة ، ميزت شركة First Merchants Corporation نفسها كمؤسسة مالية مرنة ومتقدمة إلى الأمام تستعد لتقديم قيمة استثنائية عبر قطاعات العملاء المتعددة.
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك المحلية والإقليمية للتعاون الاستراتيجي
تحتفظ First Merchants Corporation بشراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المصرفية الإقليمية في جميع أنحاء إنديانا وإلينوي وأوهايو وميشيغان. اعتبارًا من Q4 2023 ، أنشأت الشركة شبكات تعاونية مع حوالي 12 كيانًا مصرفيًا محليًا.
| شريك بنك | ولاية | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| البنك الوطني القديم | إنديانا | التعاون الإقراض التجاري |
| بنك الأفق | إنديانا | الخدمات المالية للشركات الصغيرة |
مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية (Fintech)
قامت First Merchants Corporation بدمج شراكات مع مقدمي خدمات FinTech المتخصصين لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- جاك هنري & Associates - تكامل المنصة المصرفية الرقمية
- Fiserv - حلول التكنولوجيا المصرفية الأساسية
- منقوشة - خدمات اتصال البيانات المالية
شركات الاستثمار وشبكات إدارة الثروات
لدى الشركة شراكات استراتيجية مع شركات الاستثمار لتوسيع خدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2023 ، لدى First Merchants علاقات تعاونية مع 7 شبكات استثمارية.
| شريك الاستثمار | الأصول تحت الإدارة | نوع الشراكة |
|---|---|---|
| ريمون جيمس | 940 مليار دولار | شبكة إحالة إدارة الثروات |
| LPL مالي | 1.2 تريليون دولار | التعاون الاستشاري المالي |
شركات التأمين للمنتجات المالية المتقاطعة
أنشأت شركة First Merchants Corporation شراكات مبيعات متقاطعة مع مقدمي التأمين لتقديم حلول مالية شاملة.
- التأمين على الصعيد الوطني - منتجات التأمين الشخصية والتجارية
- الولاية مزرعة - إدارة المخاطر والتأمين
- Chubb Limited - عروض تأمين متخصصة
إجمالي قيمة شبكة الشراكة المقدرة بـ 3.5 مليار دولار في الخدمات المالية التعاونية اعتبارًا من 2024.
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت First Merchants Corporation عن إجمالي أصول بلغت 21.4 مليار دولار. يدير البنك 130 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء إنديانا وأوهايو وإلينوي وكنتاكي.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 12.8 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 5.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 18.3 مليار دولار |
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
يدير First Merchants Private Wealth Advisors حوالي 4.2 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من عام 2023.
- خدمات التخطيط المالي الشامل
- تخطيط التقاعد
- إدارة محفظة الاستثمار
- خدمات الثقة والتخطيط العقاري
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
زادت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 38 ٪ في عام 2023 ، مع أكثر من 250،000 مستخدم مصرفي رقمي نشط.
| ميزة النظام الأساسي الرقمي | إحصائيات الاستخدام (2023) |
|---|---|
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 127,500 |
| معاملات دفع الفواتير عبر الإنترنت | 2.3 مليون |
| ودائع فحص الهاتف المحمول | 1.7 مليون |
خدمات إنشاء القرض وخدمات الائتمان
قام التجار الأوائل بمعالجة 1.9 مليار دولار في أصول قرض جديدة خلال عام 2023.
- الإقراض العقاري التجاري
- برامج قروض الأعمال الصغيرة
- الإقراض الزراعي
- خدمات ائتمان المستهلك
عمليات الدمج والاستحواذ في القطاع المالي
في عام 2022 ، أكمل أول تجار الاستحواذ على Tower Bancorp مقابل 511 مليون دولار ، مما يوسع وجوده في السوق في أوهايو.
| تفاصيل الاستحواذ | المعلومات المالية |
|---|---|
| الشركة المستهدفة | برج بانكورب |
| قيمة الاستحواذ | 511 مليون دولار |
| وأضاف فروع جديدة | 22 |
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية
تعمل شركة First Merchants Corporation في 14 مقاطعة في إنديانا ، مع 120 موقعًا مصرفيًا اعتبارًا من Q4 2023. يمتد شبكة Total Bank Branch على 5 ولايات: إنديانا ، إلينوي ، أوهايو ، ميشيغان ، وكنتاكي.
| ولاية | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| إنديانا | 86 | 68% |
| أوهايو | 16 | 12% |
| ميشيغان | 8 | 6% |
| إلينوي | 6 | 5% |
| كنتاكي | 4 | 3% |
الإدارة والموارد البشرية
اعتبارًا من عام 2023 ، توظف شركة First Merchants Corporation 1987 مهنيًا مصرفيًا يتمتعون بخبرة متوسطة في الصناعة تبلغ 15.6 عامًا.
- فريق القيادة التنفيذية: 7 كبار المسؤولين التنفيذيين
- متوسط مدة الإدارة: 12.3 سنة
- حاملي الدرجات المتقدمة: 62 ٪ من الإدارة
البنية التحتية المصرفية الرقمية
يدعم النظام المصرفي الرقمي 287،000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت و 156000 مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من Q4 2023.
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 287,000 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 156,000 |
| حجم المعاملات الرقمية السنوية | 42.3 مليون |
محفظة المنتجات المالية
تشمل عروض المنتجات المتنوعة الإقراض التجاري ، والخدمات المصرفية الشخصية ، وإدارة الثروات ، وخدمات الخزانة.
- القروض التجارية: 4.2 مليار دولار
- الحسابات المصرفية الشخصية: 312،000
- أصول إدارة الثروات: 1.8 مليار دولار
إدارة علاقات العملاء
يتتبع نظام إدارة علاقات العملاء 587،000 علاقات العملاء مع إمكانات تحليل البيانات المتقدمة.
| مقاييس أداء CRM | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي علاقات العملاء | 587,000 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.4% |
| نقاط لمس تفاعل العملاء السنوية | 3.2 مليون |
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم First Merchants Corporation حلولًا مصرفية مخصصة مع المقاييس المالية التالية:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | قطاع العملاء |
|---|---|---|
| إقراض الأعمال | 2.3 مليار دولار | الشركات الصغيرة إلى المتوسطة |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.7 مليار دولار | العملاء الأفراد |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.75 ٪ APY
- حسابات فحص الأعمال: 2.25 ٪ سعر الفائدة
- القروض التجارية: بدءًا من 6.50 ٪ أبريل
- معدلات الرهن العقاري: ثابتة 30 عامًا عند 6.85 ٪
منصات مصرفية رقمية ومتحركة شاملة
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 287,000 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 4.6 مليار دولار |
| معدل التبني المصرفي الرقمي | 68.3% |
خبرة السوق المحلية والنهج القائم على العلاقة
وجود السوق وإحصائيات العلاقة:
- العمل في 6 دول الغرب الأوسط
- إجمالي شبكة الفرع: 125 موقعًا
- متوسط علاقة علاقة العملاء: 8.2 سنة
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 92.5 ٪
الخدمات المالية المتكاملة عبر قطاعات متعددة
| قطاع الخدمة | إجمالي الأصول | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 5.2 مليار دولار | 42 ٪ من إجمالي الإيرادات |
| إدارة الثروة | 1.8 مليار دولار | 18 ٪ من إجمالي الإيرادات |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 3.6 مليار دولار | 35 ٪ من إجمالي الإيرادات |
| خدمات الاستثمار | 0.6 مليار دولار | 5 ٪ من إجمالي الإيرادات |
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
تحتفظ First Merchants Corporation 125 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء إنديانا وإلينوي وأوهايو وكنتاكي اعتبارًا من عام 2023. يوظف البنك 2127 موظفًا مخصصًا لإدارة علاقات العملاء.
| مقياس تفاعل العميل | 2023 البيانات |
|---|---|
| متوسط تردد تفاعل العميل | 3.7 مرات في الربع |
| مديري العلاقات المصرفية الشخصية | 387 محترفين |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 84.6% |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
يوفر First Merchants الخدمات المصرفية الرقمية المقاييس التالية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 213،456 مستخدم نشط
- معاملات المنصة المصرفية عبر الإنترنت: 4.2 مليون شهري
- معدل تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 67،890 التنزيلات السنوية
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| استثمارات المجتمع المحلي | 3.7 مليون دولار |
| تمويل دعم الشركات الصغيرة | 12.5 مليون دولار |
| المساهمات الخيرية المحلية | 1.2 مليون دولار |
قنوات خدمة العملاء المخصصة
تشمل البنية التحتية لخدمة العملاء:
- 24/7 مركز اتصال العملاء
- متوسط وقت الاستجابة: 2.3 دقيقة
- ممثلي خدمة العملاء: 214 موظفًا
خدمات استشارية مالية مصممة
انهيار الاستشارات المالية المتخصصة:
| خدمة الاستشارات | حجم العميل السنوي | متوسط قيمة التشاور |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 4،890 عملاء | 2.3 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 6،210 العملاء | 1.7 مليون دولار |
| الاستشارات المصرفية التجارية | 2،340 عميل | 4.1 مليون دولار |
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير First Merchants Corporation 129 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إنديانا وأوهايو وإلينوي وكنتاكي.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 78 |
| أوهايو | 27 |
| إلينوي | 14 |
| كنتاكي | 10 |
المنصات المصرفية الرقمية
يوفر First Merchants حلولًا مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- 24/7 الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت
- مراقبة المعاملة في الوقت الحقيقي
- خدمات دفع الفواتير
- تنزيلات بيان الحساب
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تتضمن ميزات تطبيق الجوال:
| القدرة على تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| مدفوعات نظير إلى نظير | نعم |
| عناصر التحكم في البطاقة | نعم |
| محدد موقع ATM | نعم |
مواقع الويب المصرفية عبر الإنترنت
يقدم First Merchants منصات مصرفية آمنة عبر الإنترنت للعملاء الشخصيين والرجال الأعمال من خلال بروتوكولات التشفير.
مراكز اتصال خدمة العملاء
يدير First Merchants مراكز دعم العملاء مع تفاصيل الاتصال التالية:
- الدعم المصرفي الشخصي: 1-800-205-3464
- الدعم المصرفي التجاري: 1-800-260-5265
- ساعات العمل: من الاثنين إلى الجمعة ، من 8 صباحًا إلى 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
تخدم First Merchants 4،600 عميل تجاري تجاري عبر أسواقها الإقليمية اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي محفظة القروض التجارية: 4.2 مليار دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع | 872 | 1.3 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 623 | $980,000 |
| الخدمات المهنية | 1,145 | $750,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 385،000 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 212،000
- حسابات الادخار: 173،000
- متوسط رصيد إيداع العملاء: 47،500 دولار
العملاء المصرفيين الشركات
يمثل القطاع المصرفي للشركات 2.8 مليار دولار من إجمالي الأصول. مقاييس عميل الشركات الرئيسية:
| قطاع الشركات | عدد العميل | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| السوق الأوسط | 890 | 1.6 مليار دولار |
| شركة كبيرة | 156 | 1.2 مليار دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم قطاع إدارة الثروات 3200 عميل عالي الشبكة مع إجمالي الأصول البالغة 680 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العميل | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| قيمة صافية عالية فائقة | 412 | 3.2 مليون دولار |
| قيمة صافية عالية | 2,788 | $780,000 |
تركيز المجتمع المحلي والسوق الإقليمية
تعمل عبر 5 ولايات: إنديانا ، إلينوي ، أوهايو ، ميشيغان ، وكنتاكي. تغطية السوق الكلية: 142 موقعًا مصرفيًا.
- إنديانا: 89 موقعًا
- أوهايو: 23 موقعًا
- إلينوي: 16 موقعًا
- ميشيغان: 8 مواقع
- كنتاكي: 6 مواقع
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين والتعويضات
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، ذكرت شركة First Merchants Corporation إجمالي نفقات الموظفين البالغة 262.5 مليون دولار.
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 178.3 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 42.6 مليون دولار |
| التعويض القائم على الأسهم | 41.6 مليون دولار |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 47.8 مليون دولار.
- استثمارات الأجهزة: 18.2 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 12.5 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 9.3 مليون دولار
- خدمات الحوسبة السحابية: 7.8 مليون دولار
النفقات التشغيلية لشبكة الفرع
بلغت تكاليف تشغيل شبكة الفرع الإجمالي 89.4 مليون دولار في عام 2023.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 42.6 مليون دولار |
| المرافق | 16.3 مليون دولار |
| صيانة | 30.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 35.7 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 15.2 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 6.5 مليون دولار
- التقارير والوثائق: 14 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق 22.9 مليون دولار في عام 2023.
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 9.6 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 7.3 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 6 ملايين دولار |
First Merchants Corporation (FRME) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة First Merchants Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 440.1 مليون دولار. ولدت محفظة القروض حوالي 526.8 مليون دولار من الفائدة والرسوم.
| فئة الإيرادات | المبلغ (2023) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 526.8 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 440.1 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
ولدت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 46.3 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023.
- دخل رسوم الخدمة: 46.3 مليون دولار
- رسوم الخدمة المتعلقة بالبطاقات: 18.7 مليون دولار
الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات
ساهمت إدارة الثروة وخدمات الثقة 24.5 مليون دولار في إيرادات الشركة في عام 2023.
رسوم المعاملات
بلغت الرسوم المتعلقة بالمعاملات 22.1 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| نوع رسوم المعاملة | الإيرادات (2023) |
|---|---|
| رسوم المعاملات ATM | 8.6 مليون دولار |
| الرسوم المصرفية الإلكترونية | 13.5 مليون دولار |
عمولات منتجات الاستثمار
بلغت عمولات منتجات الاستثمار 17.6 مليون دولار في عام 2023.
- عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 9.2 مليون دولار
- عمولات خدمة الوساطة: 8.4 مليون دولار
إجمالي تدفقات الإيرادات لعام 2023: 558.9 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.