|
First US Bancshares, Inc. (FUSB): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة First US Bancshares, Inc. (FUSB)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تتمتع بموقع استراتيجي في ألاباما وفلوريدا، حيث تجتمع الخدمات المصرفية المبتكرة مع الخدمة التي تركز على المجتمع. من خلال صياغة نموذج عمل دقيق يوازن بين العلاقات الشخصية مع العملاء والحلول الرقمية المتطورة والحضور القوي في السوق المحلية، تقوم FUSB بتحويل الخدمات المصرفية التقليدية إلى نظام بيئي مالي سريع الاستجابة ومتكيف يخدم شرائح العملاء المتنوعة بدقة وعناية.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ولاية ألاباما وفلوريدا
تحتفظ شركة First US Bancshares, Inc. بشراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | التركيز على الشراكة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في ألاباما | مونتغمري، AL | الدعوة التنظيمية والتواصل |
| رابطة المصرفيين في فلوريدا | تالاهاسي، فلوريدا | تطوير الأعمال والامتثال |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
تشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- بنك مجتمع ألاباما
- سيرفيس فيرست بنك
- الضفة الجنوبية الشرقية
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| بائع | الحل التكنولوجي | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيسيرف | منصة الخدمات المصرفية الأساسية | 2022 |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2023 |
المتعاونون في منتجات التأمين والاستثمار
شراكات المنتجات المالية الاستراتيجية:
- المتبادلة للتأمين أوماها
- أميريبرايز المالية
- ريموند جيمس للخدمات المالية
منظمات تنمية المجتمع
| التنظيم | نوع الشراكة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| تحالف ألاباما للتنمية الاقتصادية | دعم الأعمال الصغيرة | $250,000 |
| صندوق إعادة الاستثمار المجتمعي في فلوريدا | الاستثمار المجتمعي | $175,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة First US Bancshares, Inc. بإجمالي أصول يبلغ 1.3 مليار دولار. يقدم البنك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة عبر مواقع متعددة.
| فئة الخدمة | الحجم الإجمالي | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 487 مليون دولار | 23.4 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 342 مليون دولار | 16.7 مليون دولار |
عمليات الإقراض العقاري
يولد قطاع الإقراض العقاري 215 مليون دولار من القروض السنوية.
- قروض الرهن العقاري السكني: 178 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري التجاري: 37 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
تدير خدمات إدارة الثروات حوالي 425 مليون دولار من أصول العملاء.
| نوع الخدمة | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروات الفردية | 312 مليون دولار |
| الاستشارات المالية للشركات | 113 مليون دولار |
صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تدعم البنية التحتية المصرفية الرقمية 87.500 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- معاملات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 2.4 مليون معاملة شهريًا
- مدة تشغيل منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 99.98%
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
يعمل قسم الالتزام بميزانية سنوية قدرها 4.2 مليون دولار.
| منطقة الامتثال | تكلفة المراقبة السنوية |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 2.1 مليون دولار |
| التدقيق الداخلي | 1.3 مليون دولار |
| منع الاحتيال | $800,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
إنشاء البنية التحتية المصرفية
تعمل شركة First US Bancshares, Inc. مع وجود فعلي في ألاباما وفلوريدا، وتضم:
| الدولة | عدد الفروع | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| ألاباما | 32 | 1.2 مليار دولار |
| فلوريدا | 8 | 287 مليون دولار |
المهنيين الماليين المهرة
تفاصيل رأس المال البشري التنظيمي:
| فئة الموظف | إجمالي الموظفين | متوسط الخبرة |
|---|---|---|
| الإدارة التنفيذية | 7 | 18 سنة |
| المهنيين المصرفيين | 287 | 12 سنة |
تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
البنية التحتية التكنولوجية تشمل:
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- أنظمة المعاملات عبر الإنترنت
- البنية التحتية للأمن السيبراني
- إدارة البيانات المستندة إلى السحابة
احتياطيات رأس المال
| المقياس المالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال | 156.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.2% |
| رأس المال القائم على المخاطر | 132.7 مليون دولار |
قاعدة بيانات العملاء
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45,670 | $87,500 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 3,210 | $425,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للمجتمعات المحلية
تخدم شركة First US Bancshares, Inc. المجتمعات المحلية في ولاية ألاباما في المقام الأول من خلال الخدمات المصرفية المحلية. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 1.48 مليار دولار.
| فئة الخدمة | التغطية الجغرافية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية المجتمعية | مناطق ألاباما الحضرية | الشركات الصغيرة والأفراد والشركات المحلية |
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
اعتبارًا من يناير 2024، تقدم First US Bancshares الأسعار التنافسية التالية:
| المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 0.50% سنويا |
| فحص الأعمال | فائدة 1.25% |
| قرص مضغوط لمدة 5 سنوات | 4.25% سنويا |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
تشمل المنصات والخدمات المصرفية الرقمية ما يلي:
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول
- دفع الفاتورة عبر الإنترنت
- إيداع الشيكات عن بعد
- إدارة البيانات الرقمية
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مقاييس علاقات العملاء اعتبارًا من عام 2023:
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3%
- درجة رضا العملاء: 4.6/5
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 7.2 سنوات
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع
إحصائيات الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 276 مليون دولار |
| منح تنمية المجتمع | 1.2 مليون دولار |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ First US Bancshares بـ 29 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ألاباما. يبلغ معدل التفاعل الشخصي مع العملاء حوالي 68% من خلال استراتيجيات إدارة العلاقات المباشرة.
| قناة تفاعل العملاء | نسبة التفاعل |
|---|---|
| التفاعلات الشخصية بين الفروع | 42% |
| تفاعلات المنصة الرقمية | 26% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 18% |
| التواصل عبر البريد الإلكتروني | 14% |
تفاعلات العملاء على أساس الفرع
تدير FUSB 29 موقعًا فعليًا للفروع بمتوسط حركة عملاء يومية تبلغ 127 عميلًا لكل فرع.
- متوسط عدد موظفي الفرع: 5-7 موظفين
- متوسط وقت تفاعل العميل: 22 دقيقة
- نسبة رضا العملاء في الفروع: 87%
دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
استخدام منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 76,543 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
| الخدمة المصرفية الرقمية | النسبة المئوية للمستخدم |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 64% |
| بوابة الويب على الإنترنت | 36% |
فريق خدمة عملاء متخصص
تكوين فريق خدمة العملاء: 87 ممثلاً بدوام كامل.
- متوسط زمن الرد على المكالمة: 2.7 دقيقة
- توفر خدمة العملاء: 12 ساعة يوميا
- حجم التفاعل السنوي لخدمة العملاء: 214,678 تفاعل
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
تغطي عروض الاستشارات المالية المتخصصة قطاعات الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية.
| نوع الاستشارة | حجم الاستشارة السنوية |
|---|---|
| الاستشارات المصرفية الشخصية | 4,562 |
| استشارات الأعمال المصرفية | 1,876 |
| استشارات إدارة الثروات | 1,243 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فروع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة First US Bancshares, Inc. 41 فرعًا مصرفيًا فعليًا في جميع أنحاء ألاباما. وتقع هذه الفروع في مواقع استراتيجية في المناطق الحضرية والريفية الرئيسية.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع متكاملة الخدمات | 38 | ألاباما |
| فروع الخدمة المحدودة | 3 | ألاباما |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر المنصة الرقمية للبنك خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يقدم First US Bancshares تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يتمتع بالإمكانيات التالية:
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | التوفر |
|---|---|
| إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول | متاح |
| تسجيل الدخول البيومتري | المدعومة |
| تنبيهات في الوقت الحقيقي | ممكّن |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يقدم البنك دعمًا مصرفيًا عبر الهاتف على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع ساعات الخدمة التالية:
- خدمة العملاء: 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف الآلي: 24/7
- الدعم الفني: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا
شبكة الصراف الآلي
تحتفظ شركة First US Bancshares بشبكة واسعة من أجهزة الصراف الآلي:
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي | تغطية الشبكة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 52 | ألاباما |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكة المشتركة | 300+ | التحالف الإقليمي |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في ألاباما وفلوريدا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم First US Bancshares ما يقرب من 3750 عميلًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في جميع أنحاء ألاباما وفلوريدا.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,425 | $287,500 |
| الخدمات المهنية | 1,150 | $412,000 |
| التصنيع | 675 | $625,000 |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
يحتفظ FUSB بـ 42,500 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد مع التوزيع الديموغرافي التالي:
- الحسابات الجارية الشخصية: 29,750
- حسابات التوفير الشخصية: 22,600
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 18,375
الجهات البلدية والحكومية المحلية
يخدم البنك 87 عميلاً من عملاء الحكومة المحلية بإجمالي علاقات مصرفية بلدية بقيمة 215.6 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
الأفراد ذوي الثروات العالية
تستهدف FUSB الأفراد ذوي الثروات العالية بإجمالي أصول تحت الإدارة بقيمة 412.3 مليون دولار في عام 2023.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| 1 مليون دولار - 5 ملايين دولار | 325 | 2.1 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 87 | 6.5 مليون دولار |
| أكثر من 10 مليون دولار | 42 | 15.3 مليون دولار |
عملاء الإقراض التجاري
تتكون محفظة الإقراض التجاري من 1,250 عميل نشط بإجمالي قروض تجارية بقيمة 587.4 مليون دولار في عام 2023.
- القروض العقارية التجارية: 342.6 مليون دولار
- خط ائتمان الأعمال: 156.8 مليون دولار
- تمويل المعدات: 88 مليون دولار
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين ومزاياهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة First US Bancshares, Inc. عن إجمالي نفقات تعويضات الموظفين بقيمة 22.4 مليون دولار. يشمل التقسيم:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 16,800,000 |
| التأمين الصحي | 2,800,000 |
| فوائد التقاعد | 1,600,000 |
| مكافآت الأداء | 1,200,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ FUSB في عام 2022 5.6 مليون دولار:
- صيانة الأجهزة: 1,750,000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 1,400,000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1,250,000 دولار
- الخدمات السحابية: 1,200,000 دولار
مصاريف تشغيل الفروع
بلغت التكاليف التشغيلية للفروع لعام 2022 8.3 مليون دولار:
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 3,500,000 |
| صيانة المعدات | 1,800,000 |
| دعم موظفي الفرع | 3,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
إجمالي نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2022: 4.2 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية القانونية: 1,500,000 دولار
- التدقيق وإعداد التقارير: 1,200,000 دولار
- التدريب على الامتثال: 600000 دولار
- رسوم التسجيل التنظيمية: 900,000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت النفقات التسويقية لعام 2022 3.5 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,400,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1,100,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 1,000,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة First US Bancshares, Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 89.4 مليون دولار أمريكي. توزيع إيرادات الفوائد هو كما يلي:
| الفئة | المبلغ ($) |
|---|---|
| القروض | 76.2 مليون |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 13.2 مليون |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغت رسوم الخدمات المصرفية لعام 2023 ما مجموعه 15.7 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- رسوم الحساب الجاري: 6.3 مليون دولار
- رسوم حساب التوفير: 3.4 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 2.9 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 3.1 مليون دولار
رسوم إنشاء الرهن العقاري
وبلغت رسوم إنشاء الرهن العقاري في عام 2023 5.6 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 12% عن العام السابق.
رسوم خدمة إدارة الثروات
بلغت رسوم خدمات إدارة الثروات لعام 2023 8.2 مليون دولار أمريكي، مع التقسيم التالي:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| استشارات الاستثمار | 4.5 مليون |
| التخطيط المالي | 2.3 مليون |
| خدمات الثقة | 1.4 مليون |
خدمات إدارة الخزينة
حققت خدمات إدارة الخزانة إيرادات بقيمة 4.9 مليون دولار خلال عام 2023، مع التوزيع التالي:
- خدمات إدارة النقد: 2.1 مليون دولار
- معالجة الدفع: 1.8 مليون دولار
- إدارة السيولة: 1.0 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.