|
First US Bancshares ، Inc. (FUSB): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة First US Bancshares، Inc. (FUSB)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية ذات موقع استراتيجي في ألاباما وفلوريدا، حيث تلبي الخدمات المصرفية المبتكرة الخدمة التي تركز على المجتمع. من خلال صياغة نموذج أعمال بدقة يوازن بين علاقات العملاء الشخصية، والحلول الرقمية المتطورة، والحضور القوي للسوق المحلي، يحول FUSB الخدمات المصرفية التقليدية إلى نظام بيئي مالي سريع الاستجابة ومتكيف يخدم قطاعات متنوعة من العملاء بدقة وعناية.
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ألاباما وفلوريدا
تقيم شركة First US Bancshares، Inc. شراكات استراتيجية مع اتحادات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في ألاباما | مونتغمري، أل | الدعوة التنظيمية وإقامة الشبكات |
| جمعية المصرفيين في فلوريدا | تالاهاسي، فلوريدا | تطوير الأعمال التجارية والامتثال لها |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
وتشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- البنك المجتمعي في ألاباما
- سيرفس فيرست بنك
- الضفة الجنوبية الشرقية
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| البائع | حل التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيسيرف | المنصة المصرفية الأساسية | 2022 |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 2023 |
المتعاونون مع منتجات التأمين والاستثمار
الشراكات الاستراتيجية للمنتجات المالية:
- متبادل أوماها للتأمين
- أميريبريز المالية
- ريموند جيمس للخدمات المالية
المنظمات الإنمائية المجتمعية
| المنظمة | نوع الشراكة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| تحالف التنمية الاقتصادية في ألاباما | دعم الأعمال التجارية الصغيرة | $250,000 |
| صندوق إعادة الاستثمار المجتمعي في فلوريدا | الاستثمار المجتمعي | $175,000 |
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة First US Bancshares، Inc. بإجمالي أصول 1.3 مليار دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية تجارية والأفراد عبر مواقع متعددة.
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 487 مليون دولار | 23.4 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 342 مليون دولار | 16.7 مليون دولار |
عمليات إقراض الرهن العقاري
يولد قطاع الإقراض العقاري 215 مليون دولار من منشآت القروض السنوية.
- قروض الرهن العقاري السكني: 178 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري التجاري: 37 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
تدير خدمات إدارة الثروات ما يقرب من 425 مليون دولار من أصول العملاء.
| نوع الخدمة | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروات الفردية | 312 مليون دولار |
| الاستشارات المالية للشركات | 113 مليون دولار |
صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تدعم البنية التحتية المصرفية الرقمية 87500 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- معاملات التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 2.4 مليون شهريًا
- وقت تشغيل المنصة المصرفية عبر الإنترنت: 99.98٪
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
تعمل إدارة الامتثال بميزانية سنوية قدرها 4.2 مليون دولار.
| مجال الامتثال | تكلفة الرصد السنوية |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 2.1 مليون دولار |
| المراجعة الداخلية للحسابات | 1.3 مليون دولار |
| منع الغش | $800,000 |
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
إنشاء بنية تحتية مصرفية
تعمل شركة First US Bancshares، Inc. بحضور مادي في ألاباما وفلوريدا، وتتألف من:
| الدولة | عدد الفروع | مجموع الأصول |
|---|---|---|
| ألاباما | 32 | 1.2 مليار دولار |
| فلوريدا | 8 | 287 مليون دولار |
المهنيون الماليون المهرة
تفاصيل رأس المال البشري التنظيمي:
| فئة الموظفين | مجموع الموظفين | متوسط الخبرة |
|---|---|---|
| الإدارة التنفيذية | 7 | 18 سنة |
| المهنيون المصرفيون | 287 | 12 سنة |
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
تشمل البنية التحتية للتكنولوجيا ما يلي:
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- نظم المعاملات الإلكترونية
- البنية التحتية للأمن السيبراني
- إدارة البيانات المستندة إلى السحابة
احتياطيات رأس المال
| المقياس المالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال | 156.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
| رأس المال القائم على المخاطر | 132.7 مليون دولار |
قاعدة بيانات العملاء
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45,670 | $87,500 |
| الأعمال المصرفية | 3,210 | $425,000 |
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
تخدم شركة First US Bancshares، Inc. بشكل أساسي المجتمعات في ألاباما مع الخدمات المصرفية المحلية. اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 1.48 مليار دولار.
| فئة الخدمات | التغطية الجغرافية | قطاعات العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية المجتمعية | المناطق الحضرية في ألاباما | الأعمال التجارية الصغيرة والأفراد والشركات المحلية |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
اعتبارًا من يناير 2024، تقدم First US Bancshares الأسعار التنافسية التالية:
| المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 0.50٪ APY |
| التحقق من الأعمال | 1.25٪ فائدة |
| مؤتمر نزع السلاح الخمسي | 4.25٪ APY |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
تشمل المنصات والخدمات المصرفية الرقمية ما يلي:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- دفع الفاتورة عبر الإنترنت
- إيداع الشيكات عن بعد
- إدارة البيانات الرقمية
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مقاييس علاقة العملاء اعتبارًا من عام 2023:
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3٪
- درجة رضا العملاء: 4.6/5
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 7.2 سنة
صنع القرار المحلي والأعمال المصرفية التي تركز على المجتمع المحلي
إحصاءات الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 276 مليون دولار |
| منح التنمية المجتمعية | 1.2 مليون دولار |
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ First US Bancshares بـ 29 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ألاباما. يبلغ معدل تفاعل العملاء الشخصي حوالي 68٪ من خلال استراتيجيات إدارة العلاقات المباشرة.
| قناة تفاعل العملاء | النسبة المئوية للتفاعل |
|---|---|
| التفاعلات الشخصية للفرع | 42% |
| تفاعلات المنصة الرقمية | 26% |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 18% |
| اتصالات البريد الإلكتروني | 14% |
تفاعلات العملاء القائمة على الفرع
يدير FUSB 29 موقعًا للفرع المادي بمتوسط حركة مرور يومية للعملاء يبلغ 127 عميلًا لكل فرع.
- متوسط عدد موظفي الفرع: 5-7 موظفين
- متوسط وقت تفاعل العملاء: 22 دقيقة
- معدل رضا العملاء في الفروع: 87٪
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
استخدام المنصة المصرفية الرقمية: 76 543 المستخدمين النشطين للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
| الخدمة المصرفية الرقمية | النسبة المئوية للمستخدم |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 64% |
| بوابة الإنترنت | 36% |
فريق خدمة العملاء المخصص
تكوين فريق خدمة العملاء: 87 ممثلاً بدوام كامل.
- متوسط وقت الاستجابة للمكالمة: 2.7 دقيقة
- توافر خدمة العملاء: 12 ساعة يوميًا
- حجم التفاعل السنوي مع خدمة العملاء: التفاعلات 214 678
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
تغطي عروض الاستشارات المالية المتخصصة القطاعات المصرفية الشخصية والتجارية.
| نوع الاستشارة | حجم المشاورات السنوية |
|---|---|
| المشاورات المصرفية الشخصية | 4,562 |
| المشاورات المصرفية التجارية | 1,876 |
| مشاورات إدارة الثروات | 1,243 |
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة First US Bancshares، Inc. 41 فرعًا فعليًا للبنك عبر ولاية ألاباما. تقع هذه الفروع في موقع استراتيجي في المناطق الحضرية والريفية الرئيسية.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة الكاملة | 38 | ألاباما |
| فروع الخدمات المحدودة | 3 | ألاباما |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر المنصة الرقمية للبنك خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحسابات
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تقدم First US Bancshares تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع الإمكانيات التالية:
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | توافر |
|---|---|
| إيداع شيك الهاتف المحمول | متاح |
| تسجيل الدخول البيومتري | دعم |
| تنبيهات في الوقت الفعلي | تم تمكينه |
الخدمات المصرفية الهاتفية
يقدم المصرف دعما مصرفيا هاتفيا 24/7 مع ساعات الخدمة التالية:
- خدمة العملاء: 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً CST
- الخدمات المصرفية الآلية عبر الهاتف: 24/7
- الدعم الفني: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً CST
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ First US Bancshares بشبكة أجهزة صراف آلي واسعة النطاق:
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي | تغطية الشبكة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 52 | ألاباما |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 300+ | التحالف الإقليمي |
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في ألاباما وفلوريدا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم First US Bancshares ما يقرب من 3 750 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم في جميع أنحاء ألاباما وفلوريدا.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,425 | $287,500 |
| الخدمات المهنية | 1,150 | $412,000 |
| التصنيع | 675 | $625,000 |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
يحتفظ FUSB بـ 42500 عميل مصرفي للأفراد مع التوزيع الديموغرافي التالي:
- حسابات الفحص الشخصي: 29750
- حسابات التوفير الشخصية: 22 600
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 18375
الكيانات البلدية والحكومية المحلية
يخدم البنك 87 عميلاً من عملاء الحكومة المحلية بإجمالي علاقات مصرفية بلدية بقيمة 215.6 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
الأفراد ذوو الثروات العالية
يستهدف FUSB الأفراد ذوي الثروات العالية بإجمالي أصول تحت الإدارة 412.3 مليون دولار في عام 2023.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 325 | 2.1 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 87 | 6.5 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار | 42 | 15.3 مليون دولار |
عملاء الإقراض التجاري
تتكون محفظة الإقراض التجاري من 1250 عميلًا نشطًا بإجمالي قروض تجارية قدرها 587.4 مليون دولار في عام 2023.
- القروض العقارية التجارية: 342.6 مليون دولار
- خط ائتمان الأعمال: 156.8 مليون دولار
- تمويل المعدات: 88 مليون دولار
First US Bancshares، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة First US Bancshares، Inc. عن إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 22.4 مليون دولار. يشمل التوزيع ما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 16,800,000 |
| التأمين الصحي | 2,800,000 |
| فوائد التقاعد | 1,600,000 |
| مكافآت الأداء | 1,200,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ FUSB في عام 2022 5.6 مليون دولار:
- صيانة الأجهزة: 1750،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 1400،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1،250،000 دولار
- الخدمات السحابية: 1200،000 دولار
نفقات التشغيل الفرع
بلغت تكاليف تشغيلية الفرع لعام 2022 8.3 مليون دولار:
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 3,500,000 |
| صيانة المعدات | 1,800,000 |
| دعم موظفي الفرع | 3,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
إجمالي نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2022: 4.2 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية القانونية: 1500،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 1200،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 600،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمي: 900،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 3.5 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,400,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1,100,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 1,000,000 |
First US Bancshares ، Inc. (FUSB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، سجلت First US Bancshares ، Inc. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 89.4 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد على النحو التالي:
| فئة | المبلغ ($) |
|---|---|
| القروض | 76.2 مليون |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 13.2 مليون |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 15.7 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- التحقق من رسوم الحساب: 6.3 مليون دولار
- رسوم حساب التوفير: 3.4 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 2.9 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 3.1 مليون دولار
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغت رسوم إنشاء الرهن العقاري في عام 2023 5.6 مليون دولار ، مما يمثل انخفاضًا بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
رسوم خدمة إدارة الثروات
وكانت رسوم خدمة إدارة الثروات لعام 2023 8.2 مليون دولار ، مع التقسيم التالي:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | 4.5 مليون |
| التخطيط المالي | 2.3 مليون |
| خدمات الثقة | 1.4 مليون |
خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة 4.9 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023 ، مع الانهيار التالي:
- خدمات إدارة النقد: 2.1 مليون دولار
- معالجة الدفع: 1.8 مليون دولار
- إدارة السيولة: 1.0 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.