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First US Bancshares, Inc. (FUSB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von First US Bancshares, Inc. (FUSB), einem dynamischen Finanzinstitut, das strategisch in Alabama und Florida positioniert ist und in dem innovative Bankgeschäfte den gemeindenahen Service trifft. Durch sorgfältiges Erstellen eines Geschäftsmodells, das personalisierte Kundenbeziehungen, hochmoderne digitale Lösungen und robuste lokale Marktpräsenz in Einklang bringt, verwandelt FUSB das traditionelle Bankgeschäft in ein reaktionsschnelles, adaptives Finanzökosystem, das unterschiedliche Kundensegmente mit Präzision und Pflege bedient.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften
Lokale Geschäftsverbände in Alabama und Florida
First US Bancshares, Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:
| Assoziationsname | Standort | Partnerschaftsfokus |
|---|---|---|
| Alabama Bankers Association | Montgomery, Al | Regulierungsanwalt und Vernetzung |
| Florida Bankers Association | Tallahassee, fl | Geschäftsentwicklung und Konformität |
Regionale Finanzdienstleister
Zu den wichtigsten Finanzdienstleistungspartnerschaften gehören:
- Community Bank von Alabama
- Servisfirst Bank
- Südostbank
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
| Verkäufer | Technologielösung | Implementierungsjahr |
|---|---|---|
| Fiserv | Kernbankenplattform | 2022 |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Digitale Bankinfrastruktur | 2023 |
Kollaborateure für Versicherungs- und Anlageprodukte
Strategische Finanzproduktpartnerschaften:
- Gegenseitigkeit der Omaha -Versicherung
- Ameriprise Financial
- Raymond James Financial Services
Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen
| Organisation | Partnerschaftstyp | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| ALABAMA Economic Development Alliance | Support für kleine Unternehmen | $250,000 |
| Reinvestmentfonds in Florida Community | Gemeinschaftsinvestitionen | $175,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab 2024 arbeitet First US Bancshares, Inc. mit einem Gesamtvermögen von 1,3 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet kommerzielle und Einzelhandelsbanken an mehreren Standorten an.
| Servicekategorie | Gesamtvolumen | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 487 Millionen US -Dollar | 23,4 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 342 Millionen US -Dollar | 16,7 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkreditgeschäfte
Das Segment Hypothekarkredite generiert jährliche Kreditorientierungen in Höhe von 215 Mio. USD.
- Wohnhypothekendarlehen: 178 Millionen US -Dollar
- Gewerbliche Hypothekendarlehen: 37 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltung und Finanzberatung
Wealth Management Services verwalten Kundenvermögen in Höhe von rund 425 Millionen US -Dollar.
| Service -Typ | Vermögenswerte im Management |
|---|---|
| Individuelles Vermögensmanagement | 312 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatung von Unternehmen | 113 Millionen Dollar |
Wartung der digitalen Bankplattform
Digital Banking Infrastructure unterstützt 87.500 aktive Online -Banking -Benutzer.
- Transaktionen für mobile Banking -Apps: 2,4 Millionen monatlich
- Online -Banking -Plattform Verfügbarkeit: 99,98%
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Die Compliance -Abteilung arbeitet mit einem Jahresbudget von 4,2 Millionen US -Dollar.
| Compliance -Bereich | Jährliche Überwachungskosten |
|---|---|
| Vorschriftenregulierung | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Interne Prüfung | 1,3 Millionen US -Dollar |
| Betrugsverhütung | $800,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Etablierte Bankinfrastruktur
First US Bancshares, Inc. arbeitet mit physischer Präsenz in Alabama und Florida und umfasst:
| Zustand | Anzahl der Zweige | Gesamtvermögen |
|---|---|---|
| Alabama | 32 | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Florida | 8 | 287 Millionen US -Dollar |
Qualifizierte Finanzfachleute
Organisatorische Humankapitaldetails:
| Mitarbeiterkategorie | Gesamtbeschäftigte | Durchschnittliche Erfahrung |
|---|---|---|
| Executive Management | 7 | 18 Jahre |
| Bankprofis | 287 | 12 Jahre |
Digitale Banktechnologie
Die Technologieinfrastruktur umfasst:
- Mobile -Banking -Plattform
- Online -Transaktionssysteme
- Cybersecurity -Infrastruktur
- Cloud-basierte Datenverwaltung
Kapitalreserven
| Finanzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital | 156,4 Millionen US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.2% |
| Risikobasierter Kapital | 132,7 Millionen US -Dollar |
Kundendatenbank
| Kundensegment | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 45,670 | $87,500 |
| Business Banking | 3,210 | $425,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden
First US Bancshares, Inc. dient hauptsächlich Gemeinden in Alabama mit lokalisierten Bankdiensten. Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank das Gesamtvermögen von 1,48 Milliarden US -Dollar.
| Servicekategorie | Geografische Abdeckung | Kundensegmente |
|---|---|---|
| Community Banking | Metropolen in Alabama | Kleine Unternehmen, Einzelpersonen, lokale Unternehmen |
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
Ab Januar 2024 bietet First US Bancshares die folgenden Wettbewerbsquoten an:
| Produkt | Zinssatz |
|---|---|
| Persönliches Sparkonto | 0,50% APY |
| Geschäftsprüfung | 1,25% Zinsen |
| 5-Jahres-CD | 4,25% APY |
Umfassende digitale und traditionelle Bankerlebnisse
Zu den digitalen Bankplattformen und Diensten gehören:
- Mobile Banking -Anwendung
- Online -Rechnung
- Fernablagerung
- Digitales Statement Management
Beziehungsbasierter Kundendienstansatz
Kundenbeziehungsmetriken ab 2023:
- Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,3%
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.6/5
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre
Lokale Entscheidungsfindung und gemeindenahe Bankgeschäfte
Community Investment Statistics für 2023:
| Anlagekategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Lokale Wirtschaftskredite | 276 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungsstipendien | 1,2 Millionen US -Dollar |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsmanagement
Ab 2024 unterhält First US Bancshares 29 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Alabama. Die personalisierte Kundeninteraktionsrate beträgt ungefähr 68% durch direkte Beziehungsmanagementstrategien.
| Kundeninteraktionskanal | Interaktionsprozentsatz |
|---|---|
| Persönliche Zweiginteraktionen | 42% |
| Interaktionen für digitale Plattform | 26% |
| Telefonbanking | 18% |
| E -Mail -Kommunikation | 14% |
Zweigbasierte Kundeninteraktionen
FUSB betreibt 29 physische Zweigstellen mit einem durchschnittlichen täglichen Kundenverkehr von 127 Kunden pro Filiale.
- Durchschnittliches Zweigmitarbeiter: 5-7 Mitarbeiter
- Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 22 Minuten
- Kundenzufriedenheitsrate in Filialen: 87%
Online- und Mobile -Banking -Support
Nutzung der digitalen Bankplattform: 76.543 aktive Online -Banking -Benutzer ab dem vierten Quartal 2023.
| Digital Banking Service | Benutzeranteil |
|---|---|
| Mobile Banking App | 64% |
| Online -Webportal | 36% |
Engagiertes Kundendienstteam
Komposition des Kundendienstteams: 87 Vollzeitvertreter.
- Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,7 Minuten
- Verfügbarkeit des Kundendienstes: 12 Stunden täglich
- Jährlicher Interaktionsvolumen des Kundendienstes: 214.678 Interaktionen
Individuelle Finanzberatungsdienste
Spezialisierte Finanzberatungsangebote decken persönliche und Geschäftsbankensegmente ab.
| Konsultationstyp | Jährliches Beratungsvolumen |
|---|---|
| Persönliche Bankkonsultationen | 4,562 |
| Business Banking -Konsultationen | 1,876 |
| Vermögensverwaltungskonsultationen | 1,243 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Ab 2024 betreibt First US Bancshares, Inc. 41 physische Bankfilialen in Alabama. Diese Zweige befinden sich strategisch in wichtigen Metropolen und ländlichen Gebieten.
| Zweigentyp | Anzahl der Standorte | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Full-Service-Zweige | 38 | Alabama |
| Begrenzte Dienstzweige | 3 | Alabama |
Online -Banking -Plattform
Die digitale Plattform der Bank bietet umfassende Online -Bankdienste mit folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Transaktionsgeschichte
Mobile Banking -Anwendung
First US Bancshares bietet eine Mobile -Banking -App mit den folgenden Funktionen an:
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Verfügbar |
| Biometrische Login | Unterstützt |
| Echtzeitwarnungen | Ermöglicht |
Telefonbankendienste
Die Bank bietet rund um die Uhr telefonische Bankenunterstützung mit den folgenden Servicestunden:
- Kundenservice: 7:00 - 19:00 Uhr CST
- Automatisierte Telefonbanking: 24/7
- Technischer Support: 8:00 - 18:00 Uhr CST
ATM -Netzwerk
First US Bancshares unterhält ein umfangreiches ATM -Netzwerk:
| ATM -Typ | Gesamtzahl | Netzwerkabdeckung |
|---|---|---|
| Geldautomaten | 52 | Alabama |
| Shared Network ETMs | 300+ | Regionalallianz |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Alabama und Florida
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient First US Bancshares ungefähr 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Alabama und Florida.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,425 | $287,500 |
| Professionelle Dienstleistungen | 1,150 | $412,000 |
| Herstellung | 675 | $625,000 |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
FUSB unterhält 42.500 Einzelhandelsbankenkunden mit der folgenden demografischen Aufschlüsselung:
- Persönliche Girokonten: 29.750
- Persönliche Sparkonten: 22.600
- Benutzer von Mobile Banking: 18.375
Lokale Stadt- und Regierungsstellen
Die Bank bedient im Dezember 2023 87 Kunden der Kommunalverwaltung mit insgesamt kommunalen Bankbeziehungen im Wert von 215,6 Millionen US -Dollar.
Individuelle mit hohem Netzwert
FUSB zielt im Jahr 2023 mit hoher Netzwerte mit insgesamt 412,3 Millionen US-Dollar verwalteten Vermögenswerten ab.
| Wohlstandsstufe | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Portfoliowert |
|---|---|---|
| $ 1m - $ 5m | 325 | 2,1 Millionen US -Dollar |
| $ 5m - $ 10 Mio. | 87 | 6,5 Millionen US -Dollar |
| Über 10 Millionen Dollar | 42 | 15,3 Millionen US -Dollar |
Kunden von kommerziellen Krediten
Das kommerzielle Kredit -Portfolio besteht aus 1.250 aktiven Kunden mit Gesamtdarlehen von 587,4 Mio. USD im Jahr 2023.
- Gewerbeimmobilienkredite: 342,6 Millionen US -Dollar
- Geschäftslinie der Kreditlinie: 156,8 Millionen US -Dollar
- Ausrüstungsfinanzierung: 88 Millionen US -Dollar
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Zum Jahresbericht 2022 meldete First US Bancshares, Inc. die gesamten Arbeitnehmervergütungskosten in Höhe von 22,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 16,800,000 |
| Krankenversicherung | 2,800,000 |
| Altersvorsorge | 1,600,000 |
| Leistungsboni | 1,200,000 |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für FUSB im Jahr 2022 beliefen sich auf 5,6 Mio. USD:
- Hardware -Wartung: $ 1.750.000
- Software -Lizenzierung: 1.400.000 US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1.250.000 US -Dollar
- Cloud -Dienste: 1.200.000 US -Dollar
Zweigbetriebskosten
Die Betriebskosten für 2022 betrugen 8,3 Millionen US -Dollar:
| Kostentyp | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | 3,500,000 |
| Gerätewartung | 1,800,000 |
| Unterstützung der Filiale | 3,000,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Gesamtkosten für die Vorschriften für 2022: 4,2 Mio. USD
- Rechtsberatungsdienste: 1.500.000 USD
- Prüfung und Berichterstattung: 1.200.000 USD
- Compliance -Schulung: $ 600.000
- Regulierungsgebühren: 900.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 belief sich auf 3,5 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Ausgaben ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,400,000 |
| Traditionelle Medien | 1,100,000 |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 1,000,000 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Krediten und Investitionen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First US Bancshares, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 89,4 Mio. USD. Der Zusammenbruch des Zinseinkommens ist wie folgt:
| Kategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Kredite | 76,2 Millionen |
| Investitionswerte | 13,2 Millionen |
Bankdienstgebühren
Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 15,7 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Girokontogebühren: 6,3 Millionen US -Dollar
- Sparkontogebühren: 3,4 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 2,9 Millionen US -Dollar
- Andere Bankendienstgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
Hypotheken -Originierungsgebühren
Die Gebühren für die Hypothekenstätte im Jahr 2023 belief sich auf 5,6 Mio. USD, was einem Rückgang von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Vermögensverwaltungsdienstgebühren
Die Gebühren für den Vermögensverwaltungsdienst für 2023 betrugen 8,2 Millionen US -Dollar mit der folgenden Segmentierung:
| Service -Typ | Umsatz ($) |
|---|---|
| Anlageberatung | 4,5 Millionen |
| Finanzplanung | 2,3 Millionen |
| Vertrauensdienste | 1,4 Millionen |
Treasury Management Services
Treasury Management Services erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 4,9 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Zusammenbruch:
- Cash Management Services: 2,1 Millionen US -Dollar
- Zahlungsverarbeitung: 1,8 Millionen US -Dollar
- Liquiditätsmanagement: 1,0 Millionen US -Dollar
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