|
HSBC Holdings PLC (HSBC): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
HSBC Holdings plc (HSBC) Bundle
في عالم الخدمات المصرفية العالمية المعقد، تقف HSBC Holdings plc كقوة مالية، وتتنقل بشكل استراتيجي في المشهد المعقد للتمويل الدولي من خلال نموذج الأعمال المبتكر Canvas. من المراكز الحضرية الصاخبة إلى الأسواق الناشئة، صاغ HSBC بدقة نهجًا شاملاً يمزج بين البراعة المصرفية التقليدية والتحول الرقمي المتطور، ويقدم مخططًا رائعًا لكيفية قيام مؤسسة مالية متعددة الجنسيات بخلق قيمة، وإشراك قطاعات متنوعة من العملاء، والحفاظ على ميزة تنافسية في نظام الخدمات المالية سريع التطور.
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية
أقام HSBC شراكات تكنولوجية رئيسية مع الشركات التالية:
| شريك | تركيز الشراكة | السنة المقررة |
|---|---|---|
| سحابة جوجل | التحول السحابي والبنية التحتية المصرفية الرقمية | 2021 |
| مايكروسوفت | حلول الذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني | 2022 |
| قوة المبيعات | إدارة العلاقات مع العملاء | 2020 |
الشراكات مع المصارف المحلية في الأسواق الناشئة
تشمل شراكات السوق المحلية الاستراتيجية لبنك HSBC ما يلي:
- البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) - مشروع مشترك بملكية 19.9٪
- بنك الاتصالات - حصة 20٪ من الأسهم
- البنك السعودي البريطاني - ملكية 49.9٪
- بنك هانغ سنغ في هونغ كونغ - ملكية 62.1٪
التعاون مع Fintech Startups للحلول المصرفية الرقمية
استثمر HSBC في شراكات متعددة في مجال التكنولوجيا المالية:
| بدء تشغيل Fintech | مبلغ الاستثمار | التركيز على التكنولوجيا |
|---|---|---|
| نقل تجاري | 10.5 مليون دولار | منصة تمويل سلسلة التوريد |
| كونتور | 5.3 مليون دولار | شبكة تمويل التجارة Blockchain |
| أكسوني | 3.8 مليون دولار | تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع |
المشاريع المشتركة في تمويل التجارة والشبكات المصرفية الدولية
شراكات HSBC لتمويل التجارة الدولية والشبكات المصرفية:
- شبكة تمويل التجارة العالمية والمبالغ المستحقة القبض التي تغطي 53 بلدا
- منظمة التجارة العالمية الشريك المصرفي المفضل
- التعاون الاستراتيجي لغرفة التجارة الدولية
- عضو كامل العضوية في شبكة الدفع الدولية السريعة
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
يعمل HSBC في 64 دولة ومنطقة، مع ما يقرب من 38 مليون عميل للخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات. حقق قطاع الخدمات المصرفية للأفراد بالبنك 33.7 مليار دولار من الإيرادات في عام 2023.
| فئة الخدمات | شريحة العملاء | حجم المعاملات السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | العملاء الأفراد | 1.2 مليار معاملة |
| الخدمات المصرفية التجارية | المؤسسات الصغيرة والمتوسطة | 620 مليون معاملة |
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
يدير HSBC 1.4 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من عام 2023، ويخدم الأفراد ذوي الثروات العالية والعملاء المؤسسيين.
- إيرادات إدارة الثروات: 8.2 مليار دولار
- العملاء الاستشاريون للاستثمار: 350 000
- الوجود العالمي لإدارة الثروات: 24 دولة
الخدمات المصرفية العالمية وتمويل التجارة
عالج HSBC 9.1 تريليون دولار في معاملات التجارة العالمية في عام 2023، وحافظ على مكانته كمزود رائد لتمويل التجارة.
| مقياس تمويل التجارة | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي حجم تمويل التجارة | 9.1 تريليون دولار |
| معاملات الدفع الدولية | 2.5 مليار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمر HSBC 4.3 مليار دولار في التحول الرقمي والبنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023.
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 28.5 مليون
- المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 3.7 مليار سنويًا
- بلدان المنصة الرقمية: 36
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
خصص HSBC 2.8 مليار دولار لأنشطة الامتثال وإدارة المخاطر في عام 2023.
| مجال الامتثال | الاستثمار السنوي |
|---|---|
| مكافحة غسل الأموال | 1.2 مليار دولار |
| الأمن السيبراني | 890 مليون دولار |
| الامتثال التنظيمي | 708 مليون دولار |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة العالمية للفروع
يعمل HSBC في 64 دولة ومنطقة عبر قارات متعددة. اعتبارًا من عام 2023، يحتفظ البنك بما يلي:
| المنطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| أوروبا | 2 153 الفروع |
| آسيا والمحيط الهادئ | 3 987 الفروع |
| الشرق الأوسط وشمال أفريقيا | 612 فرعا |
| أمريكا الشمالية | 524 فرعا |
| أمريكا اللاتينية | 326 فرعا |
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
تتضمن منصة الخدمات المصرفية الرقمية من HSBC ما يلي:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 41.4 مليون
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 57.2 مليون
- حجم المعاملات الرقمية: 4.6 مليار معاملة في عام 2022
رأس المال البشري
يوظف HSBC قوة عاملة متنوعة من 238624 محترفًا عبر العمليات العالمية اعتبارًا من عام 2023، مع التكوين التالي:
| فئة الموظفين | العدد |
|---|---|
| الإدارة العليا | 12,456 |
| الإدارة الوسطى | 67,890 |
| الموظفون الفنيون | 158,278 |
المنصات التكنولوجية
تشمل الموارد التكنولوجية لبنك HSBC ما يلي:
- البنية التحتية للحوسبة السحابية
- نظم الأمن السيبراني المتقدمة
- تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي
- منصات تكامل Blockchain
رأس المال المالي
الموارد المالية اعتبارًا من ديسمبر 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 3.1 تريليون دولار |
| حقوق المساهمين | 194.8 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 15.8% |
| إجمالي احتياطيات رأس المال | 237.5 مليار دولار |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الدولية الشاملة
يعمل HSBC في 64 دولة ومنطقة اعتبارًا من عام 2023، ويقدم خدمات مصرفية عالمية بإجمالي أصول 2.98 تريليون دولار. يخدم البنك ما يقرب من 39 مليون عميل في جميع أنحاء العالم.
| فئة الخدمات | التغطية العالمية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | 64 دولة | شخصية & العملاء الأفراد |
| الخدمات المصرفية التجارية | 53 أسواق | صغيرة & المؤسسات المتوسطة الحجم |
| الخدمات المصرفية للشركات | 40 سوقًا رئيسيًا | الشركات الكبيرة |
حلول مالية مخصصة لشرائح متنوعة من العملاء
يوفر HSBC منتجات مالية مستهدفة مع 1.06 تريليون دولار من ودائع العملاء و 473 مليار دولار من قروض العملاء اعتبارًا من عام 2023.
- خدمات إدارة الثروات: 499 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة
- المنتجات المصرفية الشخصية: 16 نوعًا مختلفًا من الحسابات
- حلول الاستثمار: 27 محفظة استثمارية مختلفة
تجربة الخدمات المصرفية الرقمية المتقدمة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| قناة رقمية | قاعدة المستخدمين | حجم المعاملات |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22.4 مليون مستخدم نشط | 3.2 مليار معاملة سنوية |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 35.6 مليون مستخدم مسجل | 4.7 مليار معاملة سنوية |
الدعم المالي عبر الحدود للشركات والأفراد
عالج HSBC 5.2 تريليون دولار في معاملات التجارة الدولية خلال عام 2023، لدعم التجارة العالمية عبر قطاعات متعددة.
- حجم تمويل التجارة: 1.3 تريليون دولار
- معاملات الدفع عبر الحدود: 3.9 تريليون دولار
- العملاء المصرفيون الدوليون للأعمال التجارية: 1.7 مليون
العلامة التجارية المالية العالمية الموثوقة
مقاييس تقييم العلامة التجارية والسمعة لعام 2023:
| علامة تجارية مترية | التقييم | الترتيب العالمي |
|---|---|---|
| قيمة العلامة التجارية | 18.2 مليار دولار | أفضل 50 علامة تجارية عالمية |
| مؤشر ثقة العملاء | 84.6% | قائد القطاع المصرفي |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
يخدم HSBC 39 مليون عميل للخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات على مستوى العالم اعتبارًا من عام 2023. يحتفظ البنك بأكثر من 4000 فرع في 62 دولة ومنطقة.
| شريحة العملاء | استراتيجية التخصيص | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | حلول مالية مصممة خصيصًا | 487 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للشركات | تعيين مدير العلاقات | 312 مليون دولار |
| إدارة الثروات | نصائح الاستثمار الشخصية | 276 مليون دولار |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
عالجت منصات الخدمات المصرفية الرقمية في HSBC 2.3 مليار معاملة رقمية في عام 2023، وهو ما يمثل 78٪ من إجمالي تفاعلات العملاء.
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 32.5 مليون مستخدم نشط
- المنصة المصرفية عبر الإنترنت: 45.6 مليون مستخدم مسجل
- حجم المعاملات الرقمية: 1.4 تريليون دولار سنويًا
24/7 قنوات دعم العملاء
يدير HSBC مراكز دعم العملاء التي تتعامل مع 16.7 مليون تفاعل مع العملاء شهريًا عبر قنوات اتصال متعددة.
| قناة الدعم | التفاعلات الشهرية | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 7.2 مليون | 3.5 دقيقة |
| دردشة حية | 4.5 مليون | 45 ثانية |
| دعم البريد الإلكتروني | 5 ملايين | 6 ساعات |
مديرو علاقات مخصصون للعملاء من الشركات
يخدم HSBC 1.5 مليون عميل مصرفي تجاري وشركات مع فرق متخصصة لإدارة العلاقات.
- متوسط محفظة العملاء: 250 حسابًا مؤسسيًا لكل مدير علاقة
- الإيرادات المصرفية السنوية للشركات: 18.3 مليار دولار
- مديرو العلاقات المتفانون: 6000 متخصص
برامج الولاء والمشورة المالية المصممة خصيصًا
يشمل برنامج الولاء في HSBC 22 مليون مشارك نشط مع توصيات مالية شخصية.
| مستوى برنامج الولاء | الأعضاء | الاستحقاقات السنوية |
|---|---|---|
| المستوى الأول | 3.5 مليون | 750 دولارًا لكل عضو |
| المستوى المتقدم | 8.6 مليون | 350 دولارًا لكل عضو |
| المستوى القياسي | 10.1 مليون | 150 دولارًا لكل عضو |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
خدمت منصة HSBC المصرفية عبر الإنترنت 56 مليون عميل رقمي على مستوى العالم في عام 2023. عالجت المنصة الرقمية 2.8 مليار معاملة رقمية خلال العام، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 15.3٪ عن عام 2022.
| مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي العملاء الرقميين | 56 مليون |
| المعاملات الرقمية | 2.8 مليار |
| نمو المعاملات الرقمية على أساس سنوي | 15.3% |
تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
كان لدى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من HSBC 41.2 مليون مستخدم نشط في عام 2023، مع حدوث أكثر من 75٪ من تفاعلات العملاء من خلال منصات الهاتف المحمول.
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: 12.6 مليون في عام 2023
- انتشار مستخدم الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- متوسط المعاملات الشهرية عبر الهاتف المحمول: 423 مليون
فروع المصرف المادي
حافظ HSBC على 9243 فرعًا فعليًا في 64 دولة في عام 2023، مع انخفاض استراتيجي بنسبة 12٪ مقارنة بعام 2022.
| إحصاءات الشبكة الفرعية | بيانات 2023 |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 9,243 |
| البلدان ذات الوجود الفرعي | 64 |
| معدل تخفيض الفروع | 12% |
شبكات أجهزة الصراف الآلي
قام HSBC بتشغيل 22674 جهاز صراف آلي على مستوى العالم في عام 2023، لمعالجة 1.6 مليار معاملة سحب وودائع نقدية.
- إجمالي أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم: 22674
- المعاملات السنوية لأجهزة الصراف الآلي: 1.6 مليار
- متوسط معاملات أجهزة الصراف الآلي اليومية: 4.38 مليون
مراكز الاتصال وخدمة العملاء الرقمية
تعاملت قنوات خدمة العملاء في HSBC مع 87.3 مليون تفاعل مع العملاء في عام 2023، مع إدارة 62٪ من خلال المنصات الرقمية.
| مقاييس خدمة العملاء | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي تفاعلات العملاء | 87.3 مليون |
| نسبة التفاعل الرقمي | 62% |
| متوسط وقت الاستجابة | 3.2 دقيقة |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من عام 2024، يخدم HSBC ما يقرب من 39 مليون عميل للخدمات المصرفية للأفراد على مستوى العالم. يتم توزيع قاعدة العملاء على:
| المنطقة | عدد عملاء التجزئة |
|---|---|
| أوروبا | 8.5 مليون |
| آسيا والمحيط الهادئ | 22.3 مليون |
| أمريكا الشمالية | 4.2 مليون |
| الشرق الأوسط وأفريقيا | 4 ملايين |
المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
ويدعم المجلس قرابة 1.8 مليون مؤسسة صغيرة ومتوسطة في جميع أنحاء العالم، مع تركيزات رئيسية في:
- المملكة المتحدة: 650.000 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة
- هونغ كونغ: 320 000 عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الصين: 280 000 عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الولايات المتحدة: 220.000 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة
عملاء الشركات الكبيرة
يخدم HSBC 3500 عميل كبير للشركات على مستوى العالم، بإجمالي إيرادات مصرفية للشركات تبلغ 14.6 مليار دولار في عام 2023.
| قطاع الصناعة | عدد عملاء الشركات |
|---|---|
| الخدمات المالية | 850 عميلاً |
| التصنيع | 620 عميلا |
| التكنولوجيا والاتصالات السلكية واللاسلكية | 480 عميلاً |
| الطاقة والموارد الطبيعية | 350 عميلاً |
الأفراد ذوو الثروات العالية
يدير HSBC ثروة 620 000 الأفراد ذوي الثروات العالية، بإجمالي أصول تحت الإدارة 520 مليار دولار.
| قوس الثروة | عدد العملاء |
|---|---|
| صافي الثروة الفائقة (> 30 مليون دولار) | 12500 عميل |
| الثروة الصافية العالية (1-30 مليون دولار) | 285 000 العملاء |
| الأثرياء (250.000-1 مليون دولار) | 322 500 العملاء |
الأعمال التجارية والتجار الدوليين
يدعم HSBC 85000 عميل تجاري دولي وعابر للحدود، بحجم تمويل تجاري عالمي قدره 607 مليار دولار في عام 2023.
- معاملات تمويل التجارة: 1.2 مليون في السنة
- متوسط قيمة المعاملة: 506000 دولار
- التغطية عبر 57 دولة
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
في عام 2023، استثمر HSBC 4.3 مليار دولار في التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية. توزيع التكاليف التكنولوجية المحددة:
| فئة التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| الحوسبة السحابية | 1.2 مليار دولار |
| الأمن السيبراني | 680 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 1.1 مليار دولار |
| الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي | 450 مليون دولار |
مرتبات الموظفين وتدريبهم
إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023:
- إجمالي تعويضات الموظفين: 17.6 مليار دولار
- التدريب والتطوير: 342 مليون دولار
- متوسط راتب الموظف: 98700 دولار
مصاريف الامتثال التنظيمي
تخصيص تكاليف الامتثال لعام 2023:
| مجال الامتثال | النفقات |
|---|---|
| مكافحة غسل الأموال | 765 مليون دولار |
| إدارة المخاطر | 512 مليون دولار |
| الإبلاغ التنظيمي | 298 مليون دولار |
صيانة الشبكة الفرعية
التكاليف التشغيلية لشبكة الفرع لعام 2023:
- إجمالي الفروع في جميع أنحاء العالم: 10172
- إجمالي تكلفة صيانة الفرع: 2.3 مليار دولار
- متوسط التكلفة لكل فرع: 300 226 دولار
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
توزيع نفقات التسويق لعام 2023:
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 412 مليون دولار |
| وسائط الإعلام التقليدية | 276 مليون دولار |
| اكتساب العملاء | 587 مليون دولار |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
في عام 2022، بلغ صافي دخل HSBC من الفوائد 36.3 مليار دولار. بلغ إجمالي دخل الفوائد من القروض والسلف للعملاء 54.3 مليار دولار. شكلت إيرادات الفوائد المتعلقة بالرهن العقاري ما يقرب من 12.8 مليار دولار من إجمالي إيرادات الفوائد.
| فئة الإيرادات | المبلغ (بمليارات الدولارات) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| قروض الخدمات المصرفية للأفراد | 24.6 | 45% |
| القروض المصرفية للشركات | 18.7 | 34% |
| قروض الرهن العقاري | 12.8 | 21% |
رسوم المعاملات
حقق HSBC 8.2 مليار دولار من دخل الرسوم خلال عام 2022، مع رسوم المعاملات التي تشكل جزءًا كبيرًا.
- رسوم المعاملات المصرفية للأفراد: 3.4 مليار دولار
- رسوم المعاملات المصرفية التجارية: 2.7 مليار دولار
- رسوم المعاملات المصرفية العالمية: 2.1 مليار دولار
رسوم خدمة إدارة الثروات
بلغ إجمالي رسوم خدمة إدارة الثروات 5.6 مليار دولار في عام 2022.
| خدمة إدارة الثروات | الإيرادات (بمليارات الدولارات) |
|---|---|
| خدمات استشارية في مجال الاستثمار | 2.3 |
| إدارة الحافظة | 1.9 |
| التخطيط المالي | 1.4 |
تجارة العملات الأجنبية
بلغت عائدات تداول النقد الأجنبي 4.9 مليار دولار في عام 2022.
- معاملات الصرف الأجنبي الفورية: 2.1 مليار دولار
- المشتقات والعقود الآجلة: 1.8 مليار دولار
- خدمات تداول العملات: 1.0 مليار دولار
الخدمات المصرفية والاستشارية الاستثمارية
حققت الخدمات المصرفية والاستشارية الاستثمارية إيرادات بقيمة 6.5 مليار دولار خلال عام 2022.
| نوع الخدمة | الإيرادات (بمليارات الدولارات) |
|---|---|
| استشارات الاندماج والاستحواذ | 2.7 |
| خدمات الاكتتاب | 2.2 |
| خدمات إعادة الهيكلة | 1.6 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.