HSBC Holdings PLC (HSBC): Modelo de negocios Canvas [enero-2025 actualizado]

En el complejo mundo de la banca global, HSBC Holdings PLC es una potencia financiera, navegando estratégicamente el intrincado panorama de las finanzas internacionales a través de su innovador lienzo de modelo de negocio. Desde bulliciosos centros metropolitanos hasta mercados emergentes, HSBC ha creado meticulosamente un enfoque integral que combina la destreza bancaria tradicional con la transformación digital de vanguardia, ofreciendo un plan notable de cómo una institución financiera multinacional puede crear valor, involucrar a diversos segmentos de clientes y mantener una competitiva competitiva. Edge en el ecosistema de servicios financieros en rápida evolución.

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Alianzas estratégicas con empresas de tecnología financiera global

HSBC ha establecido asociaciones de tecnología clave con las siguientes empresas:

Pareja	Enfoque de asociación	Año establecido
Google Cloud	Transformación en la nube e infraestructura bancaria digital	2021
Microsoft	AI y soluciones de ciberseguridad	2022
Salesforce	Gestión de la relación con el cliente	2020

Asociaciones con bancos locales en los mercados emergentes

Las asociaciones estratégicas del mercado local de HSBC incluyen:

• Banco Industrial y Comercial de China (ICBC) - empresa conjunta con 19.9% ​​de propiedad
• Banco de Comunicaciones - 20% de participación de capital
• Saudi British Bank - 49.9% de propiedad
• Hang Seng Bank en Hong Kong - 62.1% de propiedad

Colaboración con Startups de FinTech para soluciones de banca digital

HSBC ha invertido en múltiples asociaciones FinTech:

Inicio de fintech	Monto de la inversión	Enfoque tecnológico
Mordaz	$ 10.5 millones	Plataforma de financiación de la cadena de suministro
Contorno	$ 5.3 millones	Red de finanzas comerciales blockchain
Axoni	$ 3.8 millones	Tecnología del libro mayor distribuido

Empresas conjuntas en financiamiento comercial y redes bancarias internacionales

Asociaciones de redes bancarias y financiamiento bancario de HSBC:

• Red de financiación comercial y de cuenta por cobrar que cubre 53 países
• Organización Mundial del Comercio (OMC) Socio bancario preferido
• Colaboración estratégica de la Cámara de Comercio Internacional (ICC)
• Swift International Payment Network Full Miembro

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: actividades clave

Servicios de banca minorista y comercial

HSBC opera en 64 países y territorios, con aproximadamente 38 millones de clientes de banca minorista y gestión de patrimonio. El segmento de banca minorista del banco generó $ 33.7 mil millones en ingresos en 2023.

Categoría de servicio	Segmento de clientes	Volumen de transacción anual
Banca personal	Clientes individuales	1.200 millones de transacciones
Banca comercial	Empresas pequeñas y medianas	620 millones de transacciones

Aviso de gestión de patrimonio e inversiones

HSBC administra $ 1.4 billones en activos bajo administración a partir de 2023, sirviendo a personas de alto nivel de red y clientes institucionales.

• Ingresos de gestión de patrimonio: $ 8.2 mil millones
• Clientes de asesoramiento de inversiones: 350,000
• Presencia global de gestión de patrimonio: 24 países

Financiamiento de banca y comercio de transacciones globales

HSBC procesó $ 9.1 billones en transacciones comerciales globales en 2023, manteniendo su posición como proveedor líder de finanzas comerciales.

Métrica de financiamiento comercial	Valor 2023
Volumen de finanzas comerciales totales	$ 9.1 billones
Transacciones de pago internacionales	2.500 millones

Desarrollo de la plataforma de banca digital

HSBC invirtió $ 4.3 mil millones en infraestructura de transformación digital y tecnología en 2023.

• Usuarios de banca digital: 28.5 millones
• Transacciones bancarias móviles: 3.7 mil millones anuales
• Países de la plataforma digital: 36

Gestión de riesgos y monitoreo de cumplimiento

HSBC asignó $ 2.8 mil millones a actividades de cumplimiento y gestión de riesgos en 2023.

Área de cumplimiento	Inversión anual
Anti-lavado de dinero	$ 1.2 mil millones
Ciberseguridad	$ 890 millones
Cumplimiento regulatorio	$ 708 millones

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: recursos clave

Red de sucursales globales

HSBC opera en 64 países y territorios en múltiples continentes. A partir de 2023, el banco mantiene:

Región	Número de ramas
Europa	2,153 ramas
Asia Pacífico	3.987 ramas
Medio Oriente y África del Norte	612 ramas
América del norte	524 ramas
América Latina	326 ramas

Infraestructura bancaria digital

La plataforma de banca digital de HSBC incluye:

• Usuarios de banca móvil: 41.4 millones
• Usuarios bancarios en línea: 57.2 millones
• Volumen de transacciones digitales: 4.600 millones de transacciones en 2022

Capital humano

HSBC emplea una fuerza laboral diversa de 238,624 profesionales en las operaciones globales a partir de 2023, con la siguiente composición:

Categoría de empleado	Número
Alta gerencia	12,456
Gerencia media	67,890
Personal profesional	158,278

Plataformas tecnológicas

Los recursos tecnológicos de HSBC incluyen:

• Infraestructura de computación en la nube
• Sistemas avanzados de ciberseguridad
• AI y tecnologías de aprendizaje automático
• Plataformas de integración de blockchain

Capital financiero

Recursos financieros a diciembre de 2023:

Métrica financiera	Cantidad
Activos totales	$ 3.1 billones
Patrimonio de los accionistas	$ 194.8 mil millones
Relación de capital de nivel 1	15.8%
Reservas de capital total	$ 237.5 mil millones

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Servicios bancarios internacionales integrales

HSBC opera en 64 países y territorios a partir de 2023, ofreciendo servicios bancarios globales con $ 2.98 billones en activos totales. El banco atiende a aproximadamente 39 millones de clientes en todo el mundo.

Categoría de servicio	Cobertura global	Segmentos de clientes
Banca minorista	64 países	Personal & Clientes individuales
Banca comercial	53 mercados	Pequeño & Empresas medianas
Banca corporativa	40 mercados principales	Grandes corporaciones

Soluciones financieras personalizadas para diversos segmentos de clientes

HSBC proporciona productos financieros específicos con $ 1.06 billones en depósitos de clientes y $ 473 mil millones en préstamos de clientes a partir de 2023.

• Servicios de gestión de patrimonio: $ 499 mil millones en activos bajo administración
• Productos bancarios personales: 16 tipos de cuenta diferentes
• Soluciones de inversión: 27 carteras de inversión diferentes

Experiencia bancaria digital avanzada

Estadísticas de la plataforma de banca digital para 2023:

Canal digital	Base de usuarios	Volumen de transacción
Aplicación de banca móvil	22.4 millones de usuarios activos	3.200 millones de transacciones anuales
Plataforma bancaria en línea	35,6 millones de usuarios registrados	4.700 millones de transacciones anuales

Apoyo financiero transfronterizo para empresas e individuos

HSBC procesó $ 5.2 billones en transacciones de comercio internacional durante 2023, apoyando el comercio global en múltiples sectores.

• Volumen de finanzas comerciales: $ 1.3 billones
• Transacciones de pago transfronterizas: $ 3.9 billones
• Clientes internacionales de banca comercial: 1.7 millones

Marca financiera global de confianza

Valoración de la marca y métricas de reputación para 2023:

Métrico de marca	Valuación	Clasificación global
Valor de marca	$ 18.2 mil millones	Las 50 mejores marcas globales
Índice de confianza del cliente	84.6%	Líder del sector bancario

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Gestión de relaciones personalizadas

HSBC atiende a 39 millones de clientes de banca minorista y gestión de patrimonio a nivel mundial a partir de 2023. El banco mantiene más de 4,000 sucursales en 62 países y territorios.

Segmento de clientes	Estrategia de personalización	Inversión anual
Banca minorista	Soluciones financieras a medida	$ 487 millones
Banca corporativa	Asignación del gerente de relaciones	$ 312 millones
Gestión de patrimonio	Consejos de inversión personalizados	$ 276 millones

Plataformas de autoservicio digital

Las plataformas de banca digital de HSBC procesaron 2.300 millones de transacciones digitales en 2023, lo que representa el 78% de las interacciones totales del cliente.

• Aplicación de banca móvil: 32.5 millones de usuarios activos
• Plataforma de banca en línea: 45.6 millones de usuarios registrados
• Volumen de transacción digital: $ 1.4 billones anuales

Canales de atención al cliente 24/7

HSBC opera centros de atención al cliente que manejan 16.7 millones de interacciones de clientes mensualmente en múltiples canales de comunicación.

Canal de soporte	Interacciones mensuales	Tiempo de respuesta promedio
Soporte telefónico	7.2 millones	3.5 minutos
Chat en vivo	4.5 millones	45 segundos
Soporte por correo electrónico	5 millones	6 horas

Gerentes de relaciones dedicadas para clientes corporativos

HSBC atiende a 1,5 millones de clientes de banca corporativa y comercial con equipos especializados de gestión de relaciones.

• Portafolio de cliente promedio: 250 cuentas corporativas por gerente de relaciones
• Ingresos bancarios corporativos anuales: $ 18.3 mil millones
• Gerentes de relaciones dedicadas: 6,000 profesionales

Programas de fidelización y asesoramiento financiero personalizado

El programa de fidelización de HSBC abarca 22 millones de participantes activos con recomendaciones financieras personalizadas.

Nivel de programa de fidelización	Miembros	Beneficios anuales
Nivel principal	3.5 millones	$ 750 por miembro
Nivel avanzado	8.6 millones	$ 350 por miembro
Nivel estándar	10.1 millones	$ 150 por miembro

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: canales

Plataformas de banca en línea

La plataforma de banca en línea de HSBC sirvió a 56 millones de clientes digitales a nivel mundial en 2023. La plataforma digital procesó 2.8 mil millones de transacciones digitales durante el año, lo que representa un aumento del 15.3% de 2022.

Métricas bancarias digitales	2023 datos
Total de clientes digitales	56 millones
Transacciones digitales	2.800 millones
Crecimiento de la transacción digital interanual	15.3%

Aplicaciones de banca móvil

La aplicación de banca móvil de HSBC tenía 41.2 millones de usuarios activos en 2023, con más del 75% de las interacciones de los clientes a través de plataformas móviles.

• Descargas de aplicaciones móviles: 12.6 millones en 2023
• Penetración del usuario de la banca móvil: 68% de la base total de clientes
• Transacciones móviles mensuales promedio: 423 millones

Sucursales bancarias físicas

HSBC mantuvo 9.243 ramas físicas en 64 países en 2023, con una reducción estratégica del 12% en comparación con 2022.

Estadísticas de red de sucursales	2023 datos
Ramas físicas totales	9,243
Países con presencia de ramas	64
Tasa de reducción de ramas	12%

Redes de cajeros automáticos

HSBC operó 22,674 cajeros automáticos a nivel mundial en 2023, procesando 1.600 millones de transacciones de retiro de efectivo y depósitos.

• ATMS totales en todo el mundo: 22,674
• Transacciones anuales de cajeros automáticos: 1.600 millones
• Transacciones diarias promedio de cajeros automáticos: 4.38 millones

Centros de llamadas y servicio al cliente digital

Los canales de servicio al cliente de HSBC manejaron 87.3 millones de interacciones con los clientes en 2023, con un 62% administrado a través de plataformas digitales.

Métricas de servicio al cliente	2023 datos
Interacciones totales del cliente	87.3 millones
Porcentaje de interacción digital	62%
Tiempo de respuesta promedio	3.2 minutos

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Clientes de banca minorista

A partir de 2024, HSBC atiende a aproximadamente 39 millones de clientes bancarios minoristas a nivel mundial. La base de clientes se distribuye a través de:

Región	Número de clientes minoristas
Europa	8.5 millones
Asia Pacífico	22.3 millones
América del norte	4.2 millones
Medio Oriente y África	4 millones

Empresas pequeñas y medianas

HSBC admite aproximadamente 1.8 millones de pequeñas y medianas empresas (PYME) en todo el mundo, con concentraciones clave en:

• Reino Unido: 650,000 clientes de PYME
• Hong Kong: 320,000 clientes de PYME
• China: 280,000 clientes de PYME
• Estados Unidos: 220,000 clientes de PYME

Grandes clientes corporativos

HSBC atiende a 3.500 grandes clientes corporativos a nivel mundial, con un total de ingresos bancarios corporativos de $ 14.6 mil millones en 2023.

Segmento de la industria	Número de clientes corporativos
Servicios financieros	850 clientes
Fabricación	620 clientes
Tecnología y telecomunicaciones	480 clientes
Energía y recursos naturales	350 clientes

Individuos de alto nivel de red

HSBC administra la riqueza para 620,000 individuos de alto valor neto, con activos totales bajo una administración de $ 520 mil millones.

Riqueza	Número de clientes
Ultra alto patrimonio neto (> $ 30 millones)	12,500 clientes
Alto patrimonio neto ($ 1-30 millones)	285,000 clientes
Afluente ($ 250,000-1 millones)	322,500 clientes

Empresas y comerciantes internacionales

HSBC admite 85,000 clientes comerciales internacionales y comerciales transfronterizos, con un volumen de finanzas comerciales globales de $ 607 mil millones en 2023.

• Transacciones de financiación comercial: 1.2 millones por año
• Valor de transacción promedio: $ 506,000
• Cobertura en 57 países

HSBC Holdings Plc (HSBC) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Tecnología e inversiones en infraestructura digital

En 2023, HSBC invirtió $ 4.3 mil millones en tecnología e infraestructura digital. Desglose de costos de tecnología específica:

Categoría de tecnología	Monto de la inversión
Computación en la nube	$ 1.2 mil millones
Ciberseguridad	$ 680 millones
Plataformas de banca digital	$ 1.1 mil millones
AI y aprendizaje automático	$ 450 millones

Salarios y capacitación de los empleados

Gastos totales relacionados con los empleados para 2023:

• Compensación total de empleados: $ 17.6 mil millones
• Capacitación y desarrollo: $ 342 millones
• Salario promedio de empleados: $ 98,700

Gastos de cumplimiento regulatorio

Asignación de costos de cumplimiento para 2023:

Área de cumplimiento	Gasto
Anti-lavado de dinero	$ 765 millones
Gestión de riesgos	$ 512 millones
Informes regulatorios	$ 298 millones

Mantenimiento de la red de sucursales

Costos operativos de la red de sucursales para 2023:

• Total de ramas en todo el mundo: 10,172
• Costo total de mantenimiento de la sucursal: $ 2.3 mil millones
• Costo promedio por sucursal: $ 226,300

Costos de marketing y adquisición de clientes

Desglose de gastos de marketing para 2023:

Canal de marketing	Gasto
Marketing digital	$ 412 millones
Medios tradicionales	$ 276 millones
Adquisición de clientes	$ 587 millones

HSBC Holdings PLC (HSBC) - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de préstamos e hipotecas

En 2022, los ingresos por intereses netos de HSBC fueron de $ 36.3 mil millones. Los ingresos de intereses brutos de préstamos y avances a los clientes alcanzaron los $ 54.3 mil millones. Los ingresos por intereses relacionados con la hipoteca representaron aproximadamente $ 12.8 mil millones de ingresos por intereses totales.

Categoría de ingresos	Cantidad (USD miles de millones)	Porcentaje de total
Préstamos bancarios minoristas	24.6	45%
Préstamos bancarios corporativos	18.7	34%
Préstamos hipotecarios	12.8	21%

Tarifas de transacción

HSBC generó $ 8.2 mil millones en ingresos por tarifas durante 2022, con tarifas de transacción que comprenden una porción significativa.

• Tarifas de transacción bancaria minorista: $ 3.4 mil millones
• Tarifas de transacción de banca comercial: $ 2.7 mil millones
• Tarifas de transacción bancaria global: $ 2.1 mil millones

Cargos de servicio de gestión de patrimonio

Los cargos de servicio de gestión de patrimonio totalizaron $ 5.6 mil millones en 2022.

Servicio de gestión de patrimonio	Ingresos (miles de millones de USD)
Aviso de inversión	2.3
Gestión de cartera	1.9
Planificación financiera	1.4

Comercio de divisas

Los ingresos por negociación de divisas fueron de $ 4.9 mil millones en 2022.

• Transacciones de divisas spot: $ 2.1 mil millones
• Derivados y contratos a plazo: $ 1.8 mil millones
• Servicios de negociación de divisas: $ 1.0 mil millones

Servicios de banca y asesoramiento de inversión

Los servicios de banca y asesoramiento de inversión generaron $ 6.5 mil millones en ingresos durante 2022.

Tipo de servicio	Ingresos (miles de millones de USD)
Aviso de fusión y adquisición	2.7
Servicios de suscripción	2.2
Servicios de reestructuración	1.6