HSBC Holdings PLC (HSBC): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No mundo complexo do banco global, o HSBC Holdings Plc se destaca como uma potência financeira, navegando estrribuindo estrribuem o cenário intrincado das finanças internacionais por meio de sua inovadora tela de modelo de negócios. Desde movimentado centros metropolitanos a mercados emergentes, o HSBC criou meticulosamente uma abordagem abrangente que combina com a proezas bancárias tradicionais com a transformação digital de ponta, oferecendo um plano notável de como uma instituição financeira multinacional pode criar valor, envolver diversos segmentos de clientes e manter uma competitiva Edge no ecossistema de serviços financeiros em rápida evolução.

HSBC Holdings PLC (HSBC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Alianças estratégicas com empresas globais de tecnologia financeira

O HSBC estabeleceu as principais parcerias tecnológicas com as seguintes empresas:

Parceiro	Foco em parceria	Ano estabelecido
Google Cloud	Transformação em nuvem e infraestrutura bancária digital	2021
Microsoft	AI e soluções de segurança cibernética	2022
Salesforce	Gerenciamento de relacionamento com o cliente	2020

Parcerias com bancos locais em mercados emergentes

As parcerias de mercado local estratégicas do HSBC incluem:

• Banco Industrial e Comercial da China (ICBC) - joint venture com 19,9% de propriedade
• Banco de Comunicação - participação acionária de 20%
• Banco Britânico Saudita - 49,9% de propriedade
• Hang Seng Bank em Hong Kong - 62,1% de propriedade

Colaboração com startups de fintech para soluções bancárias digitais

O HSBC investiu em várias parcerias de fintech:

Startup de fintech	Valor do investimento	Foco em tecnologia
Troca de troca	US $ 10,5 milhões	Plataforma de financiamento da cadeia de suprimentos
Contorno	US $ 5,3 milhões	Rede de Finanças de Comércio de Blockchain
Axoni	US $ 3,8 milhões	Tecnologia de contabilidade distribuída

Joint ventures em financiamento comercial e redes bancárias internacionais

Parcerias de Finanças Comerciais e Bancárias Internacionais do HSBC:

• Rede Financeira de Comércio Global e Recebíveis, cobrindo 53 países
• Organização Mundial do Comércio (OMC) Parceiro bancário preferencial
• Colaboração Estratégica da Câmara de Comércio Internacional (ICC)
• Rede de pagamento internacional Swift Membro completo

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Serviços bancários comerciais e de varejo

O HSBC opera em 64 países e territórios, com aproximadamente 38 milhões de clientes bancários de varejo e gerenciamento de patrimônio. O segmento bancário de varejo do banco gerou US $ 33,7 bilhões em receita em 2023.

Categoria de serviço	Segmento de clientes	Volume anual de transações
Bancos pessoais	Clientes individuais	1,2 bilhão de transações
Bancos comerciais	Pequenas e médias empresas	620 milhões de transações

Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento

O HSBC gerencia US $ 1,4 trilhão em ativos sob gestão a partir de 2023, atendendo a indivíduos de alta rede e clientes institucionais.

• Receita de gerenciamento de patrimônio: US $ 8,2 bilhões
• Clientes de consultoria de investimento: 350.000
• Presença global de gestão de patrimônio: 24 países

Banco de transação global e financiamento comercial

O HSBC processou US $ 9,1 trilhões em transações comerciais globais em 2023, mantendo sua posição como provedor de finanças comerciais líder.

Métrica de financiamento comercial	2023 valor
Volume total de financiamento comercial	US $ 9,1 trilhões
Transações de pagamento internacionais	2,5 bilhões

Desenvolvimento da plataforma bancária digital

O HSBC investiu US $ 4,3 bilhões em infraestrutura de transformação e tecnologia digital em 2023.

• Usuários do Banco Digital: 28,5 milhões
• Transações bancárias móveis: 3,7 bilhões anualmente
• Países da plataforma digital: 36

Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade

O HSBC alocou US $ 2,8 bilhões para as atividades de conformidade e gerenciamento de riscos em 2023.

Área de conformidade	Investimento anual
Lavagem anti-dinheiro	US $ 1,2 bilhão
Segurança cibernética	US $ 890 milhões
Conformidade regulatória	US $ 708 milhões

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Rede Global de Filial

O HSBC opera em 64 países e territórios em vários continentes. A partir de 2023, o banco mantém:

Região	Número de ramificações
Europa	2.153 ramos
Ásia -Pacífico	3.987 ramos
Oriente Médio e Norte da África	612 ramificações
América do Norte	524 ramificações
América latina	326 ramos

Infraestrutura bancária digital

A plataforma bancária digital do HSBC inclui:

• Usuários bancários móveis: 41,4 milhões
• Usuários bancários online: 57,2 milhões
• Volume da transação digital: 4,6 bilhões de transações em 2022

Capital humano

O HSBC emprega uma força de trabalho diversificada de 238.624 profissionais nas operações globais a partir de 2023, com a seguinte composição:

Categoria de funcionários	Número
Gestão sênior	12,456
Gestão média	67,890
Funcionários profissionais	158,278

Plataformas tecnológicas

Os recursos tecnológicos do HSBC incluem:

• Infraestrutura de computação em nuvem
• Sistemas avançados de segurança cibernética
• AI e tecnologias de aprendizado de máquina
• Plataformas de integração de blockchain

Capital financeiro

Recursos financeiros em dezembro de 2023:

Métrica financeira	Quantia
Total de ativos	US $ 3,1 trilhões
Equidade dos acionistas	US $ 194,8 bilhões
Índice de capital de camada 1	15.8%
Reservas de capital total	US $ 237,5 bilhões

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: proposições de valor

Serviços bancários internacionais abrangentes

O HSBC opera em 64 países e territórios a partir de 2023, oferecendo serviços bancários globais com US $ 2,98 trilhões em ativos totais. O banco atende a aproximadamente 39 milhões de clientes em todo o mundo.

Categoria de serviço	Cobertura global	Segmentos de clientes
Banco de varejo	64 países	Pessoal & Clientes individuais
Bancos comerciais	53 mercados	Pequeno & Médias empresas
Banco corporativo	40 grandes mercados	Grandes corporações

Soluções financeiras personalizadas para diversos segmentos de clientes

O HSBC fornece produtos financeiros direcionados com US $ 1,06 trilhão em depósitos de clientes e US $ 473 bilhões em empréstimos para clientes a partir de 2023.

• Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 499 bilhões em ativos sob gestão
• Produtos bancários pessoais: 16 tipos de conta diferentes
• Soluções de investimento: 27 portfólios de investimento diferentes

Experiência bancária digital avançada

Estatísticas da plataforma bancária digital para 2023:

Canal digital	Base de usuários	Volume de transação
Aplicativo bancário móvel	22,4 milhões de usuários ativos	3,2 bilhões de transações anuais
Plataforma bancária online	35,6 milhões de usuários registrados	4,7 bilhões de transações anuais

Apoio financeiro transfronteiriço para empresas e indivíduos

O HSBC processou US $ 5,2 trilhões em transações comerciais internacionais durante 2023, apoiando o comércio global em vários setores.

• Volume de finanças comerciais: US $ 1,3 trilhão
• Transações de pagamento transfronteiriças: US $ 3,9 trilhões
• Clientes Internacionais de Bancos de Negócios: 1,7 milhão

Marca financeira global confiável

Métricas de avaliação e reputação da marca para 2023:

Métrica da marca	Avaliação	Classificação global
Valor da marca	US $ 18,2 bilhões	50 principais marcas globais
Índice de confiança do cliente	84.6%	Líder do setor bancário

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente

Gerenciamento de relacionamento personalizado

O HSBC atende a 39 milhões de clientes bancários de varejo e gerenciamento de patrimônio globalmente a partir de 2023. O banco mantém mais de 4.000 agências em 62 países e territórios.

Segmento de clientes	Estratégia de personalização	Investimento anual
Banco de varejo	Soluções financeiras personalizadas	US $ 487 milhões
Banco corporativo	Tarefa de gerente de relacionamento	US $ 312 milhões
Gestão de patrimônio	Conselhos de investimento personalizados	US $ 276 milhões

Plataformas de autoatendimento digital

As plataformas bancárias digitais do HSBC processaram 2,3 bilhões de transações digitais em 2023, representando 78% do total de interações com os clientes.

• Aplicativo bancário móvel: 32,5 milhões de usuários ativos
• Plataforma bancária online: 45,6 milhões de usuários registrados
• Volume de transação digital: US $ 1,4 trilhão anualmente

Canais de suporte ao cliente 24/7

O HSBC opera os centros de suporte ao cliente que lidam com 16,7 milhões de interações com os clientes mensalmente em vários canais de comunicação.

Canal de suporte	Interações mensais	Tempo médio de resposta
Suporte telefônico	7,2 milhões	3,5 minutos
Bate -papo ao vivo	4,5 milhões	45 segundos
Suporte por e -mail	5 milhões	6 horas

Gerentes de relacionamento dedicados para clientes corporativos

O HSBC atende 1,5 milhão de clientes bancários corporativos e comerciais com equipes especializadas de gerenciamento de relacionamento.

• Portfólio médio de clientes: 250 contas corporativas por gerente de relacionamento
• Receita Bancária Corporativa Anual: US $ 18,3 bilhões
• Gerentes de relacionamento dedicados: 6.000 profissionais

Programas de fidelidade e conselhos financeiros personalizados

O programa de fidelidade do HSBC abrange 22 milhões de participantes ativos com recomendações financeiras personalizadas.

Nível do Programa de Fidelidade	Membros	Benefícios anuais
Premier Tier	3,5 milhões	US $ 750 por membro
Camada avançada	8,6 milhões	US $ 350 por membro
Camada padrão	10,1 milhões	US $ 150 por membro

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: canais

Plataformas bancárias online

A plataforma bancária on -line da HSBC atendeu 56 milhões de clientes digitais globalmente em 2023. A plataforma digital processou 2,8 bilhões de transações digitais durante o ano, representando um aumento de 15,3% em relação a 2022.

Métricas bancárias digitais	2023 dados
Total de clientes digitais	56 milhões
Transações digitais	2,8 bilhões
Crescimento de transações digitais ano a ano	15.3%

Aplicativos bancários móveis

O aplicativo Banking Mobile Banking da HSBC teve 41,2 milhões de usuários ativos em 2023, com mais de 75% das interações com os clientes ocorrendo através de plataformas móveis.

• Downloads de aplicativos móveis: 12,6 milhões em 2023
• Penetração do usuário bancário móvel: 68% da base total de clientes
• Transações móveis mensais médias: 423 milhões

Agências bancárias físicas

O HSBC manteve 9.243 ramos físicos em 64 países em 2023, com uma redução estratégica de 12% em comparação com 2022.

Estatísticas da rede de filiais	2023 dados
Ramos físicos totais	9,243
Países com presença de ramo	64
Taxa de redução de ramificação	12%

Redes de caixas eletrônicos

O HSBC operava 22.674 caixas eletrônicos globalmente em 2023, processando 1,6 bilhão de retirada de caixa e transações de depósito.

• ATMs totais em todo o mundo: 22.674
• Transações anuais de atm: 1,6 bilhão
• Transações médias diárias de atm: 4,38 milhões

Call centers e atendimento ao cliente digital

Os canais de atendimento ao cliente da HSBC lidaram com 87,3 milhões de interações com os clientes em 2023, com 62% gerenciados por meio de plataformas digitais.

Métricas de atendimento ao cliente	2023 dados
Interações totais do cliente	87,3 milhões
Porcentagem de interação digital	62%
Tempo médio de resposta	3,2 minutos

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Clientes bancários de varejo

Em 2024, o HSBC atende a aproximadamente 39 milhões de clientes bancários de varejo em todo o mundo. A base de clientes é distribuída:

Região	Número de clientes de varejo
Europa	8,5 milhões
Ásia -Pacífico	22,3 milhões
América do Norte	4,2 milhões
Oriente Médio e África	4 milhões

Pequenas e médias empresas

O HSBC suporta aproximadamente 1,8 milhão de pequenas e médias empresas (PMEs) em todo o mundo, com concentrações -chave em:

• Reino Unido: 650.000 clientes de PME
• Hong Kong: 320.000 clientes de PME
• China: 280.000 clientes de PME
• Estados Unidos: 220.000 clientes de PME

Grandes clientes corporativos

O HSBC atende a 3.500 grandes clientes corporativos em todo o mundo, com uma receita bancária corporativa total de US $ 14,6 bilhões em 2023.

Segmento da indústria	Número de clientes corporativos
Serviços financeiros	850 clientes
Fabricação	620 clientes
Tecnologia e telecomunicações	480 clientes
Energia e recursos naturais	350 clientes

Indivíduos de alta rede

O HSBC gerencia a riqueza para 620.000 indivíduos de alta rede, com ativos totais sob gestão de US $ 520 bilhões.

Suporte de riqueza	Número de clientes
Patrimônio líquido ultra alto (> US $ 30 milhões)	12.500 clientes
Alto patrimônio líquido (US $ 1-30 milhões)	285.000 clientes
Afluente (US $ 250.000-1 milhões)	322.500 clientes

Empresas e comerciantes internacionais

O HSBC suporta 85.000 clientes comerciais internacionais e transfronteiriços, com um volume global de finanças comerciais de US $ 607 bilhões em 2023.

• Transações financeiras comerciais: 1,2 milhão por ano
• Valor médio da transação: $ 506.000
• Cobertura em 57 países

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital

Em 2023, o HSBC investiu US $ 4,3 bilhões em tecnologia e infraestrutura digital. Redução de custos de tecnologia específica:

Categoria de tecnologia	Valor do investimento
Computação em nuvem	US $ 1,2 bilhão
Segurança cibernética	US $ 680 milhões
Plataformas bancárias digitais	US $ 1,1 bilhão
AI e aprendizado de máquina	US $ 450 milhões

Salários e treinamento de funcionários

Total de despesas relacionadas aos funcionários para 2023:

• Compensação total dos funcionários: US $ 17,6 bilhões
• Treinamento e desenvolvimento: US $ 342 milhões
• Salário médio de funcionários: US $ 98.700

Despesas de conformidade regulatória

Alocação de custos de conformidade para 2023:

Área de conformidade	Gasto
Lavagem anti-dinheiro	US $ 765 milhões
Gerenciamento de riscos	US $ 512 milhões
Relatórios regulatórios	US $ 298 milhões

Manutenção da rede de filiais

Custos operacionais da rede de filiais para 2023:

• Filiais totais em todo o mundo: 10.172
• Custo total de manutenção da filial: US $ 2,3 bilhões
• Custo médio por filial: US $ 226.300

Custos de marketing e aquisição de clientes

Redução de despesas de marketing para 2023:

Canal de marketing	Gastos
Marketing digital	US $ 412 milhões
Mídia tradicional	US $ 276 milhões
Aquisição de clientes	US $ 587 milhões

HSBC Holdings plc (HSBC) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de empréstimos e hipotecas

Em 2022, a receita de juros líquidos do HSBC foi de US $ 36,3 bilhões. A receita bruta de juros de empréstimos e avanços para os clientes atingiram US $ 54,3 bilhões. A receita de juros relacionada à hipoteca foi responsável por aproximadamente US $ 12,8 bilhões em receita total de juros.

Categoria de receita	Valor (bilhões de dólares)	Porcentagem de total
Empréstimos bancários de varejo	24.6	45%
Empréstimos bancários corporativos	18.7	34%
Empréstimos hipotecários	12.8	21%

Taxas de transação

O HSBC gerou US $ 8,2 bilhões em receita de taxa durante 2022, com taxas de transação que compõem uma parcela significativa.

• Taxas de transação bancária de varejo: US $ 3,4 bilhões
• Taxas de transação bancária comercial: US $ 2,7 bilhões
• Taxas globais de transação bancária: US $ 2,1 bilhões

Cobranças de serviço de gestão de patrimônio

As cobranças de serviço de gerenciamento de patrimônio totalizaram US $ 5,6 bilhões em 2022.

Serviço de gerenciamento de patrimônio	Receita (US $ bilhões)
Aviso de investimento	2.3
Gerenciamento de portfólio	1.9
Planejamento financeiro	1.4

Comércio de câmbio

A receita comercial em câmbio foi de US $ 4,9 bilhões em 2022.

• Transações de câmbio spot: US $ 2,1 bilhões
• Derivativos e contratos de encaminhamento: US $ 1,8 bilhão
• Serviços de negociação de moeda: US $ 1,0 bilhão

Banco de investimento e serviços de consultoria

Os serviços de banco de investimento e serviços de consultoria geraram US $ 6,5 bilhões em receita durante 2022.

Tipo de serviço	Receita (US $ bilhões)
Consultor de fusão e aquisição	2.7
Serviços de subscrição	2.2
Serviços de reestruturação	1.6