|
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
تمثل ولاية كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) في قلب كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) مؤسسة مالية ديناميكية تتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية ، وتنسيق نموذج أعمال فريد من نوعه يعطي الأولوية للاتصال المجتمعي والحلول المالية المخصصة. من خلال الموازنة الاستراتيجية للعلاقات المحلية ، والمنصات الرقمية المبتكرة ، والخدمات المالية المستهدفة ، صمم KFFB نهجًا مميزًا يميزها في المشهد المصرفي الإقليمي التنافسي. يكشف هذا الاستكشاف لنموذج أعمالهم عن الآليات المعقدة التي تقود نجاحها ، حيث تقدم نظرة ثاقبة حول كيفية تنقل البنك الذي يركز على المجتمع التحديات المالية الحديثة مع الحفاظ على جذور عميقة في النظم الإيكولوجية الاقتصادية المحلية.
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمنظمات المجتمعية في كنتاكي
تحتفظ Kentucky First Federal Bancorp بالشراكات مع الشركات المحلية في مقاطعات كنتاكي التالية:
| مقاطعة | عدد الشراكات التجارية المحلية |
|---|---|
| مقاطعة جيفرسون | 37 |
| مقاطعة فاييت | 22 |
| مقاطعة بون | 15 |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية والشبكات المصرفية
تكوين شبكة الشراكة:
- بنك القروض المنزلية الفيدرالية في سينسيناتي
- جمعية المصرفيين في كنتاكي
- مصرفي المجتمع المستقلون في أمريكا
شركات التأمين على الرهن العقاري والحماية المصرفية
| شريك التأمين | نوع التغطية | قيمة الشراكة السنوية |
|---|---|---|
| شركة سينسيناتي للتأمين | حماية الرهن العقاري | 1.2 مليون دولار |
| مزرعة الدولة | التأمين على الممتلكات | $750,000 |
بائعي التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية
استثمارات الشراكة الرقمية:
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول مصرفية رقمية
- Temenos - برنامج مصرفي
شركاء الامتثال التنظيمي والمستشارين الماليين
| شريك الامتثال | نوع الخدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| RSM US LLP | خدمات التدقيق المالية | $325,000 |
| كرو LLP | استشارات الامتثال التنظيمية | $275,000 |
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت كنتاكي فيدرالية فيدرال بانكورب عن إجمالي الأصول البالغة 264.6 مليون دولار. يوفر البنك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والتجارية مع التركيز على قطاعات السوق المحلية.
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | اختراق السوق |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 89.3 مليون دولار | 37.2 ٪ من إجمالي محفظة القروض |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 52.6 مليون دولار | 22.4 ٪ من إجمالي محفظة القروض |
إقراض الرهن العقاري وإنشاء القرض
في عام 2023 ، يعالج البنك قروض الرهن العقاري مع الخصائص التالية:
- إجمالي أصول قرض الرهن العقاري: 42.1 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكنية: 156.4 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 276،000 دولار
- معدل السداد العقاري السكني: 1.2 ٪
إدارة حساب الإيداع والادخار
مقاييس الإيداع لـ Kentucky First Federal Bancorp في عام 2023:
| نوع الحساب | إجمالي الودائع | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 87.5 مليون دولار | $6,200 |
| حسابات الادخار | 62.3 مليون دولار | $9,800 |
| شهادة الودائع | 38.7 مليون دولار | $24,500 |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
الاستثمارات المصرفية الرقمية والمقاييس:
- الاستثمار السنوي للمنصة الرقمية: 1.2 مليون دولار
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 22،400
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف: 14،600
- حجم المعاملات الرقمية: 68 ٪ من إجمالي المعاملات
الاستثمار المجتمعي والدعم الاقتصادي المحلي
المقاييس المالية لمشاركة المجتمع:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية لصافي الدخل |
|---|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 16.7 مليون دولار | 7.2% |
| منح تنمية المجتمع | $425,000 | 0.9% |
كنتاكي فيدرالي بانكورب (KFFB) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة فرع البنك المادي في كنتاكي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Kentucky First Federal Bancorp 12 فرعًا للبنوك المادية الموجودة حصريًا في كنتاكي.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| المواقع الحضرية | 7 |
| مواقع الضواحي | 5 |
موظفي الخدمات المالية المدربين
يوظف البنك 98 من محترفي الخدمات المالية بدوام كامل اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
- متوسط مدة الموظف: 6.4 سنة
- الموظفون ذوو الشهادات المالية المتقدمة: 42 ٪
- متوسط ساعات التدريب السنوية لكل موظف: 24
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمار البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023: 1.2 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 82% |
سمعة السوق المحلية القوية
تصنيف رضا العملاء المحلي: 4.3/5
أنظمة الامتثال وإدارة المخاطر
ميزانية الامتثال السنوية وإدارة المخاطر: 750،000 دولار
- موظفو الامتثال المتفانين: 6 محترفين
- تصنيف الفحص التنظيمي: مرضي
- استثمار الأمن السيبراني: 350،000 دولار سنويًا
كنتاكي فيدرالي بانكورب (KFFB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Kentucky First Federal Bancorp على 228.4 مليون دولار في إجمالي الأصول مع نهج مركّز على الخدمات المصرفية الشخصية في الأسواق المحلية.
| فئة الخدمة | اختراق السوق المحلي | معدل مشاركة العميل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 87.6% | 72.3% |
| الخدمات المصرفية التجارية | 62.4% | 58.1% |
أسعار الفائدة التنافسية للعملاء المحليين
يقدم KFFB أسعار فائدة تنافسية عبر مختلف المنتجات المالية:
| منتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حسابات الادخار | 3.25% | +0.5 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
| التحقق من الحسابات | 2.15% | +0.3 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
تُظهر مقاييس صنع القرار المحلية التزام KFFB بالخدمات المصرفية الإقليمية:
- 98.7 ٪ من قرارات القروض المتخذة في السوق المحلية
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 2.4 أيام عمل
- 95.3 ٪ من مديري العلاقات مصادر محليًا
عروض المنتجات المالية الشاملة
يوفر KFFB منتجات مالية متنوعة مع وضع محدد في السوق:
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري | 84.6 مليون دولار | 12.3% |
| القروض التجارية | 62.3 مليون دولار | 9.7% |
| القروض الشخصية | 41.2 مليون دولار | 7.5% |
خدمة العملاء المستجيبة مصممة خصيصًا للاحتياجات الإقليمية
مقاييس أداء خدمة العملاء لـ KFFB:
- متوسط رضا العملاء: 4.6/5
- معدل التبني المصرفي الرقمي: 68.4 ٪
- متوسط وقت الاستجابة لاستفسارات العملاء: 2.1 ساعة
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التفاعلات وجها لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ كنتاكي فيدرالي بانكورب 7 مواقع بفرع مادي في جميع أنحاء كنتاكي ، مما يوفر تفاعلًا مباشرًا بين العملاء. متوسط حركة العميل اليومية لكل فرع: 42 عميل.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع | متوسط تفاعلات العملاء اليومية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 4 | 53 عملاء |
| فروع الضواحي | 3 | 31 عميل |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
تقدم KFFB خدمات استشارية مالية مخصصة مع 3 مستشارين ماليين معتمدين عبر فروعها.
- مدة الجلسة الاستشارية المتوسطة: 67 دقيقة
- توصيات محفظة الاستثمار الشخصية
- استشارات تخطيط التقاعد
الدعم المصرفي الرقمي وخدمة العملاء عبر الإنترنت
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2024:
| قياس الخدمة الرقمية | البيانات الكمية |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 12،453 مستخدم نشط |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 8،721 إجمالي التنزيلات |
| متوسط وقت استجابة خدمة العملاء عبر الإنترنت | 17 دقيقة |
مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية
إحصائيات مشاركة المجتمع لعام 2024:
- رعاية الأحداث المجتمعية الكلية: 14
- التبرعات الخيرية المحلية: 87500 دولار
- معدل مشاركة الأحداث المجتمعية: 68 ٪
النهج المصرفي الذي يحركه العلاقة
مؤشرات أداء علاقة العملاء:
| مقياس العلاقة | 2024 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 84.3% |
| متوسط مدة العميل | 7.2 سنوات |
| معدل النجاح المتقاطع | 42.7% |
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Kentucky First Federal Bancorp 12 موقعًا من فرع البنك المادي في جميع أنحاء كنتاكي.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة جيفرسون | 5 |
| مقاطعة بون | 3 |
| مقاطعة كنتون | 4 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام المصرفي عبر الإنترنت للبنك حوالي 28000 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من Q1 2024.
- منصة الويب المتاحة 24/7
- تأمين تسجيل الدخول مع مصادقة متعددة العوامل
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق Kentucky First Federal Federal Federal 22500 مستخدم شهري نشط في عام 2024.
| منصة | تنزيل الإحصاءات |
|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | 15300 تنزيل |
| متجر Google Play | 13200 تنزيل |
دعم عملاء الهاتف
يعمل مركز دعم العملاء مع 18 ممثلاً مخصصًا.
- ساعات الدعم: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت استجابة المكالمات: 2.5 دقيقة
- حجم المكالمات السنوي: 97،500 تفاعل العملاء
خدمات شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ Kentucky First Federal 24 موقع ATM عبر مناطق خدماتها.
| نوع ATM | عدد الآلات |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 16 |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 8 |
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
عملاء سكني كنتاكي المحليين
Kentucky First Federal Bancorp يخدم العملاء السكنيين في المقام الأول في كنتاكي مع الانهيار الديموغرافي التالي:
| فئة العميل | العدد الإجمالي | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| العملاء السكنيين الأساسيين | 24,567 | $87,340 |
| أصحاب المنازل لأول مرة | 3,215 | $215,600 |
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
تفاصيل قطاع عملاء العمل:
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 1842
- متوسط حجم قرض العمل: 356،000 دولار
- يتم تقديم أنواع الأعمال:
- أعمال البيع بالتجزئة
- الخدمات المهنية
- تصنيع
- مقدمي الرعاية الصحية
عملاء القطاع الزراعي
تفاصيل القطاع المصرفي الزراعي:
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | إجمالي القروض الزراعية |
|---|---|---|
| مزارعو المحاصيل | 412 | 47.3 مليون دولار |
| مزارعو الماشية | 287 | 29.6 مليون دولار |
حاملي حساب التقاعد وحساب الادخار الفردي
إحصاءات حساب التقاعد والادخار:
- إجمالي حسابات التقاعد: 6،783
- متوسط رصيد حساب التقاعد: 214،500 دولار
- أنواع الحسابات:
- الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي
- روث إيرا
- 401 (ك) التمديد
- شهادة الإيداع
المستثمرين العقاريين التجاريين المحليين
قطاع عملاء العقارات التجارية:
| فئة المستثمر | عدد المستثمرين | إجمالي القروض العقارية التجارية |
|---|---|---|
| مطورو العقارات المحليين | 156 | 89.7 مليون دولار |
| المستثمرين العقارات التجارية | 213 | 67.4 مليون دولار |
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من 2022 التقارير المالية ، بلغت تكاليف تشغيل فرع Kentucky First Federal Bancorp 1،245،000 دولار. يحافظ البنك على 7 مواقع فرع فعلي مع نفقات الصيانة السنوية بمتوسط 177،857 دولار لكل فرع.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| مرفق الإيجار/الإيجار | $452,000 |
| المرافق | $198,000 |
| صيانة المباني | $345,000 |
| أنظمة الأمن | $87,500 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2022 3،672،000 دولار ، بمتوسط راتب قدره 62،240 دولار لكل موظف.
- إجمالي الموظفين بدوام كامل: 59
- التعويض التنفيذي: 845،000 دولار
- تكاليف التأمين الصحي: 412،000 دولار
- مزايا التقاعد: 276،000 دولار
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
بلغ إجمالي الإنفاق التكنولوجي السنوي 1،124،000 دولار في عام 2022.
| مجال الاستثمار التكنولوجي | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | $435,000 |
| الأمن السيبراني | $276,000 |
| المنصات المصرفية الرقمية | $213,000 |
| استبدال الأجهزة | $200,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2022 687،000 دولار.
- الاستشارات القانونية: 276،000 دولار
- رسوم التدقيق: 245،000 دولار
- برنامج الامتثال: 166،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2022 512،000 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $187,000 |
| الطباعة/الوسائط المحلية | $145,000 |
| رعاية المجتمع | $88,000 |
| حملات البريد المباشر | $92,000 |
كنتاكي فيرست بانكورب (KFFB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للعام المالي 2023 ، سجلت كنتاكي فيدرال بانكورب إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 10،672،000 دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $153,456,000 | $6,214,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $98,234,000 | $3,987,000 |
| قروض المستهلك | $42,567,000 | $471,000 |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغت إيرادات رسوم إقراض الرهن العقاري عام 2023 1،345،000 دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الإنشور: 892،000 دولار
- رسوم الاكتتاب: 276،000 دولار
- الرسوم الختامية: 177،000 دولار
رسوم صيانة الحساب
وصلت إيرادات صيانة الحساب لعام 2023 إلى 567،000 دولار ، تم تصنيفها على النحو التالي:
| نوع الحساب | رسوم الصيانة |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | $342,000 |
| حسابات الادخار | $225,000 |
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
بلغت رسوم الخدمة المصرفية الرقمية لعام 2023 423،000 دولار ، بما في ذلك:
- رسوم المعاملات عبر الإنترنت: 276،000 دولار
- الرسوم المصرفية عبر الهاتف المحمول: 147،000 دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغ إجمالي إيرادات خدمة إدارة الاستثمار والثروة لعام 2023 1،876،000 دولار ، على النحو التالي:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| إدارة الأصول | $1,234,000 |
| الاستشارات المالية | $642,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.